人寿保险公司合规培训课程

人寿保险公司合规培训课程一、合规与合规管理〔三〕什么是合规风险？保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处分、财务损失或者声誉损失的风险。与其它风险的一样点与其它风险的不同点22021/2/23一、合规与合规管理〔四〕什么是合规管理？保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理在全面风险管理中的地位：全面风险管理的一项核心内容，也是施行有效内部控制的一项根底性工作。合规管理和其他风险管理的关系：其他风险管理不是简单地回避和消除风险，而是有效地识别和评估风险，主动地、有选择地承担风险，谋求效益最大化。32021/2/23〔五〕关于合规的错误认识误区一只要不违法，无论做什么都可以误区二法不责众，人家在那么干，我们也可以那么做误区三合规与企业追求利润的目的相矛盾误区四合规是合规部门的工作误区五合规主要就是制定一套企业内部规章制度一、合规与合规管理42021/2/23一、合规与合规管理〔六〕什么是公司的合规文化合规创造价值合规人人有责合规从高层做起公司合规文化52021/2/23外部监管不应该、也不可能替代内部合规风险管理

62021/2/23合规与合规管理公司合规工作的架构与职责合规相关规定与制度今年监管检查情况合规工作开展情况及下一步工作72021/2/23二、公司合规工作的架构与职责合规管理部门合规建立岗内部控制岗风险管理岗反洗钱岗法律事务岗董事会〔审计委员会〕总裁合规负责人监事会总部合规管理部门分公司合规部门分公司合规部门分公司合规部门分公司合规部门……支公司合规部门或合规岗位…支公司合规部门或合规岗位支公司合规部门或合规岗位…〔一〕合规工作组织架构82021/2/23二、公司合规工作的架构与职责〔二〕合规管理组织体系建立情况经总公司批准已设立合规监察部，目前配置有专职人员三人。13个三级机构已经设置合规岗位并任命了13个合规专员。公司合规管理体系逐渐成形。92021/2/23二、公司合规工作的架构与职责〔三〕合规工作分工董事会（审计委员会）——最终责任分支机构负责人——组织落实合规管理部门——协助执行合规负责人——组织协助总经理——组织领导监事会——监督建议分支机构合规部门/岗——协助落实102021/2/23二、公司合规工作的架构与职责〔四〕主要工作职责1、合规风险的识别、评估和监测2、合规咨询3、合规报告4、合规培训5、内部管理制度和业务流程的审核、梳理6、合规检查与调查7、合规考核和问责8、反洗钱相关工作的协调112021/2/231、合规风险的识别、评估和监测定期合规汇报了解合规风险变化，跟踪报告重要风险改进日常识别、评估、监测通过合规检查工作发现合规风险，了解合规内控的有效性、完整性、合理性静态识别、评估、监测通过诉讼、投诉、被处罚事件等突发事件的分析，了解合规内控的有效性、完整性、合理性动态识别、评估、监测合规风险122021/2/232、合规咨询公司治理及制度建立合规性咨询公司产品条款合规性咨询公司人力资源管理合规性咨询公司保险业务行为合规性咨询3、合规报告合规风险信息报告〔发现后及时上报〕132021/2/23合规风险报告线路142021/2/234、合规培训培训对象培训内容5、内部管理制度和业务流程的审核、梳理内部规章制度合规审核、梳理内部业务流程的审核152021/2/236、合规检查与调查检查调查7、合规考核与问责

合规管理作为公司年度考核的重要指标考核、评价各级管理人员的合规职责履行情况追究违规事件管理人员的责任162021/2/238、反洗钱建立健全反洗钱内部控制制度有效的客户身份识别上报大额交易和可疑交易有效施行反洗钱内部控制制度开展反洗钱培训和宣传172021/2/23合规与合规管理公司合规工作的架构与职责合规相关规定与制度今年监管检查情况合规工作开展情况及下一步工作182021/2/23〔一〕合规相关监管规定合规?保险公司合规管理指引?〔07年〕?关于<保险公司合规管理指引>详细适用有关事宜的通知?〔08年〕?关于年保险公司合规管理工作的通知?〔09年〕内控?寿险公司内部控制评价方法〔试行〕?〔06年〕?企业内部控制根本标准?〔财政部证监会审计署银监会保监会〕〔08年〕?关于进一步加强内部控制自我评估工作的通知?〔07年〕?关于加强寿险公司内部控制自我评估工作有关事项的通知??关于开展年度寿险公司内部控制自我评估工作有关事宜的通知?〔09年〕三、合规相关规定与制度192021/2/23三、合规相关规定与制度〔二〕合规相关公司政策规定?合规政策(试行)?〔08年〕?合规经营承诺制度?〔08年〕?关于对公司制度草案进展合规审核的通知?〔08年〕?分支机构合规部门负责人委派制管理暂行方法?〔09年〕?反洗钱管理暂行方法?〔修订〕〔09年〕?客户洗钱风险等级划分标准?〔09年〕?关于进一步加强依法合规经营有关问题的通知?〔09年〕202021/2/23合规与合规管理公司合规工作的架构与职责合规相关规定与制度今年监管检查情况合规工作开展情况及下一步工作212021/2/23四、今年监管检查情况〔一〕监管检查主体及过程监管检查主体：保监会〔局〕、工商、税务、人民银行等检查过程通知检查事实确认处分告知处分222021/2/23四、今年监管检查情况〔二〕年总公司全国各分支机构被检查情况涉及机构数量、检查次数：大部分机构均被检查，部分机构辖区被检查5次以上。检查方式：现场、非现场、暗访拍照等方式处分情况：5家中支机构，涉及4个省，7人次处分方式：警告、责令撤换相关人员、罚款罚款：机构3-18万元，共计32万元，个人3-4万元，共计11万元，累计43万元〔08年全年共计：5家分支机构，30.2万元〕232021/2/23处分情况汇总处罚机构处罚个人私印银保宣传单证，与存款比较，免税宣传财务数据不真实向未取得代理人资格人员发放佣金财务数据不真实提供虚假资料佣金支付不合法（向无证人员支付佣金）私印业务宣传资料，不实宣传，免税宣传罚款18万元警告警告罚款6万元警告警告罚款3万元警告罚款1万元罚款5万元3人全部撤换，分别罚款3-4万元无242021/2/23〔三〕其他检查重点：今年的检查特点：时间长、范围广、深度大财务业务数据不真实中介业务〔银邮代理〕宣传资料互动部形式团体保险、团体年金业务有价单证管理反洗钱检查〔专题〕《关于开展保险公司财务业务数据真实性自查的通知》《关于规范保险中介业务服务发票有关问题的通知》《关于人身保险产品税收宣传有关事项的通知》保险兼业代理机构管理相关规定《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》四、今年监管检查情况252021/2/23〔四〕将来可能的检查重点：新?保险法?施行相关新型产品披露方法保险公司中介业务违法行为处分方法关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知人身意外伤害保险业务经营标准保险公司管理规定反洗钱相关检查1万-3万10万-50万20万！起！不要做反面典型！四、今年监管检查情况262021/2/23四、今年监管检查情况〔五〕分公司应关注的主要合规风险新保险法施行风险反洗钱检查风险机构铺设风险重大采购工程风险财务风险、财务业务数据真实性风险单证管理风险营销员管理风险团体保险业务风险272021/2/23合规与合规管理公司合规工作的架构与职责合规相关规定与制度今年监管检查情况合规工作开展情况及下一步工作282021/2/23

六、合规工作开展情况及下一步工作〔一〕合规机构及人员建立机构建立人力情况：全省20人。〔省分3人，三级机构13人〕工作重点：辖区内机构设置辖区内人员建立合规通讯录的使用、维护292021/2/23

六、合规工作开展情况及下一步工作〔二〕信息报送工作必须保证按时报送相关信息常规性：年度、季度、月度需要及时上报的情况?中国人民人寿保险股份承受监管机构合规检查管理规定〔试行〕?公司风险提示制度★应正确认识监管检查、正确对待风险提示★应加强分、支机构之间的工作交流、沟通302021/2/23

六、合规工作开展情况及下一步工作〔三〕反洗钱工作重点工作，与分公司反洗钱责任部门亲密配合，确保按要求完成。312021/2/23

六、合规工作开展情况及下一步工作〔四〕制度建立合规已经建立的制度情况梳理既往制度、流程、规定强化现有制度执行力度新制度的起草、下发322021/2/23

六、合规工作开展情况及下一步工作重点〔五〕合规检查时间形式范围步骤检查内容检查后续工作亡羊补牢——未雨绸缪332021/2/23〔六〕合规、内控及风险管理相关报告定期及及时上报的情况有待加强年度内控评估报告年度合规报告年度风险管理评估报告年度反洗钱报告打击三假情况汇报及时上报内容

六、合规工作开展情况及下一步工作重点342021/2/23〔七〕岗位违规风险识别岗位职责工作流程相关法律法规相关规章制度主要风险点流程图扬汤止沸——釜底抽薪

六、合规工作开展情况及下一步工作352021/2/23(八〕统一法人受权统一法人受权管理制度已经下发深化开展此项工作采用受权书的形式

六、合规工作开展情况