基金的基础知识

基金(jījīn)的基础知识精品资料目录投资基金的要素基金、信托、股票、债券基金的种类“投资基金(jījīn)”要素基金(jījīn)的种类基金、信托、股票、债券的区别123精品资料四要素(yàosù)：发起人、投资人、托管人和管理人PART

1“投资(tóuzī)基金”的要素精品资料投资(tóuzī)基金目录“投资基金”的要素基金、信托、股票、债券基金的种类投资基金：简称基金,又称信托基金、单位信托、单位信托基金。投资基金是通过发行基金单位具有共同投资目的的资金,委托金融机构进行保管资产和运用资产,投资者风险共担、利益共享的一种集合证券投资方式。简单地说,投资基金就是(jiùshì)投资于特定对象的一笔资金。PPT模板下载：/moban/行业PPT模板：/hangye/节日PPT模板：/jieri/PPT素材下载：/sucai/PPT背景图片：/beijing/PPT图表下载：/tubiao/优秀PPT下载：/xiazai/PPT教程：/powerpoint/Word教程：/word/Excel教程：/excel/资料下载：/ziliao/PPT课件下载：/kejian/范文下载：/fanwen/试卷下载：/shiti/教案下载：/jiaoan/

精品资料基金(jījīn)基金管理(guǎnlǐ)人/经营人基金托管人目录基金的要素基金、信托、股票、债券基金的种类投资者们发起成立的筹备人、倡议人，承担投资风险有限责任专业运用基金资产的机构专业保管基金资产的机构精品资料基金要素(yàosù)关系发起人将自有资金和投资人资金集中起来组成基金交给托管人保管，并由基金管理人去经营基金管理人对所募集的资金有经营权,扮演投资顾问角色,起专家理财的作用；基金托管人承担对基金资产的保管权,要确保基金资产的安全。经营权与保管权要严格分离,二者之间既相互配合又相互制约。托管人收取基金托管费,管理人收取基金管理费。托管人与管理人均不承担基金投资风险。目录“投资基金”的要素基金、信托、股票、债券基金的种类精品资料PART

2基金、信托、股票(gǔpiào)、债券的区别精品资料基金与信托(xìntuō)区别概念(gàiniàn)拥有货币和其他财产的人将自己的资产委托别人代为管理和运用的行为。目录“投资基金”的要素基金、信托、股票、债券基金的种类区别投资基金是金融信托的一种形式,它是代理他人运用资产进行投资、获得收益的一种方式。投资基金与信托之间是一种从属关系精品资料基金与股票、债券(zhàiquàn)区别债券：债权债务关系；股票：产权关系；基金(jījīn)：信托关系。主体关系投资对象股票、债券是一种融资工具,投资面向实业;基金是一种信托工具,投资面向其他证券,如股票、债券等。风险收益债券：一般预先规定了利率,到期后还本付息,其收益是固定的,投资者承担的风险较小;股票：投资风险较大;基金：主要投资于不同的有价证券,它有可能获得比债券更高的收益,同时又避免了一般股票所具有的高风险。精品资料封闭式和开放式基金契约型和公司型基金金融市场(jīnrónɡshìchǎnɡ)基金和产业基金公募基金和私募基金PART

3基金(jījīn)的种类精品资料上海和深圳证券交易所上市交易的开元、金泰、安信、兴华、裕阳、普惠等基金均是封闭式基金。基金规模均为20亿份基金单位,存续(cúnxù)期限均为15年。在存续(cúnxù)期内,基金单位总数不得增减，投资人可以在交易所按照市场价格转让基金单位。表现(biǎoxiàn)方式概念封闭式基金指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。精品资料开放式基金(jījīn)概念(gàiniàn)方式基金单位总数随时增减,投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。基金投资人可随时向基金管理公司或销售机构认购、申购或赎回精品资料契约型投资(tóuzī)基金概念(gàiniàn)也叫信托型投资基金,是根据一定的信托契约原理,由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。主体关系基金管理人依据法律、法规和基金契约的规定负责基金的经营和管理运作;基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来；投资者购买基金单位,意味着承认、遵守基金契约并享有基金投资收益。表现方式我国证券投资基金均是契约型基金，证券基金需按照《证券投资基金管理暂行办法》相关条例进行发行和实施。精品资料公司(ɡōnɡsī)型投资基金概念(gàiniàn)具有共同投资目标的投资者,依据公司法组成以盈利为目的、投资于特定对象的股份制投资公司。主体关系公司型基金通过发行股份的方式筹集资金。基金持有人既是基金投资者，又是公司股东，按照公司章程的规定,即享受权利又履行义务。委托特定的基金管理公司管理基金资产。基金资产的保管委托另一金融机构，负责保管基金资产，并执行基金管理人指令，二者权责分明。精品资料金融市场(jīnrónɡshìchǎnɡ)基金投资金融市场(jīnrónɡshìchǎnɡ)中各种金融工具的基金叫金融市场(jīnrónɡshìchǎnɡ)基金主要有股票基金、债券基金、指数基金、杠杆基金、期货基金、外汇市场基金、黄金市场基金等。主要投资一些期限较短(一般一年以内)的金融工具。如短期财政债券、商业票据、存单等。概念表现方式产业基金概念按照投资基金运作方式,直接投资于实业项目的金融工具。产业基金投资者属于在高风险中追求高回报;其投资目标主要是那些不具备上市资格某一方面具有未来发展潜力的企业,甚至是仅仅处在构思之中的某一方面企业。主体关系多数投资者出资设立产业基金公司,委托基金管理人管理和运用基金资产,委托基金托管人托管基金资产,投资收益按投资者的出资股份共享,投资风险由投资者共担。表现方式精品资料公募基金(jījīn)受政府主管部门监管，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着(yǒuzhe)信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。

代表大成、华夏、嘉实、交银施罗德等，这些公募基金受证监会严格监管；投资方向与投资比例有严格限制，它们大多管理数百亿以上资金。概念精品资料私募基金(jījīn)通过非公开方式，面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售(xiāoshòu)和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。概念分类一、直接投资的私募基金用于投资非上市流通的公司股权或项目，即私募股权基金二、投资于可在证券交易所流通的上市公司股权及衍生品或其它有价证券，即私募证券基金。代表私募证券投资基金，经阳光化后又叫做阳光私募（投资于股票，如赤子之心、武当资产、中鑫私募联盟、星石等资产管理公司），私募房地产投资基金（目前较少，如星浩投资），私募股权投资基金（即PE，投资于非上市公司股权，以IPO为目的，如鼎辉，弘毅、KKR、高盛、凯雷、汉红）、私募风险投资基金（即VC，风险大，如联想投资、软银、IDG）精品资料▎投资门槛公募基金：1000元，面向社会大众募集。私募基金的投资门槛为100万元，面向高净值客户。▎产品规模公募基金单只基金的资产规模通常为几亿至几百亿元，股票池通常有几十至几百只股票。私募基金单只基金的资产规模仅有几千万至几亿元。▎投资限制公募基金在股票投资上受限较多，如持股最低仓位为6成，不能参与股指期货对冲等。私募基金的仓位非常灵活，既可空仓也可满仓，且可参与股票、股指期货、商品期货等多种金融品种的投资。▎费用公募基金的收入主要来源于固定管理费，由于公募基金规模庞大，每年的固定管理费便足以维持公募基金公司的正常运作。私募基金的收入来源主要为浮动管理费，该费用的收取规则是私募公司在基金净值每创新(chuàngxīn)高的利润中提取20%作为提成，这就意味着私募公司必须在给投资人持续赚钱的前提下才能盈利。▎流动性公募基金的流动性非常好，私募基金的流动性则相对较差，且有部分私募基金在购买后有6个月至1年不得赎回的限制。▎