反洗钱考试复习题

一.判断题.金融机构疑心客户资金交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。错.人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。错.反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。错.侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。对.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。对.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。对.报案是反洗钱调查终结的方式之一。对.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。错.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体方法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。对.与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。对.反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩办目的。对.反洗钱义务主体仅指金融机构。错.在《反洗钱法》中‘‘国务院反洗钱行政主管部门'’仅指中国人民银行总行。对.国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与学习文档仅供参考判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是无条件的。对.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。错.客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。错.所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。对.《金融机构大额交易和可疑报告管理方法》中“频繁''仅指交易行为营业日每天发生3次以上。错.我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。错.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。对.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。对.金融机构从管理层到一般职工都应对反洗钱内部控制负有责任。对.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对.金融机构应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。对.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的学习文档仅供参考文件、资料采取的登记保存措施。对.金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。错.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。错.金融机构对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。对.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。错.客户身份识别也称〃了解你的客户〃。对.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。对.金融机构在登记客户身份基本信息时，假设客户的住所地与学习文档仅供参考经常居住地不一致的，登记客户的住所地。错.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。对.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。对.大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。对.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。对.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。错.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。错.金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。对.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第9条规定，单笔或者当日累计到达规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。本条所称“以单一客户为单位累计计算''是指将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。对.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第8条规定的’'可疑交易发生日后的10个工作日〃是指从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。错.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，学习文档仅供参考如实提供有关文件和资料。对.《反洗钱法》中专门规定了〃反洗钱调查〃一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。对.中国人民银行县支行可以对金融机构违反《反洗钱法》相关规定的行为给予行政处罚。错.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的，处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。错.如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，且没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。对.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。错.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的，可由有权人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。对.《中华人民共和国反洗钱》是制裁和打击洗钱犯罪的法律。错.我国是金融行动特别工作组〔FATF〕的正式成员。对.我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。对.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。对学习文档仅供参考.中国人民银行对金融机构、其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。对.反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。对.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否正确？对有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。对.内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施防止和减少风险。对.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要到达的目的并不一致。错.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。错.反洗钱调查只能采取现场调查。错学习文档仅供参考TOC\o"1-5"\h\z.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。 对.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 对.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 对.中国人民银行及其省级以上分支机构拥有临时冻结权。错.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，假设其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对.一般情况下，涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。 对.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。错.对私客户的身份证件或身份证明文件指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件，或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件。对.对于公安机关对其账户及账户资金进行查询、冻结、扣划的客户，金融机构在审查客户历史交易，发现或有合理理由疑心其涉及洗钱、恐怖融资的，向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行分支机构提交可疑交易报告时，可不受“在可疑交易发生后的10个工作日内〃进行报告要求的限制。错.金融机构借助社会保障卡联网核查自然人的身份信息，此项措施可以替代法定的其他客户尽职调查措施。错学习文档仅供参考.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务。可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数据。对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由疑心其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。对.金融机构应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。对.金融机构总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状况，设定局部地区的风险系数，或授权分支机构根据所在地区情况，合理调整风险子项或评级标准。对.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。 对.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。对.当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。对.金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查交易背景、交易目的、交易性质。没有合理理由疑心该交易或客户涉及违法犯罪活动，不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告。对.金融机构与客户建立业务关系时，机动车驾驶证可以作为客户的有效身份证件。错二单项选择题.《反洗钱法》的立法宗旨是〔〕：CA打击黑社会组织犯罪学习文档仅供参考B遏制贪污腐败现象C预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D打击非法金融活动.《反洗钱法》所指的反洗钱是指〔〕：AA采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C为打击非法金融活动采取的措施D为打击黑社会组织犯罪所采取的措施.《反洗钱法》规定反洗钱义务的主体包括〔〕：DA个体工商户 B商贸流通企业C生产制造企业D金融机构和特定非金融机构.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于〔〕0CA民事诉讼 B治安管理C反洗钱刑事诉讼D各类刑事诉讼.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交〔〕，受法律保护。AA大额交易和可疑交易报告 B现金交易报告C财务报表 D业务报告.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动有权向〔〕举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。DA金融监管机构 B财政部门C检察机关 D中国人民银行及公安机关.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由〔〕负责。A学习文档仅供参考A中国人民银行 B中国银行业监督管理委员会C公安部 D财政部.《反洗钱法》规定，反洗钱监督检查职责由〔〕负责。AA中国人民银行 B公安部C财政部 D中国银行业监督管理委员会.《反洗钱法》规定，由〔〕设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收分析，并按照规定报告分析结果。AA中国人民银行 B公安部C财政部 D中国银行业监督管理委员会.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行〔〕职责，可以从国务院有关部门机构获取所必需的信息，国务院有关部门机构应当提供。DA反洗钱行政管理 B金融市场管理C征信管理 D反洗钱资金监测.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的〔〕超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。BA贵金属 B现金、无记名有价证券C高档消费品 D有价证券.中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向。报告。AA侦查机关 B当地政府C金融监管机构 D财政部门.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构〔〕的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。DA现金管理制度B安全保卫设施学习文档仅供参考C业务管理制度D反洗钱内部控制制度.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的〔〕应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。AA负责人 B工作人员C股东 D董事会.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立〔〕负责反洗钱工作。DA法律合规部门B保卫部门C风险管理部门D反洗钱专门机构或者指定内设机构.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对〔〕的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。CA代理人B被代理人C代理人和被代理人D受益人.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对〔〕的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。BA委托人B受益人C投保人D代理人.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立〔〕0DA银行结算账户 B信用卡C储蓄账户 D匿名账户或者假名账户.金融机构对先前获得的〔〕的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。DA客户信用资料 B客户申请开户资料学习文档仅供参考C客户交易信息 D客户身份资料.《反洗钱法》规定，〔〕在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。CA机关团体 B企业单位C任何单位和个人D个人.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由〔〕承担未履行客户身份识别义务的责任。AA该金融机构 B上述所指的第三方机构C金融机构工作人员 D第三方机构的工作人员.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存〔〕年。CA2B3C5D10.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向〔〕报告。BA公安机关 B中国反洗钱监测分析中心C国家外汇管理局 D金融监管机构.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其。一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。DA县〔市〕B区C设区的市 D省.《反洗钱法》规定，〔〕根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。B学习文档仅供参考A外交部B中国人民银行 C司法部D公安部.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由仁〕责令限期改正或给予行政处罚。CA中国人民银行总行B中国人民银行及其省一级派出机构C中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D中国人民银行当地分支机构.可疑交易类型中“长期闲置账户突然不明原因地启用，并在短期内发生证券交易'’中的"长期''和“短期'’指〔b〕0BA一年以上、三个工作日 B一年以上、10个工作日C三年以上、三个工作日 D三年以上、10个工作日.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存〔 b〕年。BA3年B5年C10年D15年.中国人民银行2006年第1号令发布了〔b〕，自2007年1月1日起实施。CA《人民币报告方法》 B《反洗钱法》C《金融机构反洗钱规定》 D《储蓄管理条例》.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有〔a〕种。AA7B8C9D10.〔a〕是金融机构反洗钱活动的基础工作。AA了解客户 B大额现金交易报告C可疑交易的分析 D与司法机关全面合作.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以〔c〕形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。学习文档仅供参考A口头B电子邮件C书面报告D短信.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行〔a〕AA客户身份识别 B大额和可疑交易报告C可疑交易的分析 D与司法机关全面合作.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处〔a〕罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处〔a〕罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处〔a〕罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下学习文档仅供参考.违反保密规定泄露有关信息的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处〔a〕罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处〔a〕罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处〔a〕罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下.〔a〕可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。AA中国人民银行B中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会学习文档仅供参考.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息〔a〕0AA予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B可以任意散布C不需保密D可以向领导汇报.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息〔a〕0AA予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B可以任意散布C不需保密D可以向领导汇报.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息〔a〕AA予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B可以任意散布C不需保密D可以向领导汇报.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告〔a〕0AA予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B可以任意散布C不需保密D可以向领导汇报.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进学习文档仅供参考行现场检查时，检查人员不得少于〔a〕人，并应出示执法证和检查通知书。AA2B3C4D5.中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自〔5〕起施行。BA2008年1月1日B2007年1月1日C2009年1月1日D2006年1月1日.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》自〔5〕起施行。BA2008年3月1日B2007年3月1日C2009年1月1日D2006年1月1日.〔a〕对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。AA中国人民银行及其分支机构B中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》自〔a〕起施行。AA2007年8月1日B2007年3月1日学习文档仅供参考C2009年1月1日D2006年1月1日.［〕负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。AA中国人民银行B中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日’’是从〔〕计算。AA构成可疑交易的交易发生之日起B金融机构人员发现可疑交易之日起C金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》，以下说法正确的选项是〔c〕CA自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等学习文档仅供参考级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的〔〕。AA半年，2倍B半年，1倍C1年，2倍D1年，1倍.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法》第八条规定了〔b〕种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。BA3B7C8D13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的条款中〃客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，，“客户，，指〔c〕CA仅指对公客户 B仅指对私客户C包括对公客户和对私客户 D以上都正确.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》第二十六条规定了〔a〕种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。AA5B7C8D10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁'’是指〔a〕AA交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D交易行为营业日每天发生，且持续7天以上.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数'’是指通过〔c〕识别的数量。CA公安机关 B工商管理部门学习文档仅供参考C保险经纪公司 D代理行.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》应填报〔a〕0AA填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级或所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。CA1年B2年C3年D4年.为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是〔〕0AA金融情报机构 B金融信息机构C金融调研机构 D金融监测机构.金融机构〃反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，以下哪种说法是正确的？〔〕DA年度结束后10个工作日报告B金融机构应及时将更新情况报告人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报年度报表时再报告。C年度结束后5个工作日报告。D金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或当地其分支机构.我国〔 〕最先明确了洗钱罪。BA修订后的新宪法。 B修订后的新刑法C修订后的新中国人民银行法 D金融机构反洗钱规定学习文档仅供参考.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是〔c〕CA公安部B国务院C中国人民银行 D财政部65我国《刑法》1997年的修订中，第一次以专门条款规定了〔c〕罪。CA金融诈骗 B商业贿赂C洗钱D走私罪.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将〔b〕列为洗钱犯罪的上游犯罪。BA金融诈骗 B恐怖主义犯罪C商业贿赂 D破坏金融稳定67为了保证个人存款账户的〔b〕，保护存款人的合法权益，2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年4月1日起实施。BA安全性B真实性C严密性D隐秘性.《反洗钱非现场监管方法〔试行〕》中填报单位是指〔c〕。CA中国人民银行总行B金融机构总部C独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D独立承担法律责任的金融机构分支机构.我国的金融情报机构内设在〔〕。CA公安机关 B各金融机构内部C中国人民银行 D银行业监督管理委员会。.作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量防止的行为是〔c〕0CA大额存取现金 B用真实开立银行账户C将身份证借给他人 D发现可疑的洗钱线索尽快举报学习文档仅供参考.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金〔b〕的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。BA流量大B流量小 C流量正常.反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的〔a〕内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。AA10个工作日 B5个工作日C8个工作日D15个工作日.客户风险等级评定的范围包括各类〔c〕0CA对公客户 B对私客户C对公客户、对私客户D存款客户.在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级评定，原则上应自开立客户号起〔a〕内完成。AA10个工作日B5个工作日C15个工作日D20个工作日.对高风险等级客户的关注程度应〔a〕其他风险等级客户AA高于 B低于 C等同于.以下说法错误的选项是：〔a〕AA反洗钱宣传只针对一般职工，与中高级领导层无关。B宣传方式可灵活多样C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等D对于普通职工的宣传可包括印制职工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传学习文档仅供参考.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出〔c〕，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。CA《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B《反洗钱非现场监管走访通知书》C《反洗钱非现场监管意见书》D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前〔d〕送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。DA5日B10日C1日D2日.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要〔c〕批准后可执行。CA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被约人 C单位负责人 D部门负责人.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于〔d〕人，否则金融机构有权拒绝。DA5B10C1D2.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示〔b〕证件，否则金融机构有权拒绝。BA行员证B执法证C检查证D身份证.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构涉嫌违反反洗钱规定，但需要进一步收集证据的，应采取〔a〕AA现场检查B行政调查C案件协查D信息分析三、多项选择题学习文档仅供参考中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行以下职责：〔〕ABCDEA接收并分析大额交易和可疑交易报告B建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C按照规定向中国人民银行报告分析结果D要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告E经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息资料中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的〔〕信息予以保密。ABCA客户身份资料B大额交易信息C可疑交易信息金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的〔〕现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。ABCDA现金缴存B现金支取 C现金结售汇D现钞兑换〔 〕调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。ABA中国人民银行B中国人民银行省一级分支机构C中国人民银行地市一级分支机构D中国人民银行县一级分支机构中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有以下行为之一的，依法给予行政处分：〔〕ABCD学习文档仅供参考A违反规定进行检查调查或者采取临时冻结措施的B泄露因反洗钱知悉的国家秘密.商业秘密或者个人隐私的C违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D其他不依法履行职责的行为金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向〔〕等部门核实客户的有关身份信息。BDA检察院B公安C法院D工商行政管理〔〕在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。ABCA中国银行业监督管理委员会B中国证券监督管理委员会C中国保险监督管理委员会D信托投资公司《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、〔〕、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。ABCDA邮政储汇机构 B信托投资公司C证券公司 D期货经纪公司对符合以下条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：〔〕ABCDEA自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。C金融机构同业拆借在银行间债券市场进行的债券交易。D金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。学习文档仅供参考E金融机构内部调拨资金。.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立〔〕且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。ADA匿名账户 B实名账户 C储蓄账户 D假名账户.以下那些机构具有反洗钱义务?（ ）ABCA政策性银行 B期货经纪公司C信托投资公司 D租赁公司.中国人民银行依法履行（）反洗钱监督管理职责。ABCDA制定金融机构反洗钱规章B监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C在职责范围内调查可疑交易活动D向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动.中国人民银行或者其省一级分支机构调查〔〕交易活动，可以询问〔〕，要求其说明情况。CAA金融机构的工作人员 B企业工作人员C可疑 D大额.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以（）方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。BCA10B5C电子方式D文件方式15在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行以下哪些制度履行反洗钱义务？〔〕ABCDA客户身份识别制度 B客户身份资料保存制度C客户交易记录保存制度 D大额交易和可疑交易报告制度学习文档仅供参考.金融机构反洗钱工作中的义务包括〔〕0ABCDA建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录C向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D保密和宣传培训义务.在柜台发生的以下（）现金支取活动属于异常大额现金。BCA开户单位一日两次申请支取大额现金B开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票.下面〔〕不属于中国人民银行依法履行的职责。BDA负责人民币和外币反洗钱的资金监测B责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分C在职责范围内调查可疑交易活动D责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证以下说法错误的选项是：〔〕ACA金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其内设机构担任B任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动C金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露学习文档仅供参考D金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易金融机构应当按照以下哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？〔〕ACA账户资料，自销户之日起至少5年B账户资料，自销户之日起至少10年C交易记录，自交易记账之日起至少5年D交易记录，自交易记账之日起至少10年金融机构应履行的反洗钱义务包括〔〕0ABCDEA了解客户义务 B大额交易报告义务 C可疑交易报告义务D制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务 E保存记录义务代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的和号码？〔〕BCA负责人 B代理人 C被代理人 D监护人金融机构反洗钱工作的原则包括：〔〕ABEA合法审慎原则 B保密原则C封闭管理原则 D公开、公平、公正原则E与司法机关、行政执法机关全面合作原则以下支付交易属于大额交易的有〔〕0ADEA单位之间金额200万元以上的单笔转账支付B金额10万元以上的单笔现金收付C个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转学习文档仅供参考D个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额50万元以上的款项划转E金额20万元以上的单笔现金收付25根据反洗钱法规定金融机构以下哪些行为将受到处罚〔〕。ABCDA未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定内设负责反洗钱工作的B未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的C违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的D未按照规定报告大额交易和可疑交易的对金融业反洗钱进行管理，从性质上讲属于金融监管范畴。〔〕在反洗钱工作中也承担着重要的职责。ABCA银监会B证监会C保监会D外汇局《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：〔〕0ABCA个人客户的B身份证号码C住所D爱好金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向〔〕和〔〕报告。CDA司法机关 B检察机关C中国人民银行当地分支行D当地公安机关金融机构及其工作人员依法提交〔〕和〔〕报告，受法律保护。ABA大额交易 B可疑交易C个人信息 D企业信息以下属于金融机构反洗钱义务的是〔〕0ABCD学习文档仅供参考A保密义务B向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C反洗钱宣传培训义务D执法部门合作义务金融机构除核对身份证件外，还可采取〔〕等措施识别客户身份。ABCDA要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B实地查访C向公安、工商行政管理部门核实D回访客户《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有〔〕。ABCDA规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B严格规定了进行行政调查的审批权限、程序C严格限定了临时冻结措施的条件和期限D规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有〔〕0ABCDA出示身份证件B如实填写身份信息C配合金融机构以、信函、电子邮件等方式的身份确认D答复金融机构工作人员合理的提问当出现〔〕情况时，金融机构应当重新识别客户。ABCDA客户要求变更或者名称学习文档仅供参考B客户行为或者交易情况出现异常C金融机构获得的客户信息与原先掌握的信息不一致的D先前获得的客户身份资料的真实性、完整性存在疑点的《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有〔〕BCDA对客户的可疑交易特征予以保密B对报告可疑交易的信息予以保密C对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密调查可疑交易活动时，应具备的条件包括〔〕ABCA调查人员不少于二人B出示合法证件C国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书D国务院规定的其他条件金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员处一万元以上5万元以下罚款：〔〕ABCA未按照规定履行客户身份识别义务的B未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的C未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D未按照规定对职工进行反洗钱培训的履行反洗钱管理职责的单位，主要包括〔〕。ABC学习文档仅供参考A中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心B国务院金融监督管理机构C依法负有反洗钱监督管理职责的其他有关部门机构和司法机关等D金融机构和特定非金融机构《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了〔〕0ABCA监督检查权 B调查权C处罚权D机构审批权调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有〔〕ABCA配合调查义务 B如实提供信息义务C不得拒绝和阻碍 D中国人民银行规定的其他义务交易一方为以下哪些单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告〔〕ABDA行政机关B司法机关C国家权力机关的下属企事业单位D国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易以下哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告〔〕。BCA金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B提前归还贷款，与其财务状况明显不符C证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金D金融机构内部调拨资金学习文档仅供参考掩饰、隐瞒洗钱上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的方式包括〔〕ABCDA提供资金账户B协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D协助将资金汇往境外的洗钱犯罪的上游犯罪情形包括〔 〕ABCDEFA毒品罪犯罪B黑社会性质的组织犯罪C恐怖活动犯罪D走私犯罪E贪污贿赂犯罪F破坏金融管理秩序犯罪G普通诈骗犯罪以下哪些行为属于恐怖融资行为：〔〕ABCDA恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产B以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产.金融机构履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？〔〕ABDA中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法.客户身份识别包含哪几层含义？〔〕ABCD学习文档仅供参考A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？〔〕ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？〔〕ABCDA华侨出具中国护照B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件为境内对公客户办理一次性金融业务、以开立账户等方式建立业务关系或办理规定金额以上业务时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？〔〕ABA合法有效的授权委托书B代理人的有效身份证件C合法有效的合同书D代理人的资质证明学习文档仅供参考与对私客户建立业务关系或办理规定金额以上业务时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？〔〕ABCDA军人出具军官证B武警出具武警警官证C16岁以下公民应由监护人代理开户出具代理人身份证及使用人户口簿D中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证与对私客户建立业务关系或办理规定金额以上业务需登记的客户身份基本信息包括哪些？〔 〕ABCDA客户的住所地或者工作单位地址B客户的国籍、联系方式及职业C客户的身份证件或者身份证明文件的种类D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限与境外对公客户建立业务关系或办理规定金额以上业务时，应查看客户哪些身份证明文件？ 〔〕ABCDA经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D能够证明授权人有权授权的文件与境内对公客户以开立账户等方式建立业务关系或办理规定金额以上业务时，应查看客户哪些身份证明文件？ 〔〕ABCDEA可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件学习文档仅供参考B组织机构代码证C税务登记证D法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括以下哪些？〔〕ABCDA客户的名称 B客户的住所C客户的经营范围 D客户的组织机构代码E控股股东或者实际控制人身份证件种类、号码、有效期限一次性金融服务识别要点包括哪些？〔 〕ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？ 〔 〕ABCA无法判断身份证件真实性B联网核查身份证时，客户的、公民身份号码、照片、有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D客户提供了真实有效的身份证件客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ 〔〕ABCDEA或者名称学习文档仅供参考B身份证件或者身份证明文件种类C身份证件号码D注册资本E法定代表人以下那种情况出现时，应重新识别客户？ 〔〕ABDEA客户行为异常B客户有洗钱嫌疑C客户提出终止业务关系D客户代理人没有授权E客户名称与司法机关依法要求金融机构协查或关注犯罪嫌疑人相同的金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（）ABCDA客户及其日常经营活动B客户办理结算情况C客户买卖外汇情况D客户开销户情况查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查〔〕？ABCA互联网 B金融机构〃黑名单〃系统C公民身份联网核查系统 D公证机关在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？〔〕BCDA结婚证 B完税证明C单位出具的收入证明D驾驶证学习文档仅供参考以下说法正确的有：〔〕ACDA金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款.以下说法正确的有：〔〕。ACA只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为.金融机构发现或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与以下哪些名单有关的，应进行报告〔〕ABCDA与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单学习文档仅供参考D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单.金融机构对于以下哪些情形应进行报告〔〕ABCDA疑心客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B疑心客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C疑心客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D疑心客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项〔〕0BDA调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上B经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料C金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况D经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取〔〕措施进行反洗钱现场检查：ABDA进入金融机构进行检查B询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件资料，不能对文件资料予以封存学习文档仅供参考D检查金融机构运用电子电脑管理业务数据的系统。2012年2月金融行动特别工作组讨论通过新的打击洗钱、资助恐怖活动、大规模杀伤性武器扩散活动40项建议，包括〔〕。ABCDEA风险为本方法 B定向金融制裁 C客户尽职调查D政治公众人物 E金融集团监管被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征〔 〕。ABCA严格的银行保密法 B宽松的金融规则C自由的公司法和严格的公司保密法D快速的转帐服务金融情报中心具备的基本功能是〔 〕。ABCDA收集金融信息 B分析金融信息C分发金融信息和分析结果 D情报交流典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指〔〕0BDEA开户B放置C转账D离析£归并洗钱的过程具有以下哪些特征〔〕ABCDA洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B改变有关金钱的形式C洗钱过程中尽量防止留下明显的痕迹D洗钱者能够控制洗钱的全过程我国反洗钱工作有哪些重要意义？〔 〕ABCDA是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B是严厉打击经济犯罪的需要C是遏制其他严重刑事犯罪的需要D是维护金融机构信誉及金融稳定的需要学习文档仅供参考以下哪些组织属于专业反洗钱国际组织〔 〕ABDA亚太反洗钱小组(APG)B欧亚反洗钱与反恐融资小组〔EAG〕C巴塞尔银行监管委员会D金融行动特别工作组洗钱活动的一般特征〔 〕ABCDA多样化B专业化C复杂化D技术化人民银行的现场检查行为要有法律效力必须符合的条件是〔 〕0ABCDA现场检查的主体必须合法B适用的法律法规和规章要准确C程序必须合法 D形式要合法金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：〔〕ABCDA在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份B适当延长客户身份资料的更新周期。C在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度D在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的选项是？()ADEA培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训学习文档仅供参考D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E培训的对象是金融机构的全体人员FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中〃指定的非金融企业和行业"指〔〕0ABCDA赌博业 B房地产经纪人C贵金属交易商 D珠宝商洗钱犯罪给社会造成的危害有〔〕。ABCDA助长走私、毒品等严重犯罪 B扰乱正常的社会经济秩序C破坏社会公平竞争 D影响国家声誉向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有〔 〕0ABCDA他人借用您的名义从事非法活动B可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动D可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊C您的诚信状况受到合理疑心常见的洗钱活动途径或方式有〔〕。ABCDA通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外B利用他人账户提现C购买珠宝古董交易和虚假拍卖D购买房产公民可通过〔〕方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。ABCDABC电子邮件 D信件金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送〔〕.ABC学习文档仅供参考A反洗钱统计报表 B反洗钱信息资料C稽核审计工作中与反洗钱工作有关的内容D客户身份资料对刑法第191条、第312条规定的被告人'‘明知”的事项进行认定，应结合的因素包括〔〕。ABCDA被告人的认知能力B接触他人犯罪所得及其收益的情况C犯罪所得及其收益的种类、数额D犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素金融机构开展洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则是：〔〕ABCDEFA风险相当原则 B全面性原则 C同一性原则D动态管理原则 E自主管理原则 F保密原则洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素？〔〕ABCDEA客户特性 B地域C业务D金融产品或金融服务 E行业（含职业）《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中客户特性风险子项包括但不限于：〔〕ABCDFA客户信息的公开程度B金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道C客户所持身份证件或身份证明文件的种类D反洗钱交易监测记录学习文档仅供参考E自然人客户的股权或控制权结构F涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中业务〔含金融产品、金融服务〕风险子项包括但不限于：〔〕ACDEA与现金的关联程度B面对面交易C跨境交易D代理交易E特殊业务类型的交易频率对于具有以下情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照风险要素及其子项进行评级：()ABCDEA客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B客户为外国政要或其亲属、关系密切人C客户多次涉及可疑交易报告D客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作E金融机构自定的其他可直接认定为高风险客户的标准金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：()ABCDEFA进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况B进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源C对交易及其背景情况做更为深入调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机D合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。学习