邮政代理保险业务操作流程

附件：邮政代理保险业务操作流程（讨论稿）中国邮政储蓄银行河北省分行目录TOC\o"1-1"\u营业网点业务处理流程 3保险事后监督管理流程 22批量业务处理流程 33保险会计操作流程 47公共管理流程 62凭证管理流程 70营业网点业务处理流程一、每日营业前处理流程（一）柜员签到1、综合柜员签到进入hbbx，按回车选择1，按回车输入机构号、综合柜员号码，按回车输入密码进行签到按F4进入界面588202领取01尾箱。注：如果系统不能切屏，按F2进行临时签退。2、普通柜员签到进入hbbx，按回车选择1，按回车输入机构号、普通柜员号码，按回车输入密码进行签到按F4进入界面588202领取尾箱。注：综合柜员必须首先领用主尾箱，普通柜员才可以操作该交易领取各自尾箱。（二）综合柜员打印本网点前一日日报表一份留存（589738）。（三）凭证请领、登记与下发1、普通柜员请领代理重要凭证普通柜员定期查询尾箱内的代理重要凭证是否充足（589808），不足时可向综合柜员领用（588471），经综合柜员核定合理使用量并授权后方可进行，一般按3-5天的实际使用量核发。2、网点请领代理重要凭证（1）综合柜员查询网点代理重要凭证是否充足（589808、588479），不足时可向市县局请领（588463），在超出设定数量以上需要支局长授权，一般按半个月的实际使用量核发。（2）网点收到市县局发放的代理重要凭证时，综合柜员将“代理重要凭证发放单”与收到实物进行核对，若相符，在系统中做收到发放（上缴）代理重要凭证（588467），在发放单上加盖日戳和名章，一联返回凭证库管员，一联网点留存。注：①请领的第二个工作日，网点如未收到市县局下发的代理重要凭证，综合柜员可进行在途代理凭证查询（589807）。②当收到数量与下发数量不符时，办理收到操作需要支局长授权，同时及时通知市县局凭证管理部门，并立即查找原因。3、代理重要凭证上缴重要凭证发生丢失/作废需要在系统中进行注销交易，责任柜员操作（588473），需经综合柜员授权。如综合柜员尾箱内代理凭证发生丢失/作废时需操作（588473），需经支局长授权。柜员将尾箱内的代理空白凭证上缴综合柜员（588471），综合柜员授权。综合柜员向市县局上缴代理重要凭证上缴市县局（588469），打印代理重要凭证上缴清单，一式三联，加盖日戳和名章，网点留存一联，二联随凭证上缴市县局，由市县局签收后，返回一联。4、营销员可用凭证查询：589809（综合柜员）5、营销员撕单式保单的领用与上缴：588475（综合柜员）二、每日营业日终后处理流程（一）整理实物单证1、普通柜员将当日有效保单、发票（收据）的剩余各联（各家公司不统一）、撕单式保单等有效单证；投保单、客户的身份证复印件；撤单的保险单、发票（收据）等作废单证汇总后，手工记账的投保单与通用凭证金额核对，实时出单的投保单与保单、发票金额核对无误后，上交综合柜员2、综合柜员汇总所有有效单证和作废单证，核对无误后，填写网点业务交接清单（见附表5）一式两联，加盖日戳和名章一联随单证上缴县（市）局保险事后，一联网点留存。（二）凭证日结1、589808，输入尾箱号码，打印普通柜员、综合柜员可用凭证登记簿，与实物核对无误，加盖日戳和名章。综合柜员如不输入尾箱号码，可打印整个机构可用凭证登记簿。2、588491，按PF4进行代理凭证核对，输入尾箱里的凭证代码和可用凭证数量，提交，不打印。（三）现金轧账交易588208，尾箱现金实存数输入“0”，临时轧账标志选“否”，输入尾箱号码，F4发送，普通柜员、综合柜员均需要操作现金轧账，不用打印，普通柜员先做，综合柜员（四）尾箱上缴（588203）1、普通柜员尾箱上缴；2、所有普通柜员尾箱上缴后，综合柜员尾箱上缴。（五）签退1、普通柜员签退（589205）；2、综合柜员及机构签退（589105）；3、如当日支局长签到，日终必须签退（589205）。注：机构签退后，该机构不能再办理当日业务。三、网点日间业务处理流程（一）新保承保（580001）1、客户填写《投保单》、《投保提示》、《声明书》、《客户风险承受力评估报告》。填写的总体要求：客户填写的投保单是投保人与保险公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的构成要件之一，填写要严格、认真、规范，并保证所填写的内容真实、准确、全面，字迹清晰不涂改，所要求填写的项目不可或缺。投保人将填写好的投保单、投保提示、声明书、客户风险承受力评估报告，连同本人有效身份证件一同交柜员。投保人、被保险人、受益人不一致时，须提交本人、被保险人、受益人有效身份证件。2、审核投保单、投保提示、声明书、客户风险承受力评估报告柜员收齐客户资料后，须先审核是否为投保人本人证件，证件与投保单上投保人信息填写是否一致，而后审核投保单上其他内容的填写是否符合要求，在右下脚指定位置加盖日戳、名章。审核主要内容有：（1）内容填写是否完整，字迹是否工整、清晰。（2）投保人、被保险人的年龄是否在条款规定的范围之内。（3）投保人、被保险人的出生日期是否与所提供的身份证件一致。（4）确定投保人、被保险人的有效证件名称和号码，确定填写是否完整、正确。（5）投保扣款邮政储蓄结算账户号。（6）投保人的通讯地址、邮政编码、联系方式填写是否详细、准确。（7）投保人与被保险人同属一人时，关系选择“本人”；不是同一人时，关系选择一定要准确；如果被保险人是未成年人，其投保人应是该被保险人的法定监护人。（8）保险费、保额是否符合条款规定。（9）受益份额填写是否符合要求，受益人的资料填写是否完整。（10）保险金和红利领取方式、争议处理的选择是否符合要求。（11）被保险人、投保人签名是否是亲笔签名，如果为未成年人投保死亡责任的保险，其父母是否签名同意。3、录入投保单要素（1）580001，进入新保承保界面。（2）选择保险公司代码，F4提交。（3）进入承保录入界面，录入投保单号码、投保人和被保险人的相关信息（可不输项：电子邮件、职业名称、兼职名称）。4、录入投保基本信息如有受益人，先按ctrl+C回车，选择指定受益人回车，按ctrl+j录入受益人信息。ctrl+n录入险种信息，提交（注：如先录入险种信息，受益人则无法录入）。4、提交并系统核保（1）系统处理后，若保险公司系统核保通过，系统提示录入保单印刷号、交费方式（选卡/折）回车。（2）进入支付方式界面，选择卡折标志，录入或读取卡/折号（注：①应审核客户提供的卡折、账户户名、号码是否与客户投保单上填写的投保人姓名、号码一致；②暂不允许跨省投保），客户输入密码后返回上一屏，（3）回显缴费金额进行核实，输入凭证类型，凭证印刷号，营销员号，客户经理号，发送后提示交易成功。5、打印输出（1）打印保险单；（2）打印完毕，退出保险单，将保险单翻页，打印现金价值表；（3）现金价值表打印结束后，退出保险单，放入发票（收据），打印；（4）打印结束后，柜员在每联加盖日戳和名章，所有打印结束。（5）填写“保险合同送达回执”（各家公司形式不同），请客户亲笔签名，加盖日戳名章后撕下。（6）将保险单、现金价值表、发票（收据）客户联连同条款放入专用封套内交客户。（7）将投保单各联、发票（收据）剩余各联、保险合同送达回执合并留存，日终交综合柜员。四、续期缴费（580002）目前有六家公司支持本交易（中国人寿、太平洋寿险、泰康寿险、中国平安、新华寿险、太平寿险），续期缴费操作步骤如下：（一）客户办理续期缴费，将保险公司名称、保单号码告之柜员。（二）柜员选择保险公司代码，回车。（三）柜员将保单号码录入系统，回车。（四）系统处理后，返回显示投保人姓名、应收内容（缴费金额、应收费日期、应收项目名称、期数、起止日期），支付方式选择“卡/折标志”，录入“账号/卡号”，缴费人输入“密码”，输入凭证类型、凭证号。（五）打印输出，系统续期缴费成功后，打印保险费发票（收据），加盖柜员名章和代理网点日戳，并交客户签字。（六）签字后客户联交客户，其余联日终交综合柜员。五、当日撤单（580008）开通实时出单业务的保险公司都提供当日撤单交易，该交易需要综合柜员授权，必须由投保人持本人有效身份证件到原投保网点办理，必须收回投保单、原保单和发票（收据）用户联后才能处理，每笔交易只能办理一次成功的撤单，撤单交易不可做取消，当日撤单操作步骤如下：（一）客户将有效身份证件、投保单、原保单、保险费发票（收据）一并交柜员。（二）柜员收齐单证，并找出相应的投保单，核对撤单申请人是否为投保人本人，核对完毕后，开始办理当日撤单业务。（三）柜员输入原投保交易流水号（585911，网点流水查询），原交易金额和保单号，crtl+n进行查询操作（注：50笔交易后，流水号无法显示，如要撤单，要到省信息技术局查询）。（四）系统回显投保人姓名等信息，柜员核对投保人与撤单申请人、保单和投保单上是否为同一人，核对凭证号码是否相符，无误后按F3进入授权。（五）综合柜员授权后，柜员按F4执行当日撤单。（六）系统处理后，显示撤单成功，保险费退入客户原交易的卡/折内。（七）打印输出，打印邮政代理保险通用凭证一式两份，加盖日戳和名章，并交客户签字，（注：提醒客户当日不要进行卡/折销户）（八）撤单成功后，将原保单、所有发票（收据）联、投保单各联加盖“作废”章，连同通用凭证一联专夹管理，日终交综合柜员，将身份证件、通用凭证一联交客户。六、重打单据（580022）目前，中国人寿、太平洋寿险、泰康寿险、中国平安、新华寿险、太平寿险、民生人寿、平安财产八家保险公司提供重打单据交易，凡不支持续期缴费交易的保险公司不提供重打续期发票的功能。（一）重打单据需注意的问题1、重打单据交易必须在缴费成功而打印出现问题后立即进行，即只能重打上笔交易的重要凭证，不得在进行了除查询交易外的其他交易以后再重打。2、重打单据所使用的凭证应为该柜员最小可用凭证号，严禁跳号使用。3、重打单据交易完成后，原打印失败的重要凭证作废。（二）重打单据操作步骤1、柜员确认原单据存在打印问题，无法交与客户，在原单据上加盖“作废”章后，方可执行该交易。2、柜员录入相关信息（投保单号、重打凭证类型、原单证印刷号、新单证印刷号）后，按F3授权。3、综合柜员授权完毕后，柜员F4提交打印。4、系统提示将新的空白凭证放入打印机，柜员核对凭证号码无误后放入打印机开始打印。5、打印新的凭证。6、在打印出的保险单或保险费发票（收据）上加盖名章和日戳，按正常交易进行单证管理。七、手工记账（588701）（一）柜员审核投保单填写是否正确，投保手续是否完备，加盖日戳和名章。（二）审核无误后进入该交易界面，依次录入保险公司代码、险种代码、投保单张数、投保总金额、缴费方式选择卡/折，回车进入支付方式界面。（三）卡折标志选择卡或折，输入或读取卡号或账号，客户输入密码，F4发送。（四）进入客户信息录入界面，录入投保单号码、姓名、性别、出生日期、证件类别、证件号码、通讯地址、、、手机号码等信息，F4提交。（五）打印输出，打印邮政代理保险通用凭证一式两联，交客户签字，加盖日戳和名章。（六）柜员将通用凭证一联和投保单客户联交客户，将通用凭证一联和投保单公司联日终交综合柜员。八、手工记账取消（588702）该交易只能取消当天的手工记账，需综合柜员授权，操作步骤如下。（一）柜员在收回的代理保险通用凭证和投保单上加盖“作废”章。（二）柜员输入需要取消的手工记账交易的流水号（585911网点流水查询），F4提交查询。（三）F3经综合柜员授权后，提交处理。（四）打印输出，打印邮政代理保险取消通用凭证一式两联，加盖名章和日戳，并交客户签字。（五）单证管理，柜员将取消的投保单、通用凭证从汇总手工记账的所有投保单、通用凭证中剔除，与收回的作废单证合并，将通用凭证一联交客户，提示客户当日不要销户，另一联及收回的作废单证一并于日终交综合柜员。注：50万元以上大单当日退保时，系统无法正常退保，如果遇到，应上报市县局，由市县局及时与省分行相关人员联系处理。九、撕单式保单录入（588701）（一）柜员将营销员交回的单证与现金进行核对，核对一致后，录入相关信息，提交。（二）打印输出打印邮政代理保险通用凭证一式两联，加盖日戳和名章并交营销员签字。（三）单证管理，柜员将通用凭证一联交营销员；将通用凭证另一联及撕单式保单日终交综合柜员。十、撕单式保单销售信息录入取消（588702）本交易属于当日取消交易，需综合柜员授权，是为了重新录入正确的保单信息，不涉及实物资金的退还，本交易成功后，被取消的相应凭证号码继续有效。（一）柜员在收回的代理保险通用凭证上加盖“作废”章。（二）柜员输入需要取消的保险公司代码、险种代码、原交易流水号，提交查询。（三）柜员认真审核系统返回的凭证起止号、数量、金额是否正确，核对一致后，提交系统进行授权。（四）经综合柜员授权后，提交处理。（五）打印输出，打印邮政代理保险通用凭证一式两联，加盖日戳和名章并交营销员签字。（六）单证管理，柜员将通用凭证一联交营销员，将一联及保单日终交综合柜员。十一、续期预缴费（580003，系统不支持）十二、追加保费（580004，系统不支持）十三、首期缴费代收（580005，系统不支持）十四、续期缴费取消（580006，选择保险公司代码，585911查询原前台流水号后录入，ctrl+n查询原交易信息并核实，F3综合柜员授权，F4执行）十五、预缴费退费（580007，系统不支持）十六、犹豫期撤单（580009，系统不支持）十七、非犹豫期撤单（580010，系统不支持）十八、现金给付（580011，系统不支持）十九、当日冲正（580012，系统不支持）二十、保全（580013，系统不支持）二十一、保单质押查询（580014，系统不支持）二十二、按保单号查询（580026，系统不支持）二十三、网点受理客户保险满期给付、中途退保、保单变更的交易客户如需办理保险满期给付、中途退保、保单事项变更时，可将保单原件、发票（收据）原件、身份证原件、邮政储蓄结算账户存折原件交到营业网点，营业员收到所有单证后，根据不同的业务进行处理。（一）满期给付：要求申请人为被保险人，验视保单、发票、身份证相符后，存折必须为被保险人姓名开立的，申请人填写相关单据（各家公司不同）后，开具暂收收据，将暂收收据客户联和身份证原件交客户，将保单正本、发票（收据）、身份证复印件、存折复印件及相关单证留存日终交综合柜员。（二）中途退保：要求申请人为投保险人，验视保单、发票、身份证相符后，存折必须为投保险人姓名开立的，申请人填写相关单据（各家公司不同）后，开具暂收收据，将暂收收据客户联和身份证原件交客户，将保单正本、发票（收据）、身份证复印件、存折复印件及相关单证留存日终交综合柜员。（三）保单变更：要求申请人为投保险人，验视保单、发票、身份证相符后，保单变更不需要提供存折，申请人填写相关单据（各家公司不同）后，开具暂收收据，将暂收收据客户联和身份证原件交客户，将保单正本、发票（收据）、身份证复印件及相关单证留存日终交综合柜员。（四）综合柜员日终汇总所有单据，填写网点业务交接清单（附表5）一式两联，加盖日戳和名章，一联随单证上缴，一联网点留存。（五）根据反洗钱要求，按日填写大额可疑交易登记簿，及时上报。二十四、网点档案整理（一）代理重要凭证登记簿、营业日报、交接清单按月装订，按年上缴。（二）网点台账作为重要档案，因网点要经常使用，不用上缴，由支行长或所主任妥善保管，日终必须放入保险柜。（三）特殊情况登记簿按年装订，上缴。（四）暂收收据使用完毕，按年装订，上缴。二十五、交接手续（一）综合柜员日终上缴单证，填写“业务交接清单”一式两联（见附表5），加盖日戳和名章，一联留存，一联随单证上缴。（二）网点接收保险事后下发（或理财经理送来）的单证（包括保单正本、满期给付或中途退保产生的发票等），根据交接清单清点单证，加盖名章和日戳。返回保险事后一联，网点留存一联。注：网点需要补登台账的要及时补登。附件：附表1：交易列表附表2：理财顾问与网点的交接登记簿附表3：可用凭证、丢失、作废、销毁凭证登记簿（机打即可，无表样）附表4：网点台账附表5交接班登记簿（与储蓄混用，无表样）附表6：特殊情况登记簿附表7：网点业务交接清单附表8：暂收收据注：表格长宽应根据实际内容进行调整附表1：交易列表交易列表说明交易码交易名称功能说明支局长综合柜员普通柜员580001新保承保10万元以上授权操作580002续期缴费操作580003续期预缴费操作580004追加保费10万元以上授权操作580005首期保费代收10万元以上授权操作580006续期缴费取消授权操作580007预缴费退费授权操作580008当日撤单授权操作580009犹豫期撤单授权操作580010非犹豫期撤单授权操作580011现金给付授权操作580012当日冲正授权操作580013保全业务操作580014保单质押查询操作580022重打单证授权操作580026保单查询588202柜员尾箱领用588203柜员尾箱上缴588204柜员尾箱查询588206柜员上缴现金588208柜员现金轧帐588491凭证日结589205柜员签退589105机构签退588477请领请求查询589733手工事项查询589801缴款查询589808可用凭证查询585911网点流水查询585912中心流水查询585913柜员末笔查询附表2：理财顾问与网点的交接登记簿网点业务交接清单网点：险种名称业务类型保单号保费备注备注:业务类型请按照新保承保、退保、满期给付、续期保费、变更、回执、其他的顺序填写。此单一式二联，双方各留存一联。交件人：收件人：附表4：网点台账投保日期险种名称投保单号保单号码投保人被保险人投保金额趸交/期交保险期限客户营业员保单收到日期营业员回执签收日期营业员客户签收附表7：网点业务交接清单网点业务交接清单网点：险种名称业务类型保单号保费备注备注:业务类型请按照新保承保、退保、满期给付、续期保费、变更、回执、其他的顺序填写。此单一式二联，双方各留存一联。交件人：收件人：附表8暂收收据邮政代理保险保全业务暂收收据每一联存根联每二联客户联NO。0000001客户姓名性别受理日期身份证号码用途①满期给付（）;②中途退保（）；③保单变更()险种名称保单生效日期保险金额人民币大写:（小写:￥）暂收单证明细①保单正本（）份、保单号码（）②投保人身份证复印件（）份；③被保险人身份证复印件（）份；④满期给付申请书（）份；⑤授权委托书（）份；⑥合同终止申请书（）份；⑦保全变更申请书（）份；⑧存折复印件()份;⑨其它开户局名账户号码备注：①满期给付：客户提交单证后，于保单周年对应生效之日起，7个工作日内保险公司将保险款打入客户指定帐户；保险款打入指定帐户之日起，本暂收收据自动失效。②中途退保：客户提交单证后，7个工作日内保险公司将保险款打入客户指定帐户；保险款打入指定帐户之日起，本暂收收据自动失效。③保单变更：客户提交单证后，10个工作日内凭本暂收收据和本人身份证到办理网点领取保单等相关手续，营业员收回暂收收据。客户签字确认：受理日期：年月日受理营业员：局所：保险事后监督管理流程一、日常业务操作流程（一）接收开拆业务1、接收网点的业务封套（通过款组），封套附有路单。首先核对路单上的封套数量与实物封套数是否相符，然后进行双人勾挑，核对无误后在路单上加盖双人名章或签字。2、开拆网点的封套，首先检查封套内“网点业务交接清单”（见附表1）的填写内容与所封实物内容是否相符，核对无误后，在清单上加盖名章或签字。3、封套开拆完以后，要将各业务按保险公司、按险种、按类别分开汇总。4、将整理好的投保业务进行汇总，并与信管系统核对笔次和保费（用信管系统25号报表核对邮保通业务；用信管35号报表与核对手工记账业务；用信管33号报表核对续期业务）。核对无误后，将投保单原件进行复印。复印以后，按各保险公司规定提供的相关资料，填写“保险事后交接清单”（见附表2），定期转交相关保险公司。5、将整理好的兑付、退保、变更业务填写“满期给付/退保/变更交接清单”（见附表3），及时转交相关保险公司。6、根据整理好的回执填写“保险事后交接清单”，要求按保险公司分开填写。7、将网点签收后返回的“保险事后交接清单”联，连同保险事后原留存底联合并存档。（二）登记或录入业务1、分险种登记“##保险公司业务台账（新保承保）”（见附表4）。（1）根据投保单原件上的信息，分险种登记“##保险公司业务台账（新保承保）”。（2）复印或打印一份“##保险公司业务台账（新保承保）”与投保单复印件一起留存。（3）根据各网点交回的客户回执，补充登记原有的“##保险公司业务台账（新保承保）”。（4）根据保险公司交来手工出单正式保单，登记“##保险公司业务台账（新保承保）”。2、分险种登记“##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更）”（见附表5）（1）根据各网点封交的满期给付保单及手续，登记“##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更）”。（2）根据各网点封交的退保保单及手续，登记“##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更）”。（3）根据各网点封交的变更保单及手续，登记“##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更）”。（4）根据保险公司返回的兑付/退保发票或收据，登记“##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更）”。（三）审核单证业务1、新保承保业务（1）审核投保单与发票上的信息是否一致。（包括姓名，交费方式，交费期间，金额及险种名称等）（2）审核投保单的信息是否完整、清晰、正确（包括投保人姓名与签名是否一致，出生日期及身份证号码是否一致等），投保单严禁刮涂，描摹。（3）审核投保手续内件资料是否齐全。投保单、发票、身份证复印件、投保提示等（各家保险公司要求略有不同）。（4）审核单证章戳是否齐全。2、满期给付/退保业务（1）审核满期给付/退保保单上的信息与保户填写的满期给付/退保申请书上的信息是否一致。（2）审核保户填写的满期给付/退保申请书信息是否完整、清晰、正确严禁刮涂，描摹。（3）审核满期给付/退保手续内件资料是否齐全。满期给付/退保要求提供保单正本、发票、满期给付/退保申请书、投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、存折复印件（各家保险公司要求略有不同）。（4）审核满期给付客户提交的身份证明是否为被保险人，是否在有效期内，存折户名是否为被保险人，保单状态是否到期。（5）审核退保保户提交的身份证明是否为投保人，身份证明是否在有效期内，存折户名是否为投保人，保单是退保还是减保。（6）审核满期给付/退保手续加盖的章戳是否齐全。二、与保险公司之间的交接（一）转交保险公司业务1、投保业务方面将投保业务单证与保险公司当面交接，双方在“交接清单”一式两联上签字，一联交保险公司，一联随投保单复印件等客户资料装订存档，（同时需复印一份交接清单给保险凭证管理员，进行销号处理）。2、满期给付/退保/变更业务方面将满期给付/退保/变更业务与保险公司当面交接，交接时间精确到几点几分，以保证兑付/退保的时效性。交接清单一式二联，双方签字后，一联留存，一联交保险公司。3、回执方面将整理好的客户回执与保险公司进行交接，交接清单必须要注明投保人姓名及保单号，交接清单一式二联，双方签字后一联留存，一联交保险公司。（二）接收保险公司业务1、接收正式保单：保险公司将打印的客户正式保单交保险事后，填写“保险事后交接清单”，核对无误后双方签字，并各留存一联。2、接收兑付/退保发票或收据：保险公司兑付/退保处理完以后，打印兑付/退保发票或收据，写好“保险事后交接清单”交给保险事后。双方签字后各留存一联。三、与网点之间的业务交接（一）发出网点的业务1、将保险公司返回的兑付/退保发票或收据、正式保单和已变更好的保单填写“保险事后交接清单”，封邮袋发到各网点或直接交理财经理。2、将下月即将到期兑付的、已核好的兑付台账填写“保险事后交接清单”，封邮袋发到各网点或直接交理财经理。注：所有封邮袋发到各网点的“保险事后交接清单”，均需一式三联，一联留存，二联随业务封邮袋发到各网点，网点签收后再返回保险事后一联；直接交理财经理的交接清单可一式二联，双方当面交接，各留存一联。（二）接收网点的业务接收各网点的封袋。日终网点要将当日所发生的投保业务、退保/兑付业务、回执等写好“网点业务交接清单”封好邮袋，交给保险事后（通过款组）。四、业务档案管理（一）保险业务档案的种类1、各险种的投保单复印件2、各险种的邮保通发票或收据3、各种交接清单（网点业务交接清单、保险事后交接清单、满期给付/退保/变更交接清单）4、各种业务台账（##保险公司业务台账（新保承保）、##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更））（二）档案的填写要求1、投保单复印件的档案封皮，正面要写明以下项目：年份、月份、险种名称、档案名称、支局/县局、档案的册数、装订人；侧面也要注明这些。2、其他档案封皮要写明下列项目：档案名称、险种名称，起止时间，支局/县局、装订人。3、各种档案必须按规定格式填写档案内容，档案标题要求简明扼要，准确地反映出文件种类，用碳素笔书写，字迹要工整、清晰。4、档案封皮填写内容一定要与文件内容相符。（三）保险档案的归档要求1、各种档案在装订前要去掉文件中的金属物，对纸张破损的档案要及时修补或复印。2、对于要装订的档案一定要附有相应的统计报表。3、避免将文件内容装订在档案线以内，装订要结实、整齐、美观。4避免装订跨年度档案，如有特殊情况，一定要做好记录。5对于装订好的档案，要加盖装订人名章，还要有骑缝章。6档案管理员接收的档案要进行检查、分类、整理、上架。7、各险种档案要按险种、时间顺序依次排列。8对于上架的档案要做到妥善保管，存放有序，查找方便。（四）保险档案的管理1、定期检查档案保管情况，对有破损或变质的档案要及时采取补救措施或上报主管领导。2、对于调阅档案一定要遵守档案借阅制度，登记“档案调阅登记簿”，履行档案“借阅”和“归还”的登记手续。3、所有上架档案都要有登记。（档案架要有编号，上架档案要有记录。）4、档案管理员应负档案的安全和保密责任，未经主管领导准许不得转借档案。5、未经主管领导同意，不得随意让他人进出档案室。6、对保险档案的管理要做到定期检查或不定期抽查。7、档案管理员要负责档案室的清洁与卫生。（五）保险档案的保存期限1、各险种的投保单复印件为长期保存2、各险种的邮保通发票或收据为长期保存3、各种交接清单（网点业务交接清单、保险事后交接清单、满期给付/退保/变更交接清单）为长期保存4、各种业务台账（##保险公司业务台账（新保承保）、##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更））为长期保存5、其他档案要视其保存价值确定保存期限（六）保险档案的销毁1、对于确定要销毁的档案，要做好详细记录，报领导同意后才能销毁。2、销毁档案时，必须做到至少有两人在场。3、避免因档案销毁而遗失其他档案。附件：附表1：网点业务交接清单附表2：保险事后交接清单附表3：满期给付/退保/变更交接清单附表4：##保险公司业务台账（新保承保）附表5：##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更）附表1：网点业务交接清单网点业务交接清单网点：险种名称业务类型保单号保费备注备注:业务类型请按照新保承保、退保、满期给付、续期保费、变更、回执、其他的顺序填写。此单一式二联，双方各留存一联。交件人：收件人：附表2：保险事后交接清单保险事后交接清单接收单位：交接日期：险种名称业务类型投保人保单号保单印刷号发票/收据印刷号交接内容备注备注:业务类型可为:正式保单、发票或收据、新保承保、其他等此单一式三联，保险后台留存一联，接收单位留存一联，签收后返回一联。交件人：收件人：附表3：满期给付/退保/变更交接清单满期给付/退保/变更交接清单接收单位：序号保单号申请书保险合同最近一期交费凭证批单投保人身份证复印件被保险人身份证复印件存折复印件备注12345合计（份）交件人：复核人：收件人：日期：注：对提供的资料在对应栏划“√”；未提供的划“X”此清单一式二份，保险公司、保险事后各执一份附表4：##保险公司业务台账（新保承保）##保险公司业务台帐（新保承保）险种名称：保险事后专用单册投保日期投保单号投保人身份证号码被保险人投保金额趸交/期交保险期限客户经办保单号保单收到日期回执签收日期备注附表5：##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更）##保险公司业务台账（满期给付/退保/变更）险种名称：保险事后专用单册受理日期投保日期投保单号保单号投保人被保险人投保金额趸交/期交保险期限客户经办人存折户名存折账号受理完毕日期退回网点日期备注批量业务处理流程一、批量文件处理状态（586011）批量文件处理状态是指批量文件在系统后台处理各环节所处的状态，在不同的处理状态下，可以进行不同的业务操作。通过“批量处理信息查询（586011）”可以查询到批量文件处理状态。批量文件处理状态共分为13种：（一）批次文件待处理：通过交易“586001－批转账文件登记”，将文件上传给保险后台，状态变为“1”。（二）批次信息已登记：后台自动处理，对上传的文件进行信息登记后，状态改为“2”。（三）绿卡调用已成功：通过交易“586002－批量交易”，将批次文件发送给绿卡主机处理。（四）绿卡处理成功：后台自动处理，接收到绿卡主机对批次文件的处理返回文件后，状态改为“4”。（五）业务处理成功：后台自动处理，对状态为“4”的批次，进行详细信息登记、记账后，状态改为“5”。（六）返回处理文件已生成：后台自动处理，对状态为“5”的批次进行处理，生成返回给保险公司的文件，状态改为“6”。（七）批次信息登记失败：后台自动处理，对上传的文件进行信息登记，如登记失败，状态改为“7”（相对与状态“2”）。（八）业务处理失败，请检查：后台自动处理，对状态为“4”的批次，进行详细信息登记、记账，如操作失败，将状态改为“8”（相对与状态“5”）。（九）生成返回处理文件失败：后台自动处理，对状态为“5”的批次进行处理，生成返回给保险公司的文件，如生成返回文件失败，状态改为“9”（相对与状态“6”）（十）己调用绿卡进行冲正：通过交易“586004－批量冲正交易”，将批次冲正文件发送给绿卡主机处理，发送成功后，状态改为“10”。（十一）文件已返回：后台自动处理，接受到绿卡主机对批次冲正文件的的处理返回文件后，状态改为“11”。（十二）冲正己成功：后台自动处理，对状态为“11”的批次，进行详细信息登记、记账后，状态改为“12”。（十三）冲正失败,请检查：后台自动处理，对状态为“12”的批次，进行详细信息登记、记账，如处理失败，将状态改为“13”（相对与状态“12”）。二、批量文件处理格式规范（一）文件名编制规范1、收到保险公司文件：R+4位保险公司代码+6位市县局代码+8位日期+2序号.txt，如下：R00015101052005060101.txt2、回复保险公司文件：T+4位保险公司代码+6位市县局代码+8位日期+2序号.txt，如下：T00015101052005060101.txt（二）接收保险公司文件格式规范1、汇总信息的含义1位:汇总标志"F"代表首记录4位：保险公司代码（0001－中国人寿、0002－太平洋人寿、0003－泰康人寿、0004－中国平安、0005－新华人寿、0006－太平人寿）20位：送数据批号1位：收付标志(0:收1:付)从银行角度4位:总件数12位：总金额2、明细信息的含义1位：明细标志"1"20位：银行帐号12位：金额30位：保单号30位：账户姓名2位：批量交易类型（01续期保费、02首期保费、03其他扣款、04犹豫期撤单、05非犹豫期撤单、06到 期付、07其他付款）10位：备用（人寿A为集团，B为股份）30位：备用30位：备用30位：备用（三）回复保险公司文件格式规范1、汇总信息的含义1位:汇总标志"F"代表首记录；4位：保险公司代码1位：收付标志(0:收1:付)从银行角度4位:总件数12位：总金额4位:成功笔数12位：成功金额2、明细信息的含义1位：明细标志"1"4位：成功标志20位：银行帐号12位：金额30位：保单号30位：账户姓名2位：批量交易类型（01续期保费、02首期保费、03其他扣款、04犹豫期撤单、05非犹豫期撤单、06到 期给付、07其他付款）10位：备用（人寿A为集团，B为股份）30位：备用30位：备用30位：备用注：成功标志项“00”为成功，其它为不成功。详细信息见附件一（四）常见问题1、操作交易“批量文件传送储蓄系统”（586002），将批次文件提交储蓄系统进行处理后，当前批次状态不能改变为“6”，保持为“3“（1）日终处理后，批次状态方能由状态“3“改为状态“6”。（2）日终处理后，批次状态仍保持状态“3”，系统未自动进行调整，通知省技术部门手工进行调整。2、技术文件上传后，操作交易“批量文件登记”（586001），提示错误。（1）输入技术文件名称与上传文件名称不符。（2）上传文件内容格式与规定不符。（3）“收款事项”（588307）金额小于上传文件总金额。3、批量文件格式的注解（1）收到保险公司的文件格式中，汇总信息的字段均不得为空，其中第2位保险公司代码为邮储内部保险公司代码（0001－中国人寿，0002－太平洋人寿，0003－泰康人寿，0004－中国平安，0005－新华人寿，0006－太平人寿），送数据批号为保险方自己定义的数据批次号（如保险方无定义则视同可为空字段处理）。（2）收到保险公司的文件格式中，明细信息的不得为空字段为明细标志、银行帐号、金额、账户姓名、批量交易类型。批量文件中第7位备份标志对于中国人寿的批量文件为必输字段，用于输入集团、股份标志。（3）送数据批号为保险公司指定，未起用则视同备用字段对待。（4）所有的备用字段可用于自定义字段，如没有相关数值必须用1位“#”、填充。（5）所有字段信息位数不得超过最大位数，如不到最大位数，可直接结束，不要求必须用空格或其他方式填补。（6）汇总信息总件数、总金额必须与明细信息件数、金额一致。（7）各项之间以TAB键相隔，不留空格。汇总信息与明细信息，明细信息之间另起一行，以回车隔开。（8）文件格式以我方格式为准，批量代收为“0“，批量代付为“1”。三、批量文件总体处理流程（一）批扣文件处理流程1、将保险公司送交批扣文件按照批量文件处理格式，制作EXCEL文件，另存为文本文件格式，保存类型选择“文本文件（制表符分隔）”。2、将文本文件上送到保险前台网点服务器保险用户的file目录下。3、操作交易“批量文件登记”（586001），将批量文件上传。4、通过交易“批量处理查询”（586011），查询当前批次处理状态。5、如果在“批量处理查询”中，批次状态为“2文件信息已登记”，操作交易“批量文件传送储蓄系统”（586002），将批次文件提交储蓄系统进行处理。6、通过交易“批量处理查询”（586011），查询当前批次处理情况，如果批次状态为“6返回处理文件已生成”，可通过交易“批量返回文件下载”（586003），将返回文件下载到网点服务器的file目录下。7、通过交易“批量处理返回清单查询”（586012），查询打印批量处理成功和失败清单。8、可将代理保险网点服务器的代理保险用户下file的目录下的文件，拷贝到保险公司。注：以上操作由业务管理员操作。9、资金归集于储蓄990080000001分户，后面操作同结算局向保险公司支付保费过程。（二）批付文件处理流程1、储蓄会计根据保险公司付款凭据将批付资金收入99008000001分户，收款成功后储蓄将签字盖章的“保险资金收款通知单”((以下简称“收款通知单”格式见附件)交代理保险会计。2、代理保险会计收到“收款通知单”后与保险公司、业务管理员核对批付资金数据并签字确认，通知保险出纳操作交易“收款事项”（588307），选择事项分类代码“A1-收批付款”，保险公司在邮政方的给付款余额增加（如果此时输入上送文件名，则批次文件与保险公司支付金额绑定为一一对应关系）。注：该交易为保险出纳操作。3、将保险公司送交批付文件按照批量文件处理格式，制作EXCEL文件，另存为文本文件格式，保存类型选择“文本文件（制表符分隔）”。4、文本文件上送到保险前台网点服务器保险用户的file目录下。5、操作交易“批量文件登记”（586001），将批量文件上传。6、通过交易“批量处理查询”（586011），查询当前批次处理情况。7、如果在“批量处理查询”中，批次状态为“2文件信息已登记”，可操作交易“保险公司批付资金汇总查询”(586013)，查询保险公司的批付资金余额，如余额足够，操作交易“批量文件传送储蓄系统”（586002），将批次文件提交储蓄系统进行处理。8、通过交易“批量处理查询”（586011），查询当前批次处理情况，如果批次状态为“6返回处理文件已生成”，可通过交易“批量返回文件下载”（586003），将返回文件下载到网点服务器的file目录。9、通过交易“批量处理返回清单查询”（586012），查询打印批量处理成功和失败清单。10、可将代理保险网点服务器的代理保险用户下file目录下的文件，拷贝保险公司。注：以上交易为业务管理员操作。11、业务人员批付交易结束后，查询成功清单并提供给保险会计，保险会计与科目核对后，填写“保险批付款通知单”（见附件4）交储蓄会计，告知批付交易成功金额，储蓄会计填写后将“保险批付款通知单”下联签字返回代理保险会计。12、若存在批付失败款，保险会计与业务管理员和保险公司核对记录后，填写“划款通知单”，交储蓄会计，请储蓄会计从990080000001分户向保险公司划款，确认划款成功后储蓄将签字盖章的“划款通知单”下联返回代理保险会计，通知保险出纳操作“支付事项”（588308），选择事项代码A2-付批付失败款，将批付失败款支付给保险公司，交易打印输出加盖经办人名章交代理保险会计粘贴于相应转账凭证后保存。注：12步骤可以不进行操作，批付文件失败资金则留在储蓄的委托机构分户中，作为在委托机构分户中该家保险公司的批付留存资金，下次该保险公司的批付文件处理时，支付储蓄的批付资金可减除该笔资金数额。四、技术处理流程（一）将批量文本文件上送到保险前台网点服务器保险用户的file目录下。（二）当批量处理结束后，根据业务要求将代理保险网点服务器的代理保险用户下file的目录下的返回文件，拷贝到保险公司。五、批量交易资金处理流程（一）批扣业务1、批扣业务处理完毕后，保险会计通过“打印分户账交易”(589736)查询应付各家保险公司的保费，将查到的数据与业务管理人员及各家保险公司进行核对，确认划款金额并在对账表上签字盖章后制作“保险资金划款通知单”(以下简称“划款通知单”见附表1)。2、代理保险会计将对账表一联及“划款通知单”交储蓄会计，请储蓄会计将990080000001分户中的资金支付相应的保险公司，在确认990080000001分户中的款项已划出后储蓄会计应将“划款通知单”下联签字返回代理保险会计。3、代理保险会计收到“代理保险划款通知单”下联后通知保险出纳操做“支付事项”（588308），选择事项代码A1-付保费资金，向保险公司划款，交易打印输出需加盖出纳名章后交代理保险会计与“划款通知单”下联一并粘贴于划转保费后产生的转账凭证后保存。（二）批付业务1、储蓄会计根据保险公司付款凭据将批付资金收入99008000001分户，收款成功后储蓄将签字盖章的“保险资金收款通知单”((以下简称“收款通知单”见附表2)交代理保险会计。2、代理保险会计收到“收款通知单”后与保险公司、业务管理员核对批付资金数据并签字确认，保险出纳按核对后的金额操作“收款事项”事项代码A1-收批付款，并将打印输出加盖名章后交代理保险会计粘贴于相应的转账凭证后保存。3、业务人员批付交易结束后，查询成功清单并提供给保险会计，保险会计与科目核对后，填写“保险批付款通知单”（见附表3）交储蓄会计，告知批付交易成功金额，储蓄会计填写后将“保险批付款通知单”下联签字返回代理保险会计。4、业务人员批付交易结束后，若存在批付失败款，保险会计与业务管理员和保险公司核对记录后，填写“划款通知单”，交储蓄会计，请储蓄会计从990080000001分户向保险公司划款，确认划款成功后储蓄将签字盖章的“划款通知单”下联返回代理保险会计，通知出纳操作“支付事项”（588308），选择事项代码A2-付批付失败款，将批付失败款支付给保险公司，交易打印输出加盖经办人名章交代理保险会计粘贴于相应转账凭证后保存。六、批量文件异常处理流程（一）对于错误登记的批量文件，可以操作交易“批量文件登记取消”（586005）将批量文件的登记进行取消。（二）对于误发到储蓄系统处理且该批次返回文件已生成，可通过“批量冲正”（586004）发送储蓄系统进行冲正。（三）对于批扣和批付冲正的资金，可操作交易“收款事项”（588307）和“支付事项”（588308），进行账务支付，具体见账务处理。七、批量交易操作表交易码交易名称操作权限授权情况交易机构586001批量文件登记业务管理员市县局、地市局、省中心586002批量文件传送储蓄系统业务管理员市县局、地市局、省中心586003批量返回文件下载业务管理员市县局、地市局、省中心586004批量冲正业务管理员本级主管授权市县局、地市局、省中心586005批量文件登记取消业务管理员本级主管授权市县局、地市局、省中心586011批量处理信息查询业务管理员市县局、地市局、省中心586012批量处理返回清单查询业务管理员、会计、出纳市县局、地市局、省中心586013保险公司给付款汇总查询业务管理员、会计、出纳市县局、地市局、省中心586014保险公司给付款明细查询业务管理员、会计、出纳市县局、地市局、省中心附件：附表1：划款通知单附表2：收款通知单附表3：保险批付款通知单附表1：保险资金划款通知单(上联)划款单位：______________________单位银行账号：___________________款项用途：___________________________________-划款金额：________________(小写)_________________________(大写)负责人：业务人员：代理保险会计：注：款项用途：1、代收保费2、批付失败款3、批扣款保险资金划款通知单(下联)划款单位：______________单位银行账号：___________________款项用途：___________________________________-划款金额：________________(小写)_________________________(大写)注：款项用途：1、代收保费2、批付失败款3、批扣款以上划款事项已于___________(时间)划往以上单位指定银行账户。储蓄会计：出纳：附表2：保险资金收款通知单来款单位：______________单位银行账号：___________________款项用途：___________________________________来款金额：________________(小写)_________________________(大写)注：款项用途：1、代收保费2、批付失败款3、批扣款以上款项已于_______(时间)收妥入9900800001分户。储蓄会计：出纳：附表3：保险批付资金通知单(上联)保险公司：______________________批付成功金额：________________(小写)_________________________(大写)负责人：业务人员：代理保险会计：保险批付资金通知单(下联)保险公司：______________________批付成功金额：________________(小写)_________________________(大写)以上批付成功金额已于___________(时间)从99008000001分户中下账。储蓄会计：出纳：保险会计操作流程一、每日需下载打印的报表市分行保险会计每日下载的报表（交易代码：589732）：转账凭证、汇总记账凭证、日计表、重要代理凭证日计表、代理保险明细表。县局保险会计每日下载的报表（交易代码：589732）：重要代理凭证日计表。二、向保险公司划转保费流程（一）市分行保险会计依据“代理业务日计表”科目：“应收款项——同级储蓄”的借方本日余额数据,按日填写“邮保通系统与储蓄保险委托机构对账表”（见附表1）加盖名章交同级储蓄会计进行保费核对，核对无误后储蓄会计加盖名章退还保险会计。（二）市分行保险会计通过“分户账查询”（交易589715)查询应付各家保险公司的保费，与每日打印的转账凭证中生成的各家保险公司数据进行核对，确认划款金额无误后填写“保险资金划款通知单”(见附表2)。市分行保险会计将“保险资金划款通知单”交同级储蓄会计，由储蓄会计将990080000001分户中的保险资金支付给相应的保险公司，然后在“保险资金划款通知单”签字后返还给保险会计。（三）市分行保险会计收到储蓄会计签字的“保险资金划款通知单”后通知保险出纳操作“支付事项”（588308），选择事项代码A1-付保费资金，向保险公司划款，打印输出需加盖出纳名章后交保险会计，与“保险资金划款通知单”一并粘贴于转账凭证后保存。（四）市分行保险会计将划款记录按照保险公司名称分别登记“邮行划转保险公司资金对账确认书”（见附表3），次月初由市分行保险业务人员交各家保险公司财务部门核对划款资金，核对无误后加盖公章退还市局保险会计，按月装订归档。三、代付保费资金处理流程（一）市分行储蓄会计根据保险公司银行付款凭据将代付保费资金计入99008000001分户，在“保险资金收款通知单”(以下简称“收款通知单”见附表2)上签字盖章后交同级保险会计。（二）市分行保险会计收到“收款通知单”后与相关保险公司、业务管理员核对代付资金数据，确认无误后通知保险出纳操作“收款事项”（588307），事项代码A1-收批付款，打印输出加盖名章后由保险会计粘贴于相应的转账凭证。（三）业务人员批付交易成功后，查询打印成功清单并提供给保险会计，保险会计与相关科目核对无误后，填写“保险批付款通知单”（见附表4）交储蓄会计，储蓄会计将“保险批付款通知单”下联签字返回保险会计。（四）保险业务人员批付交易结束后，若存在批付失败交易，保险会计与业务管理员、保险公司核对失败款项无误后，填写“划款通知单”交储蓄会计，由储蓄会计将失败款项从990080000001分户支付给相关保险公司。储蓄会计将签字盖章的“划款通知单”下联返回保险会计，保险会计通知出纳操作“支付事项”（588308），选择事项代码A2-付批付失败款，打印输出加盖经办人名章由保险会计粘贴于相应转账凭证。四、建立并登记代收保费与退保明细表（一）建立并登记代收保费明细表市（县）局（行）保险会计按照保险公司险种代码建立市（县）局代收保费明细表，做好全局（行）代收保费明细统计表，从信管系统取出相应数据（25报表系统出单、33报表续期缴费、35报表手工记账）。（二）建立并登记退保明细表各县（市）局（行）保险业务人员按月向同级保险会计上报犹豫期退保明细，县局（行）保险会计按月向市分行保险会计上报犹豫期退保明细。退保明细包括：投保日期、投保人、金额、险种名称，保单号（系统出单）或投保单号（手工记账）、网点属性（银行或邮政）。市分行保险会计将各局（行）上报的退保明细与信管系统进行核对（25报表系统出单、33报表续期缴费、35报表手工记），审核无误后依照保险公司险种建立退保清单明细表。保险公司业务或财务人员按月将退保明细表发送给市分行保险会计，市分行保险会计与县局上报的退保明细进行核对，确保保险公司数据与各局上报的数据一致，如有不符，双方要进行再次核对，确保退保相符。注：市局保险会计每月打印退保清单明细表，保险公司发送的退保清单，退保调整报表（588533交易），此三种当月退保数据确保一致，装订备案。（三）确定收入每月市分行保险会计要与各县局（行）保险会计、各家保险公司指定人员以及市邮政金融业务局统计人员进行代收保费，退保明细，手续费收入核对工作，核对相符后，编制保费收入统计表，市邮行和市邮政分别向保险公司开立保险中介发票。五、手续费核算系统代理保险系统手续费核算包括手续费参数设定、手续费结算、退保调整、手续费试算、手续费核对、手续费分配入账等交易。结算局（市分行）按照与保险公司签订的代理协议，每月（10日—20日）结算上月手续费。手续费核算操作流程图如下：（一）手续费参数设定（589602）1、结算局（市分行）业务操作员设置各险种手续费参数。2、参数设定的基本要求：（1）此交易实现了手续费率增、删、改、查操作，在手续费分配中，此交易必须先于其他交易。（2）结算局业务操作员设定参数后，应由结算局主管授权，方能生效。（3）如果手续费率(固定部分和浮动费率)在一段时间保持不变,只需在开始执行月份时设定一次手续费率参数,以后每月只进行核对、分配等后续交易即可。对同一险种手续费只能设置一次,在费率变化时可以进行修改。（4）交易局和结算局手续费参数可以不一致，但需要对交易局单独设置手续费参数，未单独设置手续费参数的交易局仍采用结算局手续费参数。（5）手续费参数按险种设置，所有险种都要分别设置手续费率，否则会造成未设置参数险种手续费漏分配,下月也不能补分配现象。（6）系统自动计算的手续费公式为:手续费＝固定手续费率×交易笔数+保费总金额×手续费率。3、交易中具体规定（1）保险公司代码和险种代码为必选项，交易代码是非必输项，6位。（2）若交易局与结算局的手续费参数不同，可在“设定范围”选择为02-交易局，同时必须在“机构范围”项中输入该交易局9位的机构号。（3）若选择结算局，机构范围项直接跳过，默认为结算局以下的所有交易局。（4）交易渠道分为：所有渠道、柜面交易、批扣、批存（应选所有渠道）。（5）柜面交易：580001(新保承保)，580002(续期缴费)，580004（追加保费），580005（首期代收），588701(手工记账)，585917(撕单式保单录入)等，包括卡折和现金交易。（6）批量交易的交易码设置为580098，从交易渠道区分批扣和批付交易（03-批扣，10-批付）,险种代码为9999。注：如果在保险系统中产生续期收费（第一年在邮保通系统投保的）应在交易类型中选580002,如果是纯代收保险公司续期的应在交易类型应为9999。（二）收款事项（588307）1、出纳收到保险公司支付手续费，操作收款事项。2、结算局出纳操作，选择“02-收到保险公司保费收入”，将保险公司支付的手续费款在保险系统进行入账处理。会计分录如下：借：应收款项（962）贷：代理业务手续费收入－代理保险（99101）（三）手续费退保调整（588533）1、针对客户在保险公司进行了犹豫期撤单,而邮政银行方并未从系统中扣减相应业务量的情况，通过退保调整扣除这部分业务量以确保系统手续费和实际手续费的一致性。2、如果结算局所辖结算机构有犹豫期撤单情况（指在邮政或邮行投保后，在犹豫期到保险公司直接退保的现象）,要求必须操作此交易。若没有犹豫期撤单情况,不操作。3、结算局会计操作,业务配合。业务人员与保险公司协商约定文件格式，并负责交接文件，技术上传后告知会计，会计在系统中进行交易操作。4、在操作手续费分配交易前,可多次操作退保调整交易，该交易只针对新单业务(新保承保、手工记账),不涉及续期、撕单式录入等业务。5、联机交易支持单个保单录入和批量文件录入两种方式，非联机交易只支持批量文件录入方式，由于单个保单录入方式操作量较大，建议采用批量文件录入方式。6、如果选择“2－批量文件录入”，必须在操作该交易前由技术将扩展名为.txt的批量格式文件上传到前台服务器指定file/目录下，上传流程与批收付文件上传流程相同。7、业务人员需要让保险公司提供相应格式(格式见后)的犹豫期撤单文件,必须是文本文件(即扩展名为.txt)格式，但对文件名称没有要求，可与保险公司自行约定。8、退保调整交易是按保险公司调整,因此,同一批量导入文件中不能同时含有多家保险公司保单;单个保单录入时也只能录入所选保险公司保单。9、退保调整并不会对信管系统原有业务报表的业务量进行冲减,单独生成退保调整表（信管系统38表），若需要退保调整后业务量,可以通过业务量表减去退保调整表相关数据。10、退保调整交易是在有犹豫期撤单的情况下操作,不是必须操作交易。11、批量导入退保文件格式联机交易文件格式(新保承保交易)保单号空格金额如：CHD-05-BEL-46282-0250000.00在文本文件中,保单号顶格写(前面不留空格),没有位数的限定。保单号必须与打印的保险合同号一致,包括”-”等符号(单个输入保单号的要求相同)。金额保留到小数点后两位。■非联机交易文件格式（主要是针对手工记账）□投保单号空格金额□如:103100007811000.00□在文本文件中,保单号顶格写(前面不留空格),没有位数的限定。□金额保留到小数点后两位。（四）手续费核对（588530）用于核对保险公司支付的手续费与邮保通系统计算的手续费是否一致，可以按险种核对，也可以按公司核对。1、必须以自然月为单位核对，如果当月该险种手续费率发生变动，须先修改手续费参数后，再进行核对。2、手续费核对交易可视为一个查询交易,能够看到系统测算的手续费金额。3、手续费核对交易必须在参数设置交易之后,手续费分配之前进行,否则核对交易不能成功。4、手续费核对交易不是必须操作交易,但为了判断收到手续费是否准确,建议分配前操作该交易。（1）保险公司是必选项；（2）日期输入必须是整月，不能跨月，也不能不足月；（3）保险公司实际支付总金额域是必输项,按照保险公司实际支付的数额输入；（4）如果只是了解系统产生了多少手续费,可以任意输入一个大于固定部分手续费的数字,从而查询到系统计算的手续费金额。（5）保险公司实际支付的手续费必须大于按固定手续费参数计算的固定部分手续费,否则报错。（6）如果未操作参数设置交易,或者相关公司相关险种在输入的期限内没有业务量,操作核对交易系统会报错“交易失败:没有需要核对的手续费”。（五）手续费分配（588531）1、结算局（市分行）把实际收到的手续费在辖区内各县局（行）之间进行分配，从而统计出各个市县局应收手续费。此交易是必须操作交易，只有通过操作此交易，才能将保险系统对应业务量产生的手续费分配到县局和网点。2、虽然手续费分配可以按险种分配，也可以按保险公司整体分配，但是由于手续费一旦分配就不能在各险种之间调整手续费数额。为保证手续费分配的公正和公平，要求各结算局按险种分配手续费。3、必须以自然月为单位分配，如果该月手续费率变动，须先修改手续费参数，再进行分配。4、手续费分配交易提供当日取消功能。5、保险公司实际支付总金额是按照保险公司实际支付的该时间段的手续费金额输入,要与该结算局通过收款事项收到保险公司的实际金额对应。6、鉴于后续的分配调整交易只能在单一险种下进行各局之间的手续费调整,不能在险种之间进行,因此,要求手续费按险种进行分配,即输入该保险公司所有险种代码和对应支付金额,以保证分配的准确性.各险种合计金额必须等于保险公司实际支付总金额。7、结算局会计可通过“手续费分配查询交易（588538）”查询手续费分配情况，若分配或分配调整时未打印成功，也可通过查询交易打印分配情况。（六）手续费分配调整（588536）1、结算局对已分配的手续费进行调整，只能在分配当日进行调整，可多次调整，但不能隔日调整。要求进行完手续费分配后，当日立即确认分配是否正确，不正确的要及时查找原因，及时调整。2、只能按险种调整,险种之间不能互相调整。即调整手续费分配时，此险种对应的手续费总金额不能修改，只能对各局该险种的手续费进行调整。3、若不需对手续费分配结果进行调整,则可不操作此交易，不做分配调整时，可用此交易查询手续费分配交易的分配结果。4、系统会回显此险种在各局之间的分配情况。5、可以对任意局固定手续费和提成手续费进行调整,但是该险种所有发生业务局手续费之和不能变,否则在提交时报错。（七）损益结转（588311）1、会计操作，主管授权；2、会计分录如下：借：代理业务手续费收入—代理保险（99101）贷：应交代理业务收入-手续费收入-代理保险（98401001）（八）付款事项（588308）1、结算局（省分行）出纳操作，选择“02-划转手续费收入”，将代理保险业务收入划转财务，会计分录如下：借：应交代理业务收入-手续费收入-代理保险（98401001）贷：应收款项（962）2、手续费划转财务时,根据手续费分配清单向财务提供代理网点和自营网点各自产生的手续费。（九）未分配手续费明细查询（588539）结算局会计通过该交易查询按保险公司排列的未分配手续费交易笔数和交易量。1、以结算局为第一序列，保险公司为第二序列显示，结算局查询的是自身所辖结算范围信息。2、交易笔数和金额是未分配手续费的笔数和金额。3、该交易显示的数据，是未分配的手续费，如果要查询未分配的手续费保险公司是否已支付，可以通过“手续费入账与分配查询”（588541）查询。4、该交易不提供打印功能（十）手续费入账与分配明细查询（588540）此交易用于查询整个结算范围内，系统记录的各交易局实收手续费收入与系统分配手续费收入是否一致。1、以交易局列示，可以展现手续费不在结算局结算时，入账和分配的情况。2、入账金额为结算局所辖所有交易局和结算局本身各99101科目该段时间内的发生额之和，即做了收款事项的（2-收到手续费收入）。3、分配金额为手续费分配表的该交易局的手续费收入。4、明细项不体现差额、汇总合计时计算入账金额合计和分配金额合计的差额。5、差额=入账金额-分配金额，可正可负。6、不提供打印功能。（十一）手续费入账与分配查询（588541）1、结算局查询以结算局为单位的手续费入账和分配是否一致的情况，以结算局为单位展现入账和分配的情况。2、入账金额为结算局所辖所有交易局和结算局本身各99101科目该段时间内的发生额之和，即做了收款事项（2-收到手续费收入）。3、分配金额为手续费分配表的该交易局的手续费收入。4、差额=入账金额-分配金额，可正可负。5、不提供打印功能。附件：附表1：邮保通系统与储蓄保险委托机构对账表附表2：保险资金划款通知单附表3：邮行划转保险公司资金对账确认书附表4：保险批付款通知单附表1邮保通系统与储蓄保险委托机构对账表日期“邮保通”系统储蓄系统保险会计储