模块一 帐户的开立

模块一

帐户的开立模块一

帐户的开立1.1证券账户1.2证券帐户的开立1.3资金帐户的开立1.4模拟实验1.1证券账户

1.1.1证券帐户的概念投资于沪深证券市场首先要立自己的账户。而开户又分开立证券账户和资金账户两种，只有两种账户均开齐了才能进行证券的买卖。证券账户又叫股东账户或股东卡，它相当于一个股票存折，开立之后，就可以在证券交易所里拥有一个证券账户，通过交易所对投资者的证券交易进行准确高效的记载、清算和交割。投资者买卖证券，都会在证券账户中如实地反映出来。如果投资者要同时买卖在上海、深圳两个证券交易所上市的股票，就需分别开立上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户。1.1.2证券帐户的种类证券账户有不同的种类，目前，上海、深圳两交易所证券账户主要分为自然人证券账户、法人证券账户；A股证券账户；B股证券账户以及基金账户等。1.1.2证券帐户的种类上海A股证券账户可以买卖在上海证券交易所挂牌交易的股票、基金、债券；深圳A股证券账户可以买卖在深圳证券交易所挂牌交易的股票、基金、债券；基金账户可以买卖基金和债券，但不能买卖股票；B股证券账户只能买卖上市交易的B股股票；境内自然人可以开立个人A股证券账户和基金账户，但已开立A股证券账户的不能再开立基金账户，已开立基金账户的不能再开立A股证券账户；境内法人投资者可以开立法人A股证券账户，境外自然人和法人可以开立B股证券账户，A股证券账户不对境外投资者开放，B股证券账户也不对境内投资者开放。自2001年2月起，B股证券账户对境内投资者开放。1.2证券帐户的开立

1.2.1A股证券账户的开立A股股票的正式名称为人民币普通股票。是以人民币计价，面对中国公民发行且在境内上市的股票。投资者买卖在上海、深圳证券交易所上市的A股股票，必须首先办理A股证券帐户的开立手续。1.2.1.1办理A股证券账户开户的法定机构开立上海、深圳证券账户必须到各地证券登记公司或被授权开户代理处办理。例如北京证券登记有限公司是北京地区投资者办理上海、深圳证券账户开户业务的唯一法定机构，同时北京证券登记有限公司还在赛格证券北证，国信证券北证等开立代理处办理证券账户的开户业务。1.2.1.2开立A股证券账户所需提交的文件境内个人开立A股证券账户时，须持本人身份证，如委托他人代为办理，必须同时出示委托人和被委托人身份证原件。每一个身份证只能开立一个上海证券账户和深圳证券账户，身份证号码与证券账户号码（股东卡号）一一对应，不得重复开户。自2015年4月13日起A股市场全面放开一人开立一户的限制，无论自然人还是机构，同一投资者最多可开立20个A股账户和封闭式基金账户。境内法人开立法人A股证券账户时，需持营业执照原件及复印件（加盖公章）、法人代表证明书、法人授权委托书和经办人身份征等。法人A股账户也不能进行重复开户，外国及港澳台地区在中国内地的独资企业不可开立A股证券账户。1.2.1.3开立A股证券账户的费用上海证券交易所证券账户的开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个账户，异地70元/每个账户；机构400元/每个账户。深圳证券交易所证券账户的开户费用：个人50元/每个账户；机构500元/每个账户。1.2.1.4注意事项根据国家有关规定，下列人员不得开立A股证券账户：（1）证券主管机关中管理证券事务的有关人员；（2）证券交易所管理人员；（3）证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员；（4）与发行人有直接行政隶属或管理关系的机关工作人员；1.2.1.4注意事项根据国家有关规定，下列人员不得开立A股证券账户：（5）其他与股票发行或交易有关的知情人；（6）未成年人或无行为能力的人以及没有公安机关颁发的身份证的人员；（7）由于违反证券法规，主管机关决定停止其证券交易，期限未满者；（8）其他法规规定不得拥有或参加证券交易的自然人，包括武警、现役军人等。另外，证券从业人员及国家机关处级以上干部、现役军人等不得参与股票交易，但可以开立基金账户，买卖基金和债券。1.2.1.4注意事项根据国家有关规定，下列人员不得开立A股证券账户：（5）其他与股票发行或交易有关的知情人；（6）未成年人或无行为能力的人以及没有公安机关颁发的身份证的人员；（7）由于违反证券法规，主管机关决定停止其证券交易，期限未满者；（8）其他法规规定不得拥有或参加证券交易的自然人，包括武警、现役军人等。另外，证券从业人员及国家机关处级以上干部、现役军人等不得参与股票交易，但可以开立基金账户，买卖基金和债券。1.2.1A股证券账户的开立图1－1开立沪深交易所A股证券账户流程示意图1.2.2.1开户前的准备工作1、凭本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行将其现汇存款或外币现钞存款划入证券商在同城、同行的B股保证金帐户。境内商业银行向境内个人投资者出具进帐凭证单，并向证券经营机构出具对帐单；2、凭本人有效身份证明和本人进帐凭证单到证券经营机构开立B股资金帐户，开立B股资金帐户的最低金额为等值1000美元；

3、凭刚开立的B股资金帐户，到该证券经营机构申请开立B股股票帐户。

1.2.2B股股票账户的开立B股股票的正式名称为人民币特种股票。B股股票是面向具有境外身份的投资者发行、但在中国境内上市的股票，B股最初并不对我国居民开放，但自2001年开始，境内居民也可进行B股的交易。B股以外币认购和买卖，深圳证券交易所上市交易的B股按港元单位计价；上海证券交易所上市交易的B股按美元单位计价。投资者如买卖沪深证券交易所上市的B股，应事先开立B股帐户。1.2.2.3开立Ｂ股股票账户所需提交的文件1、境外个人投资者开户时须提交：

（1）境外身份证、境外护照或中国护照及复印件；

（2）若为代理人代开户人开户，须持有加盖开户人有效印鉴的授权委托书。

2、境外机构投资者开户时须提交：

（1）境外商业注册登记证、授权委托书、董事身份证明书及其复印件、经办人身份证件及其复印件。

（2）若办理代理委托，还需要代理人的有效身份证及复印件和企业法人（董事）经公证的授权委托书（须有法人或董事的有效签字）。1.2.2.2办理Ｂ股股票开户的法定机构开立上海证券交易所的B股账户，须凭B股资金帐户证明，到境内具有经营B股资格的上海证交所会员（证券商）进行申请。深圳证券交易所B股账户的开户机构为中国证券登记结算有限责任公司（简称“中证登”），另有一些证券公司作为深圳Ｂ股开户代理证券商，也可代办Ｂ股开户业务。1.2.2.3开立Ｂ股股票账户所需提交的文件3、境内个人投资者开户时须提交：

（1）本人有效身份证明文件；

（2）一定金额的银行进帐凭证，上海市场为1000美元以上，深圳市场为相当于1000美元以上的港元；（3）委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书，代办人的有效身份证明文件及复印件。1.2.2.4开立Ｂ股股票账户的费用上海证券交易所：个人投资者每户19美元；机构投资者每户85美元。深圳证券交易所：个人投资者每户120港元；机构投资者每户580港元。1.2.2.5注意事项

（1）境内个人投资者办理B股开户可委托他人代办，但须提供经公证的委托代办书；

（2）境内法人不允许办理B股开户；

（3）境外个人投资者可委托他人代办，但须提供经公证的委托代办书；

（4）境外居住，但未取得境外永久居住权的,视同境内居民办理；

（5）除国家法律、法规和行政规章等另有规定外，一个自然人或机构只能开立一个B股帐户。

图1－2开立沪深B股股票账户（含个人户、法人户）流程示意图

1.3资金帐户的开立

1.3资金帐户的开立证券营业部开立资金帐户的步骤如下：1、个人开立资金帐户需提供身份证原件及复印件，沪深证券账户卡原件及复印件。若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。法人机构开户：应提供法人营业执照及复印件；法定代表人证明书；证券账户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件；单位预留印鉴。

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》（或《证券委托交易协议书》），同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。

1.3资金帐户的开立证