保险业务员展业夹模板

秀出你的展业夹社会发展必然趋势——传统行业产销分离是建立和完善保险产业链必经之路…社会发展必然趋势——保险行业…产销分离是建立和完善保险产业链必经之路保险中介总规模保费市场份额保险中介总保费市场份额海外保险市场已经形成实质性的产销分离。他们的今天就是我们的明天！本页需收集国家关于保险中介改革的政令佐证和资料介绍。公司简介五星保险服务中心的介绍五星级服务包括：产品选择推广、客户纠纷处理、售后服务跟踪公司的独立性直接受保监会监管，不受保险公司影响更加客观公正地讲解产品性能公司的独一性产品的独一性、国家试点、首家保险超市五星优势专业公司员工由各大保险公司精英组成，具备：高学历、高素质、从业时间长、专业知识过硬客观公正

保险公司业务员靠业绩我们公司高薪养才（类似高薪养廉）公司负责制

客户和业务员是个人对个人，客户和五星是个人对公司。发生纠纷，公司为客户负责。多一家公司服务礼品双份对产品筛选严谨

只选各保险公司最好产品售卖（山寨货无法进入国美）服务宗旨立足客户底薪保证员工不以保费为目的，件数而无保费考核保证员工真正为客户客观理财，不会误导客户全部家底买保险。真正成为客户的理财顾问。高效、便捷、长期的优质服务未来涉及银行、证券、投资等，成为我们的客户优先获得利好资讯及选择机会。添加公司的介绍，主要用国美等进行对比。五星公司以保险为核心，业务范围覆盖寿险、产险、养老保险、健康保险、资产管理、信托、银行、证券、基金等全方位金融领域，形成新一代金融模式。打造国际顶尖综合金融服务中心五星保险销售（服务）中心保险超市证券超市银行理财投资牵引个人财务规划企业年金托管财产风险管控99％99.06％89.36％99.88％86.21％97％95％五星保险的业务构成基本保障保险意外保险医疗及健康保险重大疾病保险储蓄养老保险投资型寿险财产保险责任保险信用及保证保险意外伤害及短期健康险五星保险销售(服务）中心证券业务债券市场、存款市场、基金市场和股票市场投资境外投资国债承销金融债券承销信托计划个人消费信贷基础建设投资医疗、意外保障保险产品第三方医疗管理服务、医院和药店的网络管理服务为企业年金客户提供退休计划设计与产品选择配置投资帐户和稳定收益投资帐户个人/企业存贷投资业务财富管理信用卡业务中小企业业务企业现金管理国际业务保险银行投资人寿保险养老保险健康保险财产保险银行理财证券▪投资家庭理财金字塔

风险、报酬风险规避资料来源：普罗管顾整理

社会保险商业保险储蓄灵活投资增值银行储蓄货币基金债券信托金、银银行理财产品保险理财产品股票基金、投连保险期货权证外汇保本理财超高风险风险管理：一生中不可不防的风险

无论你愿不愿意，疾病和意外都有可能在

某一天不期而至，而做准备与不做准备唯一的

差别，就在于风险过后你的家庭财务是“坚如磐石”还是“灰飞烟灭”！个案分析:

陈先生，30岁，某外企公司职员，新婚不久，作为家里的经济支柱，要考虑的财务问题很多：孩子的教育金、父母的养老金、自己和爱人的养老金等等，陈先生在我们的理财顾问帮助下规划了孩子和自己的费用。案例分析组合产品：富贵全能保险理财计划年存33120元，共存10年。本金331200元。10天后即可拿出10350元，此后每两年领取一次，最低领取10350元。直到60周岁。60岁后，陈先生退休，每年可15500元作为养老补充，且越领越多。陈先生新婚不久，孩子最大的费用是大学教育金，假设孩子明年出生，大学年龄为20岁，可以一次性拿出281239元作为孩子的大学教育储蓄金。基本上解决了孩子的教育问题，自己的养老问题，平时的收入也足够应付家庭开支，父母养老，孩子抚养。提前赎回：60岁991091元70岁1720544元75岁2246634元331200元富贵全能理财产品示意图（30岁)33120×10年

固定投资收益累计10天：10350元32岁：10558元34岁:10770元36岁：10987元60岁：15500元65岁：16291元62岁：18913元（33.12万元）到81周岁累计2164973元至81岁时共收益约3052665元10年共计浮动投资收益累计每年领取约3000元每年领取约3000元●●●●●●（33.12万元）到81周岁累计963716元331200元共计(免税)终身资产转移领取（累计年利率为4.5%）（累计年利率为4.5%）●●●●●●保障四:体现资金的灵活性保单贷款无需审核自己操作24小时到帐应急帐户（保单借款）固定收益帐户（一直领钱）利益二：体现投资的稳健性及规划性10天后即返还本金的三分之一60岁每两年返还保额9％，60岁后每年返还保额的10%，固定返还部分随着返还次数不断增长。直至81岁，体现持续的收益性和稳定的现金流。富贵全能储蓄保本帐户（返还本金）利益一：本金返还，体现投资的安全性浮动收益帐户享受高额投资收益保障三：体现投资的增长性每年享受2次分红，可分配盈余的90％，且分红不低于2.5%复利计息账户特征：快、多、稳、活万能管家保增值万能金管家账户帮助您把不用的钱进行投资，相当于您把钱借给公司，公司给付最低不低于2.5%的复利计息，日计息，月累计，年滚动！领取超活满期资产可传承81岁满期时，所有资产可顺利实现传承。国家保险法规定，保险理财不计入遗产税、个人所得税的征收。保险公司不得破产。资产超稳双倍分红添惊喜打破常规！每年2次分红！年度分红：每年获得的分红参与下一年分红。终了红利：第五年后，每年还可享受公司盈利的70%。收益超多犹豫期满即返钱10天犹豫期满后，即返还您本金的三分之一！60岁前每两年领取保额的9%，且随领随增。60岁后每年领取保额的10%，直到81岁。返还超快潜在收益率恒定收益率账户特征重大疾病保障范畴

1、恶性肿瘤2、急性心肌梗塞3、脑中风后遗症

4、重大器官移植术或造血干细胞移植术

5、冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）

6、终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）

7、多个肢体缺失8、急性或亚急性重症肝炎9、良性脑肿瘤10、慢性肝功能衰竭失代偿11、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症12、深度昏迷13、双耳失聪14、双目失明15、瘫痪16、心脏瓣膜手术17、严重阿尔茨海默病18、严重脑损伤19、严重帕金森病20、严重Ⅲ度烧伤21、严重原发性肺动脉高压22、严重运动神经元病23、语言能力丧失24、重型再生障碍性贫血25、主动脉手术26、严重的多发性硬化27、严重的1型糖尿病28、侵蚀性葡萄胎（或称恶性葡萄胎）29、系统性红斑狼疮并发重度的肾功能损害30、严重的原发性心肌病（以上重大疾病定义详见条款）

重大疾病发生的概率为：78.6%30岁50岁40岁养老基金养老基金意义重

越早规划越轻松25岁60岁2.86万/年3.33万/年5万/年10万/年100万/年养老储蓄：一生中一定要存的一笔钱社保如何？2007年21号文件(附表1)国家统一规定的个人帐户养老金计发月数50岁退休:个人帐户总额÷195个月=个人帐户每月领取的金额55岁退休:个人帐户总额÷170个月=个人帐户每月领取的金额60岁退休:个人帐户总额÷139个月=个人帐户每月领取的金额

个人帐户养老金减少了62.53%41.66%15.85%国家为什麽要连续两年调整社保养老金的政策？2006年1月1日减少了单位缴费进入个人帐户的3%，个人帐户的从11%减少到8%，减少了27%。2007年1月1日把个人帐户总额除以的月份从120个月延长到195个月、170个月、139个月。1、我国已经进入老年化社会。2、社保的养老金已经空帐运行达到9000个亿，每年在以1000亿的速度在增长。3、1949年新中国成立，1992年国家才建立社保养老制度，到现在才15年，我们要用15年的社保养老基金解决40多年退休人员的养老问题谈何容易？4、各级机构违法贪污和挪用养老基金就像房屋一样：社保是地基商保做砖瓦储蓄再加固投资为精装科学养老金的标准：稳定、增长、不可挪用、持续的现金！规划特点：稳定性——不可忽多忽少、忽有忽无（例如股票市值的剧烈波动，房屋租金的周期变化）；增长性——必须具有抵御通货膨胀的功能，以满足日益增长的生活费用和保健费用需求；不可挪用——唯一性、专款专用，雷打不动，并且始终由自己掌控；可持续——活多久、领多久，源源不断（现北京女性平均寿命81岁，且按世卫组织数据每五年增加一岁）；现金性——是每月账号里的现金而不是物，更不是固定资产（房产、车）；科学养老金的结构：注：不论投资计划绩效如何，都必须构建我们的基本生活！教育金：一生中不能逃避的一份责任！

无论贫、贱、富、贵，每个孩子都有享有受教育的权利，让孩子接受良好的教育是每个父母义不容辞的责任！规划到位收益充足领取灵活范围全面保障超额理财，是什么让我们的选择如此困惑？

安全----高收益----长时间

安全----短时间----低收益高收益---短时间----高风险

根据风险类别来分，常见的理财工具主要分为两大类：保障型和投资型。

平时使用得最多的主要集中在储蓄、银行理财产品、房地产、股票基金和保险几大类上。常见理财工具保障型投资型银行理财产品保险储蓄房地产股票基金什么是预期收益率50%的预期收益比5%的固定收益好多少什么是年化收益率12%的年化收益比4%的年收益好多少银行投资去向不高明：这样的去向有那么高的利润吗？个人信用风险高：如果他是人你可以追讨如果他是鬼呢？民间借贷股市阴跌不止：货币政策不松楼市调控不放经济前景不明楼市熊途漫漫：量变导致质变开发成本骤增保障住房兴建股市与楼市

一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上投资是选择一个项目让我们今天更有钱；理财却截然不同，理财就是个人一生的现金流量的管理与风险的管理，是理一生的财，是让自己一生都有钱。

——沃伦.巴菲特万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究物价持续上涨,钱越来越贬值理财知识和数据通货膨胀，意味着什么

10万元20年后值多少？通胀率3%------------5.53万5%------------4.15万8%------------2.14万

存有一定量的现金或活期存款是必要的，对于中、长期规划，用存款是理财中最大的漏洞！政策支持，中国人民银行99年351号文规定：只允许商业保险公司与商业银行间存在大额协议存款。资金量大，一张存单3000万以上，请问您存款不可能存3000万吧？时间长。由于保险资金的长期性，我们的存期5年以上我们的存款利率为什么会这么高？加息之后,机构大额存款利息也同步提升明显优于个人存款1.保底收益：大额存款、3A债券（4.7%---5.4%）2.稳健收益：国家重点基建项目（11%----15%）3.高额预期:分享国家经济的增长（8%--12%）分红保险理财类保险稳定递增的收益机制！！保险公司01-08年基础建设项目投资期限15—30年，长期稳定收益回报丰厚！荆东高速投资100亿,年收益8%-10%三峡水利投资190亿，年收益11.2%西气东输投资53亿,年收益8%黄河小浪底工程投资50亿,年收益9.3%华东电网投资37亿,年收益9%大亚湾核电站投资9亿,年收益12%上海世博会投资40亿，年收益8%-17%京沪高铁投资500亿,年收益10%-12%分红保险管理暂行办法保监发[2000]26号印发第十二条保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年分红险全部可分配盈余的70%。富贵全能打破市场常规，首推双倍分红！可达到可分配盈余90%！分红险投资渠道保险分红水平与银行历年利率比较2011年的分红水平是4.67%*银行存款利率历年变动表投资假设I：174.1%投资假设II：179.1%两种投资方式您喜欢哪种?早投资与晚投资的区别甲、乙两兄弟开始存钱的时间不同，若投资报酬率甲乙每年都为15%，甲共存了50万，乙共存了150万请问，甲乙至第二十年末谁的钱多？甲：6,309,341元乙：5,471,750元VIP客户根据集团统一规定，VIP客户层级划分为黄金、铂金、钻石层级VIP客户服务项目贵宾礼遇钻石铂金黄金健康关怀平安援助温馨祝福会员专刊综合金融服务会员活动高尔夫礼遇体育礼遇驾车礼遇休闲礼遇机场贵宾礼遇全身健康体检健康评估体检/评估报告解读预约挂号导医导诊健康档案住院探视车辆道路救援国内急难援助海外急难援助产险/寿险柜面绿色通道银行相关服务证券资讯与股指期货方案设计信托财富组合评估报告（上门提供）短信生日问候生日礼物短信节日问候VIP会员专刊理财论坛、投资策略报告会、理财投资培训、健康论坛等优先邀请钻石会员参加可享受以上各项服务中的部分项目体检项目与钻石会员不同，为特色体检其余同上同上VIP会员专刊同上产险/寿险柜面绿色通道银行相关服务（除总行产品经理直接对话服务）证券资讯信托财富组合评估报告（不上门提供）理财论坛、投资策略报告会、理财投资培训、健康论坛等邀请部分会员参加无预约挂号健康档案国内急难援助短信生日问候短信节日问候产险/寿险柜面绿色通道银行贵宾通道与理财经理服务证券资讯VIP会员专刊法律条例解析：中华人民共和国遗产税暂行条例（草案）第一条

凡在中华人民共和国境内居住的中华人民共和国公民，死亡时遗有财产者，应就其在中华人民共和国境内、境外的全部遗产，依照本条例的规定征收遗产税。第二条

本条例规定应征收遗产税的遗产包括被继承人死亡时遗留的全部财产和死亡前五年内发生的赠与财产第五条

下列各项不计入应征税遗产总额：（四）被继承人投保人寿保险所取得的保险金；级加应纳税遗产净额税率（%）

超过50万至200万的部分20%超过200万至500万的部分30%超过500万至1000万的部分40%超过1000万的部分50%调查问卷

尊敬的客户：

您好，做为国内唯一的一家以服务为主的自由金融超市，希望能在此阶段，了解到老百姓目前面临的最大问题，以及希望金融机构给予哪些服务