支行6月反洗钱测试

支行6月反洗钱测试1.（）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.公安部B.司法部C.检察院D.中国人民银行(正确答案)2.对于风险评级最终结果为高风险的客户，所有账户行均应（）在该客户的高风险客户的尽职调查表中记录客户的交易监控情况。A.按日B.按月(正确答案)C.按季D.按年3.营业网点应每日查询反洗钱工作平台有无人工评级任务，如有，应在（）工作日内完成。A.TB.T+1C.T+2(正确答案)D.T+34.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。A.继续B.暂停C.中止(正确答案)D.连续5.高风险国家和地区名单（黑名单）为朝鲜民主人民共和国和（）。A.伊朗(正确答案)B.伊拉克C.新加坡D.柬埔寨6.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元（含）以上的境内款项划转属于人民币大额交易A.20B.50(正确答案)C.100D.2007.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令）自（）起施行。A.2006年12月1日B.2017年10月1日C.2017年7月1日(正确答案)D.2007年7月1日8.若同一客户涉及多次有权机关查、冻、扣，则（）分别在系统中录入风险事件。A.应当(正确答案)B.不应当C.两者皆可9.若出现（）未激活账户里资金的情况，根据《新核心柜面业务操作手册》的个人卡销户业务规定，直接进行销户取款处理，不需要进行激活。A.继承人提取已故客户(正确答案)B.监护人提取未成年人C.代理人提取客户10.对于风险事件的录入，若同一客户前期因接受有权机关查、冻、扣已录入风险事件，后续上报可疑交易报告，则分支机构（）按照“涉及可疑交易”类型再次登记客户的风险事件；A、应当(正确答案)B、不应当C、以上均可11.反洗钱工作平台人工调整风险等级只能由客户归属行操作。对(正确答案)错12.营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对(正确答案)错13.系统评级结果、上次评级结果、人工评级结果有一个是次高风险或高风险的，本次被评为中风险的，可以使用评级模板，不需要手工书写评级理由。对错(正确答案)答案解析：凡是系统评级结果、上次评级结果、人工评级结果有一个是次高风险或高风险的，本次被评为中风险的，不能使用评级模板，需要手工书写评级理由。14.各级机构反洗钱信息员应依据有关法律法规，以及省联社有关规定，坚持保密原则，对反洗钱信息报告的事件信息、客户身份信息和交易记录等内容，严格履行保密义务，不得向任何单位和个人提供。对错(正确答案)15.直接或者间接拥有25%公司股权或者表决权的自然人即视为公司受益所有人。对错(正确答案)16.“买卖账户名单”的客户，经分析其交易不可疑或已销户，可以将其洗钱风险等级调整为中。对错(正确答案)17.反洗钱风险客户等级可以进行越级调整。对错(正确答案)答案解析：对高风险客户的重新评级时限要求，不早于反洗钱系统“定期客户审查”中的“系统处理时限”前推5天（非5个工作日），不晚于“系统处理时限”。18.在自然人客户身份识别中，客户身份证件上登记的住址与经常居住地不一致的，登记客户身份证件上登记的住址。对错(正确答案)19.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机