2021年冬季《证券基础知识》证券从业资格考试第五次阶段练习卷（附答案和解析）

2021年冬季《证券基础知识》证券从业资格考试第

五次阶段练习卷（附答案和解析）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、我国金融债券的发行始于（）O

A、北洋政府时期

B、国民党政府时期

C、1993年，中国投资银行被批准发行

D、1994年，我国政策性银行成立后

【参考答案】：A

2、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合,

称为（）。

A、主动套利

B、被动套利

C、正套利

D、反套利

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，

P172o

3、有限责任公司的监事会会议每年至少召开一次，股份有限公司

的监事会至少每（）召开一次。

A、6个月

B、1年

C、3个月

D、2个月

【参考答案】：A

4、开放式基金所特有的风险是()o

A、市场风险

B、管理能力风险

C、技术风险

D、巨额赎回风险

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P140o

5、股票市场价格的最直接影响因素是()，并且其他因素都是通

过作用于该因素而影响股票价格。

A、供求关系

B、公司经营状况

C、宏观经济因素

D、政治因素

【参考答案】：A

6、根据《刑法》规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券

募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、

企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()有期徒

刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额现以上5%以下罚金。

A、3年以下

B、5年以上

C、5年以下

D、3〜7年

【参考答案】：C

【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八章第一

节,P324O

7、属于综合指数类的是()o

A、深证新指数

B、深证A股指数

C、深证B股指数

D、深证创新指数

【参考答案】：A

8、我国金融债券的发行始于()o

A、北洋政府时期

B、国民党政府时期

C、1993年，中国投资银行被批准发行

D、1994年，我国政策性银行成立后

【参考答案】：A

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P97o

9、在业务管理方面，国内证券公司都把()作为重点发展的领域。

A、资产管理业务

B、承销业务

C、经纪业务

D、自营业务

【参考答案】：A

10、收入型基金以获取()为目的。

A、基金资产的长期稳定增值

B、当期的最大收入

C、投资组合的债券中得到适当的利息收益

D、获取稳定收益

【参考答案】：B

【解析】收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以

获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本

金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。

11、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标

询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于()个月。

A、6

B、12

C、1B

【解析】D、24

【参考答案】：B

12、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股

和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为

1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金

为500万元，则基金资产净值总额为()万元。

A、2200

B、2250

C、2300

D、2350

【参考答案】：C

【解析】基金资产净值=基金资产总值-基金负债。即基金资产净值

=(10X30+50X20+100X10+1000)-(500+500)=2300(万元)。

13、2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海

期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深

圳证券交易所共同发起设立()。

A、中国金属期货交易所

B、中国外汇期货交易所

C、中国金融期货交易所

D、中国期货交易所

【参考答案】：C

【解析】2006年9月8日，中国金融期货交易所正式成立。该交

易所的成立，将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市

场体系结构具有划时代的重大意义。

14、一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该

计划资产净值的()O

A、15%

B、10%

C、5%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超

过该计划资产净值的10%o

15、()是用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券。

A、亚洲债券

B、东亚债券

C、泛亚债券

D、太平洋证券

【参考答案】：A

【解析】考点：了解亚洲债券市场。见教材第三章第四节，P115o

16、下列不属于证券登记结算公司业务的是()o

A、证券账户设立

B、证券的托管

C、证券持有人名册登记

D、发表证券投资咨询报告

【参考答案】：D

【解析】证券登记结算公司业务包括：证券账户、结算账户的设立

和管理；证券存管与过户；证券持有人名册登记；清算、交收管理；受

发行人委托派发证券权益。

17、()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。

A、定向投资人

B、个人投资者

C、机构投资者

D、政府投资者

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节,

P107o

18、上市公司非流通股转让中，股份持有人或受让人申请出让或受

让的股份数量不得低于一个上市公司总股本的()，持股数量不足该比

例的股份持有人提出出让申请的，应当将其所持有的全部股份转让给单

一受让人。

A、1%

B,2%

C、3%

D、4%

【参考答案】：A

19、由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风

险是OO

A、政策风险

B、经济周期波动风险

C、利率风险

D、购买力风险

【参考答案】：D

【解析】购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬

值给投资者带来实际收益水平下降的风险。

20、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业

务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()

年以上的经验。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：A

21、单个境外投资者持有(包括直接持有和间接持有)上市内资证券

公司股份的比例不得超过()%o

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】:D

【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第

一节，P270o

22、下列属于风险收益对称型金融衍生工具的是()o

A、期权合约

B、认股权证

C、期货合约

D、可转换证券

【参考答案】：C

23、2009年3月18日，沪深300指数现货报价为2300点，2009

年9月到期(9月18日到期)的沪深300指数仿真合约报价为2700点,

某投资者持有价值为1亿元人民币的市场组合。假定中国金融期货交易

所沪深300指数期货完全按照仿真交易规则推出(每点价值300元人民

币)，为防范在9月18日之前出现系统性风险，可卖出9月份沪深

300指数期货进行保值。如果该投资者做空145张9月到期合约

(100000000/(2300X300)=144.93^145),则到9月18日收盘时,

若沪深300指数报价(点)为2500点，则投资者的现货头寸价值为()

元人民币。

A、95652174

B、121739130

C、108695652

D、113043478

【参考答案】：C

24、目前，我国的股票发行制度是()o

A、行政审批制

B、注册制

C、核准制

D、计划制

【参考答案】：C

25、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为

()O

A、股票

B、公司债券

C、商业票据

D、金融证券

【参考答案】：D

26、()是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金

融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。

A、结构化金融衍生产品

B、嵌入型金融衍生品

C、综合化金融衍生产品

D、收益化金融衍生产品

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。

见教材第五章第四节，P195o

27、上海证券交易所和深圳两家证券交易所的组织形式都是()o

A、做市商制

B、公司制

C、科层制

D、会员制

【参考答案】：D

［解析】上海证券交易所和深圳两家证券交易所都按会员制方式组

织的(而不是公司制)，都是非营利性的事业法人。

28、2007年8月，国家外汇管理局批复同意()进行境内个人直

接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动。

A、上海浦东新区

B、天津滨海新区

C、青岛四方新区

D、深圳光明新区

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内

容。见教材第一章第三节，P44O

29、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资

咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币OO

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、5亿元

【参考答案】：A

30、《证券法》的核心是()o

A、保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益

B、保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序

C、证券投资活动促进证券市场的健康发展

D、消除证券市场的消极作用

【参考答案】：A

【解析】《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债

券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护

投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。

31、股票按股东享有权利的不同，可以分为()o

A、普通股票和优先股票

B、记名股票和无记名股票

C、有面额股票和无面额股票

D、份额股票和比例股票

【参考答案】：A

32、金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资

金不得超过()O

A、12小时

B、24小时

C、36小时

D、48小时

【参考答案】：D

【解析】熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材

第八章第一节，P327。

33、申请证券从业人员资格者，必须年满()周岁。

A、18

B、19

C、20

D、21

【参考答案】：A

34、封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投资

者的出资()进行公正合理的分配。

A、形式

B、比例

C、顺序

D、币种

【参考答案】：B

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P123O

35、在股份有限公司中，签署公司股票是()的职权。

A、董事会

B、股东会

C、监事会

D、董事长

【参考答案】：D

36、“一手交钱、一手交货”体现的是()的特征。

A、现货交易

B、远期交易

C、期货交易

D、期权交易

【参考答案】：A

【解析】答案为A。通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间

的关系，将市场交易的组织形态划分为三类，即现货交易、远期交易和

期货交易。其中，现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现

款买现货方式进行交易。

37、仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADR是()o

A、一级有担保ADR

B、二级有担保ADR

C、三级有担保ADR

D、144A规则下的私募ADR

【参考答案】：D

38、不属于证券公司内部控制机制原则的是()o

A、健全性

B、合法性

C、制衡性

D、独立性

【参考答案】：B

39、我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，一只新基金欲将

其60%的净资产投资于股票，它至少要购买()家上市公司的股票。

A、10家

B、8家

C、6家

D、12家

【参考答案】：C

【解析】根据『证券投资基金暂行管理办法』规定，一直基金持有

一家上市公司股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。

40、2007年8月，中国证监会正式颁布实施（），标志着我国公

司债券发行工作的正式启动。

A、《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》

B、《证券法》

C、《公司债券发行试点办法》

D、《短期融资券管理办法》

【参考答案】：C

41、证券交易所通过观察股票价格、股价指数、成交量等的变化情

况，监控异常波动的行为属于（）

行情监控

资金监控

证券监控

交易监控

【参考答案】：A

【解析】行情监控是指对交易行情进行实时监控，观察股票价格、

股价指数、成交量等的变化情况。

42、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不

得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定核准的120%；

对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标

准的（）。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

【参考答案】:C

43、全部境外投资者持有(包括直接持有和间接持有)上市内资证券

公司股份的比例不得超过()%o

A、10

B、15

C、20

D、25

【参考答案】：D

【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第

一节，P270—271o

44、下列不能作为我国股票市场融资国际化突破口的是()o

A、A股

B、B股

C、H股

D、N股

【参考答案】：A

45、()年无记名国债退出国债发行舞台。

A、1999

B、2000

C、2001

D、2002

【参考答案】：B

【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区另限

见教材第三章第二节，P89o

46、下列关于债券的叙述正确的是()o

A、债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚

拟资本，而非真实资本

B、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，

而是资产所有权

C、由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债

券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率

D、流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债

都是可流通的

【参考答案】：A

47、债券发行的定价方式以()最为典型。

A、累积投标询价

B、上网竞价

C、公开招标

D、协商定价

【参考答案】：C

【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为经典。按照招标标的

的分类分为有价格招标和收益率招标；按价格方式分类分为美式招标和

荷兰式招标。

48、对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构应当自受理之

日起()个月内作出。

A、2

B、4

C、6

D、8

【参考答案】：C

【解析】证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6

个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出

批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

49、股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按()程序分

配。

A、提取法定公积金弥补亏损对优先股股东分配提取任意公积金对

普通股股东分配

B、弥补亏损提取法定公积金对优先股股东分配提取任意公积金对

普通股股东分配

C、弥补亏损提取法定公积金提取任意公积金对优先股股东分配对

普通股股东分配

D、提取法定公积金提取任意公积金弥补亏损对优先股股东分配对

普通股股东分配

【参考答案】：B

50、公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为()

A、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公

司债务

B、清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公

司债务

C、清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公

司债务

D、职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公

司债务

【参考答案】：B

51、我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其

支付顺序为OO

A、清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定

补偿金、清偿公司债务

B、清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工

的工资、清偿公司债务

C、清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所

欠税款、清偿公司债务

D、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定

补偿金、清偿公司债务

【参考答案】：C

52、进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是()o

A、证券市场网络化

B、各种类型的个人投资者快速成长

C、金融机构混业化

D、各种类型的机构投资者快速成长

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的

现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P24O

53、设一张债券的面额为100元，年利率为10%,期限为5年，利

息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计

算其到期时的利息()。

A、单利：50；复利：50

B、单利：50；复利：61.05

C、单利.61.05；复利50

D、单利：61.05；复利：61.05

【参考答案】：B

【解析】复利的计算方法是：本息总额=A(1+N)…l；其中A是本金,

N是利率，M是记息周期。利息一本息总额一本金。在本题中，本息总

额为161.05,利息为61.05o

54、股票市场价格的最直接影响因素是()o

A、供求关系

B、公司经营状况

C、宏观经济因素

D、政治因素

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票

价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57O

55、银行业金融机构可投资的政券种类的有()o

A、政府债券

B、公募证券

C、公司债券

D、金融债券

【参考答案】：A

【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般

仅限于政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备

的持有形式。

56、按照基金的组织形式，可以分为()o

A、契约型基金和公司型基金

B、封闭式基金和开放式基金

C、债券基金、股票基金、货币市场基金

D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放

式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P122O

57、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的

期限最短为1年，最长为()年，自发行之日起6个月后可转换为公司

股票。

A、3

B、4

C、6

D、9

【参考答案】：C

58、集合竞价期间，进行连续竞价时，成交价格的确定原则不包括

()o[2011年3月真题]

A、最高买入申报价格与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交

价格

B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭

示的最低卖出申报价格为成交价格

C、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格的，以即时揭

示的最高买入申报价格为成交价格

D、最高买入申报价格大于最低卖出申报价格时，以二者的平均价

格为成交价格

【参考答案】：D

【解析】本题考核的是集合竞价期间连续竞价时，成交价格的确定

原则。具体原则包括：

(1)最高买入申报价格与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交

价格。

(2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格的，以即时揭

示的最低卖出申报价格为成交价格。

(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格的，以即时揭

示的最高买入申报价格为成交价格。

59、我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总

值超过人民币(),应当由承销团承销。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、1亿元

【参考答案】：C

60、直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得

超过()人。

A、20

B、30

C、40

D、50

【参考答案】：D

【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。

见教材第七章第二节，P287O

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、决定基金运作费率高低的因素有()O

A、基金规模

B、基金风险

C、基金表现

D、最低投资额

【参考答案】：A,C

2、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载

的金额也称为()O

A、票面金额

B、票面价值

C、股票面值

D、票面份额

【参考答案】：A,B,C

【解析】此题考查基本常识。

3、企业短期融资券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次,

其中()是其期限。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【参考答案】：A,B,C

4、投资基金面临的风险为()o

A、市场风险，

B、管理能力风险

C、技术风险

D、巨额赎回风险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P139~140o

5、按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为()o

A、场内股票基金

B、一般股票基金

C、专门化股票基金

D、场外股票基金

【参考答案】：B,C

6、投资基金的获利来源主要有()o

A、由于买卖基金的价格差异所产生的资本利得

B、基金分红所产生的投资收益

C、公积金转增股本

D、再投资收益

【参考答案】：A,B

【解析】C选项是股票收益；D选项是债券收益。

7、股票的性质有()o

A、股票是要式证券

B、股票是设权证券

C、股票是货币证券

D、股票是综合权利证券

【参考答案】：A,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P47O

8、会计师事务所申请证券资格不得存在的情形有()o

A、在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日

起至提出申请之日止未满3年

B、因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销

之日起至提出申请之日止未满3年

C、内部控制机制不完善，存在内部控制的空白或漏洞

D、申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不

予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日

起至提出申请之日止未满3年

【参考答案】:A,B,D

【解析】熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业

务的管理。见教材第七章第四节，P307o

9、下列对非上市证券认识正确的有()o

A、非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证

券

B、非上市证券不允许在证券交易所内交易

C、非上市证券可以在其他证券交易市场交易

D、普通开放式基金份额和凭证式国债属于非上市证券

【参考答案】:A,B,C,D

10、关于契约型基金描述正确的是OO

A、契约型基金又称单位信托基金

B、契约型基金起源于法国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西

亚等国家和地区十分流行

C、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有

基金章程，也没有公司董事会

D、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

【参考答案】：A,C,D

11、证券发行市场的作用主要表现在OO

A、为资金需求者提供筹措资金的渠道

B、为政府宏观部门调控经济提供了手段

C、为资金供应者提供投资和获利的机会。实现储蓄向投资转化

D、形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

【参考答案】：A,C,D

12、根据我国政府对WTO的承诺，在加入后3年内，允许合资券商

()O

A、开发咨询服务及其他辅助性金融服务，包括公开收购及公司重

组等列

B、对所有新批准的证券业务给予国民待遇

C、设立合营公司，外资比例不超过1/4

D、在中国设立分支机构

【参考答案】：A,B,D

【解析】根据我国政府对WTO的承诺，允许合资券商开展咨询服务

及其他辅助性金融服务，包括信用查询与分析，投资与有价证券研究、

咨询，公开收购及公司重组等；对所有新批准的证券业务给予国民待遇,

允许在中国设立分支机构。加入后3年，内，允许外国证券公司设立合

营公司，外资比例不超过1/3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A

股的承销，从事8股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起

设立基金。

13、之所以选择沪深300指数作为中国金融期货交易所首个股票指

数期货标的，主要是基于以下()原因。

A、沪深300指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利

于防范指数操纵行为

B、沪深300指数成分股涵盖10个行业，各行业公司流通市值覆盖

率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动

C、沪深300指数每日价格最大波动限制较为宽松，有利于投资者

获得更为丰厚的回报，能够有效地提高投资者的操作积极性

D、沪深300指数的编制吸收了国际市场成熟的指数编制理念，采

用自由流通股本加权、分级靠档、样本调整缓冲区等先进技术，具有较

强的市场代表性和较高的可投资性，有利于市场功能发挥和后续产品创

新

【参考答案】:A,B,D

【解析】掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第

五章第二节，P166o

14、第二次世界大战前，证券品种一般只有股票、公司债券和政府

公债，而在二战后，西方发达国家的证券品种不断创新，有()O

A、浮动利率债券

B、可转换债券

C、认股权证

D、分期债券

【参考答案】：A,B,C,D

15、为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有()o

A、证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账

户限制交易

B、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采

取技术性停牌的措施

C、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证

券交易所可以决定临时停市

D、涨跌停板规定

【参考答案】：A,B,C,D

16、证券交易的主要交易规则包括()o

A、交易时间、交易单位

B、价位、报价方式

C、价格决定、涨跌幅限制

D、大宗交易

【参考答案】：A,B,C,D

17、享有优先认股权的股东可以选择()o

A、行使此权利来认购新发行的普通股票

B、将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬

C、不行使此权利而昕任其过期失效

D、保留此权利，到下次认股时行使

【参考答案】：A,B,C

［解析］优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发

行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一

特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。享有优先认股权的股东

可以有三种选择：①行使此权利来认购新发行的普通股票；②将该权利

转让给他人，从中获得一定的报酬；③不行使此权利而听任其过期失效。

18、证券市场按纵向结构关系，可分为()o

A、股票市场和债券市场

B、初级市场和次级市场

C、发行市场和交易市场

D、一级市场和二级市场

【参考答案】：B,C,D

19、证券市场监管的经济手段是指通过运用()等经济手段对证券

市场进行干预。

A、罚款

B、利率政策

C、税收政策

D、公开市场业务

【参考答案】：B,C,D

【解析】证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市

场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种

手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A项属于行政手

段。

20、对基金、股票与债券认识正确的是()o

A、它们反映的都是债权债务关系

B、股票和债券是间接投资工具

C、基金也是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金

融工具

D、基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票

【参考答案】：C,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、国际债券与国内债券相比的特性在于()O

A、资金来源广

B、发行规模大

C、存在汇率风险

D、存在信用风险

【参考答案】：A,B,C

2、我国社会保险基金包括()等保险基金。

A、基本养老

B、失业

C、基本医疗、工伤

D、生育保险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P13o

3、基金管理费通常从()获得。

A、基金股息

B、利息收益

C、基金资产

D、向投资者收取

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135o

4、企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合()规定。

A、投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产

品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的5%

B、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定

收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的30%

C、投资国债的比例不低于基金净资产的30%

D、投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例不

高于基金净资产的30%

【参考答案】：D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节,P14-15o

5、股份有限公司向()发行的股票，应当为记名股票。

A、发起人

B、法人

C、机构投资者

D、个人投资者

【参考答案】：A,B

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50o

6、可转换债券具有双重选择权的特征，具体体现为()o

A、投资者可自行选择是否转股

B、转债发行人可自行选择是否转股

C、转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D、投资者拥有是否实施赎回条款的选择权

【参考答案】：A,C

【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，

P181o

7、影响股票价格波动的因素有()o

A、经营业绩

B、发展潜力

C、发行数量

D、行业特点

【参考答案】：A,B,C,D

8、场外交易市场的特征包括()o

A、场外交易市场是一个分散的无形市场

B、场外交易市场的组织方式采取经纪制

C、场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场

D、场外交易市场的管理比证券交易所宽松

【参考答案】：A,C,D

9、证券市场监管机构包括Oo

A、国务院证券监督管理机构

B、国务院证券监督管理机构的派出机构

C、证券登记结算公司

D、行业协会

【参考答案】：A,B,D

10、国际债券的种类包括OO

A、外国债券

B、美洲债券

C、亚洲债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A,D

11、我国的基金指数由()组成。

A、恒生基金指数

B、中证基金指数系列

C、上证基金指数

D、深证基金指数

【参考答案】：B,C,D

12、近年来，全球各主要市场均开设了()交易，使开放式基金也

可以在交易所市场挂牌交易。

A、指数基金

B、衍生证券投资基金

C、交易所交易基金

D、上市开放式基金

【参考答案】：C,D

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P50

13、公司治理主要是根据权力机构、决策机构、执行机构和监督机

构()的原则建立组织架构。

A、相互独立

B、权责明确

C、相互制衡

D、相互配合

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P58O

14、下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是()o

A、中央银行提高法定存款准备金率

B、中央银行降低再贴现率

C、中央银行在公开市场上大量买入证券

D、政府大幅提高税率

【参考答案】：B,C

15、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是()o

A、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放

式基金的基金份额总额不固定

B、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基

金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资

比例进行公正合理的分配

C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保

持这部分资产

D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，

开放式基金一般在每个交易日连续公布

【参考答案】：A,B,C,D

16、考察影响股票价格的因素，下列推论正确的是()o

A、公司经营状况与股票价格成正比

B、股价的变动与实际经济的繁荣或衰退总是同步的，即在经济高

涨时股价也随之上涨；在经济萧条时股价也随之下跌

C、中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少。市

场资金趋紧，股价下降

D、扩大财政赤字、发行国债筹集资金、增加财政支出的财政政策,

会导致货币资金向政府转移，市场资金趋紧，股价下降

【参考答案】：A,C

【解析】中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少,

市场资金趋紧，投资者手中的资金减少，投资者可用于投资的资金减少,

投资者会减少对证券市场的投资，证券市场不再活跃，进而推动股票市

场价格下降。

17、比较金融现货交易和金融期货交易正确的是()0

A、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货

交易的对象是金融期货合约

B、金融现货交易和金融期货交易的主要目的都是套期保值

C、金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金

融现货未来价格的预期

D、金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似

的

【参考答案】：A,C

18、我国证券市场诚信建设的出发点是()o

A、保护投资者利益

B、促进证券市场发展

C、提高市场运作效率

D、促进资源合理配置

【参考答案】：A,C

19、经过对证券公司3年的综合治理工作，取得的主要成果有()o

A、证券公司按照相关会计准则和会计制度的规定，结合实际情况,

建立、健全证券公司的会计核算办法，加强会计基础工作，提高会计信

息质量

B、证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经

营意识和风险管理能力明显增强

C、证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质

进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

D、监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，

监管权威大大提高

【参考答案】：B,C,D

20、我国的基金指数由()组成。

A、SAC行业指数

B、中证基金指数系列

C、上证基金指数

D、深证基金指数

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P248O

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、在我国，证券账户是指证券交易所为申请人开出的记载其证券

持有及变更的权利凭证。()

【参考答案】：错误

【解析】在我国，证券账户是中国登记结算公司为申请人开出的记

载其证券持有及变更的权利凭证。

2、有价证券的收益多少通常取决于该资产增值数额的多少和证券

市场的供求状况。()

【参考答案】：正确

3、金融期权的功能之一是提供了一种有效控制风险的工具。()

【参考答案】：错误

【解析】金融期权的功能包括套期保值和价格发现

4、《证券投资者保护基金管理办法》规定，不从事证券自营业务

的证券公司，不需要缴纳中国证券投资者保护基金。()

【参考答案】：错误

【解析】证券投资者保护基金的来源之一是所有在中国境内注册的

证券公司，按其营业收入的0.5%〜5%缴纳基金。

5、国有法人股的股权性质属于国有股权。()

【参考答案】：正确

6、基金管理人应于每个交易日次日对基金资产进行估值。()

【参考答案】：错误

7、根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为全球性

市场、全国性市场、区域性市场等类型。()

【参考答案】：错误

8、我国早期的股票发行制度为行政审批制。()

【参考答案】：正确

9、证券公司应当自领取营业执照之日起30日内，向证券监督管理

机构申请经营证券业务许可证。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见

教材第七章第一节，P268o

10、对客户信用交易担保证券账户记录的证券，证券公司不得以自

己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。()

【参考答案】：错误

11、集合竞价也要服从价格优先和时间优先原则。()

【参考答案】：错误

12、持有债券就拥有了公司财产的直接支配权。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章

第一节,P78o

13、金融衍生工具的联动性特征是指金融衍生工具的价值与基础产

品或基础变量紧密联系，规则变动。()

【参考答案】：错误

【解析】在到期日，期权的时间价值也为零。

14、《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和

国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在促进证券

公司发展，维护经济秩序和社会公共利益。()

【参考答案】：错误

【解析】《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债

券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护

投资者的合法权益，维护经济秩序和社会公共利益。

15、设立股份有限公司，应当有五人以上的发起人，但对发起人是

否在中国境内有居所并没有作要求。()

【参考答案】：错误

16、股票股利也称送股，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股

票的行为实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权

益份额和价值均无变化。()

【参考答案】：正确

17、为保护个人投资者合法权益，对于部分高风险证券产品的投资

(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知

识并签署书面的知情同意书。()

【参考答案】：正确

18、德国没有专门的证券经营机构。()

【参考答案】：正确

19、在现实世界中，现货交易与远期交易可以截然分开。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区

别。见教材第五章第二节，P158O

20、政府证券在二级市场上的交易价格波动很大。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章第一节、

第三章第二节，P86O

21、股票持有者作为股份公司的股东依法享有资产收益、重大决策、

选择管理者等权利，所以股票也是一种物权证券。()

【参考答案】：错误

22、中国证监会依法对股权分置改革各主体及其相关活动实行监督

管理，组织指导和协商推进股权分量改革工作。()

【参考答案】：正确

23、2003年保监会规定保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券

交易所上市股票时仅限于中国企业在境外发行的股票。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内

容。见教材第一章第三节，P43o

24、优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况

和盈利水平如何变化，该股息率不变。()

【参考答案】：正确

【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68o

25、所谓金融自由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的

现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，