2023年合规题库汇总

《合规手册》复习题库*单选题1、建立有效的（D）,严格对违规行为的责任认定与追究,并采用有效的纠正措施,及时改善经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。A.绩效考评制度B.诚信举报制度Ｃ.利益分派制度Ｄ．合规问责制度2、(D)是员工所有职业行为的前提。A.廉洁自律B．进取创新C.精细认真Ｄ．守法合规3、坚持（Ｂ）,要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度,做到清正廉洁,坚守底线。A．感恩奉献B.廉洁自律C.团队协作D.精细认真４、坚持（A），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口,加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通,千方百计高效高质完毕任务。A.高效执行B.恪尽职守C.认真负责D．谦虚谨慎5、员工应当培养正直的品行，将（A)的核心价值观贯穿于职业行为的始终。A.诚信Ｂ.创新C.协作D.卓越6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（D)”的原则。A.逐笔调查B．实事求是C.依法依规D.认责有据7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽,未能完整有效地履行其岗位职责,应发现或未发现业务中存在的风险,导致不良资产产生的行为指的是(B）。Ａ．渎职B．未尽职8、严禁长款隐匿,短款自补不报，或以长补短，属于（C)十禁行为之一。A.放款操作B.会计经理C.柜员D．客户经理9、案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文献、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为,且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接负责人指的是（C）A.作案人员B.管理负责人C.相关违法违规行为的实行人或参与人Ｄ.监督负责人10、与客户(或别人）串通,参与（或配合)其运用银行资金从事不合法资金交易是公司授信业务中（A）环节相关人员的责任行为。A.授信调查Ｂ.授信审查Ｃ.授信审批D.贷后管理１１、自查发现、积极揭露案件的，应当给予（B)解决A.从重B．从轻C．免责＊多选题1、我行提倡并在全行推行(A)、(C）的行为准则和价值观，哺育全行员工的合规守法意识，确立及推行合规理念。Ａ.诚信Ｂ.诚实C．正直Ｄ.高效2、合规部门要保持与监管机构平常的工作联系,跟踪和评估(Ａ）和（Ｄ）的贯彻情况。A.监管意见Ｂ.监管措施Ｃ.监管制度D．监管规定3、问责应遵循（ABCD)的原则。A.谁主管谁负责B．谁审批谁负责C．谁签字谁负责D.谁经办谁负责4、对有关负责人进行问责解决的方式涉及：(A)、(B）、（C)。A.经济处罚B.组织解决Ｃ.纪律处分Ｄ.批评教育5、严禁以（AＢC)等手段骗取资金设立“小金库”。A．假发票Ｂ．假协议C.假票据6、内幕交易规定,严禁以下行为,涉及但不限于:(ABＣＤ)A.将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围之外的人员B.在不适当场合谈论在行内属于保密或控制知情范围的信息C.运用内幕信息获取个人利益D．基于内幕信息为别人提供理财或投资方面的建议7、案件问责的程序涉及(ＡBCDＥ）。A.启动问责B.实行调查C.认定责任D.做出解决决定E.执行解决决定等８、案件问责范围涉及本行管理权限内(A）和(C）。A．直接建立劳动关系的员工B.非全日制员工C.劳务派遣制员工９、向客户推荐产品或提供服务时,严禁以下行为,涉及但不限于:(ABCD)A．为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述B.在业务活动中明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定C.向客户做出不符合有关政策法规及我行规章制度的承诺或保证D．诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品１0、按照勤俭办行的原则,严格自律，不得申报不实费用，报销与我行业务无关的费用,涉及但不限于(ＡBCＤ）A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用B．用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游C．上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款互相宴请或赠送礼品Ｄ.使用错误或无关的发票报销11、不得收授（ABCD）等违反商业习惯的礼物。A.钞票Ｂ．贵金属C.消费卡D.有价证券＊判断题1、全体员工都是合规经营的践行者和直接负责人。（√）2、严禁以员工亲友名义注册公司,但实际控制人或经营管理人可认为员工本人。（×）3、严禁授意请托人以各种形式,将有关财物给予特定关系人。(√)4、上班时间,可以买卖股票、操作期货、买卖权证及其他相关行为。（×）5、经客户允许,可以代客户保管银行卡、存折、存单，设立/重置/输入密码、办理网上银行等业务。（×)6、合规是指银行的业务经营活动应与所合用的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文献、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等相一致。(√)7、业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，可以自己掌握解决。（×）８、不得以任何形式参与民间借贷、违规担保、非法集资活动,不得充当资金掮客。(√）9、严禁以虚列利息支出、佣金手续费、业务及管理费、赔付退保支出等套取资金设立“小金库”。（√)10、离职人员对离职前的案件发生负有责任的，本行应当对其作出责任认定,并报告监管机构,案件负责人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟解决意见移送离职人员现任职单位。（√)１1、未经授权或批准,不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访,或对外发布信息。（√）*填空题1、公司授信不良资产是指根据相关制度规定,经相关风险分类程序被认定为次级类、可疑类和损失类的公司类授信资产。2、全面遵循金融法规条例和规章制度及操作流程,依法合规开展经营管理和发展业务,做到人人合规、事事合规、时时合规。合规控制成本、减少风险、发明效益。3、会见、邀请客户应在工作场合或符合商业习惯的场合。４、坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议。５、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱法定义务，在严守客户隐私的同时,及时按照我行规定,报告大额和可疑交易。6、严禁违规搭售，通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。7、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则和准则,而也许遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。８、依据员工的主观故意、客观行为及产生后果等要件,将问责情节分为重大、严重、一般、轻微四个等级。被问责人涉及多项问责事由,同时违反多项管理规定的,可以依照解决较重的规定，从重解决。9、为打造银行百年老店,我们必须严守银行经营管理原则,严格按照“八个坚持”规