邮政储蓄银行福建省分行非实时代收付业务处理规程

10邮政储蓄银行福建省分行非实时代收付业务处理规程中间业务平台非实时代收付业务是指邮政储蓄银行与托付单位以非联网方式实现的通过手工方式进展上账处理的代收付类中间业取款项的操作。第一条 协议治理〔一〕邮政储蓄与托付单位合作开办代收、代付业务，应事先与托付单位签订代收付业务合作协议，明确双方的权利、义务、责任。〔二协议权限的分支行，且所签协议需经过相关法律合规部门审查确认。〔三严格依据与托付单位签订的协议及相关文件办理。其次条 托付关系治理〔一〕市〔县〕分支行业务部门依据与托付单位的代收付业务合作协议在中间业务平台进展单位根本资料及结算资料的维护。〔二〕用户托付邮政储蓄代收、代付款项前，应建立个人结算账户的托付关系。1、客户自行到邮政储蓄营业网点办理时，邮政储蓄应与客户签订代收付业务协议；2、由托付单位向邮政储蓄申请批量加办的，应供给“邮政储蓄代收付业务通知书〔见附件，以下简称“通知书〕及批量加办明细清单，明细清单内要素应包括用户姓名、身份证件号码、用户号等内容，有邮政储蓄活期结算账户的，还应供给活期结算账号；没有活期结算账户的，还应供给托付单位已审核并加盖“与原件相符”章戳的用户个人身份证件复印件，由邮政储蓄机构开立个人结算账户。〔三〕县〔市〕局为结算局时，不允许办理跨县〔市〕的托付。第三条 数据的交接治理〔一〕邮政储蓄在办理代收、代付业务处理前，应事先由托付单位供给“通知书”及纸质明细清单加盖托付单位公章及经办人员名章数据。〔二〕邮政储蓄应指定双人接收托付单位提交的“通知书质明细清单及电子数据，并检查要素是否齐全、内容是否相符，同时对数据文件进展核实，无误后在“通知书”及纸质明细清单上签名确认，同时登记“邮政储蓄代收付业务处理登记簿〔附件，下。〔三〕托付单位供给的相关材料及电子数据，任何部门或个人不得进展修改或删除。托付单位提交的电子数据应同时在二台计算机上分别保存。保存时，经办人员应在计算机上设立专用文件夹按托付单位进展保存并作加密处理，在规定保存期内确保原数据不消灭删除或修改现象。第四条上账治理〔一〕邮政储蓄代收付业务操作人员在进展非实时业务的上账处理前，应与托付单位确认所供给的上账文件数据正确无误后，方能进展上账。同时在上账处理时，必需认真慎重，避开发生过失。〔二度，严禁会计、出纳进展上账处理。〔三10010010%。抽查应留下纸质的勾挑记录备查。〔四〕非实时批量上账分为手工上账及批量上账。原则上单批100〔含〕以下的，允许承受手工上账方式处理，单批笔100实际状况制定手工上账和批量上账的笔数标准。第五条资金治理〔一〕办理代收付业务须遵循“先收款后支付”的原则，即代收业务须坚持先向客户收款或扣账，后将款项划转托付单位；代付业务须坚持先将托付单位资金收妥入账，后将资金转入客户账户或支付给客户，严禁使用储蓄资金垫款。〔二〕代收付业务由结算局与托付单位直接进展资金结算。〔三〕结算局应严格依据托付协议规定，依据结算周期完成资金结算，确保托付单位的代收付款项准时入账。第六条 在代收付业务的上账操作过程中消灭问题应马上提交问题单与相关技术支持部门人员联系，相关技术人员对消灭的问题应赐予正确指导或妥当处理。对于系统特别或其他缘由造成款项未在规定时限内上账成功时经办人应在最短时间内向相关负责人汇报，并在相关凭证上批注缘由由主管签字确认。其次节营业网点业务操作流程第七条 托付关系加办〔一〕用户自行到网点加办托付关系用户持邮储活期结算账户存折〔或卡〕及有效身份证件至邮政储蓄网点，填写“中国邮政储蓄代收代付业务托付关系。〔二〕托付单位统一申请加办托付关系1、托付单位向邮政储蓄网点提交“通知书”及加办用户明细清单〔加办用户较多时，可同时供给电子数据；2、邮政储蓄网点指定综合柜员和一位一般柜员双人接收，同时检查“通知书”和明细清单内要素是否齐全，且是否具备有效签章。核实无误后，经办人员在相关通知单及明细清单上签章确认，并在“登记簿”上登记签收状况，假设不符，则退回托付单位不予处理。3、如用户清单内客户无邮政储蓄结算账户的，托付单位应供给员经审核无误的清单内人员的身份证复印件，并加盖与“与原件相符”戳记，网点经办人员先在统一版本系统办理批量开户。批量开户后，营业员逐个办理“单个托付加办”托付关系加办。4见3。经办人员签章后交网点主任审核，并加盖网点公章〔或日戳，与托付单位提交的资料一并交市〔县〕分支行处理。第八条托付关系撤销〔一〕用户自行到网点办理撤销托付关系：用户持邮政储蓄活期结算账户存折〔或卡〕及有效身份证件至邮政储蓄网点，填写“中国邮政储蓄代收/收、代付业务托付关系。〔二〕托付单位统一申请撤销托付关系：1、托付单位向邮政储蓄网点提交“通知书”及明细清单〔撤办用户较多时，可同时供给电子数据，邮储网点双人接收并核对。无误后，经办人员在“通知书”及明细清单上签章确认，并登记“登2网点主任审核，并加盖网点公章〔或日戳一并交市〔县〕分支行处理。第九条网点现金上账流程〔一〔原则上不办理现金上账业务。〔二〕网点。〔三否齐全，无误后在“通知书”及明细清单上签字确认，向托付单位开还托付单位。〔四〕一般柜员在统版做手工会计收款事项〔300401手工会计—金额事项—中间业务现金，输入相应的分户代码发工资分户，并打印通用凭证。〔五一般柜员依据托付单位提交的上账明细清单进入综合效劳平台逐户进展手工上账处理：单位上账明细数据维护〔706109〕-个人上账明细数据维护〔706139〕-上账明细总人数、总金额查询70607〔70616〔70613〕-联机上账〔706189〕〔六〕一般柜员通过“上账结果查询70614〔含上账成功明细清单和上账不成功明细清单〕各两份。〔七综合柜员将上账处理结果与托付单位供给的上账明细清单数据进展逐一勾挑核对，核对无误后依据上账结果登记“登记薄〔八馈表〔附件七〔九〕会计人员依据“代付业务上账处理状况反响表〔附件七进展账务核对，并作为代付业务分户核对附件。〔十〕上账不成功的，按过失流程处理。第十条 网点现金支票上账流程理。第十一条转账支票上账流程〔一转帐支票上账是指托付单位将资金直接转入邮储的指定账户，并要求邮政储蓄按协议规定准时进展上账的业务。〔二〕〔包括电子数据及纸质清单〕交邮政储蓄网点。〔三〕邮政储蓄营业网点指定综合柜员和一位一般柜员双人接收，审核“通知书”和明细清单内要素是否齐全，总金额和总笔数是〔四〕邮政储蓄网点收到托付单位提交的“通知书”后上传市县〔县分支行会计确认托付单位上账资金到账状况。〔五〕市〔县〕分支行会计收到网点的“通知书”后，与收到的分户。〔六进展上账处理〔步骤同现金上账处理流程。第十二条对笔数较多的代收付业务，网点可提出申请交市〔县〕分支行进展批量处理的。〔一〕网点应填写“申请书审核确认并加盖章戳后，连同托付单位供给的“通知书以及经会计确认资金到账的来账凭证一并或将复印件提交至市〔县〕分支行进展批量处理。电子数据在传递过程需进展加密处理。〔二〕市〔县〕分支行完成批量处理后，填写“邮政储蓄代收付业务批量处理申请回单〔见附件，以下简称“申请回单〕网点，网点收到“申请回单”后，打印批量处理结果〔含成上账功明细清单和上账不成功明细清单，其他步骤同现金上账流程。〔县〕分支行业务操作流程托付关系加办〔一〕市〔县〕分支行指定双人接收托付单位供给的托付通知书、明细清单及电子数据。〔二〕业务操作员核对总人数与清单总数无误后，进展托付加对人数多的加办恳求，操作员按批量加办文件格式制作批量加办文批量加办”交易。〔三〕经办人员可通过“上帐结果查询”打印托付批量加办成功〔或电子批量加办成功数据上缴事后监视。托付关系撤销〔一〕市〔县〕分支行双人接收托付单位提交的“通知书细清单及电子数据。〔二〕经办人员核对总人数与清单总数无误后，进展单个用户托付撤销处理，或编制批量文件进展批量撤销托付关系处理。第十五条代付业务上账处理〔一〔县〕分支行。〔二〕市〔县〕清单一否全都〔包括纸质明细清单和电子数据。无误后，经办人员由另一接收人员另作备份妥当保管。〔三〔县后提交至会计，向会计确认托付单位上账资金到账状况。〔四〕市〔县〕分支行会计收到操作人员提交的“通知书”后，的代付分户。〔五〕上账处理流程1、批量上账经办人员在主管授权下办理“单位上账明细数据维护生成相应的批次号。确认总金额、总笔数无误后，制作上账文件，并在掌握台上办理“文件上送”交易，将上账文件上传到指定名目下。在主管授权下办理批量上账数据转入。上账数据转入后，依据系统提示下载流水文件或通过“文总笔数相符。相符后，在主管授权下进展“联机上账”处理。2、手工上账处理流程单位明细数据资料维护--个人明细资料维护--待上账数据查询--待上账明细数据确认--联机上账。〔六〕上账成功后，通过“上账结果查询”查询和打印账处理结果〔含上账结果汇总、上账成功明细、上账不成功明细〕各二份。〔七经办人员将上账处理结果与托付单位供给的上账明细清单数据进展勾挑核对。〔八表〔附件七〔九〕会计人员依据“代付业务上账处理状况反响表〔附件七进展账务核对，并作为代付业务分户核对附件。〔十〕上账不成功的，按过失流程处理。批量代收业务流程〔一〕市〔县〕分支行双人接收托付单位的“通知单”及相关代收明细〔包括电子数据及纸质清单，同时审核“通知书”和明细清是否相符。假设无误，经办人员在“通知书”和明细清单上签章确认，〔二〕经办人员在中间业务平台上进展扣账处理。处理成功后，〔含成功明细清单及不成功明细清单〕各两份，同时填写“邮政储蓄代收业务划款通知单〔见附件〕一式二份。〔三经办人员将上账处理结果与托付单位供给的扣账明细清单同时审核“邮政储蓄代收业务划款通知单”金额、划款单位等内容与〔四〕审核无误后，经办人员和复核人员在扣账结果及“邮政储蓄代收业务划款通知单”上双人签章，其中“邮政储蓄代收业务划款通知单”一份交市〔县〕分支行会计进展划款。扣账结果一份交托付单位，另一份连同托付单位提交的“通知书储蓄代收业务划款通知单”一并上缴事后监视。〔五〕扣账不成功的，按过失流程处理。承受网点转来的批量处理〔一〕市〔县〕分支行指定双人接收网点转来的加密后电子数据，网点的“申请书到账凭证。〔二〕市〔县〕分支行经办人员审核相关材料要素是否齐全，总金额是否全都。同时与会计确认资金是否已收妥收，来账凭证上的金额是否正确。经确认妥收无误后，登记“登记簿处理〔上账处流程同批量上账流程。〔三〕上账处理完成后，查询打印结果，同时填写“申请回单”通知网点处理结果。上账不成功处理〔一由于托付单位供给的账号不存在或账户特别造成上账不成功，经办人员应准时将上账不成功明细反响给托付单位，并在“上账不成功清单”上具体记录反响日期与联系人。〔二〕托付单位申请需重上账的1、托付单位依据不成功文件进展数据检查、修改，重生成正确的上账文件，并供给书面申请，对相关不成功账户进展补上账。2、网点〔或市县经办人员〕依据托付单位供给的书面申请及确认后的上账明细清单，对相关上账不成功明细进展补上账处理。〔三〕托付单位不申请重上账的如托付单位不申请重上账的，则托付单位需供给书面退款申请，网点〔或市县经办人员〕将托付单位的书面申请及不成功明细清单一并交会计，会计人员在平衡总账后通知出纳做退款处理。〔四〕款额=单位来账金额。上账完毕后，经办人员应准时将“上账汇总结对于无法查明的，应准时向上级报告。第十九条托付单位缘由的过失处理假设由于托付单位供给代发工资电子数据出错而造成消灭批量应由托付单位供给书面申请，网点〔或市县〕操作人员填写“邮政储蓄代收付业务冲正申请书〔见附件，加盖网点章戳及经办人员签请，一并经上级业务部门审批后进展冲正处理。其次十条操作人员缘由的过失处理部门审批后冲正处理。其次十一条事后监视必需将非实时代收付资料的审核列入日常监视，具体审核要求如下：〔一〕明细清单、处理结果〔成功明细和不成功明细会计确认入账的相关资金到账的来账凭证。〔二〕明细清单相符，相关凭证的章戳是否齐全。如托付单位供给的“通知人签章，是否在清单上留下勾挑核对的痕迹等。〔三100〔含上账笔数在100笔以上的，超出局部的抽查核对不得少于总笔数的10%其次十二条蓄银行福建省分行法律性文件审查工作治理方法实施细则〔试行〕》〔闽邮银发[2023]131同时协议复印件抄送会计部门。其次十三条办理非实时代收付业务的原始凭证〔如“通知书细清单等蓄档案治理规定妥当保管。其次十四条登记簿》按年上缴档案治理员归档。其次十五条会计档案治理要求执行。其次十六条*****月**日**单位上账清单”(以上日期为上账日15附件一

邮政储蓄代收付业务通知书中国邮政储蓄银行分〔支〕行：请你方依据我方供给的明细清单于年月日前将我方的 项款，总金额元，总笔数笔代付至相关账户〔或从相关账户代收〔具体清单见附件〕〔代收付业务申请书一式两份，双方各执一份〕申请单位公章： 受理机构签章：经 办 人： 经 办 附件：工程资料名称开户人员身份证复印件张开户开户清单张开户电子档文件名称加办〔撤办〕清单张托付关系加办〔撤办〕电子档文件名称代付〔代收〕清单张代付〔代收〕代付〔代收〕电子档文件名支票复印件张其他附件二

托付单位接收托付单位接收数据接收日期