王佳荣证券从业金融市场基础知识习题班

10证券从业资格金融市场根底学问习题班233其次章 证券市场主体一、选择题〔以下备选项中只有一项符合题目要求〕1．资金供给者与资金需求者相互之间融通资金，假设借助金融市场直接进展，则属于〔 。A．直接融资B．上市融资C．发债融资D．间接融资233网校答案：A233网校解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的状况下，以股票、债券为主要金融工具进展资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。假设以〔〕为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。银行贷款B．境外融资C．间接融资D．直接融资233网校答案：D233网校解析：假设以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位；假设以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。3．以下债券信用风险最小的是〔 。A．长期金融债券短期公司债券C．短期金融债券D．国库券233D233网校解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中心政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。4．用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金特地进展有价证券投资活动的法人机构是〔 。A．机构投资者B．投资银行C．投资公司D．证券公司233网校答案：A233网校解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续券投资活动的法人机构。5．国内基金治理公司通过募集基金投资国外证券的称为〔 。A．QDIIB．QFIIC．OTCD．FICC233A3网校解析：合格境内机构投资者，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资治理试行方法》规定经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金运用所募集的局部或者全部资金以资产组合方式进展境外证券投资治理的境内基金治理公司和证券公司等证券经营机构。6．政府机构进展证券投资的主要目的是进展宏观调控和〔 。A．猎取利息B．猎取资本收益C．调剂资金余缺D．猎取投资回报233网校答案：C233网校解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进展宏观调控。各级政府及政府机构消灭资金剩余时，可通过购置政府债券、金融债券投资于证券市场。7．目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总和的〔 〕缴纳保险费。A．8％和20％B．5％和25％C．5％和20％D．10％和20％233网校答案：A233网校解析：职工根本养老保险是社会保险中的一个险种。职工根本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳208％。8．对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，以下阐述正确的选项是〔 。A．如校验通过，指定商业银行削减客户治理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金B．指定商业银行系统依据客户转账指令启动客户资金转账交易C．客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户D．客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统猎取交易所对客户取出资金的校验结果233B233网校解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。存管银行系统依据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统猎取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，存管银行将削减客户治理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更客户治理账户对应的资金账户余额。9．2023年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇治理局联合公布《基金治理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点方法，开启了〔 〕的试点。A．RQFIIB．QFIIC．QDIID．ETF233A233网校解析：2023年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇治理局联合公布《基金治理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点方法〔RQFII〕的试点。经审批的境内基金治理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。日本《金融商品法》规定，制止中介机构劝诱〔〕岁以上的人士从事期货交易。A．70B．65C．75D．60233C233网校解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。例如日本的《金融商品法》规定，制止75在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是〔。A．证券投资者B．证券中介机构C．监管部门D．证券发行人233网校答案：A233网校解析：证券投资者既是证券市场上资金的供给方，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，到达猎取肯定股息和利息的目的。以下各类机构中〔 〕可以通过公开市场操作方式进展宏观调控。A．中心银行B．商业银行C．保险公司D．证券公司233网校答案：A233网校解析：中心银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供给量或利率水平，进展宏观调控。〔股票投资比例高于30％〕〔。A．30％B．20％C．40％D．10％233A233网校解析：依据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知产品〔股票投资比例高于％、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合托付投资资产净值的％。14.证券投资者可分为〔〕两大类。A．政府机构和金融机构B．机构投资者和个人投资者C．合格境外投资者和合格境内投资者D．企事业法人和各类基金233B233网校解析：证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。我国《证券法》正式公布的时间是〔 。A．19993B．19983C．19989D．199812233网校答案：D233网校解析：1998年12月，我国公布了《中华人民共和国证券法治理，分为经纪类和综合类证券公司。在转融通业务中〔 〕向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。A．证券公司B．证券登记结算公司C．证券交易所D．证券市场投资者233A233网校解析：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。证券公司中间介绍业务是指证券公司承受相关托付介绍客户参与〔 买卖并供给相关效劳的业务活动。A．证券B．股票C．期货D．基金233C233网校解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司承受期货经纪商的托付，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并供给其他相关效劳的业务活动。注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件〔 〕年以上。A．4B．1C．3D．2233B2331在合规治理制度中〔 〕制度是防范洗钱活动的根底性工作。A．可疑交易报告B．客户身份识别B．大额交易报告D．交易记录保存233网校答案：B233网校解析：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项根本制度。其中，客户身份识别制度是防范洗钱活动的根底性工作。20．资信评级机构和资产评估机构均属于〔 〕机构。证券效劳B．投资询问C．资产治理D．证券代理233网校答案：A233投资询问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司等。21．中国证券业协会依法对证券评级业务活动进展〔〕治理。A．自律监视C．备案D．审批233A233网校解析：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进展自律治理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20Et内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。22．在全国股份转让系统从事推举业务的主办券商，应当具备〔 。A．证券投资询问业务资格B．证券经纪业务资格C．证券自营业务资格D．证券承销与保荐业务资格233D233要具有证券经纪业务资格；申请从事做市业务的，要具有证券自营、业务资格。〔〕年7月，深圳证券交易所正式开业。A．1992B．1990C．1993D．1991233D233网校解析：1991年7月37深圳证券交易所上市的股票仅深安达A24．依据〔 〕的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进展证券和资金清算交收的主体。AC233B233网校解析：依据《证券法》规定，证券公司依据投资者的托付，依据证券交易规章提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并依据成交结果担当相应的清算交收责任；证券登记结算机构依据成交结果，依据清算交收规章，与证券公司进展证券和资金的清算交收，并为证券公司客户办理证券的登记过户手续。．在证券结算中〔 〕是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进展交付。差额结算净额结算C．实时结算D．金额结算233网校答案：B233网校解析：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。其中，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进展交付。二、组合型选择题〔以下备选项中只有一项符合题目要求〕26．一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有〔 〕等。I．证券经营机构 Ⅱ．保险经营机构Ⅲ．中心银行 Ⅳ．银行业金融机构A．I、Ⅱ、Ⅲ B．I、Ⅲ、ⅣC．I、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ233网校答案：C233网校解析：参与证券投资的政府机构主要指中心银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外，还有〔 。I．基金 Ⅱ．国债 Ⅲ．公司债 Ⅳ．权证A．I、Ⅲ B．I、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ233D233网校解析：在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。依据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型〔 。I．风险偏好型 Ⅱ．风险中立型Ⅲ．风险模糊型 Ⅳ．风险回避型A．I、Ⅱ、ⅢB．I、Ⅲ、ⅣC．I、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ233网校答案：C233网校解析：不同的投资者对风险的态度各不一样，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常承受客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，依据客户分级和资产分级匹配原则，避开误导投资者和错误销售。29．证券公司是证券市场投资效劳的供给者，其中为证券发行人和投资者供给专业化的中介效劳有〔 。I．证券发行Ⅲ．代理证券买卖A．I、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ233网校答案：D

Ⅱ．上市保荐Ⅳ．资金存取B．I、ⅡD．I、Ⅱ、Ⅲ233网校解析：证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资效劳的供给者，为证券发行人和投资者供给专业化的中介效劳，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等；另一方面，证券公司也是 证券市场重要的机构投资者。证券效劳机构包括〔 〕等从事证券效劳业务的机构。I．资信评级机构 Ⅱ．投资评级机构Ⅲ．资产评估机构 Ⅳ．财务评估机构I、IIIⅡ、IIIC．I、ⅡD．Ⅱ、IV233A233网校解析：证券效劳机构是指依法设立的从事证券效劳业务的法人机构。证券效劳机构包括投资询问机构、财务参谋机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券效劳业务的机构。依据《证券公司合规治理试行规定，证券公司合规总监的职责包括〔 。I．组织合规培训Ⅱ．处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报Ⅲ．组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度Ⅳ．负责公司的法律诉讼A．I、Ⅱ、ⅢC．I、Ⅱ、Ⅳ233网校答案：A

B．I、Ⅲ、IVD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ233网校解析：合规总监应当组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，依据公司规定为高级治理人员、各部门和分支机构供给合规询问、组织合规培训，处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。32．设立证券公司需要符合的条件有〔 。I．有与公司经营业务范围相应的注册资本Ⅱ．主要股东具有持续盈利力量，信誉良好Ⅲ．有完善的风险治理和内部掌握制度Ⅳ．董事、监事、高级治理人员具备任职资格A．I、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ233网校答案：D

B．I、Ⅱ、IVD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ233网校解析：设立证券公司需要符合以下条件：①对公司章程的要求；②对证券公司主要股东持续经营力量和净资产的要求；③与公司经营业务范围相应的注册资本；④公司的董事、监事和高级治理人员具有证券从业资格和胜任力量；⑤公司具有完善的风险治理与 内部掌握制度以及其他要求。33．我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必需使用〔 。I．自有资金 Ⅱ．客户交易结算资金Ⅲ．客户保证金 Ⅳ．依法筹集的资金A．I、ⅣB．Ⅱ、ⅢC．I、ⅡD．Ⅱ、Ⅳ233A233以猎取盈利的行为。以下说法中，错误的有〔 。I．证券公司削减注册资本，必需经过中国证监会批准Ⅱ．证券公司变更持有3％以上股权的股东，必需经过中国证监会批准Ⅲ．证券公司停业、解散，必需经过中国证监会批准Ⅳ．证券公司在境外设立证券经营机构，不需经过中国证监会批准A．I、ⅣC．I、Ⅱ233网校答案：D

B．Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅳ233网校解析：Ⅱ项，证券公司变更持有5％以上股权的股东、实际掌握人，必需经证券监视治理机构批准；Ⅳ项，证券公司在境外设立证券经营机构，必需经证券监视治理机构批准。证券交易所的组织形式大致可以分为〔 。I．公司制 Ⅱ．会员制Ⅲ．经纪制 Ⅳ．混合制Ⅲ、ⅣI、ⅡC．Ⅱ、III、IVD．I、Ⅳ233B233网校解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。公司制的证券交易所是以股份形式组织并以营利为目的的法人团体；会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。以下有关证券交易所特征的表述，正确的有〔 。I．一般投资者可以直接进入交易所买卖证券Ⅱ．有固定的交易场所和交易时间Ⅲ．通过公开竞价的方式打算交易价格Ⅳ．交易的对象限于符合肯定标准的上市证券A．I、Ⅱ、ⅢC．I、Ⅱ、IV233网校答案：D

B．I、Ⅲ、ⅣD．II、III、IV233网校解析：I项，参与交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易实行经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能托付会员作为经纪人间接进展交易。关于结算账户的开立、撤销，以下说法中正确的有〔 。I．证券公司参与结算应当按规定取得结算参与人资格，并开立结算账户Ⅱ．结算系统参与人停顿资金结算业务后，应结清与证券登记结算公司的债权、债务后，申请撤销结算账户Ⅲ．结算系统参与人名称或其结算账户，清算路径内容发生变更时，需重开立的结算账户Ⅳ．结算系统参与人应当在证券登记结算公司开立两个结算账户，一个资金交收账户，一个指定收款账户A．I、Ⅱ、ⅢC．I、Ⅱ、Ⅳ233网校答案：C

B．I、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ233网校解析：Ⅲ项，结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时，需准时在中国结算公司办理结算账户信息变更手续，结算系统参与人停顿资金结算业务后，应向中国结算公司提出撤销其结算账户的申请。38.证券业从业人员行为准则要求从业人员〔。I．不得损害所在机构的合法权益Ⅱ．不得在经纪业务中承受客户的全权托付Ⅲ．不得从事与其履行职责有利益冲突的业务Ⅳ．不得对外透露自营买卖信息，诱导客户买卖该种证券A．I、Ⅲ B．Ⅱ、IIIC．I、Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ233网校答案：D233网校解析：I、Ⅲ两项为从业人员一般性制止行为；II、IV两项为证券公司的从业人员特定制止行为。证券投资者保护基金的资金运用限于〔 〕等形式。I．购置国债 Ⅱ．银行存款Ⅲ．购置中心银行债券A．I、Ⅱ、ⅢB．I、Ⅲ、IVC．I、Ⅱ、IVD．II、III、IV233A

Ⅳ．购置股票233网校解析：保护基金公司应依法合规运作，依据安全、稳健的原则运用基金资产，并承受中国证监会等相关部委的监视。基金的资金运用限于银行存款、购置国债、中心银行债券〔包括中心银行票据〕和中心级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。中国证券登记结算公司为证券交易供给集中〔〕效劳。I．经纪Ⅱ．存管Ⅲ．登记Ⅳ．结算A．I、Ⅱ、ⅢB．I、Ⅲ