2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库（浓缩300题）

PAGEPAGE892023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库（浓缩300题）一、单选题1.各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。答案：D2.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是()A、“集中领导、统筹安排”B、“分业经营、分业监管”C、“各司其职、各负其责”D、“人民银行主管、多部门配合”答案：D3.以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发【2018】164号）关于信托机构的受益所有人的识别要求？A、拥有超过25%权益份额的自然人B、最终有效控制、最终享有信托权益的自然人C、基金经理D、将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人答案：B4.最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是()A、联合国禁毒公约B、金融行动特别工作组（FATF）40项建议C、巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》D、美国《银行保密法》答案：C5.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔()的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上答案：A6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），金融机构应当通过（）提交大额交易和可疑交易报告。A、电子邮件B、金融机构各网点C、公安部门D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构答案：D7.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）A、重新识别、调查客户身份B、核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况答案：D8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、反洗钱行政主管部门或者公安机关答案：D9.以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？()A、主动报备反洗钱内控制度B、主动消除或者减轻违法行为危害后果的C、他人胁迫有违法行为的D、配合行政机关查处违法行为有立功表现的答案：A10.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是：()A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度答案：A11.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪答案：C12.各银行保险机构应当于每年度结束后（）内，按照规定向银保监会或属地银保监局报送上年度反洗钱和反恐怖融资年度报告并填报相关附表。A、10天B、10个工作日C、20天D、20个工作日答案：D13.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）A、0.1B、0.5C、0.6D、0.8答案：D14.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:()A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任答案：A15.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的()A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况答案：D16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万元以上（含）的跨境款项划转。A、205B、201C、102D、101答案：B17.在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属于现金密集程度高的行业的是（）。A、废品收购B、餐饮C、轻工业D、娱乐业答案：C18.打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于:()A、是否可以追究洗钱分子的刑事责任B、是否可以在金融领域开展反洗钱监管C、是否可以对违规金融机构进行检查处罚D、是否可以及时发现洗钱行为答案：D19.个人活期存款账户发生人民币单笔（）以上现金支取的，营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证件，代理存取款的，还应同时提供代理人身份证件。A、5万元以上（不含）B、5万元以上（含）C、20万元以上（不含）D、20万元以上（含）答案：B20.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：()A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政许可的D、其他依法履行职责的行为答案：A21.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：()A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、建议金融监督管理机构依法责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分答案：C22.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：()A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：B23.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展()客户的身份识别A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B24.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：()A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C25.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指()。A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D、中华人民共和国公安部答案：B26.《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过()。A、48小时B、24小时C、3天D、1周答案：A27.以下交易中属于应报告的大额交易的是？()A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万答案：C28.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事()的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务答案：C29.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认答案：D30.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。A、现金流量表B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容C、利润分配表D、资产负债表答案：B31.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C32.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：()A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款答案：A33.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、5B、10C、15D、20答案：A34.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份答案：D35.FATF于2012年修订发布的（）是国际公认的反洗钱和反恐怖融资标准。A、40项建议B、40+8项建议C、40+9项建议D、新40项建议答案：D36.反洗钱工作审计应纳入全行统一的审计计划，反洗钱内部审计频率应至少每年()次。A、2B、1C、3D、4答案：B37.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。A、20%B、10%C、25%D、50%答案：C38.报告机构因机构名称、总部注册地变更或机构合并、拆分、撤销等原因需对机构信息进行变更时，须在变更后的()个工作日内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况变更表》。申请总部注册地变更的报告机构应向变更后总部注册地人民银行分支机构进行申请。A、10B、15C、20D、30答案：A39.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。A、1B、3C、5D、7答案：B40.()第一个打击洗钱犯罪的国际公约。A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D、《联合国反腐败公约》答案：A41.下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户答案：B42.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，应当同时开展()身份识别工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D43.侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照()的规定采取冻结措施A、行政诉讼法B、刑事诉讼法C、民事诉讼法D、反洗钱法答案：B44.对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。A、1B、3C、5D、7答案：C45.除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备，下同）转账的，发卡行在受理（）小时后办理资金转账。A、12B、24C、36D、48答案：B46.反洗钱交易报告制度中不包括：（）A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款答案：C47.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，()对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A、受托机构B、委托机构C、受托机构和委托机构D、业务员答案：B48.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可疑客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变答案：D49.()的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。A、规则为本B、风险为本C、有效性为本D、合规为本答案：B50.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()。A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪答案：A51.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行所发生的大额交易，由（）报告。A、收单机构B、开立账户的金融机构或者发卡银行C、办理业务的金融机构D、发卡银行答案：B52.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）。A、12个月B、24个月C、36个月D、48个月答案：C53.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、()，履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度答案：A54.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、5B、10C、20D、50答案：A55.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：A56.下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户()。A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、先前获得的客户身份资料存在疑点D、金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果。答案：D57.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理答案：A58.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。A、1B、3C、5D、7答案：B59.银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B60.个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、本年B、次年C、本年及次年D、永久答案：C61.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在()日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。A、3B、5C、7D、10答案：C62.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定，当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的现金缴款、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支的，金融机构应当提交大额交易报告。A、20、1B、20、5C、5、1D、50、1答案：C63.以下哪项是法人金融机构高级管理层的洗钱风险管理职责A、推动洗钱风险管理文化建设B、审定洗钱风险的策略C、制定起草洗钱风险管理政策和程序D、对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见答案：A64.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、()、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪答案：C65.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A、100、50B、100、20C、50、30D、100、30答案：D66.各国应当要求金融机构在业务关系终止后，或者一次性交易之日起至少（）内，继续保留通过客户尽职调查措施获得的所有记录（如护照、身份证、驾驶执照等官方身份证明文件或类似文件的副本或记录），账户档案和业务往来信函，以及分析结论。A、一年B、二年C、五年D、十五年答案：C67.当前我国反洗钱的被监管主体是（）。A、金融机构B、特定非金融机构C、金融机构和特定非金融机构D、金融机构和非金融机构答案：C68.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权()。A、拒绝开户B、拒绝办理业务C、上报可疑交易D、调高客户风险等级答案：A69.《反恐怖主义法》规定，明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为，窝藏、包庇，情节轻微，尚不构成犯罪的，或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供的，由公安机关给予()处罚。A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款答案：C70.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，()关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C71.根据《中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》的通知》（杭银发[2017]24号）的规定，关于反洗钱绩效考核要求,下列表述错误的是（）。A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容。C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容。D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容。答案：D72.银行和支付机构应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。A、每日B、每月C、每季度D、每年答案：C73.以下对反洗钱保密要求说法错误的是（）。A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危。D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险。答案：B74.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C75.下列不属于中风险等级客户的有（）A、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的；B、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的；C、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的答案：C76.下列说法正确的是：()A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、客户身份识别是一个持续的过程答案：D77.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（）。A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗钱档案不允许对外调阅答案：D78.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，出现以下情况时，金融机构可以不重新识别客户。（）A、客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同C、账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务。D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾答案：C79.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期，如（）或额外提交报告。A、每周B、每个月C、每三个月D、每半年答案：C80.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。A、公安机关B、检察机关C、侦查机关D、司法机关答案：C多选题1.以下说法正确的有（）。A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴。D、以上说法都不对。答案：AC2.中国人民银行会同()指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国证券业协会答案：ABC3.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份行为，交易的资金来源金额频率流向性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：()A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。答案：ABCD4.FATF建议为各国打击()设定了全面完整的措施框架。A、洗钱B、恐怖融资C、扩散融资D、犯罪答案：ABC5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括：()A、个人B、法人C、其他组织D、个体工商户答案：BCD6.关于反洗钱宣传，以下说法正确的是（）。A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。答案：ABD7.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。（）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户答案：ABCD8.从事（）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。A、汇兑业务B、现金支付业务C、支付清算业务D、基金销售业务答案：ACD9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。（）A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、登记代理人所在工作单位和地址答案：AC10.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）A、地域、行业B、身份、国籍C、交易目的D、交易特征答案：ABCD11.根据《关于印发<法人金融机构洗钱和恐怖融资风险理指引（试行）>的通知》（人民银行2018年19号文）规定，洗钱风险管理体系应当包括以下哪些要素（）。A、内部检查、审计B、信息系统、数据治理C、风险管理政策和程序D、绩效考核和奖惩机制答案：ABCD12.有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（）。A、基本情况B、逐笔明细信息C、分析报告D、其他相关资料答案：ABCD13.关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：（）A、金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重均大于0，总和等于100B、对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高C、对于经评估后决定不采纳的风险子项，金融机构无需赋值D、每个金融机构需结合自身情况，合理确定个性化的权重赋值答案：ABCD14.各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套（）全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。A、事前B、事中C、事后D、事发答案：ABC15.各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产，应当立即采取冻结措施，并以书面形式向（）报告。A、资产所在地公安机关B、资产所在地国家安全机关C、资产所在地中国人民银行分支机构D、资产所在地银监部门答案：ABC16.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的（）及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。A、职业道德B、资质C、经验D、专业素质答案：ABCD17.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（）。A、姓名或者名称B、身份证明文件种类及号码C、联系电话D、法定代表人、注册资本答案：ABD18.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）。A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC19.自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定：向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、隔日到账答案：ABC20.可疑交易特征包括（）。A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规定金额答案：ABC21.依据反洗钱法规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:()A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、临时冻结不得超过24小时。答案：ABC22.金融机构破产和解散时，应当将()移交国务院有关部门指定的机构。A、固定资产B、客户身份资料C、客户交易信息D、营业执照答案：BC23.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况。（）A、客户的日常生活饮食情况B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况答案：BCD24.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ABD25.下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?()A、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取答案：ABD26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令）规定：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款答案：ABC27.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、在职责范围内调查可疑交易活动答案：ABCD28.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析。（）A、账户及存取款特征B、结算方式特征C、行为异常表现D、敏感国家或地区答案：ABCD29.下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:（）A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、临时冻结不得超过24小时。D、临时冻结不得超过48小时。答案：ABD30.调查人员封存文件资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由()签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A、调查人员B、金融机构工作人员C、金融机构负责人D、调查单位负责人答案：AB31.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）。A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易答案：ABCD32.人民银行在实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（）。A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动无关的电子或音像资料答案：ABC33.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）中规定建立健全可疑交易后续控制的内控制度和流程包括()。A、明确不同情形可疑交易报告应采取的后续控制措施B、将后续控制措施纳入可疑交易报告体系中C、构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易后续控制的内控制度和流程D、加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为答案：ABC34.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）。A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训D、培训的对象应包含银行的全体工作人员答案：ACD35.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：()A、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款B、情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款答案：ABCD36.可疑交易报告是反洗钱工作的核心内容和最终成果，其质量直接反映行社反洗钱工作水平。各行社可通过加强()强化措施来提高可疑交易报告质量。A、信息数据采集B、可疑案例分析甄别C、操作流程管理D、可疑交易报告报送管理答案：ABCD37.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（）A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：ABD38.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取()措施进行反洗钱现场检查：A、进入金融机构进行检查。B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以拍照留存。D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。答案：ABD39.针对不同的培训人员，应分层次进行反洗钱培训，反洗钱培训方式可分为（）等。A、授课形式B、座谈形式C、会议形式D、宣传形式答案：ABC40.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的()A、资源保障B、信息支持C、人员支持D、制度保障答案：AB41.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：BCD42.下列说法不正确的是（）A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、客户身份识别是一个持续的过程答案：ABC43.对于高风险客户或者高风险帐户持有人，金融机构应当了解其（)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源B、资金用途C、客户信息D、经济状况答案：ABD44.反洗钱培训对象包括（）。A、新员工B、外来勤杂工C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员答案：ACD45.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（）。A、收益最大化B、效益优先化C、行业特点、客户范围D、业务类型、经营规模答案：CD46.（）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。A、反洗钱B、反恐怖融资C、反诈骗D、反逃税答案：ABD47.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有:()A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。D、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。答案：ABC48.金融机构、特定非金融机构应当对以下哪些资产采取冻结措施：（）A、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产B、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的C、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，因受偿债权收取的款项答案：ABCD49.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（）。A、大额现金开户B、异常开户C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D、代发工资账户答案：ABC50.以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）A、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易答案：ABCD51.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、终止金融交易B、拒绝资产的提取、转移、转换C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用D、报告可疑交易报告答案：ABC52.符合下列任一条件的个人客户，应评定为高风险。（）A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的B、账户发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户。C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的。答案：ABCD53.金融机构有()行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未按照规定对职工进行反洗钱宣传的答案：ABC54.银行反洗钱培训的目的包括（）。A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能答案：ACD55.对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（）A、客户身份资料B、客户交易信息C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息答案：ABCD56.反洗钱全面检查的内容应包括（）。A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、大额交易和可疑交易报告制度执行情况D、宣传培训情况、内部审计情况答案：ABCD57.下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法正确的是:()A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、按照规定向各商业银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：ABD58.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）A、反洗钱年度报告B、反洗钱有关信息资料C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容D、客户档案资料答案：ABC59.依据反洗钱法规定，下面关于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的叙述正确有:()A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。B、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向中国人民银行报告。C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。D、以上说法都对。答案：AC60.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区或者经由敏感国家。B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家。C、客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构答案：ABCD61.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C、第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区D、使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人答案：ABD62.金融机构应当()负责反洗钱工作。A、指定内设机构B、设立反洗钱专门机构C、委托第三方机构D、指定专人答案：AB63.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（）。A、提供金融服务B、开立匿名账户C、与其进行交易D、开立假名账户答案：ABCD64.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的哪些金融机构（）。A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司答案：ABCD65.收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（）。A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件。B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。C、登记特约商户身份基本信息D、核实特约商户有效身份证件。答案：ACD66.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（）。A、充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责答案：ABC67.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将（）等资料自生成之日起至少保存5年。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、反映交易分析的工作记录D、反映内部处理情况的工作记录答案：ABCD68.反洗钱内部审计包括哪些环节。（）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定答案：ABCD69.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（）的支持A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系答案：ABCD70.中国人民银行及其分支机构对金融机构反洗钱工作进行年度考核评级时，对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分（）类排列名次，确定金融机构考评等级。A、银行B、证券C、保险D、其他答案：ABCD71.根据《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监管机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未指定专人联络现场检查事项的答案：ABC72.以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）A、大量使用网上银行、公转私业务。B、通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得C、资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳。D、公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符答案：ACD73.以下交易中属于可免报告的大额交易的是（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：ACD74.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、资金交易大多通过第三方支付机构进行。B、交易人员所称职业与交易量或交易类型不符C、非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾答案：BCD75.客户属于联合国安理会制裁决议名单范围的，金融机构和特定非金融机构应当立即按照通知要求采取相应措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。应当采取的措施包括但不限于：（）。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易，拒绝转移、转换金融资产C、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务D、依法冻结账户资产答案：ABCD76.以下交易中哪些属于大额交易？A、小王一次性取款6.5万元B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款2万、2万和0.5万C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为1.8万元答案：ACD77.FATF的主要职责是（）。A、负责监督成员国对反洗钱和反恐怖融资建议的执行情况B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪答案：ABC78.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码答案：ABCD79.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、帐簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的（）和其他资料。A、合同B、业务凭证C、单据D、业务函件答案：ABCD80.对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，重点关注以下哪类（）国家（地区）。A、存在较严重恐怖活动的B、存在大规模杀伤性武器的C、存在严重的毒品、走私犯罪的D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的答案：ABCD判断题1.法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管，不得用于其他目的，法律法规另有规定的除外。A、正确B、错误答案：A2.客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。A、正确B、错误答案：B3.反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。A、正确B、错误答案：A4.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事高级管理人员其他直接责任人员给予纪律处分。A、正确B、错误答案：B5.《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发〔2017〕1号）规定各法人金融机构应有效开展内部审计和内部检查工作，有效落实反洗钱考核与责任追究。A、正确B、错误答案：A6.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A7.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当提交人民币大额交易报告。A、正确B、错误答案：B8.客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关事业单位国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。A、正确B、错误答案：A9.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：B10.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。A、正确B、错误答案：A11.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。A、正确B、错误答案：B12.在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。A、正确B、错误答案：A13.对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行和支付机构仅需按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告；涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。A、正确B、错误答案：B14.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，不仅用于反洗钱刑事诉讼，而且还可能用于其它诉讼事项。A、正确B、错误答案：B15.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。A、正确B、错误答案：A16.客户认为不符合制裁条件不应被列入制裁名单的，金融机构和特定非金融机构应当告知客户可以根据联合国安理会相关规定提出解除制裁申请。申请经批准后，金融机构和特定非金融机构应当终止所采取措施，并向中国人民银行和其他相关部门报告。A、正确B、错误答案：A17.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。A、正确B、错误答案：A18.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。A、正确B、错误答案：B19.FATF互评估是指由各成员国家或地区推选专家进行相互评估，以确保某成员国家或地区符合FATF所要求达到的反洗钱和反恐怖融资工作的质量水平。A、正确B、错误答案：A20.金融机构可以通过实地查访或回访客户的方式，了解客户身份。A、正确B、错误答案：A21.反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、正确B、错误答案：A22.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。A、正确B、错误答案：A23.如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。A、正确B、错误答案：A24.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：B25.金融机构和特定非金融机构应当采取预防监管措施，建立健全客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A、正确B、错误答案：A26.2019年2月，FATF全会讨论通过中国第四轮互评估报告，中国进入常规后续进程。A、正确B、错误答案：B27.金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。A、正确B、错误答案：A28.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。A、正确B、错误答案：A29.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。A、正确B、错误答案：A30.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。A、正确B、错误答案：A31.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。A、正确B、错误答案：A32.银行在与客户建立业务关系或向客户提供规定的一次性金融服务时，应履行客户身份识别义务。A、正确B、错误答案：A33.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。A、正确B、错误答案：A34.反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整体，从不同角度看，存在不同的分类。A、正确B、错误答案：A35.从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。A、正确B、错误答案：B36.对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。A、正确B、错误答案：A37.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、正确B、错误答案：A38.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。A、正确B、错误答案：A39.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。A、正确B、错误答案：A40.银行对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要时再进行回访。A、正确B、错误答案：B41.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。A、正确B、错误答案：A42.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定：客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。A、正确B、错误答案：B43.金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。A、正确B、错误答案：B44.个人代理多人办理借记卡的，发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，发卡机构不得为其办理借记卡。A、正确B、错误答案：A45.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。A、正确B、错误答案：B46.客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途。A、正确B、错误答案：B47.反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。A、正确B、错误答案：A48.义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。A、正确B、错误答案：A49.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别分析判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。A、正确B、错误答案：A50.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。A、正确B、错误答案：A51.金融机构在报告可疑交易时，应分析审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份财务状况经营业务明显不符”“原因不明”等可疑原因。A、正确B、错误答案：A52.金融机构和特定非金融机构收到境外有关部门与执行联合国安理会决议有关的冻结资产或者提供客户信息等要求时，应当告知对方通过外交途径、司法协助途径或者金融监管合作途径等提出请求，不得擅自采取行动A、正确B、错误答案：A53.银行和支付机构应当对实体特约商户进行现场检查，抽样核对其受理终端的使用地点。A、正确B、错误答案：B54.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记帐当年计起至少保存3年。A、正确B、错误答案：B55.外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人不包括其父母、配偶、子女等近亲属，以及义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人。A、正确B、错误答案：B56.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。A、正确B、错误答案：B57.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。A、正确B、错误答案：B58.只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。A、正确B、错误答案：A59.对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。A、正确B、错误答案：A60.一个国家和地区反洗钱体系的有效性的首要方面即体现为反洗钱法律制度的完善程度和发展水平。A、正确B、错误答案：A61.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的累计金额以客户为单位，按资金收入或者支出双边累计计算并报告。A、正确B、错误答案：B62.金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督检查。A、正确B、错误答案：A63.中国人民银行为购买办公家具，向A文具公司一次性付款300万元人民币，这属于应报告的大额交易。A、正确B、错误答案：B64.委托符合规定的第三方开展受益所有人身份识别工作的，受益所有人身份识别的最终责任由第三方承担。A、正确B、错误答案：B65.中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起十五个工作日内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。A、正确B、错误答案：B66.如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：A67.因生活基本支出或者联合国安理会决议规定的特殊原因需要进行资金收付等金融交易的，金融机构和特定非金融机构应当告知客户可以根据联合国安理会相关规定提出豁免申请。A、正确B、错误答案：A68.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误答案：A69.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。A、正确B、错误答案：B70.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A、正确B、错误答案：A71.金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。A、正确B、错误答案：B72.对于特定的反洗钱违法行为，金融机构的直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员也应当被追究法律责任。A、正确B、错误答案：A73.反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。A、正确B、错误答案：B74.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限A、正确B、错误答案：A75.对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。A、正确B、错误答案：A76.金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。A、正确B、错误答案：B77.对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。A、正确B、错误答案：A78.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。A、正确B、错误答案：B79.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定相应的量化指标来对内部员工履行反洗钱义务的执行情况及效果进行考核和评价。A、正确B、错误答案：A80.尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。A、正确B、错误答案：A81.当先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误答案：A82.以风险为基础的分析是“客户身份识别”制度的重要组成部分。A、正确B、错误答案：A83.境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求法人金融机构提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，法人金融机构应当在获得客户授权同意后提供；客户不同意或未获得客户授权同意的，法人金融机构不得提供。A、正确B、错误答案：A84.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。A、正确B、错误答案：