内控主任精选题汇总附答案

内控主任精选题汇总）[复制]（此问卷星由广州分行运营管理部提供）网点归属：[单选题]*○财富广场支行○花园支行○丰乐路支行○流花支行○科韵支行○天河支行○新港中路支行○番禺支行○中石化大厦支行○分行营业部○康王路支行○黄埔大道支行○珠江新城支行○华景新城支行○万达广场支行○金穗路支行○中山四路支行○中山一路支行○滨江东路支行○科学城科技支行○新塘支行○花都支行○天河城支行○环市东路支行○东风中路支行○黄沙支行○永福路支行○花城支行○越秀支行○江南支行○国防大厦支行○羊城支行○前进支行○南沙分行○信源支行○其他基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________员工UM号:________________________一、单选题1.网点内控合规主任实行委派制，由（）垂直管理，负责网点业务复核、授权和风险合规管理工作。[单选题]*A、总行B、分行(正确答案)C、支行D、支行行长2.内控合规主任考核人为分行运营管理部和分行零售风险管理部，权重占比分别为（）。内控合规主任排名独立成组，由分行运营管理部负责排名。[单选题]*A、50%、50%B、60%、40%C、70%、30%(正确答案)D、80%、20%3.内控合规主任对零售柜员有（）考核权。[单选题]*A、20%B、30%(正确答案)C、40%D、50%4.哪类账户用于区分同一业务类型下需细分交易对手、客户等场景。（）[单选题]*A、D类科目账B、A类内部账户(正确答案)C、B类内部账户D、产品内部户5.哪类账户用于核算内容较为单一、不需细分产品、客户的交易场景。（）[单选题]*A、D类科目账B、A类内部账户C、B类内部账户(正确答案)D、产品内部户6.运营业务凭证应（）塑封，塑封根据凭证量大小分一个或多个批次封装在一个塑封袋内塑封。[单选题]*A、按日(正确答案)B、按周C、按月D、按旬7.运营登记簿登记满页换页时应在旧页最后一行和新页第一行分别作承转记载，登记满册后及时整理，可单册归档，也可同种类登记簿按序装订归档，每册厚度原则上不超过（）厘米。[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、6D、78.参照2016年1月1日起施行的《会计档案管理办法》规定，运营档案的保管期限分为永久和定期两类，定期保管期限为（），国家法律、法规、规章、制度另有规定的，从其规定。[单选题]*A、3年和5年B、5年和10年C、10年和15年D、10年和30年(正确答案)9.柜面业务专用章正式启用日期为（）[单选题]*A、2017年12月1日B、2018年1月1日(正确答案)C、2018年2月1日10.离开我行或调离运营条线的，营业部经理在柜员在场的情况下当面将个人名章上姓名笔划破坏致毁，并在业务印章系统中进行停用、销毁操作，实物（）。[单选题]*A、由营业部经理或指定专人上缴分行B、无需上缴分行(正确答案)C、由营业部经理或指定专人专匣保管11.同业银行结算账户除开立基本存款账户外，其他账户一律按照（）开立[单选题]*A、一般账户B、专用账户(正确答案)C、临时账户12.开立境内银行同业存放账户,应通过大额支付系统查询报文向存款人（）核实存款人开户意愿[单选题]*A、一级分行B、一级法人(正确答案)C、上级行13.境内同业存放账户(活/定期账户)开户的终审部门为（）[单选题]*A、分行运营管理部(正确答案)B、总行运营管理部C、总行金融同业部14.各级机构在履行客户身份识别业务时，按照法律、法规和监管部门规章的规定需要核对相关个人的居民身份证的，应通过（）进行核查。[单选题]*A、账户管理系统B、联网核查系统(正确答案)C、反洗钱系统D、工商红盾系统15.我行采取（）的方式与大额支付系统进行连接。[单选题]*A、总行一点接入支付系统城市处理中心(正确答案)B、与人行对接C、分行一点接入支付系统城市处理中心16.个人理财购买赎回委托查询，交易要求客户本人办理。代办仅限由交易支持（）代办。[单选题]*A、父母B、配偶C、子女D、监护人(正确答案)17.个人理财持有产品查询中（）周岁(不含)以下未成年客户首次办理基金业务时，应由法定监护人至网点柜面进行客户本人及监护人证件信息验证及登记。[单选题]*A、20B、18(正确答案)C、16D、2518.客户首次购买本行理财产品前，需要先进行（）。[单选题]*A、风险承受能力评估(正确答案)B、身份核实C、查询账户信息D、出示辅助证件19.在综合客户服务系统(AB前端)新增“投资理财业务—个人理财业务”交易模块中，金融类交易（）通过刷磁/读芯片/射频读取卡片信息，验证密码后进入交易。[单选题]*A、有实体介质账户(正确答案)B、无实体介质账户C、存折D、二类账户20.对于人民币保证金，当设定利率高于基准利率时，需经¬¬¬______进行价格审批。（）[单选题]*A、业务主管部门(正确答案)B、分行运营部C、分行零售部D、分行公司部21.保证金转出或存入交易设置金额授权，当人民币______万元、外币等值_____万美元的需金额授权。（）[单选题]*A、≥10、≥5B、≥30、≥5(正确答案)C、>10、>5D、>30、>522.我行原则上只受理（）客户的NRA人民币账户业务。[单选题]*A、高风险B、中风险C、低风险(正确答案)D、中风险和低风险23.境外机构人民币银行结算账户应与其他银行结算账户进行有效区分、单独管理，账户账号应统一加前缀（）[单选题]*A、RMBB、RUAC、NRA(正确答案)D、OSA24.NRA开户资料需要客户签章的，客户签章时需至少（）运营人员在场见证面签。[单选题]*A、1名(正确答案)B、2名C、无需D、3名25.境外机构在境内最多可以开立（）个基本存款账户[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、426.未送达单位的批量开立的借记卡卡片与与密码信封保管期限为（）[单选题]*A、30个自然日B、30个工作日C、开卡后一个月(正确答案)D、开卡日起三个月27.开卡人在开立之日起（）个月内未到营业网点办理激活手续且个人银行账户余额为零，系统自动将其银行账户进行销户。[单选题]*A、1个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、一年28.长期不动户是指（）以上未发生收付活动(不含结计利息、收取账户管理费等非客户主动发起的款项收支)且未欠平安银行债务的单位人民币结算账户(不包括开有定期存款账户或保证金账户的单位开立的结算账户)。[单选题]*A、一年(含一年，按对年对月对日计算)(正确答案)B、一年(不含一年，按对年对月对日计算)C、两年(含两年，按对年对月对日计算)D、两年(不含两年，按对年对月对日计算)29.分行每（）至少组织一次存款账户管理专项检查，并将存款账户管理纳入全面检查的内容。[单选题]*A、月B、季C、半年(正确答案)D、年30.开户行应当加强账户交易活动监测。自开户之日起（）个月内无客户主动发起的资金类交易，及自开户次日起无柜面签约银行产品交易记录的单位银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。[单选题]*A、1B、3C、6(正确答案)D、931.对于接收到人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位，开户行应在（）年内暂停其银行账户非柜面业务，()年内不再为其新开立账户。[单选题]*A、3、5B、5、3(正确答案)C、5、532.分行应当组织辖内网点至少每（）排查单位客户是否属于“严重违法失信企业名单”内企业，情况属实的，应当将名单维护到我行系统，并在3个月内暂停其业务，逐步清理。[单选题]*A、月B、季(正确答案)C、半年33.自2016年12月1日起，同一客户在我行只能开立（）一个Ⅰ类个人银行账户。[单选题]*A、1个(正确答案)B、2个C、5个D、10个34.（）以下的存款人应由法定监护人代理办理个人存款账户开立及其他账户业务。[单选题]*A、16周岁(正确答案)B、17周岁C、18周岁D、20周岁35.中国税收居民是指在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满（）的个人。[单选题]*A、6个月B、一年(正确答案)C、18个月D、两年36.对于接收到中国人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的个人，我行将在()内暂停其银行账户非柜面业务，()内不再为其新开立账户。（）[单选题]*A、5年，5年B、5年，3年(正确答案)C、3年，3年D、3年，5年37.联名账户存款人在（）中自行选择并约定支取方式。[单选题]*A、《平安银行个人联名存款账户协议书》(正确答案)B、《平安银行个人联名存款账户开户申请书》C、《平安银行个人联名存款账户约定书》D、《平安银行个人存款账户开户申请书》38.个人支票是指个人签发的、委托办理（）的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。[单选题]*A、支票取款业务B、支票存款业务(正确答案)C、支票存取款业务39.现金区必须配备有效监控设备，办理大额现金()以上或等值外币收付款业务时，须当场换人卡把复点大数无误后，由复核人在凭证上盖章确认。（）[单选题]*A、5万元人民币(不含)B、5万元人民币(含)(正确答案)C、10万元人民币(不含)D、10万元人民币(含)40.整点票币时，每捆(把)未清点前，不得将原封签和腰条丢掉。清点正确后，纸币需按券别以一百张为把，十把为捆；硬币以每()枚为一卷(或按当地人民银行规定)，()卷为捆。（）[单选题]*A、50、50B、10、10C、50、10(正确答案)D、10、10041.小额支付系统的系统工作日为（）。[单选题]*A、法定工作日B、自然日(正确答案)C、大额支付系统的工作日D、周末42.远程柜面办理的业务具有（）的特点[单选题]*A、电子化、非现金B、无纸化、非现金(正确答案)C、电子化、快捷化D、电子化、无纸化43.远程柜面重要空白凭证的使用应遵循（）的原则[单选题]*A、统一管理、分级负责、账实相符、销号控制(正确答案)B、支行管理、分级负责、账实相符、销号控制C、统一管理、统一负责、账实相符、销号控制D、支行管理、统一负责、账实相符、销号控制44.远程柜面设备的日常使用要求，以下说法正确的是（）。[单选题]*A、可以安装、使用并使用百度、新浪等软件。B、特殊情况下，可以将自己的登录密码及用户名临时借给其他经办人使用。C、可随意拆卸配件。D、设备不使用时应将整套设备入柜妥善存放。(正确答案)45.运营关注客户名单管理，其中以下哪些情况需在完成相应EOA审批后，由总行集中作业中心统一操作。（）[单选题]*A、新增、变更、删除及查询B、新增、变更C、新增、变更、删除(正确答案)D、新增、删除及查询46.《平安银行协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款运营操作指引》中的“协助有权机关冻结单位或个人存款”是指（）[单选题]*A、是指我行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他相关资料告知有权机关的行为。B、是指我行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。(正确答案)C、是指我行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。47.（）负责全行协助有权机关查询、冻结、扣划工作的运营操作管理和系统建设；制定、更新与解释我行协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款的运营操作指引及作业流程。[单选题]*A、总行运营管理部(正确答案)B、分行运营管理部C、总行集中作业中心D、分行集中作业中心48.以下关于询证函业务描述错误的是（）。[单选题]*A、一份询证函只能询证一个客户的存款、贷款和往来款等事项B、邮寄送达和回函邮寄寄出时的询证函信封封皮，需与该询证函业务凭证资料一同保管C、严禁对同一单位的验(增)资业务重复询证D、经办柜员核验后，需致电被询证单位负责人，确认被询证事项是否属实(正确答案)49.（）是个人理财产品的销售管理部门。[单选题]*A、分行零售管理部B、分行运营管理部C、私钻客群事业部(正确答案)D、分行零售风险管理部50.个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。[单选题]*A、运营人员B、理财经理助理C、渠道经理D、有资质的销售人员(正确答案)51.有价单证及重要空白凭证的票样，视同有价单证和重要空白凭证，在（）保管。[单选题]*A、总行运营管理部和一级分行，(正确答案)B、二级分行C、网点D、柜员保险柜52.柜员休假()以上的，应将有价单证及重要空白凭证上缴本网点库或调拨给其他柜员。库管员休假()以上的，需要办理交接手续，并由第三人(指运营人员)监交（）[单选题]*A、3个工作日(含)B、3个工作日(不含)(正确答案)C、5个工作日(含)D、5个工作日(不含)53.内控合规主任对对公柜员有（）考核权。[单选题]*A、50%B、60%C、70%(正确答案)D、80%54.内控合规主任日常工作向（）汇报。[单选题]*A、分行运营管理部B、分行零售风险管理部C、分行运营管理部和支行行长双线D、分行运营管理部和分行零售风险管理部双线(正确答案)55.内控合规主任在日常工作中，如发现风险事件、异常行为及其他会导致我行产生操作风险、合规风险和声誉风险情况，应当在（）内及时向分行运营管理部和分行零售风险管理部汇报。[单选题]*A、当日(正确答案)B、次日C、两日D、立即56.以下哪类账户户名原则上应与客户号名称保持一致，或由总行业务部门根据监管、业务管理要求等进行统一规范。（）[单选题]*A、D类科目账B、A类内部账户C、B类内部账户D、保证金账户(正确答案)57.运营档案的保管期限，从运营档案形成的（）算起，如有必要可以延长，但不可以缩短。[单选题]*A、年度开始的第一天B、年度终了后的第一天(正确答案)C、当年D、次年58.印章使用机构营业部经理/室经理应至少按（）检查本机构运营专用印章一次。[单选题]*A、月B、季(正确答案)C、年59.（）用于签发银行汇票，承兑银行承兑汇票，以及商业汇票转贴现、再贴现的背书等。[单选题]*A、结算专用章B、汇票专用章(正确答案)C、柜面业务专用章60.存放境内同业账户是指我行()在境内其他银行开立的()存款账户。（）[单选题]*A、总、分、支机构，本外币(正确答案)B、总、分、支机构，人民币C、总行，本外币D、总行，人民币61.境内同业存放账户非柜面转账单日累计金额超过（），我行进行大额交易提醒，存款人确认后方可转账。[单选题]*A、50万元B、100万元(正确答案)C、200万元62.境内银行同业存款账户的对账地址不可为：（）[单选题]*A、存款银行的经营所在地B、工商注册地C、开户行的经营所在地(正确答案)63.各级机构应当在规定范围内进行联网核查，未经（）允许，不得随意扩大联网核查业务范围，不得进行与联网核查业务无关的客户身份核查操作。[单选题]*A、分行B、支行C、内控经理D、总行(正确答案)64.对于收到的大额支付查询业务，应在收到查询信息的（）以查复。[单选题]*A、下一个工作日10：00前B、下一个工作日14：00前C、下一个工作日12:00前(正确答案)65.个人理财撤销，仅支持撤销（）状态下的购买和赎回交易。[单选题]*A、已成立B、未成立(正确答案)C、即将到期D、已到期66.客户在募集期购买理财产品后，因理财账户卡挂失止付等原因导致成立日时系统未能正常划款，资金仍处在购买（）状态时，可以通过该交易进行资金解冻，交易代码130010。[单选题]*A、正常B、冻结(正确答案)C、止付D、挂失67.关于以下“个人理财客户信息更新”交易以下说法错误的是（）。[单选题]*A、该交易可手工输入卡号。(正确答案)B、该交易需磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频录入卡号或帐号。C、该交易主机系统客户资料自动反显，包括：平安卡号、客户姓名、证件类型、证件号码、出生日期、联系电话、手机号码、电子邮件、地址。68.以下说法正确的是（）[单选题]*A、即使客户当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，当日不可进行销卡操作，需次日发起销卡交易。B、如当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，再进行销卡操作。(正确答案)C、“个人理财同步标志位”仅能选择人民币不可操作外币。69.保证金存入，如果客户通过行外或行内汇入保证金，已入账到_______待处理保证金款项内部户的，转出账号录入内部户______进行支付。（）[单选题]*A、2620530B、2620328C、2620599D、2620513(正确答案)70.在做存入冲账、支取冲类或结清冲账时，冲账金额不能选择_______原金额，冲回方式也不能选择结算账户或内部户，只能原路冲回。（）[单选题]*A、大于B、等于C、小于(正确答案)71.他行账户流水明细，指客户在其他境内商业银行开立NRA账户的账户流水明细单，应提供最近（）年内明细。[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、572.对于预留账户有权签字人非单位负责人，且公司章程中未明确有权签字人，以及需授权指定经办人办理开户业务的，需采用（）的形式另行授权。[单选题]*A、法人授权书B、董事会决议(正确答案)C、股东会决议D、公证73.董事会决议如客户使用自有版本的，应包括我行参考版本的要素并写明同意在我行开立账户，且须提交（）审查。[单选题]*A、分行运营管理部B、分行零售风险管理部门C、总行法律合规部门D、分行法律合规部门(正确答案)74.股东为自然人的，境外机构应提供持股比例超过（）(含)股东的身份证明材料。[单选题]*A、10%B、20%(正确答案)C、25%D、30%75.按不同批量开卡业务范围，以下说法错误的是（）[单选题]*A、可选择由单位人员代领和银行上门送卡方式B、两种方式均须在开立时选择“需要激活”C、银行上门送卡方式立时选择“无需要激活”(正确答案)D、开卡人须持本人有效身份证件到任意网点进行激活后，账户方可正常使用76.各分行应建立批量开卡异常情况的跟踪机制，包括不限于对单批批量开卡六个月后未激活占比超过()的单位、批量开卡的交易用途与单位申请用途不符、超过()账户激活后无交易发生等情况，客户经理还应该重新对委托单位及个人的真实用途和意愿进行尽职调查。（）[单选题]*A、10%，10%B、10%，20%C、20%，20%(正确答案)D、20%，10%77.对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。[单选题]*A、低风险B、中风险C、高风险(正确答案)78.对于接收到人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定为电信网络新型违法犯罪的涉案账户，开户行应中止该账户的所有业务；同时，将短信通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内到我行网点重新核实身份，系统自动对账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理。[单选题]*A、5B、10C、3(正确答案)79.对于经分行认定的优质客户，在极个别的特殊情况下，如临柜办理业务确实有困难的，经分行运营管理部门分管业务的负责人审批后，可由（）提供上门服务。[单选题]*A、一名运营人员B、一名经过运营资格认证的非运营人员C、一名运营人员加一名经过运营资格认证的非运营人员(正确答案)80.开户行需及时向分行集中作业部门移交印鉴建库资料，至迟不得超过客户开立账户(及申请印鉴变更)后（）。[单选题]*A、第一个工作日B、第二个工作日(正确答案)C、第三个工作日81.支付密码器视同()管理，支付密码器定额发票视同()保管。（）[单选题]*A、重要空白凭证；重要空白凭证B、重要空白凭证；有价单证(正确答案)C、有价单证；重要空白凭证D、有价单证；有价单证82.我行个人支票的结算货币，目前支持（）。[单选题]*A、仅支持人民币(正确答案)B、人民币和港币C、人民币、港币和美金83.签发用于支取现金的个人支票，收款人（）。[单选题]*A、必须为个人(正确答案)B、必须为单位C、可为个人或单位84.申请人需年满（），才可开立个人支票结算账户[单选题]*A、16周岁(正确答案)B、17周岁C、18周岁D、20周岁85.开户行需加强运营关注客户的开户准入管理，对于（）运营关注客户，核心系统自动拒绝为客户办理开户业务。[单选题]*A、禁止准入类(正确答案)B、有条件准入类C、重点关注类86.开户行需加强运营关注客户的开户准入管理，对于（）运营关注客户，其开户申请需报经分行运营管理部门审批同意。[单选题]*A、禁止准入类B、有条件准入类(正确答案)C、重点关注类87.开户行需加强运营关注客户的开户准入管理，对于（）运营关注客户，需经开户行运营经理审批同意后方可办理。[单选题]*A、禁止准入类B、有条件准入类C、重点关注类(正确答案)88.个人存款账户开立后，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，账户开立须在（）内完成报备。[单选题]*A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日(正确答案)D、7个工作日89.原则上，一次性提取现金人民币()万(含)或外币等值()万(含)美元以上(当地监管有特殊要求的，以当地监管要求为准)的客户要求提前一个工作日向取现行提出申请，同时做好预约登记工作。（）[单选题]*A、5、0.5B、20、1(正确答案)C、20、0.5D、10、190.委托的押运公司有固定格式的押运交接单，交接单内容能详细记载交接事项，押运交接单需按时间顺序专夹保管，并由支行营业部经理指定专人保管，保管期限（）[单选题]*A.3个月(正确答案)B.6个月C.1年D.3年91.小额支付系统的资金清算时间为（）。[单选题]*A、法定工作日B、自然日C、大额支付系统的工作日(正确答案)D、周末92.社区支行等无运营人员的网点需使用（）模式办理业务，在非营业网点范围内不允许登录()模式办理业务。[单选题]*A、移动式、柜台式(正确答案)B、移动式、移动式C、柜台式、移动式D、柜台式、柜台式93.营业结束时，（）和()做好日终核对工作，确保账实相符。发现账实不符应当及时向上级机构进行汇报，不得故意隐瞒、谎报、漏报。[单选题]*A、移动式远程柜面使用岗人员、现场审核岗人员(正确答案)B、柜台式远程柜面使用岗人员、现场审核岗人员C、移动式远程柜面使用岗人员、柜台式远程柜面使用岗人员D、支行库管员、现场审核岗人员94.各级运营机构定期组织的重空盘查应当包含远程柜面重要空白凭证，领用重要空白凭证的网点（）需进行一次盘查。[单选题]*A、每周(正确答案)B、每月C、每季度D、每年95.自被列为运营关注客户之日起，（）未发现再次参与欺诈或其他不诚信交易行为。可申请变更或删除运营关注名单。[单选题]*A、一年内B、二年内C、三年内(正确答案)D、五年内96.（）负责对总行、深圳分行总行营业部、各一级分行营业部受理的跨分行现场协助查询、冻结业务的集中操作。[单选题]*A、总行运营管理部B、总行集中作业中心(正确答案)C、总行法律合规部D、深圳分行总行营业部97.法律查询有权机关已提供（）的，经办柜员可在系统直接查询个人客户的存款信息，包括开户信息、余额及交易流水明细等。[单选题]*A、名称B、身份证号C、账号(正确答案)D、客户号98.客户账户出现以下情况不得出具结算纪律证明（）[单选题]*A、客户账户处于“睡眠户”或“不动户”状态的(正确答案)B、单位法人或负责人身份证件过期C、客户近一年内有一次空头支票记录D、不按规定与银行定期核对账务，并有套取现金之嫌疑等。99.个人理财产品宣传销售文本中出现（）表达字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式[单选题]*A、收益率或收益区间(正确答案)B、亏损率或亏损区间C、预期收益率D、收益浮动区间100.我行向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（），法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定，私人银行客户与我行另有约定的除外。[单选题]*A、2年B、3年(正确答案)C、5年D、10年101.柜员午休时，应将有价单证及重要空白凭证锁入（）妥善保管。[单选题]*A、抽屉B、上锁抽屉C、保险柜或尾箱(正确答案)D、网点大库102.网点内控经理负责随机抽查本网点所有尾箱的有价单证及重要空白凭证是否账实相符，（）覆盖面100%；[单选题]*A、每日B、每周(正确答案)C、每月D、每季103.总行运营管理部（）组织一次内控合规主任储备人员资格考试，符合条件的员工可自愿向分行运营管理部报名。[单选题]*A、每月B、每季(正确答案)C、每半年D、每年104.通过（）的人员纳入内控合规主任储备人才库，储备内控合规主任人员名单需在总行“运营管理平台”中进行登记，遇网点内控合规主任人员缺口时，分行从储备人才中择优任用。[单选题]*A、资格考试B、分行面试C、资格考试或分行面试D、资格考试和分行面试(正确答案)105.以下哪类账户户名原则上应与客户号名称保持一致，或由总行业务部门根据监管、风控要求等进行统一规范。（）[单选题]*A、D类科目账B、A类内部账户C、B类内部账户D、应解汇款账户(正确答案)106.总行集中作业中心柜台业务作业中心，对于工作日（）前收到的申请，应在当日完成内部账户开立、变更或撤销的操作。[单选题]*A、16：30B、17：00(正确答案)C、17：30D、18：00107.当年形成的运营档案，在会计年度终了后，可暂由运营部门保管（）(具体保存时间可根据实际情况自定)，期满后由运营部门移交档案管理部门统一保管。[单选题]*A、1年(正确答案)B、2年C、3年D、5年108.移交的运营档案为纸质档案时，原则上应当保持原卷册的封装。个别需要拆封重新整理的，经档案管理部门负责人批准后，会同（）共同拆封整理，并在档案适当位置记录拆封情况。[单选题]*A、档案管理部门的经办人员及其直属负责人B、档案形成部门的经办人员及档案管理部门的经办人C、档案形成部门的经办人员及其直属负责人(正确答案)D、档案形成部门的经办人员及部门负责人109.票据交换章按加入当地人民银行或外汇管理局票据交换的网点进行配备，配备数量遵从当地监管部门规定，由（）保管和使用。[单选题]*A、营业部经理或指定内控经理B、票据交换经办员C、票据交换复核员(正确答案)110.以下实现电子化用印的凭证是（）[单选题]*A、公司业务回单、月结单(正确答案)B、存折C、个人存款证明111.下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）[单选题]*A、了解你的客户B、了解你的客户业务C、收集并审核客户身份基本信息D、陪同办理开户业务(正确答案)112.关于投融资性同业银行结算账户申请开立下列说法正确的是：（）[单选题]*A、二级分行申请开立的，由其一级分行授权B、存款银行支行及以下分支机构不得在我行申请开立投融资性同业银行结算账户(正确答案)C、存款银行支行及以下分支机构可异地开立任何同业银行结算账户113.开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）[单选题]*A、直接拒绝其开户申请，不留存任何资料B、及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行(正确答案)C、要求出示辅助证件114.不需要重新识别客户的情况（）。[单选题]*A、同时办理多笔业务需要联网核查，已办理的银行业务已进行联网核查且公民身份信息尚未发生变化。(正确答案)B、客户行为或者交易情况出现异常。C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。115.即时转账业务专用于支持金融市场等交易的（）。[单选题]*A、资金划转B、资金流动C、资金清算(正确答案)116.“个人理财产品购买”交易中关于推荐人类型不可选择的是（）[单选题]*A、1-员工UM号B、2-寿险代理人编码C、3-手机号码D、4-银行员工6位数工号(正确答案)117.以下说法错误的是（）[单选题]*A、个人持卡客户通过该交易购买本行理财产品，购买前应先完成风险测评。B、“个人理财产品购买”交易进入打印界面，放入《理财产品销售协议书》打印，系统自动打印电子印章。C、日添利产品可支持冲销，确认金额和产品类型有误的需冲销后再提交购买。(正确答案)118.（）以下未成年客户柜面办理理财业务时，应由法定监护人至网点柜面进行客户本人及监护人证件信息验证及登记。[单选题]*A、16周岁(含)B、16周岁(不含)C、18周岁(含)D、18周岁(不含)(正确答案)119.首次风险评估需在（）办理。[单选题]*A、银行柜面(正确答案)B、网上银行C、口袋银行D、以上都可以120.当计息方式为_______，每季21号结过息均不支持冲账，只能进行手工调账。（）[单选题]*A、活期保证金B、定期保证金C、协定利率保证金D、活期或协定利率保证金(正确答案)121.客户申请存单换回对公定期存款开户证实书，需提交_______。（）[单选题]*A、存单B、贷款本息归还凭证C、单位定期开户证实书D、存单及贷款本息归还凭证(正确答案)122.境外机构股东为法人且持股比例超（）(含)，则向上追溯，识别其法人股东的股东，如仍为法人股东且持股比例超()(含)，则继续追溯，直至控制人为自然人，境外机构应提供该最终控制人的身份证明材料。[单选题]*A、10%、10%B、20%、20%(正确答案)C、25%、25%D、30%、25%123.按照《平安银行反恐融资“黑名单”业务合规处理指引》等相关规定，登录平安银行反恐怖融资“黑名单”系统核查（）等相关机构或个人是否为“黑名单”客户，核查通过需打印核查结果，加盖核查人签章并放入开户资料留存。[单选题]*A、董事B、股东C、实际控制人D、境外机构和其控股股东、实际控制人(正确答案)124.以下哪一项是NRA人民币账户可以具备的功能有（）。[单选题]*A、通兑功能B、企业网银转账功能C、电话银行(正确答案)D、现金存取125.关于境外机构销户，我行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应及时办理撤销手续，最迟不得超过（）工作日。[单选题]*A、3个B、5个C、10个D、2个(正确答案)126.委托单位应最迟于收到《批量开卡重新尽职调查通知书》（），提供加盖公章的合理书面解释说明，否则应视情况暂停委托单位代理批量开卡的业务。[单选题]*A、15日内B、一个月内(正确答案)C、30天内D、30个工作日127.由银行上门送卡方式下，卡片与密码信封需分别由不同的（）交与开卡人。[单选题]*A、2名客户经理B、1名运营人员和1名获得认证资质的客户经理(正确答案)C、银行工作人员D、非运营人员128.新开账户全套开户资料上的预留印鉴由单位客户在柜台当面加盖的，由（）在开户申请书顶端空白处标注“全套开户资料印鉴在柜台当面加盖”并加盖双人名章。[单选题]*A、两名运营人员B、经办运营人员和一名内控经理(或营业部经理)(正确答案)C、经办运营人员和经办客户经理D、两名客户经理129.单位客户预留印鉴变更时，新印鉴启用日不得早于（）之日[单选题]*A、账户资料审核通过(正确答案)B、受理业务C、客户提交资料130.总分行需按（）组织印鉴管理检查，检查内容包括但不限于抽样(含不动户、久悬户)检查留存的预留印鉴，以确保印鉴卡实物与电子信息相符、系统管理规范、建库及时、柜员操作合规、资料交接严谨、资料保管符合要求。[单选题]*A、月B、年(正确答案)C、半年D、季度131.对于已在我行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向我行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与我行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。[单选题]*A、《平安银行单位开户申请书》(正确答案)B、《印鉴卡》C、授权委托书132.严格执行开户资料原件的审核要求，由双人通过（）等证照反假识别设备，审核存款人提交的各类证件文件原件[单选题]*A、紫光灯B、放大镜C、手电筒D、以上都是(正确答案)133.个人存款账户销户及账户变更后，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，账户销户及变更须在（）内完成报备。[单选题]*A、2个工作日(正确答案)B、3个工作日C、5个工作日D、7个工作日134.Ⅱ类户的非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）。[单选题]*A、5000元B、1万元(正确答案)C、5万元135.Ⅱ类户的非绑定账户转入资金、存入现金年累计限额合计为（）。[单选题]*A、5万元B、10万元C、20万元(正确答案)136.Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为（）。[单选题]*A、5000元B、1万元(正确答案)C、5万元137.Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为（）。[单选题]*A、5万元B、10万元C、20万元(正确答案)138.Ⅲ类户账户余额不得超过（）1000元。[单选题]*A、1000元(正确答案)B、5000元C、10000元139.Ⅲ类户的非绑定账户资金转入日累计限额为（）[单选题]*A、5000元(正确答案)B、1万元C、5万元140.柜员A当天发生长款，按现金错款处理规定及审批程序，列入（）科目挂账待查。[单选题]*A.营业外收入B.其他应付款项C.待处理出纳现金短款D.待处理出纳现金长款(正确答案)141.因查库等业务需要进入库房时，需经（）批准，涉及安全保卫工作的还需分行安全保卫部门分管行领导批准。[单选题]*A、内控主任B、分行运营管理部负责人C、分行运营分管行领导(正确答案)D、总行运营管理部142.关于定期往账业务，以下说法不正确的是（）。[单选题]*A、在中间业务平台通过磁盘方式批量处理B、系统自动完成客户提交数据与磁介质内数据的核对C、系统按照一定的组包规则将一笔业务组包后发送给人行(正确答案)143.总行运营管理部(安全保卫部)根据年度运营条线检查计划和监管机构操作风险排查工作，原则上（）组织一次全行性远程柜面相关事项检查(含组织分行同时自查)。[单选题]*A、每周B、每月C、每季度D、每年(正确答案)144.出现协助客户造假、涉及内外部勾结的行为，除亮牌处罚和取消远程柜面权限外，（）年内不得再申请远程柜面操作权限。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、5145.员工休假（）个工作日(不含)以上的，应将有价单证及重要空白凭证上缴本网点库或调拨给其他具有远程柜面资质的员工。[单选题]*A、3(正确答案)B、5C、7D、10146.以下说法正确的是（）[单选题]*A、关注客户不仅限于我行客户或账户，对于未在我行开户的客户或他行账户，亦可纳入运营关注名单。B、关注客户限于我行客户或账户，对于未在我行开户的客户或他行账户，不可纳入运营关注名单。C、以上均正确(正确答案)147.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过()，期满可续冻，每次续冻期限不得超过()。其他有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为()，期满后可以续冻，每次续冻期限不得超过()。（）[单选题]*A、三个月；三个月；三个月；三个月；B、六个月；六个月；六个月；六个月C、一年；一年；六个月；六个月(正确答案)D、一年；一年；一年；一年148.对于重大、复杂刑事案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）。[单选题]*A、三个月B、六个月C、一年(正确答案)D、二年149.以下资信证明可跨网点开立的是（）[单选题]*A、结算纪律证明B、单位存款证明(通兑账户)(正确答案)C、定期存款证明D、结算账户证明150.客户承受风险类型结果为平衡型的，只能购买我行（）及以下风险等级产品[单选题]*A、一级(低)B、二级(低)C、三级(中)(正确答案)D、四级(高)151.个人理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）以上；[单选题]*A、30(含)B、50(含)(正确答案)C、60(不含)D、80(不含)152.一级分行运营管理部（）至少对分行(包括二级分行)大库、尾箱的有价单证及重要空白凭证进行一次全面检查，检查尽量安排在节假日前或后。[单选题]*A、每日B、每周C、每月D、每季(正确答案)153.一级分行运营管理部（）对辖属网点(不包括二级分行网点)大库、尾箱的有价单证及重要空白凭证库存至少应全面检查一次，确保账实相符。[单选题]*A、每周B、每月C、每季D、每半年(正确答案)154.储备内控合规主任正式任职内控合规主任时，由分行（）发文任命。[单选题]*A、运营管理部B、人力资源部C、零售风险管理部D、零售HR(正确答案)155.分行运营管理部应建立内控合规主任顶岗队伍，负责网点内控合规主任在休假、培训、因公外出、节假日、周末授权的顶岗工作，顶岗队伍按照实际内控合规主任人员数量的（）测算编制。[单选题]*A、5%B、10%C、15%(正确答案)D、20%156.内控合规主任遇临时请假时长（），应由分行运营管理部调派顶岗内控合规主任接岗，接岗人员须承担内控合规主任全部工作内容，并严格履行风险职责。[单选题]*A、≤3个工作日B、＞3个工作日(正确答案)C、≥3个工作日D、＞5个工作日157.内控合规主任提交请假申请，（）。[单选题]*A、需经支行行长审批B、除了完成PS审批流程外，应同时知会支行行长(正确答案)C、无需通知支行行长D、只需完成PS审批流程即可158.分行运营管理部应每年对内部账户的开立、变更、撤销、使用组织（）自查。重点检查账户申请的合规性、操作的规范性、账户使用的准确性。[单选题]*A、一次B、两次不定期(正确答案)C、不定期D、两次定期159.如发生核心账务总分不平，由总、分行集中作业中心根据（），通过“530209总账调整”交易进行调账，确保总分相符。该交易仅适用于核心系统总分不平，按分户余额调整总账时使用。[单选题]*A、分行运营审批B、科技回复意见C、总行运营审批D、科技回复意见及总行运营审批(正确答案)160.档案管理人员如遇岗位变动，必须由交接双方对所管档案进行清点，办理正式交接手续，由（）监交。[单选题]*A、第三方人员B、分行运营管理部C、分行办公室D、其直属负责人或以上负责人(正确答案)161.档案管理部门会同运营管理部门、稽核部门每（）对已到保管期限的运营档案进行鉴定，形成销毁鉴定意见书。[单选题]*A、一年B、两年(正确答案)C、三年D、五年162.以下那类业务凭证可以使用柜面业务专用章（）[单选题]*A、资信证明(正确答案)B、商业汇票贴现C、托收承付163.以下那类业务凭证可以使用结算专用章（）[单选题]*A、ATM投诉表B、办理结算业务的查询查复(正确答案)C、开户证实书164.同业存放账户自正式开立之日起（）后，方可办理对外付款业务。[单选题]*A、两个工作日B、三个工作日(正确答案)C、五个工作日D、十个工作日165.对于境内银行同业存放账户，开户行和存款银行需（）对账。[单选题]*A、按年B、每半年C、按季D、按月(正确答案)166.对满足转久悬条件的境内银行同业存放账户，因业务开展需要等特殊情况的，开户行可不予以撤销久悬账户，但应当停止账户支付，停止支付时间超过（）的，应当销户。[单选题]*A、一年B、两年C、三年D、五年(正确答案)167.各级机构在办理相关业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，应采取应急核查措施有（）。[单选题]*A、委托能够正常进行联网核查的上级机构、其他支行网点、其他分行网点、其他银行网点或人民银行分支机构进行联网核查。B、各级机构如果不能以接口方式进行联网核查，可改为采用非接口方式，直接登录人行联网核查系统进行核查。C、应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。D、以上都对。(正确答案)168.我行作为发起行或发起清算行的支付业务在大额支付系统完成资金清算后即具有（）。[单选题]*A、有效性B、最终性(正确答案)C、及时性D、准确性169.柜面进行风险评估不支持的账户类型（）[单选题]*A、实体I类户B、实体II类户C、无介质I类户D、面核II类户E、Ⅲ类户(正确答案)170.个人理财系统中对客户经理信息进行维护时哪项是必输项（）[单选题]*A、UM号(正确答案)B、办公电话C、手机号码D、电子邮箱171.客户的风险等级不包括（）[单选题]*A、保守型B、稳健型、C、平衡型、D、成长型、E、激进型(正确答案)172.以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）[单选题]*A、客户首次购买理财产品B、客户超过一年未进行风险承受能力评估C、客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况D、客户进行过风险评估，且未超过一年(正确答案)173.如果由于外设等原因，短时间内无法打印时，可以记录下该笔交易的交易流水号，在_____交易下进行查询打印。（）[单选题]*A、050403B、060403(正确答案)C、040403D、030403174.活期、协定存款保证金支取冲账，系统自动增加_____的计息积数，自动减少原转入账号的未计息积数。（）[单选题]*A、保证金账户B、原转出账号C、保证金单号(正确答案)D、原转入账号175.境外机构银行结算账户的开销户信息、基本信息变更、余额信息以及其涉及的境外主体之间资金划转信息等需按有关规定及时报送（）系统。[单选题]*A、人民银行结算账户管理系统B、人民币跨境收付信息管理系统(正确答案)C、国际收支申报D、国家外汇管理局系统176.境外机构未在规定期限内提交新的有效证明文件且未提出合理理由的，分行有限停止该账户的对外支付，规定期限为（）个月。[单选题]*A、一个月B、二个月C、三个月(正确答案)D、六个月177.境外机构申请基本账户变更时需提供（）。[单选题]*A、基本户开户许可证B、查册资料C、单位负责人、账户有权签字人有效身份证件D、董事会决议抄本及签署决议的董事身份证明文件E、以上都是(正确答案)178.境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资金收支，以及由此产生的账户余额变动，分行需按照有关规定（）。[单选题]*A、无需国际收支统计申报B、上报外管系统C、国际收支统计申报(正确答案)D、需国家外汇管理局系统登记179.采取银行人员上门的方式领取卡片，如开卡人不在单位的情况下，以下做法不正确的是（）[单选题]*A、由开卡人持本人有效身份证件到开卡网点领取卡片与密码信封B、开卡网点须确认开卡人身份无误后，与开卡人办理卡片及密码信封的交接C、开卡人在《签领表》签名确认D、无需为客户办理借记卡激活(正确答案)180.如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，单位无需提供以下（）资料，交开卡网点申请销户。[单选题]*A、由委托单位出具销卡申请书B、卡片及密码信封(如有)C、持卡人身份证原件及复印件(正确答案)D、授权经办人有效身份证件181.开户行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多个存款人使用同一联系电话号码开立和使用账户的，应联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户（）[单选题]*A、进行止付B、暂停非柜面业务(正确答案)C、进行销户处理D、以上都是182.对于开户行完成审核后尚未移交分行集中保管的预留印鉴卡等相关开户资料，由（）双人入柜保管[单选题]*A、内控经理和柜员B、运营经理和柜员C、指定运营人员(正确答案)183.分行应登陆法律合规相关系统提取存在可疑交易的存款人清单，按()发送并与相关业务条线商洽，经分行相关业务部门、法律合规部、（）EOA审批同意后，关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。[单选题]*A、季运营管理部(正确答案)B、季信贷管理部C、月运营管理部D、半年运营管理部184.以下材料（）可以证明受益所有人关系[单选题]*A、公司章程、公司年报B、任职证明、合伙协议C、备忘录、注册证书D、注册证书、存续证明文件、信托协议E、以上都是(正确答案)185.对于存在单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，开户初期原则上（）[单选题]*A、只收不付B、不收不付C、不开通非柜面业务(正确答案)D、不开通增值服务186.Ⅲ类户的非绑定账户资金转入年累计限额为（）[单选题]*A、5万元B、10万元(正确答案)C、20万元187.Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）。[单选题]*A、5000元(正确答案)B、1万元C、5万元188.Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金年累计限额合计为（）。[单选题]*A、5万元B、10万元(正确答案)C、20万元189.（）前开立的个人存款账户，如需延续使用的，存款人到开户银行办理第一笔业务时，需进行账户及存款人身份重新核实。[单选题]*A、1999年4月1日B、2000年4月1日(正确答案)C、1999年10月1日D、2000年10月1日190.自（）起，个人银行账户开户之日起()内无客户主动发起的资金类交易(不含开户当天存款)及柜面签约银行产品交易记录的个人银行结算账户，或激活后()无交易记录的个人银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。[单选题]*A、2016年10月1日，6个月，6个月(正确答案)B、2016年12月1日，6个月，6个月C、2016年10月1日，1年，1年D、2016年12月1日，1年，1年191.以下（）不属于个人存款账户特殊业务[单选题]*A、同卡号换卡B、个人开户(正确答案)C、客户信息变更D、账户类型升降级192.营业网点受理个人存款特殊业务时，需同时满足以下说法错误的是：（）[单选题]*A、存款人出示有效身份证件及其他相关证明材料(继承人公证书、授权委托书等)，允许代办的业务需同时出示代理人有效身份证。B、营业网点通过联网核查系统对申请人(含存款人及代理人)身份证件进行核实，如核查信息不存在或信息不一致的，业务不能受理。(正确答案)C、网点核对存款人信息，出现因身份证正常升位、港澳通行证正常更换等情况导致存款人提供的证件号码与系统中信息不一致时，应先由存款人申请资料修改，变更为新证件号码后再受理客户的其他业务申请。D、若存款人同时办理挂失业务的须优先受理挂失，再进行证件号码的正常修改。193.查库通知书专夹保管，保管期限()年，有查库记录的登记簿保管期限至少()年。（）[单选题]*A、3、5B、5、5(正确答案)C、10、5D、15、10194.每日营业终了，现金换人复点只需核点至大数，即美元及其小币种外币核点至（）元位[单选题]*A、十B、百(正确答案)C、千D、万195.借记回执信息最长返回时间不得超过（）个法定工作日。[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)D、10196.远程柜面尾箱由（）统一配置。[单选题]*A、所在社区支行B、所在支行(正确答案)C、所在分行D、总行197.移动式远程柜面资格认证有效期为（）,到期后需进行年审。[单选题]*A、半年B、一年(正确答案)C、两年D、三年198.移动式远程柜面使用岗的准入标准是（）[单选题]*A、我行正式员工及企业移动设备管理平台的注册人B、我行固定资产管理员及企业移动设备管理平台的注册人C、我行正式员工或符合劳动法标准的派遣制员工(正确答案)D、我行运营人员或符合劳动法标准的派遣制员工199.现场协助查询、冻结、扣划业务相关法律文书原件、回执复印件和有权机关经办人员证件复印件、操作结果等资料专夹保管，保管期限为（）。[单选题]*A、5年B、10年C、15年D、永久(正确答案)200.各分支机构应及时协助公安机关办理返还。能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在（）内办理完毕，并将回执反馈公安机关。[单选题]*A、三个工作日(正确答案)B、三个自然日C、五个工作日D、五个自然日201.人民检察院与公安机关（）对单位及个人执行查询及冻结，(B)对单位及个人执行扣划。[单选题]*A、无权有权B、有权无权(正确答案)C、有权有权D、无权无权202.风险评级为（）以上理财产品，除非与客户书面约定，否则不得在电子渠道进行销售。[单选题]*A、三级(含)B、四级(含)(正确答案)C、五级(含)203.个人理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（）和的称谓以及易引发争议的模糊性语言。[单选题]*A、诱惑性B、误导性C、承诺性D、以上都是(正确答案)204.银行人员（）代客户购买有价单证及重要空白凭证。[单选题]*A、可以B、不可以(正确答案)C、经分行审批后可以D、经总行审批后可以205.有价单证的保管视同()管理，需要加签印章的有价单证及重要空白凭证的保管，必须遵循()的原则。（）[单选题]*A、现金双人共管B、现金“印、押、证”三分管(正确答案)C、重空双人共管D、重空“印、押、证”三分管206.内控合规主任考核内容中的核心指标：（），由分行运营管理部负责评价。[单选题]*A、须与总行下达的风险合规类KPI指标挂钩(正确答案)B、包括合规风险管理履职、组织贡献、培训成效、堵截案件、经验推广、风控创新C、由分行根据风险合规内容自行制订D、须与合规风险管理履职挂钩207.分行运营管理部按照《平安银行分行运营风险工作指引》要求，定期组织内控合规主任的后续教育会议及风险培训，频率不低于（），包括但不限于差错管理、反诈骗、素质培养、新业务学习等内容。[单选题]*A、每月一次B、每季度三次(正确答案)C、每季度一次D、每半年一次208.内控合规主任应（）向分行运营管理部汇报网点风险管理的整体开展情况，以便分行运营管理部做好内控管理统筹工作。[单选题]*A、按月(正确答案)B、按季C、每半年D、每年209.内控合规主任轮岗最长期限不超过（），对于路程较远或地区内单一网点等特殊情况，可采取较灵活的轮岗方式，但轮岗时长不低于()。轮岗时，接岗内控合规主任必须对网点进行全面风险检查。[单选题]*A、2年，1个月B、2年，2个月(正确答案)C、3年，2个月D、3年，1个月210.使用内部账户过渡的业务，（）内部账户的部门应对交易合规性、准确性和完整性负责，在业务系统中按我行反洗钱要求记录、保存客户交易记录。[单选题]*A、负责审批B、日常运营操作C、申请使用(正确答案)D、总、分行集中作业中心记账211.机构合并，运营档案应由（）保管。分支机构关闭，运营档案由其上级行代管。[单选题]*A、原机构B、合并后的机构(正确答案)C、上级行D、账务接管行212.机构撤销或破产清算，运营档案应移交（）保管。[单选题]*A、原机构B、合并后的机构C、上级行D、账务接管行(正确答案)213.运营档案调阅过程必须由档案管理人员全程陪同。可以抄录、复印、摄像，但不得将原件带出行外。档案管理人员对调阅情况进行记录，登记（）。[单选题]*A、《运营档案借阅申请表》B、《运营档案调阅登记簿》(正确答案)C、《运营档案保管登记簿》D、《运营档案移交清册》214.以下那类业务凭证可以使用业务受理章（）[单选题]*A、挂失止付通知书(正确答案)B、询证函C、对公账户协议215.以下那类业务凭证可以使用运营业务专用章（）[单选题]*A、账户明细(正确答案)B、单位存款证明C、假币收缴凭证216.自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，我行中止该账户的所有业务。[单选题]*A、2016年1月1日B、2016年12月1日C、2017年1月1日(正确答案)D、2017年12月1日217.分行至少每（）排查同业客户在全国企业信用信息公示系统信息，监测其是否列入“严重违法失信企业名单”。[单选题]*A、月B、季度(正确答案)C、半年D、年218.存放境内同业账户开立EOA审批的有效时间为（）。[单选题]*A、一个月(正确答案)B、三个月C、六个月D、九个月219.客户身份信息存在疑义的，名级机构可通过（）等部门核实以及其他可依法采取的措施进行核实。[单选题]*A、回访客户B、实地查访C、当地公安D、以上都对。(正确答案)220.根据法律、法规或监管部门规章规定，以及本行相关内部管理规定，联网核查的业务范围主要分为（）。[单选题]*A、银行账户业务B、支付结算业务C、反洗钱业务D、其他业务E、以上都对(正确答案)221.（）负责根据本级资金管理部门发出的资金调拨指令完成大额支付系统和相关业务系统的资金调拨业务操作。[单选题]*A、分行集中作业中心(正确答案)B、总行集中作业中心C、分行集中作业以及各级营业网点222.补打印交易可对柜员（）办理的各类理财业务凭证进行补打[单选题]*A.第二天B.当天(正确答案)C.三个工作日内D.五个工作日内223.关于个人客户风险测评办理说法错误的是（）。[单选题]*A、理财销售人员需协助客户完成《客户风险承受度评估报告》中的问卷填写，理财销售人员需向客户详细讲解问卷每题内容及含义B、该交易不支持冲销C、柜员需核查身份证件是否齐全真实有效，护照、军官证、港澳台通行证等证件不允许受理(正确答案)D、客户的首次风险测评须在柜面进行评估224.在核心系统操作投资理财业务—个人理财业务—金融交易-个人理财购买界面，说法错误的是（）。[单选题]*A、柜员启动交易，实体I类户磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频、实体II类户IC卡读芯片/射频。面核二类账户可手输账号，验证密码B、输入购买金额、客户经理UM号等完成购买。代办情况下需对代办人身份证进行联网核查C、购买金额大于等于50W需主管授权(正确答案)D、柜员需完成客户证件拍照，再提交系统225.个人理财购买失败资金解冻交易，说法正确的是（）。[单选题]*A、启动交易，通过刷卡/读取芯片获得客户卡号/账户及信息(无介质账户支持手输卡号/账号)，无需密码，点击查询系统显示可解除冻结的信息B、身份自动联网核查不通过或有故障，手工核查后允许受理(正确答案)C、审核经办客户照片是否与提供的身份证件记载的姓名、照片一致、身份证件是否有效；本地及远程授权时证件的真伪由远程授权负责审核226.保证金主账户项下，有效分账户数低于____个时，无需输入分账号，可只输入主账号进行销户，否则，需逐笔销分账户至____个以下才可使用该功能。（）[单选题]*A、10B、20(正确答案)C、30D、40227.保证金开销户或转入转出需经有权人签字或EOA审批人，有权人需为_______（）[单选题]*A、分支行业务负责人B、经其授权的被授权人C、分支行业务负责人或经其授权的被授权人(正确答案)228.境外机构人民币银行结算账户向境外的划转，以及境外机构人民币银行账户之间的划转，需根据（）直接办理，人行另有规定的除外。[单选题]*A、境外机构的指令(正确答案)B、境内机构的指令C、中间机构的指令229.境外机构在我行申请开立NRA人民币基本存款账户的，其开户资料及对其出具的身份审查合格的证明材料需报送（）当地分支机构审查，经核准后为其办理基本存款账户开户手续。[单选题]*A、基本户开户行B、工商局C、人行(正确答案)D、银监230.分行需对已开立的境外机构账户实行年检制度。境外机构注册地在香港的，可通过（）途径年检。[单选题]*A、营业执照年检标识B、企业提供良好状况证明书或有效期内的注册代理证明书C、香港商业登记署网站核查公司是否在册并打印留档(正确答案)D、需客户按照当地法律法规提供有效的证明材料231.如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，单位提交资料至我行销户时，以下网点操作中，不正确的是（）[单选题]*A、网点通知客户经理在“客户经理意见及签名”处说明销卡原因B、注明单位销卡情况属实，并签署意见、签名C、由公司部主管领导签名同意(正确答案)D、由开卡网点柜员进行批量销户处理232.关于批量开卡，以下说法不正确的是（）[单选题]*A、按不同批量开卡业务范围，可选择由单位人员代领和银行上门送卡方式B、对于不同领卡方式均须在开立时选择“需要激活”C、开卡人须持本人有效身份证件到任意网点进行激活后，账户方可正常使用D、批量开立借记卡无需激活，即可使用(正确答案)233.单位银行结算账户，自正式开立之日起（）后，方可办理付款业务。[单选题]*A、3个工作日(正确答案)B、2个工作日C、5个工作日234.单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔（），付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不出具付款依据(注明的事由需符合本条第(一)款的规定)。付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。[单选题]*A、超过5万元人民币(正确答案)B、超过10万元人民币C、5万元人民币D、10万元人民币235.下列账户变更内容无须进行电话查证：（）[单选题]*A、印鉴变更B、法人变更(正确答案)C、久悬账户销户重开继续使用D、单位通讯地址变更并且变更后该通讯地址与注册地址不一致236.单位定期、通知存款账户的款项存入只能从（）划转，存入时需约定存期和到期支取方式，到期有自动转存约定的，在到期日按事先约定的方式转入下一个约定的存期。[单选题]*A、同名账户(正确答案)B、基本账户C、他行账户D、一般账户237.选择以“预留印鉴”方式作为约定付款依据的，单笔人民币（）万元(含)以上的转账通兑业务(除理财产品购买、第三方存管银证互转、委托存款、贷款归还及保证金划转、对公贷款受托支付业务、黄金保证金出金业务及银行承兑汇票保证金扣划外)需回开户行办理。[单选题]*A、100B、500C、1000(正确答案)238.公司的受益所有人应当优先识别直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人。[单选题]*A、15%B、25%(正确答案)C、10%D、5%以上239.对可疑或销户金额在（）以上的个人账户代理销户，营业网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实，核实无误后方可办理。[单选题]*A、5万元(不含)B、5万元(含)(正确答案)C、10万元(不含)D、10万元(含)240.单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过()万元人民币，每笔超过()万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不出具付款依据。（）[单选题]*A、5，5(正确答案)B、5，10C、10，10D、50，50241.如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的，应要求存款人提供有效声明文件。存款人自被要求提供之日起（）内未能提供税收居民身份声明文件的，开户行应当将其账户视为非居民账户管理。[单选题]*A.30日B.60日C.90日(正确答案)D.180日242.定居国外的中国公民有效身份证件为（）。[单选题]*A.中国护照(正确答案)B.中国居民身份证C.外国护照D.外国居民身份证243.外国公民辅助身份证明材料不包括：（）[单选题]*A.外国居民身份证B.使领馆人员身份证件C.机动车驾驶证D.护照(正确答案)244.个人银行账户资金列入久悬未取专户之日起（）后，经过审批可转入营业外收入。[单选题]*A、1年B、2年C、3年(正确答案)D、5年245.对于个人客户代理开户（）后仍未激活且余额为零的个人存款账户，我行系统自动销卡销户。[单选题]*A、1个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、12个月246.分行（）至少组织一次个人存款账户管理检查，组织辖属网点自查并完成清理，同时将存款账户管理纳入全面检查的内容。[单选题]*A、每年B、每半年(正确答案)C、每季度D、每个月247.柜面现金错款挂账及核销支行营业部经理审批权限（）。[单选题]*A、挂账2000元以下(不含)(正确答案)B、挂账2000元以下(含)C、核销挂账2000元以下(不含)D、核销挂账2000元以下(含)248.票面出现一处涂写，其涂写面积大于（）为不宜流通人民币[单选题]*A、50mm²B、80mm²C、100mm²D、200mm²(正确答案)249.严禁私自更换设备保管人，如确实需要更换设备保管人的，需在（）变更责任人后，报送分行调整EMM平台注册人。[单选题]*A、人力资源系统B、固定资产管理系统(正确答案)C、零售管理系统D、移动设备管理平台250.远程柜面的业务服务模式分为（）。[单选题]*A、全自助模式和半自助模式(正确答案)B、智能模式和非智能模式C、自助模式和非自助模式D、智能模式和人工模式251.（）是远程柜面的主管部门。[单选题]*A、总行运营管理部(安全保卫部)集中作业中心B、总行运营管理部(安全保卫部)(正确答案)C、总行运营管理部(安全保卫部)人员服务室D、总行运营管理部(安全保卫部)监控室252.在非营业网点范围内不允许登录（）模式办理业务[单选题]*A、移动式B、自助模式C、柜台式(正确答案)D、网点模式253.公证机关有权对个人办理查询，当办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜，公证机构需出具（）[单选题]*A、《存款查询通知书》B、《协助查询个人存款通知书》C、《存款查询函》(正确答案)254.有权机关现场查询、冻结的账户涉及监控录像资料调阅的，原则上由()负责受理，经()负批准后以加密方式向有权机关提供录像资料。（）[单选题]*A、开户行分行安保部门(正确答案)B、各级集中作业中心分行安保部门C、开户行运营管理部D、各级集中作业中心运营管理部255.《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》审核要点不包括（）[单选题]*A、“类型”栏一般填写“银行存款”B、“所在机构”、“户名或权利人”、“被冻结账号”栏均应填写被冻结账户的信息C、“返还接受账号”栏应填写户名、账号、开户网点及所属银行D、加盖运营业务专用章与原冻结通知一致(正确答案)256.中国人民银行及其省一级分支机构临时冻结期限为（）小时[单选题]*A、12B、24C、48(正确答案)D、72257.（）以下未成年人须在监护人的陪同下办理理财相关业务，监护人需持有效身份证件以及相关监护证明，相关文本签署须由监护人签字确认。[单选题]*A、16岁(含)B、18岁(含)C、16岁(不含)D、18岁(不含)(正确答案)258.对于在产品的售前营