财政与税收第二章市场失灵,政府失灵,财政职能

第二章市场失灵，政府失灵，财政职能教学目的识记市场失灵的含义分类，掌握各类市场失灵的表现和纠正方法了解政府失灵的含义识记财政职能本章框架第一节市场失灵的涵义和分类第二节公共产品和私人产品第三节竞争失灵：以垄断为例第四节外部性第五节信息不对称第六节政府失灵第七节财政的职能第一节市场失灵的涵义和分类P41一、市场机制二、市场失灵（市场缺陷marketfailure）返回一、市场机制p411、完全竞争市场的条件2、完全竞争市场的运行结果3、福利经济学的基本定理

返回1、完全竞争市场

1）市场上有大量的买者和卖者。买者和卖者不能单独影响价格2）市场上每一个厂商提供的商品是同质的

3）所有资源被私人部门占有，且有完全流动性无交易成本

4）信息是完全的。2、完全竞争市场的运行结果1）符合生产效率2）符合交换效率3）符合组合效率4）产品的价格=产品的边际成本P=MC返回符合生产效率ABLKi1i2i3衣服

OO`粮食L1L2K1K2K0L0i4O符合交换效率AB粮食衣服i1i2i3甲

OO`乙L1L2K1K2K0L0i4OO衣服产量粮食产量ENM符合组合效率3、福利经济学的基本定理福利经济学的第一定理指出，完全竞争市场会使经济达到帕累托效率，而无需政府干预。但达到帕累托效率时的收入分配状态不一定符合公平的要求。福利经济学的第二定理指出，存在多个满足帕累托效率的资源配置状态，都能通过完全竞争的市场实现。那么可以通过由政府改变初始的资源分配状态，同时保持市场的运行和分配规则，使资源配置满足帕累托效率。即在完全竞争条件下，政府只需改变初始的资源配置状态，而无需干预经济，可获得效率和公平返回二、市场失灵p46市场失灵：我们把现实中不符合完全竞争的假定条件，以及现实市场运行结果不令人满意的现象称为市场失灵。市场失灵的存在是政府干预经济的一大主因。主要有1、第一类的市场失灵2、第二类的市场失灵

返回1、第一类市场失灵现实市场中不符合完全竞争所要求的条件而形成的市场失灵。1、竞争失灵2、公共产品提供不足3、外部性的存在4、生产者和消费者之间的信息不对称性5、交易成本6、宏观经济失调2、第二类的市场失灵是指即便满足了完全竞争市场条件，但完全竞争市场运行结果本身存在仍然的缺陷。1）收入分配不公：贫富差距悬殊2）偏好不合理优值品：消费者对该产品评价低于其合理评价劣值品：消费者对该产品评价高于其合理评价返回第二节公共产品和私人产品p61一、公共产品二、私人产品三、小结返回Q：灯塔、国防等此类产品或服务和电脑产品相比，其特殊性是什么？一、公共产品1、公共产品性质2、公共产品的消费方式返回1、公共产品性质公共产品是同时具有非竞争性和非排斥性的产品。1）非竞争性：消费者消费某产品时并不影响其他消费者同时消费该产品集体消费，共同受益。2）非排斥性：在产品消费中，很难将其他消费者排斥在该产品的消费利益之外或者技术上不可行，或者技术可行但成本太高典型的公共产品有？2、公共产品的消费方式1）公共产品的有效供给非排斥性的存在产生“免费搭车问题”指望其他人承担费用而自身坐享其成的行为非竞争性存在意味着该公共产品的边际成本为零从效率角度出发，符合帕累托效率的产品价格P=MC，但如果产品价格为零则成本无法弥补（收费公路之例）导致市场自身不会充足的提供社会所需要的公共产品2）公共产品的消费方式应为公共提供即用政治过程代替市场机制返回公共物品的搭便车困境由于公共物品的非排他性，私人提供公共物品是无效率的，甚至无人提供。如右图。假设二楼有两户人家，在楼梯口安装一盏灯的成本为24元，每户人家从灯得到的好处等价于20元。这一博弈的占优战略是两家都不安装路灯。因而需要政府提供公共物品。政府特征是具有强制性权力，因而有可能超越“搭便车”困境。向社会有效提供公共物品是政府的基本职能。李家安装不安装张家安装不安装（8,8）（20,-4）（-4,20）（0,0）OPQDADBPAPBPA+BDA+BSQ0公共产品的有效供给：公共物品的非排他性导致“搭便车”困境，人们会压低显示其真实支付意愿倾向，因而公共物品不能采用通常的市场机制获得有效配置。返回二、私人产品1、私人产品的性质2、私人产品的消费方式3、政府干预私人产品消费的原因返回1、私人产品的性质私人产品：同时具备竞争性和排斥性的商品1）竞争性：消费者对某一产品的消费会损害其他人对同一产品的消费。2）排斥性：只有占有产品的人才能消费该产品私人产品的有效供给OPQDADBDA+BQAQBQA+BSP2、私人产品的消费方式私人产品的消费方式：市场提供

私人产品以市场提供的方式消费可以使得产品的边际成本=边际效用=价格，使资源配置达到帕累托效率私人产品以公共提供的方式消费会使得消费者过度消费该产品。返回私人产品的消费方式PQOS=MCD=MUEQ0Q1效率损失英国医疗体制之例64岁瓦莱丽是英国的一名清洁工，患有严重的齿龈疾病，掏不出钱找私人牙医看病，只能指望英国的国民医疗服务机构。但英国的牙医“奇缺”，预约的人经常几年之后才能看上病。不愿“坐着等死”的瓦莱丽“一咬牙、一跺脚”，用一把老虎钳给自己拔了7颗牙。返回3、政府干预私人产品消费的原因1）纠正不合理偏好优值品：消费者对其效用评价低于该产品的应有的评价（例如教育，安全带）。导致对优值品消费不足，政府通过管制、补贴而鼓励对优值品的消费劣值品：消费者对其效用评价高于该产品的应有的评价（烟、毒品）。导致对劣值品过度消费。政府通过管制、税收而限制劣优值品的消费2）对公平的关注：某些商品需平等分配返回三、小结1、公共产品具有的非排他性和非竞争性使得市场无法自动充足、有效的供给人们所需要公共产品，公共产品应当以公共提供的方式消费2、私人产品具备竞争性和排他性，市场机制可以对私人产品进行有效的配置，私人产品应当以市场提供的方式消费3、现代市场经济国家都是公私混合的经济体制，市场提供绝大部分产品，政府的财政开支主要用于提供公共产品4、需要公共提供的产品不一定要公共生产返回第三节竞争失灵：以垄断为例p80一、垄断的效率损失二、垄断的治理三、自然垄断返回一、垄断的效率损失1、低产高价：垄断的产出水平低于该产品的理想水平，导致社会的生产偏离帕累托效率2、管理松懈，成本高企：由于缺乏竞争而使得产品的价格质量不令人满意3、研究开发投入不足4、寻租活动：企业为维持垄断地位，获取垄断租而投入大量资源用于政治游说活动POQMCDMRQ0Q1二、垄断的治理1、向垄断企业征收超额税收2、公共定价3、引入反垄断立法返回1、向垄断企业征收超额税收：不可行，无法满足效率要求2、公共定价：由政府规定垄断企业的产品价格。3、公共定价治理方式存在的问题：难以获取真实的边际成本信息官僚是否有动力按边际成本定价如何激励企业从事技术创新，降低成本。征税PQOMCARMRQ0Q1在征税后，企业的产量会降低，离有效率的产量会越来越远。看来征税只能促进公平而不能提高效率。MC`公共定价

POMCARMRQ0P0Q1Q3、反垄断立法（反托拉斯法）通过立法，消除垄断，引入竞争机制：禁止大企业相互串谋，操纵市场价格规定单个企业所能占有的市场份额，如果超过这个份额，企业将被拆分禁止以控制市场为目的的企业兼并三、自然垄断的治理1、自然垄断：由于庞大的固定成本，产品由一个企业单独生产的成本要低于几个企业共同身生产的成本自来水、铁路运输。2、自然垄断的治理返回反垄断立法不是治理自然垄断的良策进行公共定价直接规定价格公正报酬率管制价格上限管制补充：：价格上限管制本期产品价格上涨幅度不可超过一定限制例：CPI=11%,X=5%,则产品价格上涨幅度应小于？价格上限管制优点引入CPI，来代表企业生产成本的变化，当企业生产成本上升时，允许提高价格，降低时也应当减低价格，较之公共定价更灵活。效率因子X越大，留给企业的垄断利润就越少；则效率因子X一次确定后若干年不变，可以激励企业从事技术创新，降低成本。若干年后可以重新确定，将垄断利润收回。价格上限管制可以作为自然垄断行业的管制方法之一。第四节外部性p88一、外部性含义二、外部性的效率损失三、科斯定理四、外部性的治理返回一、外部性含义1、经济主体的行为对其他经济主体产生不利或者有利的影响，而无需承担应有的责任或不能获得应有的报酬。2、外部性可分为正外部性和负外部性正外部性：经济主体的行为对其他经济主体产生有利的影响，而不能获得应有的报酬。负外部性：经济主体的行为对其他经济主体产生不利的影响，而无需承担应有的责任3、外部性的几个例子

返回3、外部性的几个例子1）消费的正外部性：个人因他人的消费活动而受益：邻居的花园/疫苗的接种。2）消费的负外部性：个人因他人的消费活动而受损：吸烟3）生产的正外部性：某个人或厂商因别的厂商的生产活动而受益：养蜂者与农业生产4）生产的负外部性：某个人或厂商因某厂商的生产活动而受损。污染共有资源问题：一方对共有资源的开发会对其他生产者产生负外部性：捕鱼/牧场5）公共产品是正外部性的一个特例。返回二、外部性的效率损失外部性的效率损失具备负外部性的产品过度供给：图例具备正外部性的产品供给不足：图例返回产量Q1为有效率的产量，在该点，为生产每一单位商品所付出的代价，即边际社会成本，等于获得的边际收益，但厂商会决策生产Q0，即该产品过度供给社会边际成本MSCMSC=MD+MC私人边际成本MCMD：污染造成的边际损害P1P0Q1Q0MRMD：向上倾斜，即随着产量上升，污染量增大，对居民造成的边际损害增加。（也可假设保持不变）MSC：边际社会成本，为厂商边际成本与对居民边际损害之和返回具备正外部性的产品供给不足疫苗接种量(Q)价格(P)私人边际效益MCPQ社会边际收益EP’Q’E’返回三、科斯定理1、外部性的存在之所以使得市场失灵，是因为某项“资源”的“权属”没有得到确认。例：化工厂向河流排污1、如果确认居民拥有河流：图例2、如果确认化工厂拥有河流：图例2、科斯定理返回如果确认居民拥有河流产权，居民会选择向化工厂收取费用MCMDP1P0Q1Q0MR化工厂意愿缴纳的最大费用为MR-MC，现居民有权收取费用，只要居民收到的费用>MD，居民就愿意接受一定程度的污染。而从0到Q1,MR-MC>MD,双方就会发生谈判，协商支付的费用。无论最后的费用是多少，产出一定在Q1。MSC=MD+MC返回如果确认化工厂有排污权，居民会选择向化工厂缴纳费用MSC=MD+MCMCMDP1P0Q1Q0MR居民愿意缴纳的最大费用为MD,厂商初始的产量决策为Q0,只要化工厂收到的费用>（MR-MC），化工厂就愿意削减产量，而从Q0到Q1，MD>MR-MC，双方就会发生谈判，协商支付的费用。无论最后的费用是多少，产出一定在Q1。返回由上总结科斯定理科斯定理：交易成本为零时，一项资源只要确定他的产权，市场机制就可以引导资源得到最有效的配置，而无需政府干预。所以明确权属，是解决外部性的一个思路但由于以下原因，使得政府干预仍有必要存在交易成本有些外部效应不具备可排斥性返回四、对外部性的治理（以污染为例）1、对污染征税或收取排污费（庇古税）

2、对污染排放量实行公共管制3、“创设一个排污权市场”返回1、对污染征税或收取排污费（庇古税）1）对化工厂课征污染税2）庇古税方式存在的问题如何找到正确税率需要企业边际成本信息需要污染的边际损害信息最终污染水平不确定税率一旦确定，政府只能被动等待企业选择减少排污还是交纳排污费，从动态来看如果企业产品价格上涨，会导致企业选择缴费排污，从而污染更严重返回对污染征税或收取排污费（庇古税）

MC`=MD+MC=MSCMCMDP1P0Q1Q0MR2、对污染排放量实行公共管制规定每个企业的排污标准上限优点：最终污染水平是确定的缺点：需要强力监管，政府需要规定每个企业的限量，以便找到责任者需要关于治理污染的大量的企业私有信息，找到每个企业的排放上限。没有形成促使企业主动减少污染的激励机制(和排污权交易相比较)返回一个环境系统内有A、B两个企业，MCA

、MCB分别为企业治理污染的边际成本曲线3000400050006000减排成本减排量MCBMCA123原本AB两个企业每个企业各排出4吨废物。现政府决定强制社会减排2吨。方案1：每家企业各减排一吨方案2：A减排2吨3、“创造一个排污权市场”：排污权交易排污权交易：首先由政府部门确定出一定地区的环境容量。然后推算出污染物的最大允许排放量，并将最大允许排放量分割成若干规定的排放量，即若干排污权（污染许可证）政府将排污权发放给企业，并允许这些排污权能在企业间自由交易。排污权交易仅适合于区域性的总量污染控制返回有钱就可以排污吗？2004年国电常州发电有限公司，开工新建2×600MW燃煤发电机组；这样，每年将增加二氧化硫排放量2800吨左右。根据国家污染物总量控制要求，该公司将没有多余的二氧化硫排放指标。常州发电有限公司和谏壁发电厂双方达成协议，谏壁发电厂自2006年至2010年每年转让2800吨的排污指标给常州发电有限公司；后者将有偿付费。返回原本AB两个企业每个企业各排出2吨废物，共排放4吨。政府决定将污染排放水平减少至2吨，则发放2份排污许可证，每份许可证允许持证者排污1吨。每家企业1份，则对两企业而言需各减排1吨3000400050006000减排成本减排量MCBMCA123如果允许排污许可证在市场上自由交易。B企业会向A企业购买一张排污证，从而A企业减排2吨，B企业不减排，但社会总污染水平为原6吨减至4吨第五节信息不对称p93一、信息不对称的含义二、信息不对称的效率损失三、信息不对称的治理一、信息不对称的含义交易双方对于产品的信息了解程度不同，当事人的一方具有较多的信息，另一方具有较少的信息例：招聘时应聘者对自己的工作能力（生产率）了解程度要高于招聘者例：二手车的卖主对于车的质量情况拥有更多的信息二、信息不对称的效率损失1、误导消费,偏离了产品的组合效率：图例2、劣质品驱逐优质品，使得该产品市场“稀薄”，即交投清淡。例：二手车市场例：保险业中的逆向选择返回PQOSDQ1D`Q2二手车市场中的逆向选择例：旧车市场的运作设旧车市场上存在两种车，好车与坏车，好车价值5000，坏车价值1000元，购买者无法事先知道车的质量，买到好车或坏车的概率都为0.5，设想市场如何运作？返回保险业当中的逆向选择

如医疗保险保险公司根据人均发病率制定保费，设人群分为3类，健康、低发病率、高发病率（投保人知道自己属于哪一类，但保险公司不知道），设想市场如何运作？返回三、信息不对称的治理1、市场机制治理：由市场来生产原本不充足的信息声誉机制：广告、口碑各种市场中介：汽车中介，会计师事务所，媒体各种认证机制：职业资格证书，文凭作为劳动者的生产率的证明2、政府干预的治理方式1