第28期风险培训考试附答案

第28期风险培训考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的城市：[单选题]*○济南○菏泽○日照○聊城○东营○威海○滨州○泰安○临沂○济宁○淄博○烟台○潍坊1、业务员在哪作业属于跨区域作业[单选题]*A、跨越分行业务辖区(正确答案)B、在任何一家分支行范围2公里内作业C、在任何一家分支行范围2公里外作业D、在任何一家分支行范围5公里内作业2、以下不属于合规作业的是[单选题]*A、陌生拜访B、设点营销C、与黑中介合作(正确答案)D、到客户单位团办3、压条拍照说法正确的是[单选题]*A、为了破坏客户身份证的完整性(正确答案)B、为了修饰客户身份证更美观C、可以遮盖住客户身份证的关键字D、客户压住身份证以防被盗4、分行各机构作为申请人身份核实的执行主体应做好申请人身份核实资料管理及____相关规定？[单选题]*A、进件规范B、档案整理C、落实反洗钱(正确答案)D、身份登记5、在柜台办理网发信用卡核身业务，申请确认函由____保管？[单选题]*A、客户经理B、总行卡中心C、分行营销中心D、会计档案单独留存(正确答案)6、对于卡中心定性的推广违规案例，按照推广违规案件每起（）元标准进行财务资源扣罚。[单选题]*A、1000B、2000C、4000D、3000(正确答案)7、经调查确认推广人员存在为客户提供虚假工牌进件，属于哪种推广违规行为[单选题]*A、篡改编造申请人申请信息B、伪造、变造申请件检附资料或授意伪造变造(正确答案)C、截留私获申请人申请虚构申请D、冒、代签名8、经调查定性确认客户工作虚假，推广人申请表上勾选“亲见申请人签名及身份证原件”、“亲访申请人单位并确认工作”，但是后附核访照片体现推广人员与客户在车内办理，此情况可定性为[单选题]*A、不实推广(正确答案)B、非法中介进件C、编造申请资料D、伪造、变造申请件检附资料9、分行应定期组织员工异常行为自查，频次不低于[单选题]*A、每三个月一次(正确答案)B、每四个月一次C、每五个月一次D、每六个月一次10、1个自然月内1名信用卡客户经理跨区进件（）件以上，认定为1起跨区展业违规，[单选题]*A、3B、8C、4D、5(正确答案)11、组织未与分行指定劳务派遣公司签订劳务派遣合同的人员，或组织无信用卡资格代码人员推广业务。经办人员的推广小组主任及业务科室负责人处以罚金（）。[单选题]*A、2000元/起(正确答案)B、1000元/起C、3000元/起D、500元/起12、以下哪项属于异常行为？[单选题]*A、因宣告不实等不当行为引发客户投诉。B、虚构贷后检查内容。C、线下客户经理未通过所归属的分行渠道进件，而通过各类网络平台等第三方渠道推广本行信用卡。(正确答案)D、推广伪冒行为13、以下哪项不是风险拒件原因[单选题]*A、单位无此人B、伪冒调查后拒件C、不实推广(正确答案)D、职业资料虚假14、消费信贷业务中，出现“伪冒调查后拒件”类的风险类原因拒件，应对责任人员处（）罚金。[单选题]*A、3000元/单B、300元/单C、200元/单(正确答案)D、100元/单15、消费信贷业务中，出现“被冒名申请”类的风险类原因拒件，应对责任人员处（）罚金。[单选题]*A、100元/单B、300元/单(正确答案)C、200元/单D、3000元/单16、一个自然月出现风险类原因拒件（）件及以上、两月累计（）件或三个月累计（）件及以上，且风险拒件率达到业务均值3倍以上的客户经理，暂停进件审批资格1个自然月。[单选题]*A、5、10、15B、5、8、10(正确答案)C、3、9、12D、4、8、1017、跨区展业违规，应处以经办人员罚金（）元，注销资格代码；经办人员的推广小组主任及科室负责人处以罚金（）元/起。[单选题]*A、3000、500B、1000、500C、3000、1000D、3000、2000(正确答案)18、组织未与分行指定劳务派遣公司签订劳务派遣合同的人员，或组织无信用卡资格代码人员推广业务。经办人员的推广小组主任及业务科室负责人处以罚金（）元/起[单选题]*A、2000(正确答案)B、1000C、3000D、20019、以下哪些不属于推广伪冒行为。[单选题]*A、冒（代）签名B、伪造或授意他人伪造申请资料C、截留私获申请人信息虚构申请D、推广人员与推广代码不符(正确答案)20、以下哪些属于推广违规行为？[单选题]*A、因宣告不实等不当行为引发客户投诉。(正确答案)B、直接或间接为客户提供“养卡”、“套现”的工具、渠道。C、与客户、各类互联网渠道平台或其他合作机构等发生异常资金往来。D、介绍或拉拢他人在外兼职、私自搭售非本行产品等。21、以下推广内容中哪些属于违冒推广的是*A、冒、代签名(正确答案)B、篡改编造申请人申请表栏位信息(正确答案)C、伪造、变造申请件检附资料或授意伪造变造(正确答案)D、主动收取或勾结“非法信用卡中介”进件(正确答案)22、在向客户营销我行产品过程中，下列属于违规宣传的是*A、向客户介绍我行信用卡最低额度5万元(正确答案)B、向客户营销第三方POS机(正确答案)C、在客户不知情的情况下为客户办理标准年费白金卡(正确答案)D、为客户详细介绍我行卡产品权益及年费收取政策，按照客户意愿为客户办理业务23、对于特定推广违规行为，统一处罚标准，按3000元/起扣罚分行信用卡财务资源，同时取消该推广人员推广资格，同时上报“不良推广人员信息库”，哪些行为会受到以上处罚*A、违冒推广(正确答案)B、不实推广(正确答案)C、为亲属办理信用卡D、PS检附资料(正确答案)24、推广人员若存在推广伪冒行为，可能会导致以下哪种情况发生？*A、客户存在工作虚假(正确答案)B、客户工作真实但被拒件(正确答案)C、客户通过黑中介进件(正确答案)D、客户被冒名(正确答案)25、以下关于银行流水“陪同客户打印”说法错误的是*A、陪同客户去往银行柜面打印流水并亲见打印过程B、客户本人将银行流水通过微信发送至客户经理(正确答案)C、客户经理去往银行网点是，客户已先打印好流水(正确答案)D、客户经理陪同客户去往银行柜面打印到一半时客户经理离开(正确答案)26、风险拒件原因包括哪些？*A、职业资料虚假(正确答案)B、身份证明文件伪造(正确答案)C、伪冒调查后拒件(正确答案)D、单位无此人(正确答案)27、因违规行为造成较大损失或者较大影响的恶性事件，主要包括：*A、单个案件涉案卡片超过50张或者涉案金额超过100万元。(正确答案)B、单个案件涉案人员超过5人。(正确答案)C、违规事件导致卡中心或分行受到监管问责或媒体曝光。(正确答案)D、其他造成严重不良影响的违规行为。(正确答案)28、严重作业违规包括哪些？*A、推广伪冒行为(正确答案)B、虚构贷后检查内容。(正确答案)C、不实推广行为(正确答案)D、经总行信用卡中心或分行调查定性的其他严重作业违规行为。(正确答案)29、直接或间接为客户提供“养卡”、“套现”的工具、渠道。处罚措施有哪些？*A、对责任人员处以罚金3000元(正确答案)B、注销资格代码(正确答案)C、经办人员的推广小组主任、消费信贷团队负责人或履行团队负责人职责的科室负责人（原则上只向上追责一级），应处以罚金1000元/起(正确答案)D、一个自然年度内累计出现5起上述异常行为，取消上级管理人员的任职资格。(正确答案)30、在其他经济组织中担任法人代表、股东、董事、高级管理人员或其他职务的违规行为。处罚措施有哪些？*A、违规行为出现在入职后，直接注销资格代码(正确答案)B、罚金3000元C、违规行为出现在入职前，直接注销资格代码(正确答案)D、负责人员入职管理的经办人员及业务管理室负责人处以罚金2000元/起(正确答案)31、“PS”检附资料是指:推广人员伪造、变造申请人检附资料，或授意申请人及他人伪造、变造申请人检附资料。[判断题]*对(正确答案)错32、非法中介进件是指：推广人员主动收取或勾结“非法信用卡中介”进件。[判断题]*对(正确答案)错33、对于卡中心每月下发的推广人员违规行为处罚执行情况反馈表分行应于10个工作日内对相关案件处罚执行情况进行反馈[判断题]*对错(正确答案)34、直销人员可以不提交交叉压条照片[判断题]*对错(正确答案)35、纸质进件可以寄给客户签名[判断题]*对错(正确答案)36、推广人员能同时售卖pos机[判断题]*对错(正确答案)37、推广人员收取朋友转交的客户申请件，并勾选了“亲访申请人单位并确认工作”这种情况属于正常作业。[判断题]*对错(正确答案)38、推广人员的朋友想申请信用卡，但因为在外地无法亲见推广人员，故将自己的照片发给推广人员，推广人员PS了一张合影照片作为检附资料，因该客户为推广人员认识的朋友