常用分析方法简介

安信证券常用分析方法简介1解析分析法(5W1H分析)1流程分析法（业务、工作流程）2重点分析法(ABC分类)3横向比较法(行业、竞争、需求对比)4目录纵向比较法(时间对比)5因果分析法（鱼刺图）6SWOT分析法7

投入\产出分析法（五性分析）82安信证券一、5W1H分析法（六何分析法）安信证券3主要内容

5W1H分析法案例分析

5W1H分析法的定义

5W1H应用范围

一、5W1H分析法（六何分析法）

Why（为什么）为何这样做What（是什么）工作内容Where（在哪儿）工作岗位Who（谁）责任者When（什么时候）什么时间做How（如何）怎样操作安信证券4（一）定义：又叫六何分析法，是对选定的项目、工序或操作，都要从原因（何因）、对象（何事）、地点（何地）、时间（何时）、人员（何人）、方法（何法）等六个方面提出问题进行思考5W1H

一、5W1H分析法（六何分析法）

（二）应用范围：5W1H是一个探讨问题的技巧，“5X”是告诉我们同样的“5W1H”最好要“多问几次”才好，才能将问题的症结所在发掘出来。类似我们的“打破砂锅问到底”之精神。安信证券5啥时候用5W1H捏这到底是为什么呢

这到底是为什么呢这到底是为什么呢这到底是为什么呢这到底是为什么呢一、5W1H分析法（六何分析法）（三）5W1H案例分析安信证券6WhyWhoWhenWhereWhatHow问题：本次讲解分析能力与方法采用何种模式分享更好？PPT?Word？EXCEL?PHOTOSHOP?手绘？一、5W1H分析法（六何分析法）Why安信证券7WhyWhoWhenWhereWhatHow表述常用的方法：Word

ExcelPowerPoint

Photoshop

手绘PowerPoint的优势：演示文稿带来更多活力和视觉冲击用切换和动画吸引访问群体

使用图形创建高质量的演示文稿更高效地组织和打印幻灯片更快完成任务跨越沟通障碍一、5W1H分析法（六何分析法）安信证券8WhyWhoWhenWhereWhatHowPPT的对象：

上级下级

公司所有人

内部培训人员外部培训学员

企业项目客户

面试官

学生自己

网络群体对象不同，表达不同Who一、5W1H分析法（六何分析法）安信证券9WhyWhoWhenWhereWhatHow培训会议展示演讲时间：不定内容：提问、建议和总结性内容为主时间：不定内容：大标题和小标题为主，图形图表图片配合时间：较短（15分钟内）内容：标题和图表搭配，主题明确、内容明晰时间：短（1个小时左右）内容：围绕主题、图配简短文字（全图形PPT）When一、5W1H分析法（六何分析法）安信证券10WhyWhoWhenWhereWhatHow会议室教室礼堂Where1、5W1H分析法（六何分析法）安信证券11WhyWhoWhenWhereWhatHow第二个关键点：模板：与主题相符的模板设计

字体：选择和主题对应的字体

图形：自行设计或借助资源

图表：Smart图表（07及以上版本自带）Excel图表

其它图表（资源或自己设计）

排版：创意或借鉴资源第一个关键点：中心：主题表达方式：叙述、案例、讨论

表达手法：开门见山，承上启下、

烘托渲染，托物言志What安信证券12WhyWhoWhenWhereWhatHow主题：通过PPT表达什么观点，这是最重要的。文字、图形、图表等内容都是围绕着你的观点展开论证的。

如果是课程培训，首先要清楚表达你的培训主题或者抛出相关联的“诱饵”。内容与形式：内容：简洁明了形式：灵活多样

How二、业务流程法安信证券13主要内容业务流程法案例业务流程法的特点

业务流程法的定义二、业务流程法安信证券14描述

小学生早晨上学要准点到。每天早上，妈妈7点钟叫着起床，在奶奶的照顾下穿衣服，穿好衣服后，在妈妈的敦促下洗漱，然后吃妈妈准备好的早饭，吃完饭后，收拾书包、课本、作业，坐爸爸的车去学校。

这是一个流程,起床穿衣服洗涑吃早餐收拾坐车上学→→→→→→

而且是一个有问题的流程

这个流程走下来，往往却迟到了，怎么保证准点到学校（“流程”的目标）呢？

设想一下这个流程存在的问题，并进行分析，看有没有可以改进的环节？请看小故事因为现在流程需要该小学生和多位家长来完成，而不是小学生自己忙就行了，所以，可以用跨职能的流程图来分析。问题诊断：妈妈要叫他起床，还要一边敦促洗漱，一边准备早饭，结果，早饭准备时间就拖长了流程优化：能不能改成奶奶叫他起床，同又照顾起床，又敦促洗漱，让妈妈安心做早饭？进一步优化：该小学生能不能自己独立起床、洗漱、甚至帮助妈妈做早饭？其他建议：生产管理，比如，妈妈做饭使用的“设备”更新换代了；财务管理，比如，是坐爸爸的车经济？还是坐校车经济，就属于财务分析了；人力资源管理，比如，爸爸的开车技能不是很高超，改成爸爸的司机开车了？……二、业务流程法业务流程为完成某一目标而进行的一系列逻辑相关的活动。狭义的业务流程定义则认为它仅仅是与客户价值的满足相联系的一系列活动。业务流程的经典定义我们定义某一组活动为一个业务流程，这组活动有一个或多个输入，输出一个或多个结果，这些结果对客户来说是一种增值。简言之，业务流程是企业中一系列创造价值的活动的组合。安信证券15二、业务流程法安信证券16流程的定义流程具有哪些特点：重复性目标性有输入有执行有输出过程性企业流程，还具有以下特点有层次有总负责人有节点负责人每个节点责任明确顺序性时效性二、业务流程法案例介绍：做米饭安信证券17目的要香软可口、够五个人吃。范围从舀米到蒸熟。资源条件有米、电饭锅、淘米盆等工具

二、业务流程法——案例分析

安信证券18开始分析：必须的活动如下。舀米淘米称米加水清洗电饭煲内锅倒米入锅插电蒸熟无序状态按开关拔电源称水安信证券19

二、业务流程法——案例分析

开始分析：必须的活动如下。舀米淘米称米加水清洗电饭煲内锅倒米入锅蒸熟有序状态按开关拔电源称水11329410插电7586

二、业务流程法——案例分析

安信证券20开始分析：画流程图舀米洗电饭煲内锅称米淘米倒米入锅加水插电蒸熟三、ABC分类法安信证券21主要内容ABC分类法服务策略ABC分类法的定义及基本原理三、ABC分类法安信证券22（一）ABC分类的定义及基本原理

按照所控制对象的价值的不同或重要程度的不同将其分类，通常根据年耗用金额（存货价值或数量×成本）将物品分为三类。

对于券商而言可以对客户创造的价值及重要程度将客户进行分类。我帕累托发现了80/20法则！三、ABC分类法安信证券23表一：ABC分类法A类客户B类客户C类客户客户占客户总数的比例约10%约20%约70%客户产生价值占总价值的比例约70%约20%约10%这很重要噢!我是小散户，属于C类客户。我是A类客户创造滴价值高！三、ABC分类法安信证券24（二）ABC分类的服务策略表二、不同类别客户的服务策略这个也同样重要哦！客户类别客户服务策略A类优质服务，一个月至少联系两次B类一般服务，每三个月服务一次C类自由处理25是指对同类的不同对象在统一标准下进行比较的方法。要注意事物的可比性在对事物进行比较分析时，一定要将比较建立在统一的标准之上，否则比较就失去实际意义横向比较法的特点是以空间为坐标。但在进行这一比较研究时应注意，对不同研究对象进行比较的前提条件，即它们必须是同类的或具有相同性质的，而且必须是处于同一时间区间的。定义注意事项特点四、横向比较法安信证券26安信证券是指对同一事物在不同时间里的发展变化进行比较的方法。纵向对比是指对同一事物进行对比，切勿把不同事物在不同时期进行对比，木有可比性。纵向比较法的特点是以时间为坐标。通过测量与比较研究对象在先后不同时间段中的变化，发现问题并找到解决的方法。定义注意事项特点五、纵向比较法安信证券27主要内容

鱼骨图分析步骤鱼骨图类型与基本结构鱼骨图的用途

鱼骨图的定义六、鱼骨图法万事皆有因:问题无时无刻不在我们周围。问题是我们的朋友，但是它是大多数人不愿意碰到的朋友。我们需要秉持着找朋友的态度来找出问题，及其发生的原因。下面介绍一种分析方法，教我们如何正确找出产生问题的真正原因。安信证券28六、鱼骨图法安信证券2929（一）

鱼骨图法-定义鱼骨图是由日本管理大师石川馨先生发展出来的，故又名“石川图”。鱼骨图是一种发现问题“根本原因”的方法，它可以称之为“因果图”。结果原因六、鱼骨图法（二）

鱼骨图法-用途鱼骨图是一个非定量的工具，它可以帮助我们找出引起问题(最终问题陈述所描述的问题)潜在的根本原因安信证券30辨识导致问题或情况的所有原因，并从中找到根本原因。以团队努力，聚集并攻克复杂难题。分析导致问题的各原因之间相互的关系。它使我们问自己：问题为什么会发生…使项目小组聚焦于问题的原因，而不是问题的症状采取整改措施，正确行动。六、鱼骨图法六、鱼骨图法（三）

鱼骨图法-类型与基本结构安信证券31鱼骨图类型及基本结构各要素与特性值间不存在原因关系，而是结构构成关系。鱼头在右，特性值通常以“为什么……”来写。整理问题型原因型对策型鱼头在左，特性值通常以“如何提高/改善……”来写。六、鱼骨图法（三）

鱼骨图法-类型与基本结构安信证券32原因之一原因之二原因之三原因之四分原因分原因分原因分原因分原因分原因分原因分原因分原因六、鱼骨图法举例：整理型鱼骨图安信证券33强制离岗审计审计通知书制定审计方案制定三级复核审计结果跟踪审计效果评估审计重点审计期间代理人审计建议整改落实情况一级复核营业部反馈审计报告二级复核审计分工三级复核六、鱼骨图法安信证券34举例：原因型鱼骨图

审计效率低下工具制度审计人员资料准备环境审计人员技术部熟练审计领域较为陌生审计人员长期处于疲惫状态管理不严不健全审计平台未上线手工操作审计资料准备缓慢被审计单位不配合资料提供人员随便出入环境卫生差天气炎热，高达40度水土不服某券商审计效率低下因果分析图办公环境较拥挤六、鱼骨图法对策型鱼骨图安信证券35通过案例增强审计人员对专业水平重要性认知环境流程

管理增强审计人员提升自我意识参与定期专业技能培训部门负责人加强审计人员专业水平管理、监督提高审计人员专业水平加强对审计人员专业水平培训、考核保证定期的专业培训或经验分享对审计人员专业水平学习进行不定期检查制定有关专业技术要求制度、流程

审计人员六、鱼骨图法鱼骨图分析步骤安信证券36特性

大要因大要因大要因大要因中要因中要因中要因中要因中要因小要因小要因主骨大鱼骨中鱼骨小鱼骨鱼头：特性/结果①决定问题的特性。②特性和主骨。③大骨和要因。④中骨、小骨、孙骨。⑤记入中骨、小骨、孙骨的“要点”。⑥深究要因。安信证券37六、鱼骨图法六、鱼骨图法（三）

鱼骨图法-分析步骤安信证券38①决定问题的特性。简单的说特性就是“工作的结果”，首先，对团队成员讲解会议目的，然后，认清、阐明需要解决的问题，并就此达成一致意见。１鱼骨图分析步骤特性六、鱼骨图法安信证券39②特性和主骨。特性写在右端，用四方框圈起来。主骨用粗线画，加箭头标志。鱼骨图分析方法步骤１２特性主骨六、鱼骨图法安信证券40③大骨和要因。大骨上分类书写3～6个要因，可用四方框圈起来。鱼骨图分析方法步骤３要点：绘图时，应保证大骨与主骨成60度夹角，中骨与主骨平行。

六、鱼骨图法安信证券41④中骨、小骨、孙骨。中骨「事实」。小骨要围绕「为什么会那样？」来写。孙骨要更进一步来追查「为什么会那样？」来写。鱼骨图分析步骤孙骨曾孙骨中骨大骨小骨４六、鱼骨图法⑤记入中骨、小骨、孙骨的“要点”。要因记入

[没有对策的反馈｣。

例：「管理不严」

「制度不全」

「认知不足」「人力不足」「学习不足」「关注不够」反复寻找为什么，摸索探询的话比较好要因是｢主语＋谓语｣的形式比较好。

例：「空气消毒→空气消毒不合格」安信证券42六、鱼骨图法安信证券43⑥深究要因。考虑对特性影响的大小和对策的可能性，深究要因(不一定是最后的要因)。追查要因的时候，要由全员讨论决定。将深究的要因称为｢主要因」，用〇标记。鱼骨图分析步骤１６安信证券44主要内容SWOT分析法的案例SWOT分析法的分析步骤SWOT分析法的内涵

SWOT分析法的定义七、SWOT分析方法七、SWOT分析方法（一）SWOT分析方法-概念SWOT分析方法是一种根据企业自身的既定内在条件进行分析，找出企业的优势、劣势及核心竞争力之所在的企业战略分析方法。其中战略内部因素（“能够做的”）：S代表strength（优势），W代表weakness（弱势）；外部因素（“可能做的”）：O代表opportunity（机会），T代表threat（威胁）。

45安信证券七、SWOT分析方法

S（Strength优势）

W（Weakness弱势）

O（Opportunity机会）组织机构的内部因素，具体包括：有利的竞争态势；充足的财政来源；良好的企业形象；技术力量；规模经济；产品质量；市场份额；成本优势；广告攻势等。指在竞争中相对弱势的方面。也是组织机构的内部因素，具体包括：设备老化；管理混乱；缺少关键技术；研究开发落后；资金短缺；经营不善；产品积压；竞争力差等组织机构的外部因素，具体包括：新产品；新市场；新需求；市场壁垒解除；竞争对手失误等。（二）SWOT分析方法-内涵T（Threat威胁）组织机构的外部因素，具体包括：新的竞争对手；替代产品增多；市场紧缩；行业政策变化；经济衰退；客户偏好改变；突发事件等46安信证券

七、SWOT分析方法（三）SWOT分析方法-分析步骤1、确认当前的战略是什么？2、确认企业外部环境的变化3、根据企业资源组合情况，确认企业的关键能力和关键限制。47安信证券

七、SWOT分析方法（三）SWOT分析方法-分析步骤4、按照通用矩阵或类似的方式打分评价把识别出的所有优势分成两组，分的时候以两个原则为基础：它们是与行业中潜在的机会有关，还是与潜在的威胁有关。用同样的办法把所有的劣势分成两组，一组与机会有关，另一组与威胁有关。5、将结果在SWOT分析图上定位

48安信证券

七、SWOT分析方法（三）SWOT分析方法-分析步骤5、将结果在SWOT分析图上定位-续

49安信证券

七、SWOT分析方法（三）SWOT分析方法-分析步骤6、战略分析举一个科尔尼SWOT分析得出战略的例子。

50安信证券

七、SWOT分析方法（四）成功应用SWOT分析法的简单规则进行SWOT分析的时候必须对公司的优势与劣势有客观的认识；进行SWOT分析的时候必须区分公司的现状与前景；进行SWOT分析的时候必须考虑全面。进行SWOT分析的时候必须与竞争对手进行比较，比如优于或是劣于你的竞争对手；保持SWOT分析法的简洁化，避免复杂化与过度分析；SWOT分析法因人而异。

51安信证券八、五性分析法安信证券52安信证券52主要内容五性分析法之雷达图绘制与分析五性分析法内容五性分析法用途五性分析法简介五性分析法安全性收益性成长性生产性流动性总资产报酬率所有者权益报酬率销售利润率净利润率成本费用利润率销售收入增长率税前利润增长率固定资产增长率人员增长率产品成本降低率人均销售收入人均净利润人均资产总额

人均工资存款周转率流动资产周转率固定资产周转率应收帐款周转率总资产周转率流动比率速动比率负债比率权益乘数负债与股东权益比率战略目标与经营结果分析53安信证券安信证券八、五性分析法——简介综合财务比率分析图法蜘蛛图五性分析法雷达图54日本企业界的综合实力进行评估而采用的一种财务状况综合评价方法。按这种方法所绘制的财务比率综合图状似雷达，故得此名。安信证券八、五行分析法——用途雷达图是对客户财务能力分析的重要工具，从动态和静态两个方面分析客户的财务状况动态分析：把客户现时的财务比率与先前的财务比率作纵向比较，就可以发现客户财务及经营情况的发展变化方向。雷达图把纵向和横向的分析比较方法结合起来，计算综合客户的收益性、成长性、安全性、流动性及生产性这五类指标。静态分析：将客户的各种财务比率与其他相似客户或整个行业的财务比率作横向比较55

3、五性分析法内容之收益性指标：分析收益性指标，目的在于观察客户一定时期的收益及获利能力。

收益性比率 1、资产报酬率2、所有者权益利润率3、销售利润率4、净利润率5、成本费用利润率基础含义反映企业总资产的利用效果反映所有者权益的回报反映企业销售收入的收益水平反映企业销售收入的收益水平反映企业为取得利润所付的代价计算公式(税后净利润+利息费用+所得税)/平均资产总额税后净利润/所有者权益利润总额/净销售收入净利润/净销售收入(税后净利润+利息费用+所得税)/成本费用总额安信证券563、五性分析法内容之安全性指标：分析安全性指标，目的在于观察客户在一定时期内偿债能力。安全性比率 1、流动比率2、速动比率3、资产负债率4.所有者权益比率5、权益乘数基础含义反映企业短期偿债能力及信用状况反映企业立刻偿付流动负债的能力反映企业总资产中有多少是负债反映企业总资产中有多少是所有者权益反映企业负债程度计算公式流动资产/流动负债速动资产/流动负债负债总额/资产总额所有者权益/资产总额资产总额/股东权益总额安信证券573、五性分析法内容之流动性指标：分析流动性指标，目的在于观察客户在一定时期内的资金周转状况，掌握客户资金的运用效率。流动性比率 1、总资产周转率2、固定资产周转率3、流动资产周转率4、应收帐款周转率5、存货周转率基础含义反映全部资产的使用效率反映固定资产的使用效率反映流动资产的使用效率反遇年度内应收帐款的变现速度反映存货的变现速度计算公式销售收入/平均资产总额销售收入/平均固定资产总额销售收入/平均流动资产总额销售收入/平均应收帐款销售成本/平均存货安信证券583、五性分析法内容之成长性指标：分析成长性指标，目的在于观察客户在一定时期内经营能力的发展变化趋势，一个客户既使收益性高，但成长必不好，也就表明其未来盈利能力下降。成长性比率 1.销售收入增长率2.税前利润增长率3.固定资产增长率4.人员增长率5.产品成本降低率基础含义反映销售收入变化趋势反映税前利润变化趋势反映固定资产变化趋势反映人员变化趋势反映产品成本变化趋势计算公式本期增量销售收入/前期销售收入本期增量税前利润/前期税前利润本期增量固定资产/前期固定资产本期增量职工人数/前期职工人数