《金融基础》课程

(完整word版《融基础》课标准《金融基》课程标准1．课程性质随着我国向市场经济体制的转轨,币、信用、银行等金融因素已渗透到经济生活的方方面面，金融的作用与地位已大大提高，影响力日益增.就需要我们通过学习和掌握金融基础知识、基本原则，来把握金融运作的内在机制和规律，进而认识和探讨经济社会中的各种金融现象，研究和解决金融经济问题，同时也为其他专业理论课程和业务技能课程的学习奠定坚实的基础。金融基础是一门介绍金融领域各要素及基本关系与运行规律的专业理论课程。金融基础的涵盖面较宽，凡与金融领域相关的范畴几乎都包括在内。本课程系统的阐述了金融基础理论、基本知识及运行规律客观地介绍世界主流金融理论、最新研究成果、实务运行的机制及发展趋势；立足中国实际，努力反映经济体制改革、金融体制改革的进展和理论研究成果，实事求是地探讨社会主义市场经济中的金融理论与实践问题。金融基础是金融、证券、保险等专业的职业能力基础课程是金融管理、证券与期货、互联网金融等专业的起点课程。本课程的内容根据银行、证券、保险课程基础知识需求设计，培养学生从事金融证券保险期货行业的基本职业素养和基础职业能力。为进一步学习后续课程奠定基础。2．设计思路金融基础课程的教学打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作任务为中心组织课程内容用案例形式让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，并发展职业能力，具有分析实际问题、解决实际问题的职业技能。在课程体系的设计中，兼顾宏观金融与微观金融各领域知识的介绍，注重金融工程以及现代金融工具的构架与创新及金融机构在经济社会中的作用和发展趋势。力求实现模块化教学安排，有目的、有针对性地对金融管理、证券与期货、互联网金融三个专业的不同要求安排教学内容，各有侧重。本课程在广泛听取“金融专业建设指导委员会”意见和建议的基础上，对金

(完整word版《融基础》课标准融行业的工作任务与职业能力进行了认真的分析，以及与金融基础课程有关的金融职业岗位要求进行对应连接以任务驱动、行动导向为课程改革方向，结合专业建设实施方案与课程的教学内容进行课程设计。2.1课程注重对学生职业岗位能力的培养课程内容突出对学生职业岗位能力的培养，理论知识的选取紧紧围绕岗位任务完成的需要进行同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要并融合了相关职业资格证（如银行业从业人员资格考试、助理理财规划师考试中金融基础知识模块）对金融基础知识、基本技能和工作态度的要求进行整合着力提高学生对金融基础知识的认知和理论联系实际的能力。2.2每个章节（项目）的学习都以典型现代金融案例为载体设计活动以职业岗位工作任务为核心，整合理论与实践的教学内容，实现理论讲授与实践活动的一体化教学。在教学过程中，通过外出参观学习、校内实训基地建设等多种途径，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。2.3针对不同金融领域的特点，加强对学生风险意识的强化教育本课程从宏观、微观金融领域中的决策层面、执行层面和操作操面中可能存在的风险问题、风险种类以及风险转移等，提高学生金融风险防范识别，特别是金融基层工作中一些常见的金融诈骗、欺诈行为和风险损失的判断和分析方法进行教育.2.4在宏、微观金融知识传授中，注意从课堂讲述转向引导学生学习讨论让学生运用所学金融理论和知识为我国金融改革，金融管理等政策方针开药方，提措施，从而提高学生学习积极性和兴趣性。具体步骤如下：在课程建设之初，与我院专业建设指导委员会的员进行座谈讨论了解融企业在招聘员工时，需要员工具备哪些金融基础知识、基本技能、以及职业素质的要求.（2）广泛听取专业建设指导委员会的意见和建议的基础上，进一步针对金融行业一线工作

(完整word版《融基础》课标准人员进行调研，了解基层岗位员工在工作中对金融基础理论知识的需求，以及金融基础理论对员工综合能力提高的支持。（3）调研和访谈后，根据知识目标、能力目标的培养要求，确定教学大纲,定教学标准，并随着金融企业实际需求变化适时调整课程内容,使其紧密与金融行业基层岗位作要求相结合。（4）教学中，既要保证基础理论知识的传授满足工作实际的需要，又要通过给学生创造各种模拟金融环境运用多种教学方法和手段，来强化理论知识在工作实践过程中的作用和支撑，使学生既掌握理论知识，又能与实际相结合，达到金融基础教学标准的要求。建议本学习领域学时为72课时。3．课程目标通过本课程的学习,培养学生良好的金融服务理念和金融风险意识使学生具备银行证券、保险从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守。学生将具备以下基本技能，具体如表所示金融能力目标社会能力

金融能力（1）团队合能力（2）金融客沟通技巧,社交能力（3）金融从职业道德（4）领导策（5）金融市社会应变能力（6）再学习造能力

金融能力目标（1）能行有效的团队协作；（2）熟进行语言和行为的社交沟（3）能效领导完成一定的工作务；（4）具应对市场及突发事件的变能力和适应能力。（1）商业银管理能力

(1)

能用货币基础论和基础知识解释货专业能

（2）金融产营销能力

的相关现象(2)

能用信用的基理论和基础知识分析

力

（3）国际金分析能力

(完整word版《融基础》课标准释现代信用相现象步能判断信用具的价格（利）趋势；（4）保险营能力

(3)(4)(5)(6)(7)(8)(9)

能用金融中介构体系基础知识和发展基本理论统的解释我国金融中机构体系能用商业银行基础理论解释我国商银行的改革断我商业银行基本类型和组织架构初步断各类商业银行业务的范畴；能用非银行金机构组成和基本业务识解释我国非行金融机构的构成情及其业务情况能用金融市场发展及运作规律理论析、解释我国融市场相关现象；能用中央银行基础理论分析我国中银行的性质职地位能用中央银行的基础理论解我国中央银行的基本务活动；能用通货膨胀通货紧缩基本理论解相关经济现象能用货币政策基础理论和基础知识析货币政策的用条件我货币政策运用情况初步断我国中央银行的货币政策趋势;(10)

能用金融监管基础知识分析我国目前的金融监格局及其各国监管机的地位和职能(11)

能用国际金融基础知识简单判断一些国际金融关概念；(12)

能用观察和分金融问题的方法进（1）金融语表达能力（2）金融应文写作能力（3）投资统分析能力

行正确的判断分析和解决金融实际题；（1）表准确、语言流畅；（2）准、规范的撰写工作所需各类公文；

方法能力

（4）证券信获取调查分析能力（5）金融软及办公自动化软件应用能（6）金融数分析能力

(完整word版《融基础》课标准（3）熟运用数学和统计分析的能；（4）能确获取、整理、分析和用信息资料；（5）能练准确进行现代办公工的操作；（6）能确获取、整理、分析和用证券数据资料。4．课程内容和要求金融基础课程共有11工作项目,各工作项目的工作任务如下：序号

工作任务

知识内容和要求

技能内容和要

教学组织

参考学时1

货币1．了解货币的1货币的产生和发

1．景模拟组织学生

4与货

产生和演变；

展理论判断未货币的

模拟货币产生程中的币制2．理解货币的发展形态；

不同价值形式易，寻度

职能、货币的2货的本质与职质；3．掌握货能论解释现实社会中币制度的内容货币的作用;类型及我国的3货层次划分的

找学生环境中够充当货币的商品。人扮演商品需求者、人扮演商品供给者。货币制度

理论解读我国币政策

2．观货币金融博览4．解际货执行报告中相关不同

馆。币体系

币层次的概念4货币制度理论分析不同货币度的特点、判断货币度的类型,并释我国目前货币制度

3讨论讨论，讨论未来货币发展形态、未来货币发展形态、现实社会货币的作用、我国目货币制度等案例.2

信用与信用工具

1．解代经济中有哪些主要的信用形式各种信用形式

用信用的基本论和基础知识分析、释现代信用相关现象能初步判断信用工具的价格

1景模拟织学生模拟不同信用式。一人扮演信用需者、一人扮演信用供者。

6的特点、作用2．解用及信用的基本特征；3．熟悉主要的信用工具掌握什么是利息与利率及基本计算、利率种类；4．解响利

（利率）趋势1信用的基知识正确解释现代济是信用经济；2信用形式基本理论分析、解和判断现实社会中的同信用形式；3息的基本论解释利息的来源

2讨论讨论，讨论现代经济信用经济、民间集资合法性问题、我国利调整的原因、我国利的调整趋势、利率调对我国经济的影响。

(完整word版《融基础》课标准率变化的因素4利的基本理论利率的作用。解释我国利率调整的原因；5利率的基理论判断我国利率调整趋势；6利率的基理论分析利率调整我国经济的影响。3

金融1．了解金融机用金融中介机构体基机构构的分类和金础知识、形成和发展基体系融机构的功能本理论系统的解释我国2．解融体金融中介机构体系系的一般构成1金中介机构基掌握西方国家础知识识别金融机构；金融机构体系2正金融中介机3．解港、构体系基础知识系统澳门和台湾的阐述我国目前金融中介金融体系；重机构体系的合理性及其掌握中国大陆缺陷；现行的金融体3步握国际金融系；机构体系格局

1．景模拟组织学生模拟金融机构生的过程。一人扮演金需求者、一人扮演金供给者、一人扮演融中介人。2讨论讨论讨论金融机构标准、我国目前金融介机构体系的合理性及其缺陷、国际金融构体系格局。

64．悉要的国际金融机构4

中央1．了解中央银用中央银行的基础论银行行产生和发展分析我国中央银行的性的过程；质、职能、地；基本2．握央银业务活动行的职能；1中央银行基础3．悉央银理论分析我国中央银行的分类；的性质；4．握央银2中银行的基础行的三大业务理论分析我国中央银行的职能；

1景模拟组织学模拟货币发行程。一人扮演商业银工作人员、一人扮演客、一人扮演中国人银行的人员。2讨论讨论讨论我国中央行的性质、职能、地、基本业务。

43中央银行基础理论分析我国央银行的地位；4中央银行基础理论解释我国央银行的基本业务活。5

商业1．了解商业银银行行的的起源和发展;2．解业银

用商业银行的础理论解释我国商业行的改革、判断我国业银行基本类型和组架构、

1景模拟组织学模拟不同信用式.一人扮演信用需者、一人扮演信用供者。

8

行的性质与职能；3．了解商业银行的组织形式；．理解并掌握商业银行的负债业务资产业务和中间业务；5．解掌握商业银行的经营原则；6．解业银行的资产负债管理理论的发展

能初步判断各商业银行业务的范畴1商业银行产生与发展理论初解释我国目前商业银相关改革；2商业银行础知识判断我国商银行基本类型和组织构3商业银行务划分的基本理论断各类商业银行业务范畴。

(完整word版《融基础》课标准2讨论讨论，讨论现代经济信用经济、民间集资合法性问题、我国利调整的原因、我国利的调整趋势、利率调对我国经济的影响。6

金融1．了解金融市市场场的概念和构成要素、金融场的分类及功能；2．握币市场的特点及构成3．掌资本市场的特点及构成；．熟悉外汇市场的概念类成、业务活动及黄金市场的有关

用金融市场的展及运1景模拟织学生作规律理论分、解释模拟金融市场的交易我国金融市场关现象如证券交易等.一人扮演市场中介参者、一人扮演顾客、人扮演1融市场的关基市场组织者。础知识解释我目前金2讨讨论融市场的功能讨论我国目前融市场2融市场的关基的现实功能、国金融础知识分析我金融市市场的缺陷、国金融场的缺陷；市场的发展方问题.3融市场的关基础知识分析我金融市场的发展方向

8内容.7货币1．解货币供1通货膨胀和通货

1．景模拟组织学生

6供求

给和货币需求的基本概念和基本原理；2．握币供给的不同层次不同层次货币的创造过程及影响因素、经活动的不同主体分别是怎样影响货币供给量的、不同经

紧缩基本理论断某一经济现象是否于通货膨胀、通货紧；2通货膨胀通货紧缩基本理论释其原因3通货膨胀通货紧缩基本理论析其基本对策；4通货膨胀通货紧缩基本理论释我国的宏观经济政。

模拟通货膨胀后果。一人扮演商业银行人员、一人扮演业财务人员。2讨:案例讨，讨论通货膨胀通货紧缩的内涵、原及其对策；从通货膨和通货紧缩治理的角讨论我国的宏观经济策的合理性.学流派对货币需求的认识、响货币需求的因素、货币供

(完整word版《融基础》课标准均衡与非均衡的表现和调节机理等内容;3．解货膨胀、通货紧缩含义、类型；4．悉货膨胀和通货紧缩的经济影响.8

货币1．明确货币政政策策的最终目标及其含义；2．解币政策各目标之间的矛盾及其协调方法；3．解国最终目标选择的思路；4．握币政策的主要工具5．悉币政策的效应及传导。

用货币政策的础理论和基础知识分我国货币政策运用情；能初步判断我国中银行的货币政策趋势1货币政策基础理论和基础知分析货币政策的具体使用条件；2货币政策基础理论和基础知分析各类货币政策工的使用条件；3货币政策基础理论和基础知解释我

用货币政策的础理论和基础知识分我国货币政策运用情；能初步判断我国中银行的货币政策趋势1货政策的基础理论和基础知分析货币政策的具体用条件2货政策的基础理论和基础知分析各类货币政策工的使用条件3货政策的基础理论和基础知解释我国货币政策运情况

6国货币政策运情况；4货币政策基础理论和基础知初步判断我国中央银的货币政策趋势。

4货政策的基础理论和基础知初步判断我国中央银的货币政策趋势。9

国际1．理解外汇的金融概念，熟悉外和汇率的分类2．解际收支的概念；

用国际金融的础知识简单判断一些际金融相关概念1外汇的概判断外汇的标准

1景模拟组织学模拟外汇交易2讨:案例讨,外汇的标准、际收支的调节基本方。

83．解际收支平衡表的概念；4．掌握国际收支平衡表的内容；5．解国际收支失衡的原因和调节6．握际资本流动的概念和形式。

2汇率的概简单计算外汇的兑；3国际收支概念简单判断国际支项目的收与支；4单了解国收支平衡与条件的念。

(完整word版《融基础》课标准10保

1．解险、

能够运用相关识处理1景模拟织学生

8险、保险、租赁、信

保险托赁业务。模拟保险营销,一客信托的概念；托、2．悉保险的租赁分类、保险合同内容、信托的类、租赁的程序；3．握险的原则、信托的成要素、租赁种类.11金1．理解金融监监管管的定义、特与金征2．熟悉金融创融监管体系的

用金融监管的础知识分析我国目前金融监管格局及其各监管机构的地位和职

户、一组代理；模拟保单的填写2讨论讨论讨论我国保险发展前景托赁的意义。1景模拟组织学模拟商业银行违规案例。一人扮演业银行工作人员、一扮演顾

8新

一般构成、目与原则3．点握金融监管的内容与措施；4．解融创新的含义；5．握融创新的内容;理金融创新的意义6．解融全球化和经济全

1金融监管基础知识分析我国同金融机构的监管机；2金融监管基础知识分析我国个金融监管机构的职；3金融监管基础知识分析我国前金融监管机构设置的合理性；4金融创新基本知识分析我国融创新中的问题.

客、一人扮演国人民银行的人员。2讨论讨论，讨论某商业银业务合法性、我国各金融监管机构的职能我国目前金融监管机设置的合理性问题。球化。5．教学条件5．1

实验实训条件学习领域课程体系学习目标的实现必须借助一定的实验和实训条件,这些条必须依托校内和校外两类实训基地。通过校内实训进行可控性的和有计划性的技能训练，完成教学计划确定的实训内容；通过校外实训的真实性和业务发生的随机性,实校内外实训内容、教学手段、教学要求的互补金融基础学习领域校内实训需要建立校内金融业务模拟实训室.该训室应该是教学管理功能、市场信息反馈功能于一身的国内领先的金融综合实训中心，硬件设备和空间应该满足

(完整word版《融基础》课标准75名学生同时进行实训和社会培训的要求,学只要按质保量的在校内完成分岗位分阶分情境的实训学习活动，就初步具备了金融工作岗位所要求的职业能力.校外实训基地要根据学习目标的要求,致力于为学生打造一个零距离的职业环境，是学生在校学习期间就能练成一身过硬的职业技能校外实训基地，为学生安排观摩教学、社会调查、毕业实习等实训事项。同时，聘请实训基地的专业人员担任专业指导委员会的顾问、实践教学指导教师,参加审议专业的教学设计和课程建设等工作。校外实训基地的建立与发展为金相关专业的学生实习、实训和教师专业提供有力的保证。5材与教材5．2.1参考书目(1）江其务。2002年货币银行学。第二版.西：陕西人民出版社（2）建侠：《金融基础》中国科学技术出版社，2008.4(3）魏永芬。2005年。金融基础。北京：中国财政经济出版社（4）太峰。年.金融学。北京：机械工业出版社（5）佳。年.币金融学。北京：清华大学出版社(6）戴国强。2006年。货币银行学.上海:上海财经大学出版社（7）锐。年。金融学概论。北京清华大学出版社（8)张亦春。2005年货币银行学厦:厦门大学出版社（9）纲吴有昌.2001年。货币银行学.上海上海人民出版社（10）姜学军。国际结算2000年大连：东北财经大学出版社（11）王有明杨生斌2003年。现代金融概论。西安:西北大学出版社(12）倪信琦、吴军梅.2006年金融学概论厦：厦门大学出版社(13)张景顺、蔡则祥.2002年．货币银行学。兰州：兰州大学出版社（14）张亦春。1999。金融市场学。京：高等教育出版社（15）刘连生。2005.保险原理北：中国财政经济出版社

(完整word版《融基础》课标准(16）黄达：《金融学》第二版），中国人民大学出版社，2009（17）戴国强货币金融学》（货币银行学第二版）,上海财经大学出版社,（18）郑道平，张贵乐：《货币金融学原理》（第六版）中国金融出版社，2009。07。（19）吴腾华货币银行学》，上海财经大学出版社，2008。01（20）(美)迪恩

克罗绍著，吕随启译校:《货币银行学》，中国市场出版社,2008。06（21）博迪著，曹辉译：《金融学》（第二版），中国人民大学出版社,2010.01（22)上海财经大学现代金融研究中心，上海财经大学金融学院：中金融发展报告》上海财经大学出版社，（23）曹龙骐：《金融学》，高等教育出版社，2003。08（24）成力为：《货币银行学》，科学出版社,（25）沈伟基：《货币金融学》,北京工业大学出版社2001。09（26）韩汉君，王振富《金融监管》，上海财经大学出版社，5．2.2网络资源（1）院网络课程（2）监会、证监会、保监等监管机构网站;（3)银行、证券、保险协会的网站；(4）各大银行、证券、保险公司、期货公司的网站。5学团队5。3。1任教师资格(1）专业资格。必须经过金融、证券方面的系统化学习，具备升后的金融专业理论功底，并取得高等学校教师任职资格。（2)技术职称资格必须有与所从事的教学工作相应的专业技术职称，具备从事相关行业的执业能力（3）作态度。应具备热爱生、严谨求实、爱岗敬业、乐于奉献的工作作风和工作态度。

(完整word版《融基础》课标准（4)职业经历。应来自证券专业工作一线，或每年在相关岗位挂职锻炼周年以上。实践能力.能熟练掌握金融等知识和操作技能，并具体运用专业知识处理实际问题的能力和在专业领域创新的能力。5。3。2职教师资格兼职教师必须了解党和国家有关金融从业工作的方针、政策和法律、法规；遵纪守法，具有良好的职业道德修养；身体健康，能在坚持正常工作的同时，承担证券专业教学任务（专业专题讲座、校外实践操作指导等）。5.3.3聘兼职教师资格（1)须具备良好的证券职业道德、证券专业素养和较高的证券从业技能水平.（2）有5年以上证券专业工作实践和中级以上专业技术职务（或相当于中级以上专业技术职务的行政领导职务），或者是在相关行业领域享有较高声誉、具有丰富实践经验和特殊技能的“能工巧匠”.(3）相关专业知识功底扎实，并具有相应的实战经验，对金融业务工作中的重要问题有独到见解。（4）行端正心健康能胜任相应的教学工作，并且有能力及信心完成相应的教学工作.（5）头表达能力强，善于通，思维敏捷，有个人魅力；具备时代精神，充分了解当代大学生的心理需求。6．教学组织和考核价学组织本课程由教师与企业专家共同实施互动式教学活动，通过校内金融模拟综合实验室仿真情境训练，学生边