6月13日科目一章节测试 (2)及答案

6月13日科目一章节测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________机构：[单选题]*○鸿联○泰盈团队[单选题]*○基础○专业所属一级分行[填空题]*_________________________________1针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的()原则。[单选题]*A.全面性原则B.权责匹配原则C.定性和定量相结合原则(正确答案)D.适时性原则答案解析：定性和定量相结合原是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。2（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。[单选题]*A.事项识别B.风险评估(正确答案)C.风险应对D.控制活动答案解析：风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。3基金管理公司董监高在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。[单选题]*A.公司独立运作原则B.制衡原则C.经营运作公平正义原则(正确答案)D.股东诚信与合作原则答案解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：基金份额持有人利益优先原则；公司独立运作原则；制衡原则；公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待原则；业务与信息隔离原则；经营运作公开、透明原则；长效激励约束原则；人员敬业原则。4[单选题]下列关于公司独立运作原则的说法，错误的是（）。[单选题]*A.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系(正确答案)B.B.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员C.C.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘D.D.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职答案解析：A项，基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系。5基金管理公司风险管理危机处理应遵循的原则不包括（）。[单选题]*A.完备性原则B.预防为主的原则C.及时报告原则D.相互隔离原则(正确答案)答案解析：基金管理公司风险管理危机处理应遵循的原则包括：完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则、认真总结的原则。6专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括（）。[单选题]*A.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作B.制订相关风险控制政策C.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险D.重点关注投资大的项目(正确答案)答案解析：专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案7[单选题]基金管理公司在风险管理中应当遵循的基本原则有（）。Ⅰ权责匹配原则Ⅱ定性和定量相结合原则Ⅲ适时性原则Ⅳ最低性原则[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金管理公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：最高性原则、全面性原则、权责匹配原则、独立性原则、定性和定量相结合原则、适时性原则。8下列关于投资决策委员会的说法，错误的是（）。[单选题]*A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是常设的议事机构(正确答案)B.投资决策委员会例会每月召开一次，讨论基金投资的各有关事宜C.投资决策委员会负责基金投资策略、资产分配等重大事项D.投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成答案解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。9[单选题]基金管理公司的机构设置原则包括（）。Ⅰ相互制约和不相容职责分离原则Ⅱ授权清晰原则Ⅲ适时性原则Ⅳ指导性原则[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金管理公司的机构设置原则包括：①相互制约和不相容职责分离原则；②授权清晰原则；③适时性原则。10[单选题]相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。Ⅰ基金份额持有人利益优先原则Ⅱ公司独立运作原则Ⅲ公司的统一性和完整性原则Ⅳ业务与信息隔离原则[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)答案解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：①基金份额持有人利益优先原则；②公司独立运作原则；③制衡原则；④公司的统一性和完整性原则；⑤股东诚信与合作原则；⑥公平对待原则；⑦业务与信息隔离原则；⑧经营运作公开、透明原则；⑨长效激励约束原则；⑩人员敬业原则。12管理层在经营管理中，应遵守的原则不包括（）。[单选题]*A.展现良好的职业操守B.区别对待股东和客户(正确答案)C.维护公司的独立性和完整性D.完善内部控制制度和流程答案解析：管理层在经营管理中，应遵守的原则包括：①展现良好的职业操守；②维护公司的独立性和完整性；③完善内部控制制度和流程；④公平对待股东和客户。14基金公司股东必须承担的义务不包括（）。[单选题]*A.尊重公司的独立性B.决定公司的经营方针和投资计划(正确答案)C.长期投资的理念D.履行出资义务答案解析：决定公司的经营方针和投资计划属于股东会的职权。15基金公司股东不享有下列哪些权利（）[单选题]*A.知情权B.收益分配权C.表决和监督权D.选举权(正确答案)答案解析：基金公司股东享有的权利包括：收益分配权、表决和监督权、知情权。16合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括()和（）。[单选题]*A.监察稽核部，风险管理部(正确答案)B.合规部，风险部C.后台运营部，风险管理部D.监察稽核部，合规部17（）是风险管理中的核心操作环节[单选题]*A.风险评估B.风险报告和监控(正确答案)C.风险识别D.风险应对答案解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。18（）是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。[单选题]*A.风险应对(正确答案)B.风险识别C.风险评估D.风险管理19基金公司危机处理应遵循的原则是（）[单选题]*A.完备性原则B.预防为主的原则C.尽快恢复原则D.以上都是(正确答案)20（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。[单选题]*A.业务风险B.投资风险C.操作风险D.业务持续风险(正确答案)21基金公司日常运营中的风险不包括（）[单选题]*A.业务风险B.投资风险C.操作风险D.运营风险(正确答案)答案解析：基金公司日常运营中的风险分业务风险，投资风险和操作风险三大类。22（）对有效的风险管理承担直接责任。[单选题]*A.股东会B.监事会C.董事会D.公司管理层(正确答案)答案解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，董事会对有效的风险管理承担最终责任。23（）对有效的风险管理承担最终责任。[单选题]*A.股东会B.监事会C.董事会(正确答案)D.公司管理层24下列不属于基金公司在风险管理中应遵循的基本原则是（）。[单选题]*A.最高性原则B.权责匹配原则C.适时性原则D.公平性原则(正确答案)答案解析：基金公司在风险管理中应遵循的基本原则:最高性原则，全面性原则，权责匹配原则，独立性原则，定性和定量相结合原则，适时性原则。25基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。[单选题]*A.投资、研究、交易部门B.合规与风险部门C.产品营销部门D.前台运营部门(正确答案)答案解析：基金公司的业务部门按功能可划分为投资、研究、交易部门，合规与风险部门，产品营销部门，后台运营部门26投资决策委员会会议分为()和（）[单选题]*A.定期会议，临时会议(正确答案)B.例会，年会C.定期会议，例会D.例会，临时会议答案解析：投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。27从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（）[单选题]*A.投资决策委员会B.产品审批委员会C.风险控制委员会D.运营投资委员会(正确答案)答案解析：从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有投资决策委员会，产品审批委员会，风险控制委员会和运营估值委员会。故D项说法错误。28基金管理公司在设置业务体系和组织架构的原则是（）。[单选题]*A.相互制约和不相容职责分离原则B.授权清晰原则C.适时性原则D.以上都是(正确答案)29基金公司总经理对（）负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。[单选题]*A.董事会(正确答案)B.监事会C.股东会D.督察长30根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。[单选题]*A.董事会B.董事C.股东会(正确答案)D.管理层答案解析：监事会向股东会负责。31董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。[单选题]*A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项D.以上都是(正确答案)32根据相关法律法规，独立董事人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的（）。[单选题]*A.3,1/3(正确答案)B.3,2/3C.4，1/3D.6,2/3答案解析：根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。33股东会依法可以行使的职权（）[单选题]*A.决定公司的经营方针和投资计划B.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改C.选举和更换董事，批准董事的报酬事项D.以上都是(正确答案)34基金公司股东享有的权利不包括（）[单选题]*A.收益分配权B.表决和监督权C.经营权(正确答案)D.知情权答案解析：公司股东享有的权利包括：收益分配权、表决和监督权、知情权。35以下不属于相关法律法规明