2023年最新的中国银行知识讲座活动工作总结(1)1

第中国银行(zhōnɡɡuóyínxínɡ)知识讲座活开工(kāigōng)作总结(zǒngjié)(1)1

中国银行(zhōnɡɡuóyínxínɡ)知识讲座活开工(kāigōng)作总结(1)1

中国银行知识讲座活开工作总结

2023年3月29日，经济与管理学院邀请了此次迎新晚会的赞助方中国银行，为同学们进行了一次关于经济及银行卡知识的一个演讲。并在中国银行的邀请下，华创证公司的经理也前到学院，传授一些炒股方面的知识。此活动取得了一定的成效，但同时在活动中也存在着一些缺乏。因此，作

以下总结：

一、活动过程：

〔一〕前期准备阶段：

1、首先确定活动主题，拟好筹划书；

2、确定讲座的讲师及时间，并拟好通知，交由团委及团总支审核；

3、对此次活动进行宣传。一方面将通知送至各系学生会负责人处，另一方面将通知发给系内各班班长，由班长负责在系内宣传。同时，针对全院学生，那么以海报、展板、横幅的形式在学校内宣传。

4.活动的物品准备，如活动印票，小蜜蜂，钥匙，工作证，嘉宾礼品，杯子等也安排了各位干事进行打印，借用以及购置。〔二〕活动进行阶段：

1、3月29日，在绣山B栋教学楼201教室开展了中国银行知识讲座。

2、首先，主持人邀请中国银行代表进行发言。3、接着，中国银行代表细心的讲述有关于中国银行电子银行的介绍、用途及意义，还有介绍中国银行借记卡的用途和使用价值。以及中国银行邀请的华创证公司代表为同学们简介股票知识，让在场同学收益匪浅。

4、最后，到了互动环节。现场同学热情高涨，与讲师积极进行了互动，向讲师提出了自己关于银行卡方面的疑问。讲师通过现场与同学的互动，更加直观的让同学们更深入的了解了关于银行卡的知识。

二、活动自我评估：

〔一〕总体来说，我们“知识讲座〞进行的十分顺利，各个

阶段的活动都很成功，成功的原因我们总结为以下几点：1、准备较充分

时机永远是留给有准备的人的。我们的此次活动正是因为进行了充分的准备，才把握住了时机。活动之前详实的考虑、周全的方案和充分的准备，才使得这次活动有了成功开展的前提。前期准备阶段的各个方面，我们都仔细讨论、认真对待，以确保活动的顺利开展。2、老师催促与指导

在拟定通知以及安排讲座等问题方面，我们总会出现一些大大小小的问题，在团总支以及其他经管系老师的指导与监督下，使得我们的这次活动在各个小细节方面更加的完善，才最终促成活动的成功。3、密切配合

多方面的积极协助和努力，才使得这次活动圆满完成。在这次活动中，有经管系学生会的参与和帮助，也有全院各系同学的支持。

4、活动具体安排合理

在活动开始之前，我们就进行了详细的考虑，包括讲座时间、场次的安排，以及整个活动流程的安排，充分考虑到了老师与学生的情况。事后，同学们普遍反映良好。5、活动宣传到位，影响范围大

我们除了在经管系内做好了宣传工作，还在全院范围内进行了宣传，以通知、展板、海报等各种形式进行宣传。6、活动全面深入

从初期活动的准备活动开始，到活动的进行，都是一步一步有方案的进行，而且讲座结束的自由讨论与老师的总结，都起到了良好的作用与效果。总体来说，我们的工作开展的比较全面。

〔二〕当然，在成功地背后，我们也认真的反思了我们的

缺乏之处：

1、沟通交流存在缺乏。由于没有及时的与老师沟通交流，在安排老师讲座的时间上出现了一些问题，导致通知改动了几次。最后，通过与老师的商量，讲座时间最终得到确定。2、活动影响范围局限。总体上来看，来参加讲座的学生人数有限。但是实到的人数大于限制的人数。所以没有做好这一点防范措施，使得当时处理有些混乱，导致讲座往后延迟了一下。

三、活动的结果及意义：

1、这次活动紧紧围绕“中国银行知识“主题，在校内开展了一系列有实效性的活动，并进展顺利，影响广泛，取得了圆满的成功，也到达了预期的目的。

2、此次推广知识讲座的活动虽然简单，但意义却深远。它促进了文明和谐的校园的构建，为外界商人与学生营造了一个良好的语言交流环境，同时也营造了一种学习普通话，文明使用语言的气氛。

3、针对学生来说，此次活动增加了学生们对中国银行知识的掌握，也扩展了他们对银行卡以及股票的眼界，对股票也有更深层次的认识。同时，还了解到了投资股票的意义，可谓受益匪浅。

4、此项活动不仅锻炼了我们的实践与工作能力，还增强了我们学生会协作的意识。同时，通过此次活动也加强了学生与老师的交流与沟通。

从以上总结中可以看出来，我们今后的工作应该朝着更细致化、更完善化开展，要以最少的本钱办好最有影响力的活动。在工作中，要追求细节的完善，要充分考虑到各个因素，要统筹管理并且安排好全局，这样才能保证活动的顺利进行。我们并不追求完美，我们只追求更好。这也就意味着每一次活动结束后，我们要有更高更远的目标来促使我们进一步完善，从而追求更好。总结也只是我们追逐过程的第一步，在以后的时间里，我们会迈着更坚决的步伐，脚踏实地，一步一步的追求我们更好的成绩。

毕节学院经济与管理系2023年3月29日

扩展阅读：

中国银行新区支行工作总结

客户部2023年度工作总结

2023年城南支行客户部紧紧围绕全年综合业务开展指标和各项竞赛活动，积极推进各项业务开展，但未能取得较好的成绩，全年业务指标开展不均衡，局部指标落后严重，现将客户部全年工作情况总结如下：

一、目标完成情况

〔一〕、存款类考核指标完成情况。

年末，全行各项存款合计万元，其中对公存款52107万元、储蓄存款万元。各项存款比年初下降20237万元,其中：本外币对公存款下降32103万元：储蓄存款新增11856万元，完成年度目标的74.1%，增量市场份额第某。

〔二〕、中间业务收入完成情况

年末，我行实现中间业务收入2245万元,完成全年目标3061万元的73.4%，其中：公司类业务收入752万元，完成全年目标1420万元的53%；个人类业务收入556万元，完成全年目标535元的104%;国际业务中间业务收入10万元，完成全年目标90万元的11.2%；电子银行业务收入314万元，完成全年目标430万元的72.9%；信用卡业务收入242万元，完成全年目标210万元的115%；单位结算及现金管理收入153万元，完成全年目标221万元的69.4%；代理及委托业务收入218万元，完成全年目标155万元的140.8%。

〔三〕客户建设和方案执行力完成情况

全年新开对公根本账户某户，完成全年竞赛目标260户的某%；

三方存管新增某户，完成全年竞赛目标715户的某%；企业电子银行客户数新增87户，完成全年竞赛目标320户的27.2%；代理寿险某万元，完成全年竞赛目标900万元的某%；贷记卡客户新增1187户，完成全年竞赛目标2700户的44%，借记卡发卡量38506张，完成全年竞赛目标25000张的154%；个人理财产品日均持有量某万元，完成全年竞赛目标6000万元的某%；全年新增个人股票型基金某万元，完成全年竞赛目标330万元的某%；个人电子银行客户新增15637户，完成全年竞赛目标42500户的某%；贷记卡分期付款交易量新增1830万元，完成全年竞赛目标650万的282%；黄金销量为0：惠农卡发卡新增某张，完成全年竞赛目标600张的某%；新增转账电话381户，完成全年竞赛目标520户的73%。

(四)资产业务经营情况

城南行各项贷款总额万元，较年初净下降17543万元；其中法人实体贷款余额万元，比年初净增3531万元，其中法人实体贷款万元，比年初下降5639万元。个人贷款66024万元，比年初上升9170万元，其中个人按揭贷款64914万元，比年初上升9447万元，农户贷款906万元，完成市行年底900万元前的必保目标，比年初下降120万元。

二、主要的措施

1、目标分解及时，考核落实到位。全年客户部紧紧围绕全行各项业务指标，及时下发全年及各阶段各项业务工作指标，通过全年综合业务开展指标并结合各个季度专项竞赛活动，将全年工作细化到每

一个时点、每一个工程。客户部定期下发考核进度表，向各网点、部门及时汇报总结各项业务开展情况，对完成情况进行督导，对下一步工作作出安排，方便各网点、部门及时掌握实时的数据信息，对弱项指标及时加强营销。在每季度考核中，严格按照下发的各项指标进行考核，保证考核的准确性。

2、在存款类指标营销中，对公存款方面，我行面对信贷类客户派生存款急剧下降的经营困难，积极采取各项措施，发动全行加大拓展无贷户及机构类客户负债市场，进一步推进高校拓展，本部及各网点实行名单制营销管理，落实无贷户及机构类营销客户的具体负责部门和营销责任人，推动负债业务新增长点的营销力度。全年组织了多个营销小组，对我行重点工程进行攻关，今年以来已成功营销食品学院工程、清浦区财政局非税收入工程，市二院工程等，今年高校发卡新增1.3万余张，高校类对公存款8500余万元，财政类存款达1400余万元。

另一方面是积极做好个人金融负债营销活动,将以往仅局限于个人存款的营销扩大到对个人金融资产的全面营销。在做好居民储蓄存款稳存增存的同时，积极做好本外币理财产品、基金、保险、黄金等各类产品的联合营销，组合产品，年末个人金融资产增量超3亿元；其次认真做好包户包效工作，重点做好存量贵宾客户和新准入客户的签约发卡工作；第三继续营销行政机关、企事业单位代发工资工作。

2、在贷款方面，贷款稳步投放，加强信贷管理。

今年以来，我们结合上级行对城南支行下达的信贷任务，客户

部对我行现存法人类贷款和农户贷款进行了全面细致的调查，并针对贷款即将到期的及时进行通知，要求借款人按期归还贷款，确保我支行新增贷款质量。我行一方面落实法人贷款的营销，重点落实淮钢贷款的发放、天淮钢管贷款工程的用信、自来水公司用信以及局部小企业用信；另一方面重点做好个人按揭贷款的营销发放工作，同时积极做好市场调研，做好房抵贷、二手房、个人综合授信贷款、质押贷款、农户小额贷款、个人助业贷款的营销工作，提高个人贷款综合回报率；三是做好小企业贷款营销，我行全面发发开工，在全行范围内组织小企业营销，由网点、个人提供信息，由客户部重点落实操作。

3、积极推动各网点理财产品营销，各网点纷纷向个人贵宾客户推荐本利丰、安心利得、安心快线等产品，积极配合总行、省市分行做好营销，今年我行个人理财产品销售有很大提高，年末，对私理财产品销售保有额到达1.6亿元。在代理保险方面，我行积极与多家保险公司开展训练营活动，与太平洋、泰康、国寿等三家寿险公司开展了八次活动，活动期间取得了良好的成绩，但受调控影响从下半年开始代理保险业务明显放缓；在代理财险方面，我行今年的工作重点落实商用房保险和汽车分期付款业务上，争取通过代理财险来催进代理保险中间业务收入的完成。

4、提高议价能力，积极开展中间业务营销，与所有房产开发商签订了融资参谋协议，有效的提高了中间业务收入。同时严格执行上级行的收费政策，做到颗粒归仓。

三、工作中存在的问题

〔一〕对公存款方面

近年来，我行在重点客户淮钢特钢经营调整的影响下对公存款拓展更多的是对下降存款的补偿，一方面我行对公存款主要依靠资产业务派生存款，在信贷方案控制较紧的前提下对公存款容易受到影响；第二我行财政性及机构类存款拓展取得阶段性效果，但尽管南林大南方学院以及食品学院的全面合作给我行带来近亿元的对公存款，但缺口仍很大；第三我行对公存款总额不稳定。今年上半年按照市分行对公存款专项竞赛方法进行推动，取得了阶段性胜利，但全年以来存款又有所回落。第四是对公存款缺乏客户资源，近年新增优质客户很少，且少数优质客户如天淮钢管及淮钢特钢对我行存款造成大起大落，增长很不稳定。

〔二〕、个人存款业务进取缺乏，贵宾客户维护缺乏：

1、今年我行个人储蓄到达万元，比年初上升11856万元，但各网点之前差距较较大，全行未能在储蓄方面形成全面开展态势，导致我行今年个人储蓄未能完成目标且差距较大，在四大行中排名第某，与某行相比差距某万元，同时今年以来我行理财产品销售加速，总量、保有量均较去年有很大开展，对个人存款起到了很大的支撑作用，但在时点和结构上不平衡，局部网点全年销售量很少，且同业间竞争力加大，我行竞争优势不明显，局部网点员工仅以计价作为销售产品的唯一标准，对网点的个人储蓄目标未起到应有的支撑作用。

2、我行贵宾客户的维护不到位

今年省市行在包户包效上做了强力推进，我行尽管也下达了包户

包效的管理方法，但在具体实施上仍存在目标少，方法少，考核不具体等问题，部门与网点之间沟通少，对包户包效工作的实际实施情况不了解，对下一步工作缺少准备。我行年末目标客户总数为某户，存款余额某万元，人均存款某万元，占我行储蓄存款的%，但签约客户仅某户，存款余额某万元，占我行储蓄存款的某%，与年初相比，我行目标客户增加了某户，存款余额增加了某万元，人均存款仍比年初9.3万元下降了某万元，由此说明我行对个人贵宾客户的维护依然任重道远，特别要在签约客户占比、人均存款、贵宾客户存款占比等几个方面加强维护力度。

3、公私联动营销缺乏，缺少大客户支撑

目前我行存量代发工资户59户，月代发工资2315万元，人均缺乏1600元，其中行政事业类客户14户，月代发工资226万元，存在代发工资户少，代发人员少、代发工资总额少、人均少，新拓展客户更少，全年新拓展三户代发工资业务。

我行在清浦区拆迁补偿款营销方面也远远落后于其他银行，到目前只成功营销了一户且金额占比在几家银行中最低，我行总体上与政府财政资金的营销上力度缺乏，对这类源头资金难以争取，也成为我行提升竞争力的一个软肋。

高校营销有待进一步加强，今年我行在对高校教职工发放个人借记卡的同时，未能及时有效的营销个人电子银行产品，尽管四季度通过现场营销系统进行现场营销，但已为时过晚。

4、存款与贷款的联动营销不到位

年末，我行共有个人贷款余额6.6亿，但是我行对个贷类客户的营销重头轻尾，客户放款结束后对客户的维护不到位，局部客户月还款额超万元，很多是私营大户，很有实力，但我们没能重点对此类客户做好深入营销，存贷联动营销不到位。

四、2023年工作措施1、稳固与存款大户的客户关系

在2023年春天行动活动中，我行要与存款大户多联系，多沟通。如江苏沙钢集团淮钢特钢股份、天淮钢管等公司，争取能够得到他们的存款支持，保持日均及时点存款的稳定性。2、强化对公存款工作

一是加大考核力度，调动人员积极性，使全行员工投入到对公存款的揽存工作中。要充分调动每一个网点和每一名员工的积极性，发挥大家的能力，发动一切客户和社会资源，全方位拓展对公存款，做到抓大不放小，使各网点每位员工都感觉到有拓展对公存款的义务，正确理解零售业务下沉公司业务上收的含义。二是加强贷后管理，加强对回笼资金的监控，大力挖掘有贷户的增存潜力。三是做好高层公关，对重点客户营销维护上做到对等营销和提级营销，对辖内知名客户登门营销，争取存款。

3、加强客户营销，优化客户结构

强力营销高端客户，力争在清浦区正在开展实施现代纺织、冶金制造、生物医药三大百亿元工业主导产业和现代效劳业千亿元产业工程工程营销中取得实质性进展，提高在高端领域的市场竞争力。对信

誉度高、市场开展前景良好的中小客户，优先推广小企业简式快速贷款等中小企业专属产品，进一步加大信贷支持力度，不断稳固和扩大中小客户阵地，利用我行产品留住客户，增加客户对我行对公存款的奉献度。

4、积极拓展存量客户存款

经对公客户关系管理系统查询，剔除江苏沙钢集团淮钢特钢股份及天淮钢管等公司两大公司后我行50万元以上客户〔不含信用社同业存款4456万元〕共有98户，这局部客户对公存款余额合计39263万元，比年初增加10343万元。我行要对这98名客户进行重点营销，在保持存款稳定性的根底上积极拓展对公存款。

5、提高资产负债及风险管理水平

保持良好、稳定的净收入水平，积极调整资产负债结构，合理扩张规模及有效调配信贷资源，开展低风险的资产业务，降低资产风险程度。提高风险控制水平，从制度建设、责任追究和惩戒以手段上下功夫，加强内控，强化管理，建立和完善操作风险等在内的风险管理体系，有效地识别、监测、控制风险。加大对关注类贷款的清收，加大与法院的工作联系，加强依法强制执行的力度。

6、个人业务方面：

〔1〕、树立个人资金概念，继续坚持理财产品的营销，重点向我行以外的客户营销，改变理财产品由内部储蓄转化的体内循环，真正做到抢挖他行的中高端客户。

〔2〕、全面做好贵宾客户包户包效工作，今年客户部将加强与网点

的沟通，实时反映包户包效工作中存在的问题，积极采取措施帮助全行上下做好个人贵宾客户营销管理工作，加强贵宾客户的签约和发卡率，提高贵宾客户的产品渗透率，提高个人贵宾客户的金融资产提升。〔3〕、积极做好公司联动营销，加深高校营销力度，做好食品学院、南方学院新生发卡，新生卡电子银行业务营销，食品学院校园圈存业务等、食品学院根本账户开立和代发工资业务；其次是网点和客户部门要继续做好代发工资营销工作，重点对我行存量客户〔10万元以上客户〕进行营销，同时要通过企业网银的营销引导客户使用我行企业网银进行代发工资，提高业务离柜率。

〔4〕、全面做好个贷业务，一方面要继续做好新楼盘的准入工作，没有客户就没有业务，今年客户部要在做好存量楼盘的工作同时要加大力度对清浦和新区新开楼盘的储藏和营