内控合规知识测试题及答案

内控合规知识测试题及答案1.存款保险标识启用时间为11月___日。(答案：28)2.辖内各投保机构新设立营业网点，以及营业网点变更名称、迁址或终止营业的，应于____个工作日内向所在地人民银行分支机构报告并妥善做好存款保险标识使用和清理工作。(答案：3)3.根据存款保险条例，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，已发从投保机构清算财产中受偿。(答案：50)4.存款人需要交纳保费吗？需要不需要(正确答案)5.存款保险条例从2015年5月___日起实行。(答案：1)9.二类举报奖励。举报内容对制止案件发生，避免或降低资金损失或风险有积极作用的；举报人提供线索具有可查性，奖励金额最高不超过（）元,最低不低于5000元。(答案：10000)10.四类举报奖励。举报员工异常行为，举报内容与事实基本相符，经查证属实的，可视情给予1000-（）元奖励。(答案：2000)11.什么情况下进行存款保险偿付。存款保险基金管理机构担任投保机构的接管组织(正确答案)存款保险基金管理机构实施被撤销投保机构的清算(正确答案)人民法院裁定受理对投保机构的破产申请(正确答案)经国务院批准的其他情形(正确答案)12.金融消费者基本权利包含下列哪些。财产安全权(正确答案)知情权(正确答案)自主选择权(正确答案)公平交易权(正确答案)依法求偿权(正确答案)受教育权(正确答案)受尊重权(正确答案)信息安全权(正确答案)13.下列代销产品营销推介环节错误的是（）。在产品和服务推介销售过程中使用规范的宣传销售文本和话术，产品名称可以使用带有诱惑性、误导性或易引发争议的语言，产品宣传材料应真实、全面地反映产品的主要特性，严禁夸大收益率或隐瞒重要风险信息。(正确答案)产品宣传资料应包含对产品风险的揭示，并以醒目、浅显易懂的文字表达。其中，代销产品宣传资料首页显著位置还应标明合作机构名称，并包含以下文字声明：“本产品由XX机构（合作机构）发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”。实际承担的义务不得低于在营销活动中通过广告、资料或者说明等形式对金融消费者所承诺的标准；不得冒用、使用与他人相同或者相近的注册商标、字号、宣传册页，使金融消费者混淆；不得损害其他同业信誉；通过足以引起金融消费者注意的文字、符号、字体等特别标识对限制金融消费者权利的事项进行说明。利用金融管理部门对金融产品和服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品和服务提供保证；不得对未按要求经金融管理部门核准或者备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销。(正确答案)14.员工发现异常应第一时间向区分公司进行举报，后经区分公司调查属实，且具备下列条件之一的，将给予奖励。为企业挽回重大直接经济损失的(正确答案)举报内容与违规事实基本相符，属于事先未被相关单位掌握的，或虽已掌握但内容不全面的(正确答案)举报人提供案件重要线索或证据，并协助查处活动的(正确答案)举报内容对堵截违规行为，防范员工操作风险、道德风险，起到积极作用的(正确答案)举报内容有助于行为排查工作，发现员工8小时以外异常行为的(正确答案)经过核实举报内容不符合事实的15.网点（）及（）为本网点联防联控管理责任人员，负有抵制、检举和堵截本网点人员违法违规及其他异常行为的责任。普柜理财经理营业主管(正确答案)负责人(正确答案)16.根据《关于进一步加强网点异常行为举报及联防联控管理工作的通知》，鼓励员工不仅要抵制、检举和堵截违法违规行为，下列哪些属于违规行为（）。频繁借贷(正确答案)异常大额消费(正确答案)信用卡套现(正确答案)经商办企业(正确答案)以卡养卡、以贷养贷(正确答案)经常与非办理业务客户往来(正确答案)17.金融消费者权益保护，是指邮政金融各级机构通过适当的程序和措施，推动实现消费者在发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和诚信的对待。对(正确答案)错18.消费者知情权是指以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，适当时候可以发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。对错(正确答案)19.自主选择权是指在法律法规和监管规定允许范围内，充分尊重消费者意愿，由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务，不得强买强卖，不得违背消费者意愿搭售产品和服务，不得附加其他不合理条件，不得采用引人误