中信证券非本金保障型收益凭证个人客户投资知识测试试题附答案

中信证券非本金保障型收益凭证个人客户投资知识测试试卷1.本金保障产品——中信证券发行的本金保障型收益凭证，最低认购金额为5万元人民币，且投资终止后不会遭受本金亏损。若投资者投入100万元人民币购买某期本金保障型收益凭证产品，则最多损失（）万元。A）0(正确答案)B）50C）100D）1502.本金保障型收益凭证的最低约定收益率——假设中信证券发行的某期本金保障型收益凭证，期限为1年，约定最低收益率为年化1%。若投资者期初投入100万元人民币购买该期凭证，则该笔凭证到期回报不可能是（）万元。A）100.5(正确答案)B）101C）102D）1033.非本金保障产品——中信证券发行的非本金保障型收益凭证，最低认购金额为100万元人民币，且投资终止后可能亏损全部本金。若投资者投入100万元人民币购买某期非本金保障型收益凭证产品，则最多损失（）万元。A）0B）50C）100(正确答案)D）1504.年化收益率1——假设某期收益凭证的年化收益率为8%，期限为3个月。认购100万元该产品并持有到期后可获得（）万元A）108B）104C）102(正确答案)D）1005.年化收益率2——假设某期收益凭证的年化收益率为16%，期限为9个月。认购100万元该产品并持有到期后可获得（）万元A）116B）110C）112(正确答案)D）1066.年化收益率3——假设某期收益凭证的年化收益率为20%，期限为9个月。认购100万元该产品并持有到期后可获得（）万元A）120B）110C）115(正确答案)D）1057.绝对收益率1——假设某期收益凭证的绝对收益率为8%，期限为3个月。认购100万元该产品并持有到期后可获得（）万元A）108(正确答案)B）104C）102D）1008.绝对收益率2——假设某期收益凭证的绝对收益率为16%，期限为9个月。认购100万元该产品并持有到期后可获得（）万元A）120B）110C）116(正确答案)D）1069.绝对收益率3——假设某期收益凭证的绝对收益率为20%，期限为9个月。认购100万元该产品并持有到期后可获得（）万元A）120(正确答案)B）110C）116D）10610.赎回与锁定期1——假设某期收益凭证期限为一年，在产品存续前三个月产品不开放赎回，存续三个月后开放每日可赎回;期间不开放申购。那么未开放赎回的前三个月被称为锁定期。若某投资者认购并持有该产品一个月后希望赎回产品，是否可以实现赎回（）A）可以B）不可以(正确答案)11.赎回与锁定期2——假设某期收益凭证期限为三年，在产品存续前一周产品不开放赎回，存续一周后开放每日可赎回;期间不开放申购。那么未开放赎回的前一周被称为锁定期。若某投资者认购并持有该产品一个月后希望赎回产品，是否可以实现赎回（）A）可以(正确答案)B）不可以12.指数跟踪——假设某期收益凭证期限为一年，产品线性挂钩沪深300指数，产品投资回报与同期限沪深300指数的涨跌损益保持一致。例如:若到期时沪深300指数价格相比期初价格上涨20%，产品到期收益为20%;若到期时沪深300指数价格相比期初价格下跌10%，产品到期收益为-10%。投资者投资该产品面临沪深300指数大幅下跌的风险，投资者的最大可能损失是（）A）认购产品的全部本金(正确答案)B）认购产品本金的50%C）013.固定增强收益1——假设某期收益凭证期限为6个月，产品线性挂钩沪深300指数。产品在沪深300指数涨跌损益的基础上附加年化4%的固定增强收益。例如:若到期时沪深300指数价格相比期初价格上涨20%，考虑年化4%固定增强，产品到期收益为22%;若到期时沪深300指数价格相比期初价格下跌10%，考虑年化4%固定增强，产品到期收益为（）A）-2%B）-4%C）-8%(正确答案)D）-10%14.固定增强收益2——假设某期收益凭证期限为12个月，产品线性挂钩中证500指数。产品在中证500指数涨跌损益的基础上附加年化8%的固定增强收益。例如:若到期时中证500指数价格相比期初价格上涨20%，考虑年化8%固定增强，产品到期收益为28%;若到期时沪深300指数价格相比期初价格下跌10%，考虑年化8%固定增强，产品到期收益为（）A）-2%(正确答案)B）-4%C）-8%D）-10%15.提前赎回费用1——假设某期收益凭证期限为一年，在产品存续期间每日开放赎回;期间不开放申购。若投资者持有该产品到期，不收取任何费用;若存续期间赎回，需要收取0.4%提前平仓费用。请问以下哪种情景下，投资者无需支付提前平仓费用（）A）持有产品到期(正确答案)B）在赎回开放期外赎回C）在赎回开放期内赎回16.提前赎回费用2——假设某期收益凭证期限为一年，在产品存续期间每日开放赎回;期间不开放申购。若投资者持有该产品到期，不收取任何费用;若存续期间赎回且持有期小于9个月，需要收取0.2%提前平仓费用;若存续期间赎回且持有期大于等于9个月，不收取任何费用。请问以下哪种情景下，投资者需支付提前平仓费用（）A）持有产品到期B）在持有凭证份额5个月时赎回(正确答案)C）在持有凭证份额10个月时赎回17.敲出条款与提前终止事件——假设某期收益凭证期限为一年，产品存续期间设置若干个敲出观察日;在敲出观察日，中信证券会根据事先约定的敲出条件判断产品是否提前终止:若敲出条件成立，则触发提前终止事件，产品提前终止;若敲出条件不成立，则产品继续存续。该产品不开放期间赎回。请问投资者是否可以自主决定产品的存续期限（）A）可以B）不可以(正确答案)18.最差表现标的——假设某期收益凭证的收益结算依赖于三个指数的表现：沪深300指数、中证500指数、创业板指；且该产品到期收益率为三个指数观察收益率的最小者。假设到期结算时三个指数的观察收益率如下表所示：

请问该产品到期收益率为（C）（A）2%（B）8%（C）-3%(正确答案)（D）0%19.最优表现标的————假设某期收益凭证的收益结算依赖于三个指数的表现：沪深300指数、中证500指数、创业板指；且该产品到期收益率为三个指数观察收益率的最大者。假设到期结算时三个指数的观察收益率如下表所示：

请问该产品到期收益率为（）（A）2%（B）8%(正确答案)（C）-3%（D）0%20.敲入条款1————某浮动收益产品期限为一年，产品挂钩沪深300指数，期初价格为3000点。产品存续期间每日观察：

如果产品存续期间沪深300指数收盘价格从未低于2500点，则产品到期收益率为10%；

如果期间沪深300指数收盘价格曾低于2500点，则产品到期收益率等同于沪深300指数的涨跌表现。

若产品存续期间沪深300指数未曾低于2500点，且期末价格为2700点，请问持有产品到期收益率为（）（A）10%(正确答案)（B）0（C）-10%（D）5%21.敲入条款2——某浮动收益产品期限为一年，产品挂钩沪深300指数，期初价格为3000点。产品存续期间每日观察:如果产品存续期间沪深300指数收盘价