2022年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库（核心题版）

PAGEPAGE2572022年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库（核心题版）一、单选题1.我国基金监管活动的主要依据是（）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。A、《基金管理公司管理办法》B、《证券投资基金法》C、《基金运作管理办法》D、《证券法》答案：B解析：我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。2.下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。A、建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C、严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控D、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制答案：A解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》规定，除BCD三项外，反洗钱合规性风险管理主要措施还包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。3.下列情形中，督察长需要向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。Ⅰ．中国证监会规定的其他情形Ⅱ．基金及公司发生违法违规的行为Ⅲ．基金及公司存在重大经营风险或安全隐患Ⅳ．基金公司销售人员离职A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：合规管理相关部门的合规责任；督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。对上述情形，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。4.基金公司董事会依法行使以下职权（）。Ⅰ.执行股东会的决议；Ⅱ.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统—性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；Ⅲ.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；Ⅳ.聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；Ⅴ.批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；Ⅵ.审议公司管理的公募基金的定期报告；Ⅶ.批准聘任或者替换会计师事务所。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ答案：D解析：基金公司董事会依法行使以下职权：①执行股东会的决议；②批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统—性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；③批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；④聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；⑤批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；⑥审议公司管理的公募基金的定期报告；⑦批准聘任或者替换会计师事务所。5.私募股权投资基金通过（）等方式，出售持股获利。Ⅰ．上市Ⅱ．并购Ⅲ．管理层回购Ⅳ．合并A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：股权投资基金，又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。6.“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的（）。A、最高性原则B、权责匹配原则C、定性和定量相结合原则D、独立性原则答案：A解析：最高性原则。风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。7.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A、10B、15C、30D、45答案：C解析：托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、议事程序、审议事项和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。8.投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。A、组合投资、专业管理B、分散投资、专业管理C、分散投资、混业管理D、组合投资、混业管理答案：A解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。9.下列对股权投资基金的表述中，正确的是（）。A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B、依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C、投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D、在实施过程中附带考虑了将来的退出机制答案：D解析：股权投资基金是指对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。10.合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。A、合规部门负责人B、合规检查小组C、合规风险报告路线D、其他途径答案：C解析：合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。11.下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利？（）A、公司更换主要领导人时B、公司与董事间发生诉讼时C、董事自己或他人与本公司有交涉时D、监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时答案：A解析：在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：①当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜；②当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉；③当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。12.溢价套利会导致ETF总份额的（）。A、扩大B、减少C、不变D、难以预测答案：A解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。本题考察ETF的套利交易13.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（）。Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ．未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率Ⅲ．客户维护费不得从基金管理费中列支Ⅳ．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：本题考察销售费用其他规范；基金销售费用具体规范包括：（1）基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。（2）基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。（Ⅱ错误）（3）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。（Ⅳ正确）（4）基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。（5）基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。（6）基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。（7）基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。（Ⅰ错误）（8）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。（9）基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。（Ⅲ错误）（10）基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。14.投资基金的目的是获得（）。A、投资收益B、资产保值C、资产保障D、资产升值答案：A解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；而保险的主要功能是保障，他是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或者转移风险。15.下列属于基金持有人发展趋势的是（）。A、机构多元化和结构个人化B、机构专一化和个人多样化C、机构个人同一发展D、机构个人单一发展答案：A解析：近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。本题考察基金持有人构成现状及发展趋势16.外部风险不包括（）。A、政治风险B、经济风险C、社会风险D、操作风险答案：D解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。17.在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平性原则。A、及时性B、规范性C、易解性D、易得性答案：A解析：在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；18.下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。A、现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B、采用现金替代是为了提高基金运作的效率C、现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D、基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则答案：B解析：A项说法错误：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。C项说法错误：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。D项说法错误：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。19.(2016年)下列哪一项不属于合规审核的程序（）A、制定合规审核机制B、合规审核调查C、合规审核评价D、合规审核处理答案：D解析：合规审核的程序包括：制定合规审核机制、合规审核调查和合规审核评价。20.关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A、T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B、现金差额的数值只可能为正C、T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收D、投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金答案：B解析：B项说法错误，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。21.（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A、伞型基金B、分级基金C、契约型基金D、封闭式基金答案：A解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。22.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A、基金供销机构B、基金代销机构C、基金销售机构D、基金评级机构答案：C解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）认定的可以从事基金销售的其他机构。本题考察基金市场服务机构23.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（）来保管。A、基金发行人B、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人答案：D解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择D项。24.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（）为基础计算转换基金份额数量。A、基金份额总值B、基金份额净值C、基金资产总值D、基金资产净值答案：B解析：开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等；基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。25.(2016年)证券投资基金合同的当事人不包括（）。A、中国证券投资基金业协会B、基金管理人C、基金投资者D、基金托管人答案：A解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。26.基金公司客户投诉处理体系正确顺序是（）。①受理客户投诉②认真调查、及时处理投诉问题③设立独立投诉处理部门④总结经验，防范风险A、①②③④B、③①②④C、②①③④D、①③②④答案：B解析：基金公司客户投诉处理流程图如下：27.下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（）。A、认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B、一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回D、认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认答案：C解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：1、认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。2、认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认。3、认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。28.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（）的风险偏好。A、监事会B、股东大会C、经理层D、董事会答案：C解析：基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。29.《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（）的信息。A、书面B、电子C、书面、电子或者其他介质D、书面和电子答案：C解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。30.根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。A、20％B、25％C、45％D、50％答案：A解析：根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。31.经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A、建业基金B、昌久基金C、淄博乡镇企业投资基金D、武汉证券投资基金答案：C解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。32.风险管理的主要环节包括风险识别、（）、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。A、风险评估B、风险评级C、风险预测D、风险比较答案：A解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。33.关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A、基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B、基金份额持有人是基金投资回报的受益人C、基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D、基金份额持有人是基金公司的出资人答案：B解析：基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，故本题选择B项。34.金融市场按交割期限可划分为（）。A、现货市场和期货市场B、货币市场和资本市场C、股票市场和债券市场D、初级市场和二级市场答案：A解析：金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。35.(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?某基金管理公司对基金经理李某的行为提出了认定意见并进行了相关处理，关于李某的认定意见正确的是（）。A、公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范B、公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范C、公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为D、公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范答案：D解析：李某未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，虽然不构成内幕交易，但违反了“专业审慎”的基金职业道德要求。36.私募基金可以进行推介渠道的是（）A、公开出版资料B、海报户外广告C、公共门户网站D、有特定对象的讲座答案：D解析：私募基金不得公开宣传，因此募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（1）公开出版资料。（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。（5）公共、门户网站链接广告、博客等。（6）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。（9）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。本题考察宣传推介37.下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D、公平对待所有股东答案：A解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。38.内部控制的（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则答案：C解析：内部控制的独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。39.（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规文化B、合规政策C、公司章程D、合规责任答案：B解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。40.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。A、有50人以上的从业人员B、有安全高效的清算、交割系统C、设有专门的托管部门D、有符合要求的营业场所答案：A解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。对基金托管人的监管41.（）我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。A、2009年9月B、2010年9月C、2011年10月D、2012年10月答案：A解析：2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。42.由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作，多层嵌套的资产管理业务。Ⅰ．利润大小Ⅱ．投资范围Ⅲ．资本计提Ⅳ．分级杠杆A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：B解析：各类资产管理业务；由于投资范围、资本计提、分级杠杆等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。43.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1B、2C、5D、10答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。44.基金信息披露义务人不包括（）。A、基金管理人B、基金代销机构C、基金托管人D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人答案：B解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。45.监事会对经营管理的业务监督，说法错误的是（）。A、当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B、定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D、当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会答案：B解析：监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为（A项说法正确）。（2）随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（B项说法错误）（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。（C项说法正确）（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。（D项说法正确）46.关于职业道德的作用，说法正确的是（）。A、职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为B、职业道德只能调整从业人员与其服务对象之间的关系C、职业道德只能调整从业人员的内部关系D、法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德答案：A解析：BC两项，从调节的范围来看，职业道德不仅调整从业人员的内部关系，加强职业内部人员的凝聚力；而且它也调整从业人员与其服务对象之间的关系，用以塑造本职业从业人员的形象。D项，法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，但其对于解决职业矛盾和冲突的作用是有限的，而职业道德恰是有益的补充。47.(2017年)关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A、理事会是协会的执行机构B、会员大会是协会的权力机构C、会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D、协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案答案：C解析：基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。理事会成员依章程的规定由会员大会选举产生。在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。48.现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。A、当天B、1个C、2个D、5个答案：C解析：现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。49.商业秘密的特点不包括（）。A、不为公众所知悉B、能够带来经济利益C、被采取保密措施D、不具有实用性答案：D解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。本题考察保守秘密50.(2017年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。A、自基金账户销户之日起不得少于10年B、自投资人首次基金交易之日起不得少于10年C、自基金账户开立之日起不得少于20年D、自基金账户销户之日起不得少于20年答案：D解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。51.(2016年)下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。A、是独立的法人机构B、依据基金合同营运基金C、基金持有者的权利相对较小D、是不具有独立法人的机构答案：A解析：A[解析]B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。52.道德与法律的区别不包括（）。A、表现形式不同B、内容结构不同C、依据标准不同D、调整手段不同答案：C解析：道德与法律的区别表现为：①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段不同。53.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察销售费用其他规范；基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。54.对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，（）应当制定统一的问卷格式。A、基金托管人B、证监会C、基金销售机构D、交易所答案：C解析：对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式。55.对基金机构监管包括（）监管。A、市场准入B、从业人员资格C、从业人员执业行为D、以上都是答案：D解析：本题考察对基金管理人的监管内容；对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。56.(2016年)基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。A、本期利润B、期末可供分配基金份额利润C、资产负债率D、本期基金份额净值增长率答案：C解析：基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。57.(2017年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A、基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0．5％的赎回费B、基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0．75％的赎回费C、基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1．5％的赎回费D、基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0．5％的赎回费答案：D解析：（教材下册P19）目前对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。对于收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。故D项不符合题意。58.FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括（）和中国证监会认定的其他基金份额。A、债券基金B、保本基金C、分级基金D、股票基金答案：C解析：FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。59.(2017年)关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。A、普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别B、如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查C、为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查D、对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查答案：D解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5五个类型，其中C1含风险承受能力最低类别。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。60.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。该案例违规行为主要体现在（）。Ⅰ．非法汇集他人资金Ⅱ．违反规定的向合格投资人以外的个人募集资金Ⅲ．向不特定的对象宣传推介基金产品Ⅳ．违规接受低于最低限额的申购A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。Ⅰ项违规。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。Ⅱ项违规。非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。Ⅲ项违规。61.不同于只能投资于国内市场的公募基金，（）可以进行国际市场投资。A、MOM基金B、FOF基金C、QFII基金D、QDII基金答案：D解析：不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。62.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的Ⅳ．法律、法规规定的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。63.(2017年)确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（）。A、证券投资基金法B、中国证监会各类基金行业立法C、中国证券投资基金业协会章程D、社会团体登记管理条例答案：A解析：2013年《中华人民共和国证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。64.基金托管人的职责不包括（）。A、安全保管基金财产B、编制中期和年度基金报告C、按规定召集基金份额持有人大会D、复核基金资产净值答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；?中国证监会规定的其他职责。B项属于基金管理人的职责。65.(2016年)股权类金融资产以各类（）为主。A、票据B、股票C、基金D、期货答案：B解析：B[解析]债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。66.（）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。A、场外现金认购B、场内现金认购C、证券认购D、场外认购答案：C解析：证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。67.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、15个工作日B、15个自然日C、30个工作日D、30个自然日答案：A解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。68.下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。A、封闭式基金规模不固定B、开放式基金规模固定C、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D、开放式基金交易在投资者之间完成答案：C解析：AB两项，封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少；D项，对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。69.（）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。A、忠诚义务B、诚信义务C、公开义务D、专业义务答案：D解析：专业义务要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。70.基金管理人的合规管理内容不包括（）。A、开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B、梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C、代表有需要的客户履行职责D、定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识答案：C解析：除A、B、D三项外，基金管理人的合规管理具体内容还包括：①审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。②根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。③参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。71.(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。A、应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B、应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C、应建立研究报告质量评价体系D、研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度答案：D解析：研究业务控制的主要内容有：研究工作应保持独立、客观；建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；建立研究报告质量评价体系。72.交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。A、TB、T+1C、T+3D、T+5答案：B解析：对于ETF，交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。73.按交易性质，金融市场分为（）。①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场A、①②B、①③C、②③D、③④答案：B解析：金融市场按交易性质分为发行市场和流通市场。74.其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报（）备案。A、5；主要经营活动所在地中国证监会派出机构B、5；工商注册登记所在地中国证监会派出机构C、3；主要经营活动所在地中国证监会派出机构D、3；工商注册登记所在地中国证监会派出机构答案：B解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。75.（）赋予中国证监会限制基金当事人的证券交易权。A、《证券投资基金管理办法》B、《证券投资基金法》C、《开放式证券投资基金办法》D、《证券法》答案：B解析：基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，若任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，损害投资者的合法权益。因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。76.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、半年答案：C解析：开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。77.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A、登记B、备案C、注册D、核准答案：C解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。78.关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B、本质上是一种指数基金C、可以进行套利交易D、会出现大幅折价或溢价交易答案：D解析：套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。79.(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A、投资基金规模大小B、上市公司质量C、二级市场供求关系D、投资时间长短答案：C解析：C[解析]封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。80.(2017年)基金销售机构应具备以下条件（）。Ⅰ．制定了完善的基金销售业务管理制度Ⅱ．有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度Ⅲ．有评价基金投资人风险承受能力的方法体系Ⅳ．有评价基金管理人风险等级的方法体系V．有评价基金产品风险等级的方法体系A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V答案：C解析：商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。81.期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）A、100万元B、50万元C、200万元D、300万元答案：A解析：资产管理业务的客户应当具备较强的资金实力和风险承担能力，单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。本题考察各类资产管理业务简介82.（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。A、英国“海外及殖民地政府信托”B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C、波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”D、麦哲伦基金答案：C解析：波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。83.对公开募集基金销售活动的监管包括（）。Ⅰ．基金销售适用性监管Ⅱ．对基金销售费用的监管Ⅲ．对基金募集对象的限制Ⅳ．对基金宣传推介材料的监管A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本题考察对公募基金募集和销售活动的监管；对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：（一）基金销售适用性监管（二）对基金宣传推介材料的监管（三）对基金销售费用的监管84.基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。A、与基金行业有关的法律法规B、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C、案例警示教育D、先进事迹激励教育答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：①国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；②公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；③案例警示教育。85.对基金交易账户进行管理是属于（）的功能。A、前台业务系统B、中台查询系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统答案：A解析：前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；⑤为基金投资人提供服务的功能。86.—般来说，股东会依法可以行使的职权包括（）。Ⅰ.决定公司的经营方针和投资计划；Ⅱ.选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项；Ⅲ.审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；Ⅳ.对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议；Ⅴ.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D解析：—般来说，股东会依法可以行使的职权包括:（l）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。87.（）对有效的风险管理承担最终责任。A、总经理B、董事会C、督察长D、公司管理层答案：B解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任。本题考察组织架构和职能88.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A、10%B、8%C、5%D、3%答案：A解析：开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。89.（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。A、监事会B、董事会C、公司经理层D、纪律检查委员会答案：C解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。90.关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是（）A、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。B、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产C、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D、基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销答案：D解析：基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。91.估值委员会所议事项包括（）。Ⅰ.制定、修订公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修订估值流程及人员的分工和职责；Ⅲ.制定、修订投资品种的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委员会审议的事项。A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：估值委员会所议事项包括：1、制定、修订公司的估值政策及程序；2、制定、修订估值流程及人员的分工和职责；3、制定、修订投资品种的估值方法；4、其他需要估值委员会审议的事项。92.行业快速发展阶段的表现不包括（）。A、基金业绩表现异常出色，创历史新高B、基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大C、基金业务呈现多元化发展趋势D、法律法规监管体系有待完善答案：D解析：D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。93.(2017年)我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。Ⅰ．商业银行Ⅱ．证券公司Ⅲ．证券投资咨询机构Ⅳ．独立基金销售机构A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。94.(2017年)ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。A、每日收盘后15分钟B、每日收盘前15分钟C、每日开市后D、每日开市前答案：D解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。95.私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。A、600万元B、500万元C、300万元D、100万元答案：A解析：私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。96.(2017年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A、调整范围不同B、内容结构不同C、调整手段不同D、表现形式不同答案：B解析：道德与法律在内容结构上不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。97.(2017年)证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。A、取消资格B、没收违法所得C、罚款D、电话提示、警告答案：D解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证券监督管理委员会报告。98.（）是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。A、风险识别B、风险评估C、风险应对D、风险报告答案：C解析：风险应对是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。99.下列关于基金销售机构中渠道信息管理的表述，不正确的是（）。A、基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料B、基金管理人变更基金份额登记机构的，应在变更前将变更方案报中国人民银行备案C、基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开D、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度答案：B解析：B项，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。100.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动B、公平地对待其管理的不同基金财产C、玩忽职守，不按照规定履行职责D、侵占、挪用基金财产答案：B解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。101.基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。A、公司独立运作原则B、制衡原则C、经营运作公平正义原则D、股东诚信与合作原则答案：C解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：基金份额持有人利益优先原则；公司独立运作原则；制衡原则；公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待原则；业务与信息隔离原则；经营运作公开、透明原则；长效激励约束原则；人员敬业原则。本题考察法规要求102.道德规范的表现不能是（）。A、公约B、行为准则C、守则D、法律答案：D解析：道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。本题考察道德的具体性103.(2017年)关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（）。Ⅰ．按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据Ⅱ．引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据Ⅲ．真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平Ⅳ．可以登载基金过往业绩，并表示可在一定程度上预示其未来的表现A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。104.(2017年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。Ⅰ．基金份额持有人大会的召开Ⅱ．基金净值出现大幅下跌Ⅲ．转换基金运作方式Ⅳ．基金经理变更A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0．5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。故正确的是Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项。105.基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（）。A、不公平地对待其管理的不同基金财产B、玩忽职守，不按照规定履行职责C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资答案：D解析：ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为，D项是基金管理人的法定职责。106.(2017年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。A、新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责B、基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人C、新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续D、原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料答案：A解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。107.基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（）。A、专业性B、持续性C、规范性D、时效性答案：C解析：基金客户服务的规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。本题考察基金客户服务的特点108.(2017年)规范基金信息披露的作用有（）。Ⅰ．防止信息误导给投资者造成损失Ⅱ．保护公众投资者的合法权益Ⅲ．增加投资者的投资回报Ⅳ．有利于投资者的价值判断A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：（1）有利于投资者的价值判断。（2）有利于防止利益冲突与利益输送。（3）有利于提高证券市场的效率。（4）能有效防止信息滥用。109.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A、房地产B、商品基金C、非上市公司股权D、ETF答案：C解析：2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍110.我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A、分享基金财产收益B、召开基金份额持有人大会C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D、基金资金清算答案：D解析：我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。本题考察证券投资基金的参与主体111.(2016年)注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A、证券交易所B、证监会C、基金托管人D、基金份额持有人答案：C解析：C[解析]T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。至此，注册登记机构完成基金份额持有人的基金份额登记。112.（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则答案：C解析：独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。113.下列属于价值型股票的是（）。A、趋势增长型股票B、持续增长型股票C、周期型股票D、蓝筹股答案：D解析：价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。114.(2017年)下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。A、选择现金替代B、必须现金替代C、禁止现金替代D、可以现金替代答案：A解析：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。115.转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、1/2B、1/3C、2/3D、1/4答案：C解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。116.公司管理层可以设立的履行风险管理职能的委员会有（）。A、操作风险委员会B、股票投资风险委员会C、信用风险委员会D、以上都是答案：D解析：为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。本题考察基金管理公司风险管理的组织架构和职能117.(2017年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A、符合中国证券业协会关于基金品种的规定B、招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息C、基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全D、有明确、合法的投资方向答案：A解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：（1）有明确、合法的投资方向。（2）有明确的基金运作方式。（3）符合中国证监会关于基金品种的规定。（4）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定。（5）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者或者其他侵犯他人合法权益的内容。（6）招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力。（7）有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容。（8）基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，技术系统准备充分，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益、可能引发系统性风险的情形。（9）中国证监会规定的其他条件。118.政府基金监管的监管时间为（）。A、市场进入时B、市场活动期间C、市场退出时D、基金机构从设立直至终止的全过程答案：D解析：行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各个方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。119.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A、中国证券业协会B、董事会C、中国基金业协会D、中国证监会及相关派出机构答案：D解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。120.下列表述中，属于私募基金的特征的是（）。A、在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活B、私募基金的法律形式均为有限合伙型C、只能向特定投资者募集资金D、对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求答案：C解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。私募基金的法律形式包括契约型、公司型、有限合伙型等。121.关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A、须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B、在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同C、申报价格最小变动单位为0.01元人民币D、涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行答案：C解析：C项说法错误，LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。122.(2017年)关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。A、私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可B、申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容C、中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查D、私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报