2023年江苏省基金从业资格债券市场概述考试题

江苏省基金从业资格:债券市场概述考试题本卷共分为1大题５０小题，作答时间为180分钟,总分1００分，60分及格。一、单项选择题(共5０题，每题２分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)１．甲公司与乙公司签订建设工程协议,由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；协议签订后不久,甲公司所在地发生特大地震,原拟建办公大楼的土地已经洼陷,甲公司损失惨重,拟取消办公大楼建设计划。根据协议法律制度的规定,下列说法对的的是__。ﻭＡ．乙公司有权规定甲公司重新选定建设地点,继续履行建设工程协议ﻭB.甲公司有权告知乙公司解除协议，但应当向乙公司承担违约责任ﻭC.只有经乙公司批准，甲公司才干解除协议ﻭＤ．甲公司有权告知乙公司解除协议,且无须承担任何违约责任ﻭ2．关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系,下列叙述对的的有__。ﻭＡ．流通市场是发行市场的前提

B．发行价格受交易价格影响ﻭC．发行市场是流通市场的延续ﻭＤ.发行市场是流通市场的基础ﻭ3.＿_可采用不同币种申购基金份额。ﻭＡ．QDII基金

B.境内ETF基金ﻭC.一般开放式基金

D．一般封闭式基金４.根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。ﻭＡ．证券公司的资产管理产品

B．基金管理公司的专户理财产品

Ｃ.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券ﻭD.上市公司采用定向增发方式发行的有价证券5.下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不对的的是__。

Ａ.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户ﻭB．已开设证券账户的投资者不能再反复开设基金账户

C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易ﻭＤ．每个投资者凭个人身份证可以开设２个基金账户6.一般来讲,政府债券与公司债券相比,__。ﻭA．公司债券风险大，收益低ﻭB．公司债券风险小，收益高ﻭＣ.政府债券风险大,收益高ﻭＤ.政府债券风险小,收益稳定７.根据现行法规,申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近３个会计年度的年末净资产均不低于(）亿元人民币。ﻭA.１ﻭB．５ﻭC.1０ﻭD.2０8.下列关于基金销售流程的说法，不对的的是__。

A.基金销售基本流程涉及投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务ﻭB.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提醒并规定投资者确认ﻭC．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性ﻭD．基金销售的售后服务涉及提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议９.下列金融产品中，具有较好流动性的是_＿。ﻭA．证券投资基金ﻭＢ．银行理财产品ﻭC．券商集合计划ﻭD．银行定期存款10.客户流失的＿＿指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。ﻭA.价格因素ﻭB.产品因素ﻭC.技术因素ﻭＤ.服务因素11．我国初次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是＿_。ﻭＡ．《证券法》

Ｂ.《证券投资基金法》ﻭC．《证券投资基金管理暂行办法》ﻭD.《开放式证券投资基金试点管理办法》12.目前，我国基金管理的主管机关是＿_。ﻭＡ.中国证监会ﻭＢ.中国银监会ﻭC．中国人民银行ﻭD.证券交易所1３.存在活跃市场的情况下,当天没有市价,且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的,应采用＿＿拟定投资品种的公允价值。ﻭA.发行日开盘价ﻭB.发行日平均价ﻭＣ．最近交易的市价ﻭD．发行日收盘价14.申购费的某开放式基金收到某投资人赎回１０00０份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1．1000元，赎回费率为0．５0％，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为＿＿元。

A．９095ﻭB.９９5０ﻭC.109４５ﻭD.10９９５１５．证券交易所通过连续_＿方式形成证券交易价格。ﻭA．拍卖ﻭＢ．协商ﻭC.公开招标ﻭＤ.公开竞价1６．投资者投资1０00０元申购某开放式基金，当天该基金单位净值为1.０000元，申购费率为1.00%,则最后申购到的份额约为__份。ﻭＡ．９900ﻭB.9901ﻭC.９990

D.1０００017．关于债券的基本性质,下列描述错误的是＿_。

A.债券自身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现ﻭB.债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移

C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动ﻭD.债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权１8.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文献,其中涉及＿＿。ﻭA.基金申请报告ﻭＢ.基金协议草案ﻭＣ.基金托管协议草案ﻭD.招募说明书草案19.从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是_＿关系，契约型基金反映的是__关系。ﻭA.债权债务;信托；所有权ﻭＢ.所有权;债权债务;所有权ﻭC．所有权;债权债务；信托ﻭD．债权债务；所有权;信托２0．缺铁性贫血初期最可靠的依据是(）。ﻭA.血清铁减少ﻭB.血清铁蛋白减少ﻭC．血清总铁结合力增高ﻭD.运铁蛋白饱和度减少ﻭE.红细胞内原卟啉增高21.在基金招募说明书封面的显著位置,基金管理人作出的提醒可以是＿＿。

A．基于本基金的过往表现,今年本基金年收益率平均将超过2０%ﻭB.本基金投资于收益稳定的证券,预计但不保证年收益率为１0%ﻭＣ．基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定有赚钱,也不保证最低收益ﻭＤ.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过１5%22．股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。ﻭＡ.资产价值ﻭB.账面价值ﻭＣ.清算资金ﻭD.实际价值２3.在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为_＿。ﻭＡ.机构证券ﻭＢ.商业票据

C.金融证券ﻭD.货币证券２4.目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。ﻭＡ.资产结构化理财产品ﻭB.利率结构化理财产品

Ｃ．股权结构化理财产品

D.挂钩不同标的资产的理财产品25.证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。ﻭA.拍卖ﻭB.协商ﻭC.公开招标ﻭD．公开竞价ﻭ26.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当天办理的赎回份额不得低于基金总份额的＿＿。ﻭA.１0%ﻭＢ.30%ﻭC.50％ﻭＤ.60%27．基金销售人员从事基金销售活动,不得有的行为涉及()。ﻭＡ.为扩大市场,发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金ﻭB.以书面形式与投资者约定利益提成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关ﻭC.个人担保该基金会赚钱ﻭD.接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易28．根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达成核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的,基金管理人应当自尊集期限后满之日起1０日内聘请法定验资机构验资。ﻭA.6０％ﻭB．70%

C.8０%ﻭＤ.90％29．下列金融产品中,信息披露限度最高的是＿_。ﻭＡ．银行理财产品ﻭＢ.银行储蓄存款

C.基金ﻭD．券商集合计划30．基金销售市场细分中,重要的人口因素变量不涉及_＿。

Ａ.家庭规模

B.社会阶层ﻭC.家庭生命周期D.交通通信条件31.在基金募集期间,最重要的信息披露文献有__。ﻭA．基金协议ﻭB．基金招募说明书ﻭＣ．基金托管协议ﻭD.基金年度审计报告3２.基金销售机构系统运营数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存＿_年。ﻭA.3

B.5ﻭC.１０

D.1５3３．对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是＿_具有的功能。ﻭA.前台业务系统ﻭＢ.自助式前台系统ﻭC．后台管理系统

D．信息管理平台应用系统的支持系统３4．两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期互换钞票流的金融交易,称之为__。ﻭA.金融股权ﻭB.金融期货ﻭＣ.金融互换

Ｄ．结构化金融衍生工具3５．股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借股票可以获得公司的＿＿。ﻭA.股息

B.等额资产ﻭC.等额资金

D.红利ﻭ36.下列各项,不属于基金托管人应当具有的条件的是__。ﻭＡ.总资本和资本充足率符合有关规定ﻭB．设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达成法定人数ﻭC．有符合规定的营业场合、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施ﻭＤ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

３７．__不属于基金净值公告中需要披露的信息。ﻭA.基金资产净值

Ｂ．投资组合报告

C.份额净值ﻭD.份额累计净值

3８．公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的＿＿。ﻭA.票面价值ﻭＢ.账面价值ﻭＣ.清算价值ﻭD.内在价值ﻭ39.按照拟定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。ﻭA.清算ﻭB.结算ﻭC.交收

D.结账ﻭ40.基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时,将被责令改正，警告，并处罚款。ﻭA.信息披露文献不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定ﻭB.信息披露文献不符合中国证监会相关编报规则的规定ﻭC.未按规定履行信息披露文献备案、置备义务

Ｄ.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露ﻭ41.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法,对的的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告,应于节假日结束后的第一个自然日披露ﻭB．开放日的收益公告,应在当天进行披露ﻭC.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、７日年化收益率及月度平均收益率ﻭD.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的７日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率ﻭ４2．由于信息的不对称性等因素导致基金管理人制定犯错误的投资策略，由此引发的风险是＿＿。ﻭA．投资管理风险ﻭB．通货膨胀风险ﻭC.职业道德风险ﻭＤ．公司治理风险ﻭ4３.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利,红利为每年４元/股,必要的收益率为8%,则该公司股票的理论价格为__元／股。

A．32ﻭB.4０

Ｃ．５0ﻭD．80ﻭ４4．“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。ﻭA．开放式基金

Ｂ.封闭式基金ﻭC.公司型基金ﻭD.契约型基金ﻭ４5.下列不属于证券服务机构的是__。ﻭA．证券交易所ﻭＢ.证券投资征询公司

Ｃ．证券信用评级机构ﻭＤ.会计师事务所

４6.基金销售人员从事基金销售活动,不得_＿。

A.批准别人以其本人的名义从事基金销售业务ﻭＢ．承诺运用基金资产进行利益输送ﻭＣ.直接代理客户进行基金认购ﻭD.与投资者以口头约定亏损分担ﻭ47.下列关于基金管理人的说法,不对的的是__。ﻭＡ.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值,因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要ﻭB.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任ﻭC．基金管理人在基金运营中