票据贴现业务档案管理指导意见

盛京银行沈阳营管部票据

贴现业务档案管理资产同业部档案管理目的和适用范围为规范沈阳营管部及辖属各支行票据贴现业务档案管理工作，提高档案管理水平，强化内控制度，有效防范各类风险。适用于沈阳营管部及辖属各支行。

沈阳营管部资产同业部的工作职责沈阳营管部资产同业部负责对票据贴现业务档案实行集中管理，履行对辖内各支行票据贴现业务档案管理工作的指导、管理、检查、监督、考核等职责。支行的工作职责沈阳营管部辖属各支行必须指定专人负责票据贴现业务档案移交前的收集、整理、装订、立卷、归档等工作，保证所移交档案资料的真实性、完整性、有效性。

档案的核查、整理、归档

（一）档案核查、整理票据贴现业务档案按资料内容分为贴现业务档案、贴现业务审批档案和转贴现业务档案。归档时按照票据贴现业务的具体操作流程签章并归档，具体内容及归档顺序详见附件。票据贴现业务档案资料应在贴现资金发放后10个工作日内移交给沈阳分行资产同业部，原件和复印件各一套。票据贴现业务经办行提供贴现档案移交清单(见附件1)，档案移交人为支行经办人员，档案接收人为资产同业部票据组中台人员，档案监交人为资产同业部票据组前台人员。资产同业部票据业务组前台、中台人员对移交的每笔信贷业务资料，必须依据档案交接清单按原件、复印件逐份、逐页核实、确认。每个案卷均应编制《票据贴现业务档案资料卷内目录》（见附件2）放置卷首。卷内文件须做到纸张整洁、大小统一。对重要要件缺失，或不符合规定的，可不予受理，并责令经办行在规定时限内重新补报。因特殊原因无法补齐的，由经办行出具书面材料，经沈阳营业管理部资产同业部确认后存档。（二）档案的归档入库

1.档案经过审核无误后，由资产同业部中台人员按业务种类、档案类型、时间顺序、序号进行统一编号，将支行名称、客户全称及档案编号标注于档案封面上归档入库。具体规则如下：ZT-01-2013

0001业务种类原件（复印件）时间（年）序号业务种类：TX-直贴，SP-审批，ZT-转贴档案类型：01-原件，02-复印件2.将入库档案信息资料按业务发生顺序续时登记档案保管登记簿，以备借阅查询使用。票据贴现业务档案资料保管具体要求如下：

（一）票据贴现业务档案资料需要的原本、原稿，不得另行编写与修改。（二）档案中文件资料，一律实行连续打码标记，防止人为抽页等故意行为。（三）建立档案管理人员变更交接制度。档案管理人员变更时，采用第三人见证制度，移交人与接交人在监交人的见证下核点贴现业务档案资料。档案保管期限依据信贷档案管理办法的相关要求，结清的票据、贴现等信贷档案资料为定期保管，保管期限为5年，保管期限从该客户与本行最后一笔信贷业务结清后的次年1月1日开始计算。票据贴现业务

档案资料的借阅（一）查阅人员可对票据贴现业务档案进行现场查阅。档案调阅必须由主管领导审批由档案保管人员陪同，需要将资料带离现场的，经同意后由票据贴现业务档案管理人员为其复印，复印资料不得擅自外传。原则上不得带走档案资料原件，因特殊情况需要出借时，借用人应填写《票据贴现业务档案资料借阅单》。（二）票据贴现业务档案资料借用人在借阅期间，应保证资料的安全性、完整性和有效性，借阅人不得对档案资料涂改、拆取、标注、伪造、损毁、遗失和对外公开遗失。对因资料的遗失、损毁或泄密而造成的经济损失可要求其承担相应责任。

（三）归还出借的票据贴现业务档案资料时，由档案管理人员负责清点归档，核对借出时与归还时的内容，及有无涂改现象。同时在《票据贴现业务档案资料借阅单》上登记注销。（

附件：

1、票据贴现业务档案移交清单2、票据贴现业务档案卷宗目录3、票据贴现业务审批表4、票据贴现业务档案封皮5、票据直贴业务档案归档顺序6、票据直贴审批业务档案归档顺序7、票据转贴现业务档案归档顺序8、沈阳营业管理部票据贴现业务联系单9、票据贴现资料交接单附件1贴现档案移交清单机构名称：ΧΧ支行客户名称：贴现日期：年月日序号文件名称数量备注1盛京银行沈阳营业管理部商业汇票直贴业务审批表

原件2票据贴现资料交接单

原件3盛京银行商业汇票贴现合同

原件4银行承兑汇票

复印件5查询书及查复书

原件6贴现凭证

复印件7购销合同

复印件9增值税专用发票

复印件10企业法人营业执照副本

复印件11组织机构代码证副本

复印件12贷款卡及准予行政许可延续决定书

复印件13企业信用信息查询授权书

原件14贷款卡基本信息

复印件15企业基本信用信息报告

复印件16公司章程

复印件17董事会（股东会）决议

原件18法定代表人身份证明书

原件19授权委托书

原件20银行承兑汇票放款通知书

复印件备注

移交人：接交人：监交人：附件2卷宗目录

客户名称：贴现日期：年月日序号文件名称页次备注1盛京银行沈阳营业管理部商业汇票直贴业务审批表

原件2票据贴现资料交接单

原件3票据贴现清单

原件4盛京银行商业汇票贴现合同

原件5银行承兑汇票

复印件6查询书及查复书

原件7贴现凭证

复印件8购销合同

复印件9增值税专用发票

复印件10企业法人营业执照副本

复印件11组织机构代码证副本

复印件12贷款卡及准予行政许可延续决定书

复印件13企业信用信息查询授权书

原件14贷款卡基本信息

复印件15企业基本信用信息报告

复印件16公司章程

复印件17董事会（股东会）决议

原件18法定代表人身份证明书

原件19授权委托书

原件20银行承兑汇票放款通知书

复印件备注

附件3

盛京银行沈阳营业管理部商业汇票直贴业务审批表

附件4档案编号：ZX012013+序号（分行提供）

票据贴现档案（居中，宋体，一号字体）贴现行：ΧΧ支行（三号宋体）贴现日期：2012年12月12日（小写）贴现申请人：（企业全称）贴现金额：（小写）商业汇票直贴档案资料归档顺序：（一）商业汇票贴现业务审批表；（二）授信审批表（办理商业承兑汇票贴现业务时提供）；（三）商业汇票贴现资料交接单（附票据清单）；（四）商业汇票贴现合同；（五）商业汇票复印件；（六）查询查复书；（七）商业汇票贴现凭证第一联的复印件；（八）商业汇票贴现票据项下的商品交易合同复印件；（九）商业汇票贴现票据项下的商品交易的增值税发票复印件；（十）企业法人营业执照副本复印件；（十一）组织机构代码证副本复印件；（十二）贷款卡复印件、企业贷款卡基本信息及企业基本信用信息报告；（十三）公司章程、企业最高权力机构决议；（十四）法定代表人身份证明书（申请人）及身份证复印件，法定代表人授权书（有授权情况时提供）；（十五）经办人授权书及身份证复印件；（十六）财务会计报表复印件（办理商业承兑汇票贴现业务时提供）。

商业汇票直贴审批档案资料归档顺序：（一）商业汇票贴现业务审批表；（二）商业汇票贴现资料交接单（附票据清单）；（三）票据贴现业务联系单；（四）商业汇票复印件；（六）查询查复书复印件；（七）商业汇票贴现凭证第一联的复印件；（八）贴现业务放款通知书；商业汇票转贴现的资料归档顺序：（一）商业汇票转贴现业务审批表；（二）商业汇票转贴现合同；（三）商业汇票转贴现清单；（四）商业汇票复印件；（五）商业汇票查询查复书复印件；（六）贴现凭证