资产配置与保险课件_第1页
资产配置与保险课件_第2页
资产配置与保险课件_第3页
资产配置与保险课件_第4页
资产配置与保险课件_第5页
已阅读5页,还剩59页未读 继续免费阅读

下载本文档

版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领

文档简介

资产配置与保险需求阳光人寿赣州中支保险专业化营销制式课程之:资产配置与保险需求阳光人寿赣州中支保险专业化营销制式课程之:从小故事说起……上世纪二十年代中期美国,经济蓬勃发展。比尔和约翰两兄弟各准备10万美元去创业,看十年后谁能成为百万富翁。哥哥比尔对美国经济充满信心。首先拿出3万美元购买了别人介绍的几只银行股票,再拿出5万美元置办了一处房产静候升值,剩下2万美元囤积了大量当时禁售的白酒和烟草准备狠捞一笔。弟弟约翰却在仔细分析了当时经济形势和日趋动荡的国际局势后,拿出1万美金为自己购买了足够的保险,再掏出5万美金购买了一家公司的股票,在银行存了2万美元,然后拿剩下的2万美元自己开了一家服装公司。因为约翰是学服装设计专业。五年后,历史罕见的美国经济大萧条来临……股票大跌,房产滞销。比尔由于销售违禁物品而被处以重罚,倾家荡产、食不果腹。而约翰购买的股票虽然也大跌,但保险公司每年付给他的足额年金使他没有了后顾之忧。大量破产的人士囊中羞涩,热衷于买约翰设计的价格适中实惠耐穿的衣服,银行存的那1万美元给他带来了不错的现金流,使得他生意如日中天。十年后……从小故事说起……上世纪二十年代中期美国,经济蓬勃发展。比尔和思考一下:1、客户为什么买保险?2、客户为什么在银行买?3、如何打造忠实客户?4、销售保险时压力来自哪里?5、保险在资产配置中的意义你明白吗?思考一下:1、客户为什么买保险?目录1、浅说资产配置2、几种家庭理财工具3、当前保险需求4、保险配置的意义目录1、浅说资产配置2、几种家庭理财工具3、当前保险需求4、什么是资产配置?

资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是根据个人喜好、可借助媒介和风险承受能力,在理想时间内将资产在低风险、低收益类别与高风险、高收益类别之间进行合理搭配及资产优化组合。

资产配置是投资过程中最关键的一环。什么是资产配置?资产配置是指根据投资需求将投资资金在资产配置五部曲资产配置五部曲资产配置—降低、均摊并转移投资风险

随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场,单一资产投资已难以满足多元化的投资需求。而伴随着世界经济一体化的不断深入,金融风险会像瘟疫一样迅速在全球蔓延开。单一投资风险性逐渐加大。

此时,资产配置的作用就被瞬间放大及凸显出来。资产配置能最大限度地降低投资者的投资风险,尽可能保护其投资利益的稳定性。资产配置—降低、均摊并转移投资风险随着投资领域从单一投资巨擘这样说配置

至理名言如果你不是一个职业投资者,如果你的资本不足以完全应付经济动荡及萧条,那么你就需要尽量合理资产配置,保本就是你的第一选择。——2008在哈弗大学商学院演讲回答提问时说沃伦·巴菲特投资巨擘这样说配置

至理名言如果你不是一个职业投资者,如果你不要把鸡蛋放在同一个篮子里不要把鸡蛋放在同一个篮子里目录1、浅说资产配置2、几种常见家庭理财工具3、当前保险需求4、保险配置的意义目录1、浅说资产配置2、几种常见家庭理财工具3、当前保险需求1、股票2、基金3、实业5、收藏6、保险4、房产理财工具几种常见家庭理财工具1、股票2、基金3、实业5、收藏6、保险4、房产理财工具几种常见家庭理财工具对比理财工具投资金额收益性风险性保障性股票——基金——房产——实业——收藏——保险——注:五星为最高等级,最低等级为零。常见家庭理财工具对比理财工具投资金额收益性风险性保障性股票—目录1、浅说资产配置2、家庭理财工具3、当前保险需求4、保险配置的意义目录1、浅说资产配置2、家庭理财工具3、当前保险需求4、保险昨日的伤疤、今日的伤痛……2008年世界金融风暴让世界主要经济体经济缩水15%~20%中国沿海工厂陷入关停潮!昨日的伤疤、今日的伤痛……2008年世界金融风暴让世界主要经昨日的伤疤、今日的伤痛……2011年欧债危机、美国逼迫人民币升值外币储备加剧缩水,国民的血汗钱有蒸发的危险!昨日的伤疤、今日的伤痛……2011年欧债危机、美国逼迫人民币昨日的伤疤、今日的伤痛……6.1%难以遏制的通胀下,你的口袋还捂得住吗?CPI昨日的伤疤、今日的伤痛……6.1%难以遏制的通胀下,你的口袋期望解决更多的问题!投资目的发生变化收益性功能性期望解决更多的问题!投资目的发生变化收益性功能性转移风险:借力打力资产传承:富过三代合理避税:解决遗产税的问题合法逼债:不能让经营不善影响自己未来稳定的生活意外疾病:不因意外改变生活质量保值增值:拒绝财富缩水养老无忧:未雨绸缪这些问题急需解决……转移风险:借力打力这些问题急需解决……解决问题,一把钥匙足矣!意外保障将这些问题全交给保险来做吧!保值增值养老无忧解决问题,一把钥匙足矣!意外保障将这些问题全交给保险来做吧!保障,释放您的资产能量风险转移风险自留风险规划投资资产风险规划消费支出投资资产消费支出透过保险保障,释放您的资产能量风险转移风险自留风险规划投资资产目录1、浅说资产配置2、家庭理财工具3、当前保险需求4、保险配置的意义目录1、浅说资产配置2、家庭理财工具3、当前保险需求4、保险银行存款商业保险社会保险期货基金自用住宅债券股票房地产风险收益保险是家庭理财的基石银行存款商业保险社会保险期货基金自用住宅债券股票房地产风险收轮胎的心声不起眼,但其重要性丝毫不亚于其他部件。彰显澎湃动力的着力点。承载着全车的重量,在加速、减速或转弯、急刹车时,保证汽车不出现跑偏、侧滑、甩尾等事故。与大地的亲密接触,才体现出轮胎”安全第一”的不懈追求!轮胎的心声不起眼,但其重要性丝毫不亚于其他部件。彰显澎湃动力资产配置,从保险开始!保险,资产配置的驱动源!资产配置,从某种意义上来说,就是将投资可能因风险遭受损失而未雨绸缪的提前自救行为!资产配置,从保险开始!保险,资产配置的驱动源!资产配置,从某真诚告诉客户:金融市场上,高收益与高风险就像一对拆不散的情侣,如胶似漆。投资多元化是必然,保险是收益加保障的高附加值产品,它能解决其他理财产品所不能解决的问题。资产配置必需从保险开始!就在今天,就在此刻!资产配置,从保险开始!真诚告诉客户:金融市场上,高收益与高风险就像一对拆不散的情侣小结:仔细思考几个问题就可以了解资产配置的真谛:1、你能熟练运用几种投资工具?2、你有投资的忧患意识吗?3、保险的功能与意义你清楚吗?4、规避投资风险的“诺亚方舟”在哪?小结:仔细思考几个问题就可以了解资产配置的真谛:忠告:随身携带,切勿丢失!忠告:资产配置,可以没有天上掉下的馅饼,也可以没有汹涌如潮的现金流,但绝不能没有保险!风险来临时,保险是最后一根救命稻草,是安全上岸的一叶扁舟!防风挡雨岂能没有保险?资产配置,可以没有天上掉下的馅饼,也可以没有汹涌如潮运用保险理念

像呼吸一样自然运用保险理念谢谢谢谢资产配置与保险课件期待您的关注,下载文档可以自由编辑!期待您的关注,下载文档可以自由编辑!资产配置与保险需求阳光人寿赣州中支保险专业化营销制式课程之:资产配置与保险需求阳光人寿赣州中支保险专业化营销制式课程之:从小故事说起……上世纪二十年代中期美国,经济蓬勃发展。比尔和约翰两兄弟各准备10万美元去创业,看十年后谁能成为百万富翁。哥哥比尔对美国经济充满信心。首先拿出3万美元购买了别人介绍的几只银行股票,再拿出5万美元置办了一处房产静候升值,剩下2万美元囤积了大量当时禁售的白酒和烟草准备狠捞一笔。弟弟约翰却在仔细分析了当时经济形势和日趋动荡的国际局势后,拿出1万美金为自己购买了足够的保险,再掏出5万美金购买了一家公司的股票,在银行存了2万美元,然后拿剩下的2万美元自己开了一家服装公司。因为约翰是学服装设计专业。五年后,历史罕见的美国经济大萧条来临……股票大跌,房产滞销。比尔由于销售违禁物品而被处以重罚,倾家荡产、食不果腹。而约翰购买的股票虽然也大跌,但保险公司每年付给他的足额年金使他没有了后顾之忧。大量破产的人士囊中羞涩,热衷于买约翰设计的价格适中实惠耐穿的衣服,银行存的那1万美元给他带来了不错的现金流,使得他生意如日中天。十年后……从小故事说起……上世纪二十年代中期美国,经济蓬勃发展。比尔和思考一下:1、客户为什么买保险?2、客户为什么在银行买?3、如何打造忠实客户?4、销售保险时压力来自哪里?5、保险在资产配置中的意义你明白吗?思考一下:1、客户为什么买保险?目录1、浅说资产配置2、几种家庭理财工具3、当前保险需求4、保险配置的意义目录1、浅说资产配置2、几种家庭理财工具3、当前保险需求4、什么是资产配置?

资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是根据个人喜好、可借助媒介和风险承受能力,在理想时间内将资产在低风险、低收益类别与高风险、高收益类别之间进行合理搭配及资产优化组合。

资产配置是投资过程中最关键的一环。什么是资产配置?资产配置是指根据投资需求将投资资金在资产配置五部曲资产配置五部曲资产配置—降低、均摊并转移投资风险

随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场,单一资产投资已难以满足多元化的投资需求。而伴随着世界经济一体化的不断深入,金融风险会像瘟疫一样迅速在全球蔓延开。单一投资风险性逐渐加大。

此时,资产配置的作用就被瞬间放大及凸显出来。资产配置能最大限度地降低投资者的投资风险,尽可能保护其投资利益的稳定性。资产配置—降低、均摊并转移投资风险随着投资领域从单一投资巨擘这样说配置

至理名言如果你不是一个职业投资者,如果你的资本不足以完全应付经济动荡及萧条,那么你就需要尽量合理资产配置,保本就是你的第一选择。——2008在哈弗大学商学院演讲回答提问时说沃伦·巴菲特投资巨擘这样说配置

至理名言如果你不是一个职业投资者,如果你不要把鸡蛋放在同一个篮子里不要把鸡蛋放在同一个篮子里目录1、浅说资产配置2、几种常见家庭理财工具3、当前保险需求4、保险配置的意义目录1、浅说资产配置2、几种常见家庭理财工具3、当前保险需求1、股票2、基金3、实业5、收藏6、保险4、房产理财工具几种常见家庭理财工具1、股票2、基金3、实业5、收藏6、保险4、房产理财工具几种常见家庭理财工具对比理财工具投资金额收益性风险性保障性股票——基金——房产——实业——收藏——保险——注:五星为最高等级,最低等级为零。常见家庭理财工具对比理财工具投资金额收益性风险性保障性股票—目录1、浅说资产配置2、家庭理财工具3、当前保险需求4、保险配置的意义目录1、浅说资产配置2、家庭理财工具3、当前保险需求4、保险昨日的伤疤、今日的伤痛……2008年世界金融风暴让世界主要经济体经济缩水15%~20%中国沿海工厂陷入关停潮!昨日的伤疤、今日的伤痛……2008年世界金融风暴让世界主要经昨日的伤疤、今日的伤痛……2011年欧债危机、美国逼迫人民币升值外币储备加剧缩水,国民的血汗钱有蒸发的危险!昨日的伤疤、今日的伤痛……2011年欧债危机、美国逼迫人民币昨日的伤疤、今日的伤痛……6.1%难以遏制的通胀下,你的口袋还捂得住吗?CPI昨日的伤疤、今日的伤痛……6.1%难以遏制的通胀下,你的口袋期望解决更多的问题!投资目的发生变化收益性功能性期望解决更多的问题!投资目的发生变化收益性功能性转移风险:借力打力资产传承:富过三代合理避税:解决遗产税的问题合法逼债:不能让经营不善影响自己未来稳定的生活意外疾病:不因意外改变生活质量保值增值:拒绝财富缩水养老无忧:未雨绸缪这些问题急需解决……转移风险:借力打力这些问题急需解决……解决问题,一把钥匙足矣!意外保障将这些问题全交给保险来做吧!保值增值养老无忧解决问题,一把钥匙足矣!意外保障将这些问题全交给保险来做吧!保障,释放您的资产能量风险转移风险自留风险规划投资资产风险规划消费支出投资资产消费支出透过保险保障,释放您的资产能量风险转移风险自留风险规划投资资产目录1、浅说资产配置2、家庭理财工具3、当前保险需求4、保险配置的意义目录1、浅说资产配置2、家庭理财工具3、当前保险需求4、保险银行存款商业保险社会保险期货基金自用住宅债券股票房地产风险收益保险是家庭理财的基石银行存款商业保险社会保险期货基金自用住宅债券股票房地产风险收轮胎的心声不起眼,但其重要性丝毫不亚于其他部件。彰显澎湃动力的着力点。承载着全车的重量,在加速、减速或转弯、急刹车时,保证汽车不出现跑偏、侧滑、甩尾等事故。与大地的亲密接触,才体现出轮胎”安全第

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

评论

0/150

提交评论