(第3讲,2014)工程风险评估与管理(第1章第1、3节)

一般意义上的风险概念工程风险管理的主要内容及流程本课时的主要内容一、风险的定义二、风险产生的原因三、风险的特征四、风险的基本概念五、风险的常见分类

风险风险一词的由来最为普遍的一种说法是，在远古时期，以打鱼捕捞为生的渔民们，每次出海前都要祈祷，祈求神灵保佑自己能够平安归来，其中主要的祈祷内容就是让神灵保佑自己在出海时能够风平浪静、满载而归。他们在长期的捕捞实践中，深深的体会到“风”给他们带来的无法预测、无法确定的危险，他们认识到，在出海捕捞打鱼的生活中，“风”即意味着“险”，因此有了“风险”一词的由来。最早提出风险定义的是美国学者威特雷，其提出的风险概念包含三个层次：第一，风险是客观存在的；第二，风险的本质和核心具有不确定性；第三，风险事件是人们主观所不愿发生的。

FrankHynemanKnight简介富兰克·H·奈特是20世纪最有影响的经济学家之一，也是西方最伟大的思想家之一，他对于经济学发展和经济分析方法的创新做出了多方面的杰出贡献。

富兰克·奈特(FrankHynemanKnight，1885.11.7-1972.4.15)芝加哥学派创始人FrankHynemanKnight简介

1885年，奈特出生在美国伊利诺伊州的一个农场里

1911年在田纳西州的米利根学院获学士学位

1913年在田纳西大学获硕士学位，同年，奈特进入康奈尔大学学习哲学，一年后开始学习经济学。

1916年，奈特从康奈尔大学获得博士学位，其博士论文就是本书——《风险、不确定性和利润》。

1927年，奈特回到芝加哥大学，成为在芝加哥大学历史上最具影响的经济学家，他一直在芝加哥大学工作到退休。

奈特也是美国经济学界最具权威性的人物之一，1950年他被推选为美国经济学会会长，1957年获弗朗西斯·沃尔克奖章（FrancisVolckerMedal），这是美国经济学会的最高奖。20世纪20年代，美国经济学家奈特提出了风险是一种可测的不确定性，认为不论是当前的风险还是未来的风险，都存在一定的统计规律，风险事件的不确定性可以用概率或可能性大小来表示。这一观点为现代保险学的研究奠定了理论基础。

1964年，美国学者威廉姆斯和汉斯进一步将人的主观因素引入到风险分析上，认为虽然风险本身是客观的，对任何人都以同样的状态存在，但不确定性则是通过风险分析者采用一定的方法估计出来的，其中加入了风险分析者的主观因素。不同的人对待风险的态度不同

20世纪80年代初，日本学者武井勋在吸收前人研究成果的基础上对风险概念作了新的表述，

认为风险是在特定环境和特定期间内自然存在的导致经济损失的变化。

还有其他的描述（教材P1)小结：

1、风险是不确定性事件，是活动或事件发生的潜在可能性。

这是从概率的观点对风险进行定义，不确定性程度越大，则风险发生的不确定性也越大，对于不确性程度可以用概率的大小来描述。

2、风险是一种不良的消极后果，是风险载体的预期与实际之间的差距——风险度

当差距越大，说明可能产生的不良后果就越严重，同时也说明风险越大，对这种不利后果不但要提高警惕，还要制定防范和处理方案。

3、风险的影响后果因人而异——人的因素

风险是活动或事件发生并产生不良后果的可能性，人是风险的载体

1．人们认识客观事物的能力有局限性。

人不是万能的：认知水平和能力有限(自然灾害)

信息不完备——由有限样本去认知世界例如，对工程地基，人们常是通过局部的勘探，就将其获得的资料数据作为设计的依据。这是工程设计中的信息不完备的一个典型例子。当然，事实上也只能这样做，因为由于条件的限制，无法使信息完备，或者得到完备信息的代价太高，不可能实现。

因此，在地质情况较复杂的地方，工程项目建设在地基处理方面就有较大的风险。

二、风险产生的原因2．信息本身的滞后性。

信息滞后性是造成信息不完备的重要原因之一

（预警机制、后验事件）

从信息科学理论出发，信息的不完备性是绝对的，而完备性是相对的。这主要在于信息具有滞后性。因为，人们对客观事物的属性是用数据和信息去描述的，而这种描述仅当事物发生或形成之后才能进行，况且做这种客观的描述也需要时间才能完成。

二、风险产生的原因三、风险的特征1．客观性：不以人的意志为转移要减少和规避风险，一方面必须及时发现可能导致风险的因素并进行有效管理，另一方面应明确许多因素本身具有不确定性，因此完全消除风险是不可能的，必须承认风险、认识风险，采用相应的管理措施，以降低或化解风险。

2．突发性：没有应对准备，措手不及因此提醒我们应加强风险的预警和防范研究，建立风险预警系统，完善风险管理系统。

3．多变性：风险的多变性指风险会受到各种因素的影响在风险性质、破坏程度等方面呈现动态变化的的特征，因此要求风险管理本身应具有实时动态、柔性多变的特性。4．无形性：风险无法像一般的物质实体那样，可以非常确切地描绘和刻画出来。在分析风险时，应运用系统理论、概率、弹性、模糊等概念和方法进行辨识或估计，从定性和定量两个方面进行综合分析。

四、风险的几个基本概念1．风险因素：指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是导致事故发生的潜在原因，是造成损失的直接或间接原因。

客观因素——自然条件、社会条件、物质条件等道德因素——风险载体的素质、道德标准、职业水准等式心理因素——不注意防范2．风险事件（即风险事故）：

指造成生命财产损失的偶发事件，是直接或间接造成损失的事故。例如，地基开挖导致的周边建筑损坏等。四、风险的几个基本概念3．损失：

是指非正常的、非预期和非计划的经济价值的减少。只有同时满足“非预期”和“经济价值减少”两个条件时，才能称其为损失。

例如，固定资产的折旧，虽然也体现出了经济价值的减少，但它是有计划和可预期的，因此不满足损失的构成条件，不能称其为损失。

4．损失机率：

指损失出现的概率，分为客观概率和主观概率两种。风险因素、风险事件、损失的相互关系构成了风险，这一作用关系可由图1-1表示，该图是亨利希（H.W.Heinrich）著名的骨牌理论示意图。

风险因素风险事件损失实际结果与预期结果的差异风险引发引起导致生成图1-1风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系（骨牌理论示意图）

五、风险的分类

风险可以从不同的角度进行分类，选用哪一种分类方法应视风险分析目标及具体的项目内容而定。(见教材P4.图1-2)

工程项目风险管理工程项目特点：工程项目的施工周期较长、施工过程和施工工艺复杂、工程设备及工程材料繁多、工程所处的自然环境和社会环境复杂等，因此工程项目的风险是普遍存在的。

工程项目风险是指工程项目在设计、施工和峻工验收以及运行、使用等各个阶段，可能出现的与工程预期结果相背离，并使相关当事人蒙受经济损失的情况。可以将其定义为：在工程项目目标规定的条件下，该目标不能实现的可能性以及由此产生的损失。可以通过引入工程项目风险率和工程项目风险量两个指标来将其量化。

工程项目风险对工程方面的专业知识要求较高

工程项目风险的识别，首先需要识别者具备较高的专业知识；风险的估计和评价更需要工程专业知识才能比较准确地估计风险发生几率的大小以及风险可能给风险承担者造成的损失量。

例如，要对土木工程项目施工过程中的土方分项工程存在的各种风险进行识别，必须具有相应的工程地质、基础工程、结构工程、机械工程等多方面的专业知识。工程项目管理的多学科性自然科学社会科学工程技术系统科学管理科学经济学统观全局主要矛盾因势利导转化机会以基坑工程为例，其对专业知识的需求工程地质——场地情况基础工程——基础形式、施工工艺结构工程——受力状态分析机械工程——安全性、适用性风险分析与评估——风险评估涉及到的数学、力学问题——自然科学工程项目风险管理一、工程项目风险管理的概念

工程项目风险管理就是项目管理班子通过风险识别、风险评价、风险对策及多种管理方法、技术和手段对项目活动涉及的风险实行有效的控制、应对，并采取主动行为，创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善处理风险事故造成的不利后果，以最少的成本保证安全、可靠地实现工程项目的总目标。

工程项目风险管理二、工程项目风险管理的目标和任务

1、目标：

（1）风险管理目标与风险管理主体（如建设工程的业主/法人代表）的总体目标应一致；（2）目标应具有客观现实性，保证目标是能够被实现的；（3）目标应明确，以便于正确选择和实施各种方案，并对其效果进行客观的评价。（4）目标应主次分明，具有层次性。

工程项目风险管理二、工程项目风险管理的目标和任务

2、任务：

（1）确定和评价风险；（2）制订风险对策；（3）采取预先保护措施；（4）管理索赔、合同变更等事务；（5）负责保险的预测估计及风险管理预算；（6）监督和控制风险目标的实施，及时应对风险事件与风险损失。

工程项目风险管理的主要内容风险的识别、估计、评价、应对、监控是工程项目风险管理的重要内容。

风险识别——第一步（定性化）风险估计——估计和预测（发生概率定量化）风险评价——评估后果（损失程度的定量化）风险应对——采取措施，科学、果断风险监督——调整工程项目风险管理工程项目风险管理工程项目风险管理的作用

（1）促进项目实施决策的科学化、合理化，降低决策的风险水平。

（2）安全的经营环境，保证了项目的稳定发展。（3）项目风险管理能保障项目组织经营目标的顺利实现。（4）项目风险管理能促进项目组织经营效益的提高。

工程项目风险管理的一般程序工程项目风险管理