反洗钱测试问卷

银保反洗钱测试问卷一、单选题根据《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别反洗钱义务的，

情节严重的，处人民币20万元以上（）万元以下罚款。［单选题］*TOC\o"1-5"\h\zA、 30万B、 40万C、 50万（正确答案）D、 60万关于监管机构严格执行行政处罚“双罚制”，以下表述正确的是（）。［单选题］*A、 既对金融机构进行处罚，也对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员进行处罚。（正确答案）B、 对金融机构总部和分公司进行双罚。C、 对金融机构负责人和直接责任人员进行双罚。D、 对保险公司内勤员工和外勤销售人员进行双罚。针对高风险客户，采取（）的管理措施;针对低风险客户，采取（）的管理措施

。［单选题］*A、 持续、暂时B、 简化、强化C、 常态、非常态D、 强化、简化（正确答案）根据我司制度要求，单次投保（单张投保件）的保费金额（为该保险合同的首期

保费（含额外投资）、合同缴费期内应缴而未缴的保费之和）达到（）时，每份投

保申请均需分别提交投保人和被保险人的有效身份证件复印件。［单选题］*

TOC\o"1-5"\h\z5万20万（正确答案）50万100万根据我司制度要求，单次投保（单张投保件）的首期保费（含首期额外投资）金

额超过（）时需提交《高额保险/保费财务状况告知书》。［单选题］*20万20万100万200万（正确答案）二、多选题根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（）。*A、 提供资金账户的。（正确答案）B、 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的。（正确答案）C、 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。（正确答案）D、 协助将资金汇往境外的。（正确答案）E、 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。（正确答案）以下属于客户身份异常情形的包括（）。*A、 客户姓名与属于刑事犯罪人员、国内外制裁名单、红色通缉令名单人员一致。

（正确答案）B、 政府官员、司法机关官员、政党要员或其家庭成员或其他关系密切的人员;艺术

品收藏、拍卖、影视、娱乐、博彩业投资公司、P2P公司等现金密集度较高的行业

人员;政府机关、事业单位、国企一般内勤人员或退休人员，家庭主妇、在家理财

、学生等，其交易金额与收入不相符。（正确答案）C、 客户年龄偏小且所缴保费金额较高。（正确答案）D、 客户身份信息要素存在异常，真实性存在疑点。（正确答案）

销售人员反洗钱履职要求包括（）。*A、 遵守反洗钱规章制度及营运作业规则，勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，

识别客户身份，核对并留存客户身份资料。（正确答案）B、 识别、监测异常交易，如发现客户存在异常情形，应及时汇报给业务总监、总

公司合规部、分公司合规风险管理部、总分公司营运部。（正确答案）C、 遵循保密原则，不得向客户透露调查原因。（正确答案）D、 参加反洗钱培训宣传，了解并掌握反洗钱知识。（正确答案）以下属于客户行为异常情形的包括（）。*A、 客户不关注保险保障而过分关注保险退保及新型产品投资账户价值。（正确答

案）B、 客户坚持以现金形式投保、续期缴费或办理退费业务且金额较高。（正确答案）C、 客户拒绝提交身份信息和资产状况的，或对正常询问持防范态度或者过度强调

其交易正当。（正确答案）D、 退保损失较高仍执意退保且无合理理由。（正确答案）根据我司反洗钱管理要求，员工应履行的反洗钱义务包括（）。*A、 遵守反洗钱法律法规、监管规定及各项内部反洗钱制度。（正确答案）B、 参加反洗钱培训和反洗钱宣传活动。（正确答案）C、 从事反洗钱工作的人员在其职责范围内履行反洗钱义务。（正确答案）D、 合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相

关的，根据公司洗钱风险报告路径以及可疑交易报告流程及时进行报告。（正确答

案）对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向

其他人员提供？（）*A、 客户身份资料（正确答案）B、 客户交易信息（正确答案）C、 报告可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动的有关反洗钱工作信息（正确答案）以下哪些环节属于客户身份识别？（）*初次识别（正确答案）持续识别（正确答案）

重新识别（正确答案）强化识别（正确答案）反洗钱核心义务三个要点分别包含以下哪几项？（）*客户身份识别（正确答案）反洗钱宣传培训客户身份资料及交易记录保存（正确答案）大额交易和可疑交易报告（正确答案）遵循风险为本、审慎均衡原则，针对已上报过可疑交易的客户可采取以下控制措

施？（）*定期（3个月）连续报告或额外报告。（正确答案）提升客户洗钱风险等级。（正确答案）限制客户交易方式、规模和频率等。（正确答案）经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。（正确答案）向金融监管部门报告，向侦察机关报案。（正确答案）客户身份基本信息登记要求包含（）。*A、 姓名、性别、国籍（正确答案）B、 职业（正确答案）C、 联系地址、联系方式（正确答案）D、 身份证明文件种类、号码、有效期（正确答案）E、 客户关系（包括投保人与被保险人、被保险人与受益人）（正确答案）三、判断题《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐

瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活

动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）［单选题］*A、 正确（正确答案）B、 错误先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，金融机构应当

重新识别客户。（）［单选题］*A、 正确（正确答案）B、 错误有效身份证明文件采集要求居民身份证、港澳台居民居住证需提供证件的正面。（）［单选题］*A、 正确B、 错误（正确答案）金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交

易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调

查可疑交易活动和查处洗钱案件所