中级经济师考试金融试题及答案

2010级师金题案发布时间：2011-10-0713:33:09来源：浏览次数1【错误报告】年经师级融专知与务题答一单选题共60题，题分。题备项，有1个最合意)1.在金工具的性质中，成反关系的()。期限性与收益性风险性与期限性期限性与流动性风险性与收益性2.金融场最基本的功能(。资金积聚风险分散资源配置宏观调控3.证券购是以证券为质押品进行的短期资金融通，借款的利息等()之差。购回价格与买入价格购回价格与卖出价格证券面值与买入价格证券面值与卖出价格4.某公进入金融衍生品市场行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属()。套期保值者套利者投机者经纪人5.对于涨期权的买方来说，期行使期权的条件)市场价格低于执行价格市场价格高于执行价格市场价格上涨市场价格下跌6.一般说，流动性差的债权具的特点(。风险相对较大、利率相对较高风险相对较大、利率相对较低风险相对较小、利率相对较高O。风险相对较小、利率相对较低7.投资用10万元行为期2年的投资，年利率为10%按复利每年计息一次则第2年末投资者可获得的本和()元。11.011.512.012.18.某机发售了面值为100元年利率为5%到期期限为10年债券，按年付息。某投资者以90元价格买入该券2年以98元价格卖出，则该投资者的实际年收益率为()。5%7%9.8%10%9.某股的每股预期股息收入每年2，如果市场年利率为5%，该股票的每股市场价格应为()元。2030405010.与利管制相比较，利率市化以后，在利率决定中起主导作用的()。商业银行财政部门政府政策市场资金供求11.金融构最基本、最能反映经营活动特征的职能()创造信用工具信用中介支付中介D.金融投资12.具有模效益高、竞争力强但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是)制度。单一银行持股公司连锁银行分支银行13.1999年7月后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。承销发行自营买卖交易中介14.我国额贷款公司从银行业融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的)。50%75%100%125%15.我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构()。A.中国人民银行中国保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国银行业监督管理委员会16.商业银行经营的安全性原则，就是要求商业银行要尽可()。增加盈利保持信誉减少风险不断创新17.商业行资产的流动性是指业银行资产能够迅速变现的能力变现的条件是资产)。略有增值不受损失有损失较大增值18.商业行经营的核心()市场营销利润最大化风险管理提高流动性19.商业行关系营销区别于传营销的特点之一()A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人把顾客视作产品的最终使用者重在向顾客出售产品重在与顾客完成交易20.下列业银行营业外收支中属于营业外支出的()。利息支出罚没收入出纳长款收入违约金支出21.投资行最本源、最基础的务()信用贷款证券承销资产证券化并购重组22.投资行按照议定价格从发人手中购进将要发行的全部股票出售给投资者，最后将所筹集的资金交付发行人的股票销售方式()。余额包销包销尽力推销余额代销23.投资行的信用经纪业务是()结合。A.融资业务与经纪业务承销业务与经纪业务承销业务与担保业务理财业务与经纪业务24.关于券账户开立的说法，确的(。按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户法人投资者可以与个人开立联合账户投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户25.在证二级市场上户出向投资银行借来的证券时投资银行向客户提供称为)。买空的融资业务卖空的融券业务卖空的融资业务买空的融券业务26.金融新是指)。在金融领域内金融机构数量增加在金融市场上金融资产规模扩大在金融领域内投资者数量增加在金融领域内各种要素之间实行新的组合27.在商银行的金融业务创新，贷款证券化属()务创新。A.资产负债中间投资28.金融货的最主要功能()逃避管制和风险转移追逐利润和平衡权益价格发现和平衡权益D，险转移和价格发现29.金融化的原因之一是经济动中存在着信息不对称不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()不及时不透明不充分不正确30.麦金和肖将金融抑制描述()金融市场的取缔金融结构的失衡利率和汇率等金融价格的扭曲对贷款的超额31.凯恩认为，由交易动机和防动机引起的货币需求主要取决()。利率收入资本边际效率劳动边际效率32.货币义与凯恩斯主义在货政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选()恒常收A汇率利率货币供应量33.作为分货币层次依据的流性是指金融资产的变现能力金融资产中流动性最强的是)。储蓄存款活期存款定期存款政府债券34.货币数是货币供应量()比。流通中现金广义货币基础货币存款准备金35.体现币均衡的货币容纳量性，是()具有一定的弹性或适应性。货币流通速度对货币供应量货币需求量对货币供应量货币流通速度对货币需求量货币供应量对货币需求量36.从通膨胀的程度来看，物上涨幅度最小的()货膨胀。温和式爬行式奔腾式恶性37.从通膨胀的成因来看，“多的货币追逐太少的商品”属()导致的通货膨胀。需求拉上成本推进供求混合作用结构失衡38.在总求不变的情况下部需求转移到其他部门劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属()致的通货膨胀。需求拉上成本推进供求混合作用经济结构变化39.可用治理通货膨胀的货币策措施()。提高法定存款准备金率降低利率降低再贴现率公开市场上买入政府债券40.通货缩有可能引发银行危，其原因是通货紧()。有利于债权人而有损于债务人有利于债务人而有损于债权人有利于银行而有损于储蓄者有利于企业而有损于银行41.公认近代中央银行鼻祖的()美联储英格兰银行瑞典银行法兰西银行42.中央行直接进入一级市场买国库券的行为，从其职能上看属(对政府融通资金代理国库充当最后贷款人调节国际收支43.下列央银行资产负债项目，属于中央银行对金融机构债权的(金融机构存款存款准备金贴现及放款

)。)。D.通货发行44.从中银行提高存款准备金到该政策抑制通货膨胀的效果显现间时间跨度称为)时滞。认识外部决策行动45.一般货币政策工具中，主权在商业银行而不在中央银行的工具()。存款准备金政策再贴现公开市场业务道义劝告46.在货资金借贷中，还款违属于金融风险中()流动性风险市场风险操作风险信用风险47.我国商业银行在向某企业放贷款后国人民银行宣布降息该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受()。信用风险法律风险利率风险D.操作风险48.我国商业银行的信贷人员收受某房地产开发商的贿赂以后地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。信用风险法律风险流动性风险操作风险49.我国企业在并购美国本土某公司时政以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受()。市场风险国家风险法律风险操作风险50.贷款级分类方法被用于管()信用风险汇率风险利率风险流动性风险51.管制度作为一种公共产品能由代表社会利益的政府来供给和安排的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中()A.经济监管论公共利益论社会选择论特殊利益论52.下列行业监管内容中，属市场准入监管的()审批业务范围监管资产安全性监管内控有效性监管流动适度性53.根据商业银行风险监管核指标》，我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。3%5%8%11%54.早在2003年9月我国对融控股集团的监管就采()制度。中央银行监管主监管统一监管集体监管55.资本是金融机构抵御风险吸收损失的保障塞协议”对于银行业的监管以)为核心。A.不良贷款率资产利润率资本利润率资本充足率56.本币值以后外计价的出口商品与劳务的价格下降本计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而()。刺激出口和进口，减少经常项目逆差限制出口和进口，增加经常项目逆差刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差57.一国所以要对国际收支逆进行调节，，是因为国际收支逆差会导()。外汇汇率下跌通货紧缩本币汇率上升通货膨胀58.在科确定国际储备总量时国际储备量要()。经济规模成反外债规模成正比短期国际融资能力成正比对外开放度成反比59.从第次世界大战结束到1973年初行的布雷顿森林体系重特征是)。A.实行浮动汇率制黄金非货币化汇率制度安排多元化实行可调整的固定汇率制60.如果国政府在英国伦敦发一笔美元债券，则该笔债券发行属()的范畴。外国债券市场英国猛犬债券市场美国扬基债券市场欧洲债券市场二多选题共20题，题2分每的选中有2个或2个上合意至少1个项错，题得;选所选每选得0.5分61.与传的定期存单相比，大可转让定期存单的特点()。不记名并可转让流通面额不固定且为大额不可提前支取利率一般高于同期限的定期存款利率利率是固定的62.作为种投资工具，投资基的特点()。集中投资，分散风险集合投资，降低成本投资对象单一分散投资，降低风险E.专业化管理63.根据率风险结构理论，导债权工具到期期限相同但利率却不同的因素()。违约风险流动性所得税交易风险系统性风险64.对金业实行分业监管体制缺陷(。监管成本较高容易导致官僚主义监管效率低容易出现重复交叉监管容易出现监管真空65.下列能中，属于综合类证公司职能的()承销政府债券组织监督证券交易代理买卖有价证券充当企业财务顾问办理证券资金清算66.在选贷款客户时行贷人员要想了解客户自身及项目常要完成的步骤包括)。宏观经济分析贷款面谈行业调查信用调查财务分析67.从内控制的角度看，成功商业银行一般具有的共同特征(职责分离，相互制约的部门和岗位设置实行行长负责制实行全员劳动合同制纵向的授权和审批制度完善的信息系统68.相对公募发行而言，证券募发行具有的优点()。简化了发行手续证券流动性好缩短了发行时间避免公司商业机密泄露发行价格有利于筹资者69.按出方式划分，投资银行购业务的类型可以分()交换发盘现金购股要约收购

)。管理层收购现金购资产70.金融度的创新主要表现在()金融机构业务的改变分业管理制度的改变新的金融工具的出现金融市场准入制度趋向国民待遇对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变71.在货需求理论中，费雪方式认为长期中不受总货币存量影响的变量(物价货币流通速度各类商品交易量恒常收入国民收入72.根据币供给理论，影响基货币量的主要因素()。资本收支差额商业银行信贷规模财政收支状况国际储备增减状况贸易收支差额乃如判定某个时期出现了通货紧缩，其主要依据是，在该时期出现()。

)。个别商品或劳务价格的下降物价的持续下降物价一次性的大幅下降通货膨胀率由正转负季节性因素引起的部分商品价格下降74.现今界各国中央银行的类主要(。跨国中央银行双轨制中央银行单一中央银行准中央银行复合中央银行75.在中银行的货币政策工具，存款准备金政策的主要内容包(规定存款准备金计提的基础规定存款准备金率规定存款准备金运用的方式规定存款准备金提取的时间规定存款准备金的构成76.下列险管理方法中，属于率风险管理的方法()。进行远期外汇交易做利率衍生品交易做货币衍生品交易

)。缺口管理选择有利的货币77.在银业监管的方法中，现检查内容一般包()充分性检查合规性检查适宜性检查有效性检查风险性检查78.当前我国分业监管体制下合经营带来的挑战()。金融控股集团的监管制度金融控股集团的资本监管金融控股集团的公司治金融监管与货币政策的协调机构监管与功能监管的挑战79.2005年7月21日，国启动了人民币汇率形成机制的改革，改革后形成的人民币汇率制度的特征()。以市场供求为基础实行银行结售汇制参考一篮子货币进行调节建立银行间外汇市场有管理的浮动汇率制度80.一国实现本国货币资本项项下可兑换需要的条件()。稳定的国际环境健全的经济体系稳定的宏观经济环境稳健的金融体系弹性的汇率制度三案分题共20，题分。单和选成错，题得：选所的个项0.5分(一20世纪80年以来，国际金融场最重要的创新便是金融衍生晶市场的发展。最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品20世纪90年代信用衍生品的出现，将融衍生品市场的发展推向新的阶段。2007年发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉(CDS)无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。81.金融生品区别于传统金融具的特征()杠杆比率高主要用于套期保值高风险性全球化程度高82.与远合约相比，期货合约特点(。合约的规模更大交易多在有组织的交易所进行投机性更强合约的内容标准化83.信用约掉期作为最常用的用衍生品约定的信用事件发生时致结果是()。由卖方向买方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值由买方向卖方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分84.信用约掉期市场在美国次危机中暴露出来的缺陷()。同时在交易所和柜台进行交易缺乏监管市场操作不透明D，没有统一的算报价系统(二某公司是专业生产芯片的厂商，已在美国纳斯达克市场上市。当前该公司的p系为1.5，纳斯达克的市场组合收益率为8%美国国债的利率是2%85.当前场条件下美国纳斯达市场的风险溢价()3%5%6%9%86.该公股票的风险溢价()A.6%9%10%12%87.通过CAPM模测得的该公股票的预期收益率()3%6%9%11%88.资本产定价理论认为，不能通过资产组合来降低或消除的风险()。特有风险宏观经济运行引致的风险非系统性风险市场结构引致的风险(三我国某商业银行2009年底业务基本情况如下余额亿元权险总资产125亿元，存款余额240亿。年底的法定存款准备金率为18%，2010年初调整为16%。2010年行计划开展的业务是：发放新贷款20元，吸收存款40亿，办理居民委托投资550万元行理票据再贴现8000万元企业未到期的票据贴现5500万，向光明电厂投资入股2亿。89.2009年该行的存款准备金至少应(亿元。8.41043.244.890.假设行2009年底没有超准备金年吸收存款40亿元即存入央行10亿元，此时该行可动用的在央行的存款()元。1.02.45.08.491.该行2010年划开展的业中，属于资产业务的()办理居民委托投资万发放新贷款20亿办理企业未到期的票据贴现5500万元吸收存款40亿元92.该行2010年划开展的业中，按规定不能开展的业务()。向央行办理票据再贴现8000万办理居民委托投资万办理企业未到期的票据贴现5500万元向光明电厂投资入股2亿(四2010年一季度，中国人民银行根据国内外经济金融形势和银行体系流动性变化，实施的主要货币政策操作如下累计发行央行票据1.43亿元开展短期正回购操作8930亿元。、过年年多的松货币政策，在货币信贷快速增长背景下2010年1月18日和2月25日，别上调存款类金融机构人民币存款准备金率各0.5个百点。3、对商业承兑汇票涉票据、县域业及中小金融机构签发、承兑有的票据优先办理再贴现，期末再贴现余额亿元，比增加亿元。从投向看，再贴现总量中涉农票据占19%，中小企业签发的票据占63%较好发挥了支持扩大“三农”和中小企业融资的作用。93.在2010年一季度的货币政策操作中，属于公开市场业务的()。发行央行票据万元上调存款准备金率正回购亿对特定票据优先办理再贴现94.发行行票据万元展期正回购操作8930元这些措施说明中国人民银行在)。投放流动性收回流动性降低商业银行信贷投放能力提高商业银行信贷投放能力95.上调款准备金率的目的是()开始实施紧缩的财政政策开始实施更加宽松的货币政策对冲流动性，管理通货膨胀预期增加商业银行贷款能力96.对商承兑汇票、涉农票据县域企业及中小金融机构签发、有的票据优先办理再贴现