第三方支付牌照申请材料

百度文库-百度文库-让每个人平等地提升自我PAGEPAGE19第三方支付牌照申请材料篇一：申请《第三方支付牌照》所需资料第三章申请资料第十四条申请人应当向中国人民银行杭州中心支行提交下列资料：（一组织机构设置、拟申请支付业务的具体类型等。（二）公司营业执照（副本）的公章。（三）部门备案，加盖工商部门相关证明戳记。（四）并提供相应证明文件。（五）应提交最近一年及一期经会计师事务所审计的财务会计报1具体会计科目。（六）支付业务可行性研究报告，应包括：拟从事支付业务的市场前景分析；付业务到完成客户委托支付业务各环节的业务内容以及相关的资金流转情况；拟从事支付业务的技术实现手段；别支付业务各环节分别进行说明；拟从事支付业务的经济效益分析。申请人拟申请业务可行性研究报告。（七）反洗钱措施验收材料，应包括：反洗钱内部控制制度文件，载明反洗钱合规管理钱调查的内部程序、反洗钱工作保密措施。反洗钱岗位设置及职责说明，载明负责反洗钱工及其联系方式。开展可疑交易监测的技术条件说明。（八）总行认可的检测机构出具的检测报告和中国人民银行总行认可的认证机构出具的认证证书。（九）员的履历说明及学历、技术职称相关证明材料。（十）员在居住地居住3（十一）主要出资人的相关材料，应包括：申请人关于出资人之间关联关系的说明。主要出资人的营业执照（副本）复印件。主要出资人的信息处理支持服务合作机构出具的的公章。主要出资人最近两年及最近一期经会计师事务所细说明及证明材料。主要出资人最近三年未利用支付业务实施犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚的证明材料行为的，申请人还应提供相关说明及证明材料。业务许可证复印件以及准予其投资支付机构的证明文件。（十二）请日未挪用客户备付金及不以任何方式挪用客户备付金的声明、重大突发事件下客户备付金权益保障应急预案等材料。（十三）表人签署并加盖公章。第三方支付牌照申请流程一，总指引1，规范支付行为23，保障消费者权益4，促进支付行业发展二，申请流程1，准备相关申请材料；参考《非金融机构支付服务管理办法实施细则》四十二条；重点提示：1）公司章程、公章、注册实缴资本（银行凭证2）直接申请人占50%以上股份；五名以上金融/支付行业高级管理人员；3）102公司服务合同；企业无犯罪记录；企业两年盈利；4）支付业务可行性研究报告（重要）市场机会；市场计划（目标，定位，战略）企业竞争力，swot；产品、技术阐述；业务推广及运营管理办法；主要体现：业务流、产品流、资金流主要体现：企业本身能力；5）第十五条《办法》第十一条第（八）安全检测认证证明，是指据以表明支付业务设施符合中国人应当包括检测机构出具的检测报告和认证机构出具的认证等等；主要检查：功能（基础功能转账、支付能；性能（并发操作；交易风险（大额交易、异常交易-监控；安全性（异地备份、应用级别备份；文档（运维管理制度文档、系统需求文档、系统解决方案等文档；F.测试、检测（&）（一把手秘书处/非金融机构备付金管理办法；互联网业务管理办法；2，申请部门：——各地中心支行（）11所示：申请周期及费用：篇二：第三方支付牌照的申请条件及相关知识支付知识（一）或股份有限公司，且为非金融机构法人。（二）有符合本办法规定的注册资本最低限额。申请人亿元人民币；拟在省（自治区、直辖市）3低限额为实缴货币资本。（三）有符合本办法规定的出资人。申请人的主要出资10%以上股权的出资人，且应当符合以下条件：为依法设立的有限责任公司或股份有限公司；截至申请日，连续为金融机构2223（四）5专业的中级技术职称且从事支付结算业务或金融信息处理23（五存等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。（六）有符合要求的支付业务设施。包括支付业务处（七）和系统运行维护职能的部门。（八）有符合要求的营业场所和安全保障措施。（九）3付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。【第三方支付牌照的由来】6专业性要求更高的金融领域，如基金、保险等理财服务市场。强大的功能使那么多企业为其痴迷？它又在市场经济中扮演何种角色？下面为您揭秘：【第三方支付牌照的种类】（一）银行卡收单（二）网络支付（三）预付卡的发行与受理【3类支付牌照的功能及经营范围】收单是指通过销售点（POS）终端等为银行卡特约商户代收点终端收单业务，在收单业务中有3大参与方，分别是：发卡行、收单机构、银行卡组织。收单业务的商业模式是：当持卡人通过POS机进行一笔交易，收单业务的参与方会收取一定的手续费。手续费的标准由央行来制定，根据行业不0.38%-1.25这些手续费就是收单服务的参与方在收单业务上的收入。网络支付牌照经营范围的定义是通过互联网在收付款平与收单业务相当。最后说下预付卡的发行与受理。所谓预付卡是指以营利包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等形式发行的预付卡。预付卡支付除了可以收到与网上支付和收单业务同样的支付手续费以外，最大的不同就是预付卡可以实现资金沉淀。显而易见的好处是预付卡发行商可以赚到沉淀资金的利息。除此之外，预付卡还有一个比较隐秘的收入来源，那就是死卡率。死卡就是在预付卡规定的有效消费期里面还未被使用的剩余金额，这些金额会变成预付卡公司的收入。如果加上死卡的收入，预付卡的利润率也是相当高滴。第三方支付牌照的发放让电子支付企业收到了来自监靠的数据支持。关于POS收单业务1、商户在受理银联卡时，无需识别卡片的发卡机构，只要确认银行卡是否带有（银联）标志即可受理。2（清算流程）和（手续费）上与境内发行的银联卡完全一致。3、部分港澳地区发行的银联卡卡面的文字以（英文）为主，商户不应该以卡片上的文字作为识别该卡是否外卡的依据。4港币或澳门币卡，收到的清算资金均为（人民币。5资金均为人民币，货币兑换工作由（中国银联）进行。作为独立机构提供的交易支持平台。也是中国互联网经济高XXXX到了金融理财巨大的市场。突围策略第三方支付命悬一线转型瞄准综合金融服务士告诉《每日经济新闻》记者。介，贷。金融服务极为有利。P2PP2P试水综合金融服务723全面规划专业发展路线，培养专业级外包服务商。针对中小企业市场，快钱围绕“支付叠加应用”的发展战略，针对中小企业的应用场景，叠加多种创新产品，形成了包括高效收单、金融服务、会员管理、预付卡、理财等在内的一整套中小企业解决方案。将业务范围由单纯的电子支付延展到更为广阔的信息化金领域。汇付天下一位人士告诉《每日经济新闻》记者，目前跟汇付合作的银行包含国有四大行、全国性股份行、城商行等不同类型。而据记者了解，汇付天下本周已成立独立的汇付金融公用业务篇三：第三方支付申请牌照时材料清单申请牌照时甲方需提供的材料清单需提供的内容（一）书面申请申请人的名称、住所（含注册地址、经营地址型等；各部门的具体职能。《支付业务许可证申请信息表》加盖申请人公章。（二）公司营业执照（副本）复印件（三）公司章程（四）验资证明（五）经会计师事务所审计的财务会计报告（七）反洗钱措施验收材料（八）技术安全检测认证证明技术检测的相应检测环境的准备和问卷调查。（九）高级管理人员的履历材料?要求务负责人、技术负责人或实际履行上述职责的人员。括姓名、职务、专业和从业年限等。5（毕业证+学历证）（注：高级管理人员的履历说明包括姓名、职务、学历、从业经历（注明各从业阶段的具体时间、工作单位、岗位等。5条件：从事支付结算业务或金融信息处理业务2或从事会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全工3（十）申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料和承诺函。（十一）主要出资人的相关材料主要出资人包括拥有申请人实际控制权的出资人和持10第八、九条。主要出资人的相关材料包括以下内容：落款并加盖公章。主要出资人的公司营业执照（副本）申请人公章。主要出资人的信息处理支持服务合作机构出具的业公章；并随附合作合同或协议复印件。合作证明具体内容可为：兹证明自××年×月起截至申请日，×××公司为我行（我公司）提供信息处理支持服务（理支持服