隽宇101投资理财计划红酒沙龙课件

热烈欢送参加富利鑫财富论坛交流会的嘉宾！“隽宇101方案〞——保险+全球基金定投组合式理财工程主讲：

谷猛mob：

完美的投连险组合理财产品——精明方案未雨绸缪人生充满挑战与机遇——您——为实现理想，您需要可靠的财富管理伙伴。我们——本着“传递正确的投资理念，寻找有价值的投资产品〞，为您建议适宜的投资工具，并提供周全稳妥的理财方案。1、产品概述

本理财方案方案是由法国安盛集团〔AXA〕——世界顶级金融保险机构推出的理财方案，方案又称“投资连接人寿险储蓄理财方案〞，通过保险平台，您可以设定目标供款年期，以缴付保费的形式进行全球优秀基金的投资。欧美兴旺国家最为流行的“FUNDOFFUND〞理财方案管理模式〔即“基金中的基金〞〕。AXA与您携手筹划大计！财资实力雄厚2、产品特性“隽宇〞提供不同的供款年期给客户自由选择——目标供款年期是指您同意在此期间通过缴付定期保费做出投资，年期5-30年不等，唯一要求所选择的目标供款期必须最迟在您75岁〔按照上一个生日所届年龄计算〕时完结。在申请投保时所确定的目标供款期不可更改。目标供款期届满时，您可以选择保存您的保单以获取更多潜在增长。3、保费分配及赠送配比隽宇方案提供6中货币选择：港元、美元、欧元、澳元、英镑及新加坡元。最低起付：HK$150,000银行卡/转账/现金目标供款期5-30(年)缴付方式不同缴费额RMB￥年赠送比例(%)120,000240,000330,0005-9半年缴/年缴无赠送无赠送无赠送10-14半年缴/年缴3.0%3%3%15-25半年缴/年缴3.7%4%5%26-30自由缴付不适用不适用不适用4、投资年期25年

—长期持有，爆发复利增长的威力監管嚴格的金融市場，只存在短期風險，不存家長期風險以標準普爾指數為樣本：一年時間為投資結算週期，30%概率虧損五年時間為投資結算週期，11%概率虧損十年時間為投資結算週期，2%概率虧損十五年時間為投資結算週期，虧損概率約等於0%！巴菲特投资三大法那么之一：长期投资！5、隽宇101投资方案书〔样板：以RMB万元为单位〕投资人年龄：31投资人子女年龄：1每年投资金额：¥12.00投资年期：25奖金比例：92.5%参考年均回报15.0%投资年期投资年龄子女年龄年投资额赠送金额固定账户活期账户账户总值期间提款账户余额13111211.10

26.57

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26.57

26.57232212

37.45

6.90

44.35

44.35333312

43.07

21.74

64.80

64.804344

49.53

25.00

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74.525355

56.96

28.74

85.70

85.706366

65.50

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98.56

98.567377

75.32

38.01

113.34

113.348388

86.62

43.72

130.34

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99.62

50.27

149.89

149.89255525

932.18

470.45

1,402.63

1,402.63〔按年均复利15%计算，提款已考虑5%通胀，已含AXA保单管理行政费。〕案例：1个中产阶级家庭未来30年家庭开支：张先生，31岁，月入15,000元，妻家庭主妇，孩子1岁，4位老人孩子教育费用投资方案建议——隽宇101理财方案投资人年龄：31投资人子女年龄：1每年投资金额：¥12.00投资年期：25奖金比例：92.5%参考年均回报15.0%投资者年龄为31岁投资者子女年龄为1岁投资金额最低12万起，600万封顶连续3年投资后，可以不再投资，享受投资假期直至截止年限（5-30年）。AXA将25年（假定投资12万25年）的每年投资分红的3.7%总计25*3.7%=92.5%一次性提前赠送给客户账户年化收益率10%-18%，取参考值15%投资分析投资年期投资年龄子女年龄年投资额赠送金额固定账户活期账户账户总值期间提款账户余额13111211.10

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26.57232212

37.45

6.90

44.35

44.35333312

43.07

21.74

64.80

62.804344

49.53

25.00

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70.225355

56.96

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85.70

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65.50

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98.56

85.577377

75.32

38.01

113.34

93.408388

86.62

43.72

130.34

102.429399

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50.27

149.89

112.78104010

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57.82

172.38

124.69114111

131.74

66.49

198.23

138.40幼儿园教育费用3年小学教育费用6年取款用途未提取款余额对比

26.57

44.35

64.80

74.52

85.70

98.56

113.34

130.34

149.89

172.38

198.23投资分析投资年期投资年龄子女年龄年投资额赠送金额固定账户活期账户账户总值期间提款账户余额124112

151.51

76.46

227.97

149.16134213

174.23

87.93

262.16

161.53144314

200.37

101.12

301.49

175.76154415

230.42

116.29

346.71

192.13164516

264.98

133.73

398.71

210.95174617

304.73

153.79

458.52

232.59184718

350.44

176.86

527.30

247.47194819

403.01

203.39

606.39

264.60204920

463.46

233.90

697.35

284.29215021

532.98

268.98

801.96

306.93225122

612.92

309.33

922.25

332.97中学6年教育费用大学教育费用5年取款用途未提取款余额对比

227.97

262.16

301.49

346.71

398.71

458.52

527.30

606.39

697.35

801.96

922.25投资分析实际演算投资年期投资年龄子女年龄年投资额赠送金额固定账户活期账户账户总值期间提款账户余额235223

704.86

355.73

1,060.59

282.91245324

810.59

409.09

1,219.68

325.35255425

932.18

470.45

1,402.63

374.15265526≥12,000港元275627285728295829305930投资总额：

36.00

支出总额

296.00

374.15创业基金取款用途未提取款余额对比

1,060.59

1,219.68

1,402.63此为25年期间如果客户不支取账户资金那么总共到期可以支取金额此为25年期间应急支取费用总额——教育此为支取后总账户最后到期剩余可以支取金额——养老总投资额1张保单3代收益8方亨通

涵盖子女教育、创业基金，避险基金、养老金等家庭全方面！

6、保单户口定义最初供款期(ICP)首18

个月最初供款户口(IUA)累积供款户口(AUA)18

个月后同一投资分配指示调低/增加定期保费投资1、调低或暂停供款——连续供款满3年，您可以调低〔最低hk$19,200〕或暂停供款，享受保单假期。2、增加定期投资供款——您假设调低供款，随后可以增加至不高于保单签发时的供款金额。方案收费结构：年限TCP：20年年缴费hk$60，0007、Q&A1.为什么会有15%这么高的投资回报率2.我的资金平安有保障吗3.投资101方案有哪些优势和好处4.在哪里可以做这份理财投资优中选优，保证挑选高回报基金从“基金池〞中精挑细选1-10支进行组合配置，优中选优，保障客户挑选到回报率最高的基金。

针对客户的不同投资习惯和风险承受能力，在这些基金里面挑选出适合客户的投资产品，如抗风险能力大的配置一些股票型基金，谨慎型投资者配置债券型对冲基金等，优化组合，力求获取最大投资回报。基金池的基金连续两年亏损就会被踢出基金池，转换基金类型是随时和免费的。1、貝萊德全球基金-世界黃金基金-A2-USD过往10年投资回报率均超过15%1、贝莱德世界黄金基金2、首域環球傘子基金-首域中國增長基金I

基金名称首域中国增长基金I基金经理LauMartinQuanqiangXian成立日期1999-08-17资金规模（百万）3843.81投资组合前十大持股公司持股比例地区行业备注恒安國際集團有限公司6.36%香港金融国内最大的妇女卫生巾和婴儿纸尿裤生产企业张裕葡萄酿酒股份有限公司5.37%中国能源中国乃至亚洲最大的百年葡萄酒生产经营企业华润电力5.11%香港电讯国资委直属中央企业，是中国最具实力的多元化集团公司中国万科3.98%中国房地产中国最大的专业住宅开发企业招商银行3.66%中国金融全球前100家大银行華潤創業有限公司3.53%香港金融中國內地以銷量計算最大的啤酒商中国通信服务股份有限公司3.45%中国金融国内主导的“通信运营商的服务商”中国海洋石油总公司2.98%香港能源中国最大的国家石油公司之一，是中国最大的海上油气生产