逐步提高2025年证券从业资格证考试试题及答案

逐步提高2025年证券从业资格证考试试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪些属于证券市场的参与主体？（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券监管机构

D.证券服务机构

E.证券中介机构

2.证券交易市场的特征不包括以下哪项？（）

A.高度组织化

B.市场交易透明

C.高风险高收益

D.证券品种多样

E.交易主体广泛

3.以下哪些是股票交易的基本类型？（）

A.股票买卖

B.股票增发

C.股票配股

D.股票分红

E.股票回购

4.以下关于债券的分类，正确的是：（）

A.按发行主体分为政府债券、金融债券和公司债券

B.按利率形式分为固定利率债券、浮动利率债券和零息债券

C.按发行地区分为国内债券和国际债券

D.按信用风险分为高风险债券和低风险债券

E.按偿还方式分为定期偿还债券和一次性偿还债券

5.以下关于封闭式基金的描述，正确的是：（）

A.基金份额总额固定，投资者可以在封闭期内申购和赎回基金份额

B.基金份额总额固定，投资者只能在封闭期外申购和赎回基金份额

C.基金份额总额不固定，投资者可以在封闭期内申购和赎回基金份额

D.基金份额总额不固定，投资者只能在封闭期外申购和赎回基金份额

E.基金份额总额不固定，投资者可以在封闭期内申购，但在封闭期外不能赎回基金份额

6.以下关于开放式基金的描述，正确的是：（）

A.基金份额总额固定，投资者可以在封闭期内申购和赎回基金份额

B.基金份额总额固定，投资者只能在封闭期外申购和赎回基金份额

C.基金份额总额不固定，投资者可以在封闭期内申购和赎回基金份额

D.基金份额总额不固定，投资者只能在封闭期外申购和赎回基金份额

E.基金份额总额不固定，投资者可以在封闭期内申购，但在封闭期外不能赎回基金份额

7.以下关于基金净值的计算公式，正确的是：（）

A.基金净值=基金资产-基金负债/基金份额总额

B.基金净值=基金资产-基金负债/基金份额面值

C.基金净值=基金资产-基金负债/基金发行总额

D.基金净值=基金资产/基金份额总额

E.基金净值=基金资产/基金份额面值

8.以下关于基金份额赎回的描述，正确的是：（）

A.基金份额赎回价格等于基金份额净值

B.基金份额赎回价格等于基金份额净值乘以赎回费率

C.基金份额赎回价格等于基金份额净值减去赎回费

D.基金份额赎回价格等于基金份额净值加上赎回费

E.基金份额赎回价格等于基金份额净值除以赎回费率

9.以下关于股票投资策略的描述，正确的是：（）

A.股票投资策略主要包括价值投资、成长投资、技术投资等

B.价值投资侧重于股票的内在价值，追求长期稳定的回报

C.成长投资侧重于股票的盈利增长潜力，追求较高回报

D.技术投资侧重于股票的价格波动，追求短期利润

E.以上说法均正确

10.以下关于债券投资策略的描述，正确的是：（）

A.债券投资策略主要包括收益投资、信用投资、利率投资等

B.收益投资侧重于债券的票面利率，追求较高收益

C.信用投资侧重于债券发行主体的信用状况，降低信用风险

D.利率投资侧重于债券的价格波动，追求短期利润

E.以上说法均正确

二、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本功能是资源配置和风险定价。（）

2.证券发行市场又称一级市场，证券交易市场又称二级市场。（）

3.证券交易所是证券市场的主要监管机构。（）

4.股票的发行价格可以高于、等于或低于其面值。（）

5.公司债券的发行主体只能是企业。（）

6.封闭式基金的交易价格通常与基金净值保持一致。（）

7.开放式基金的基金份额净值每天只有一个计算时间点。（）

8.基金管理人是基金的出资人，负责基金的投资运作。（）

9.投资者可以通过购买基金份额来分散投资风险。（）

10.证券市场中的交易成本主要包括交易手续费和印花税。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券发行市场的功能。

2.解释什么是股票的市盈率，并说明其计算公式。

3.简要介绍债券信用评级的主要目的和作用。

4.说明基金投资中“分散投资”策略的基本原理及其重要性。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述证券市场在经济发展中的作用及其对实体经济的影响。

2.分析基金投资在个人资产配置中的优势与局限性，并探讨如何合理配置基金投资组合。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本功能不包括以下哪项？（）

A.资金筹集

B.价格发现

C.信息披露

D.信用创造

2.以下哪项不是股票的分类？（）

A.普通股

B.累积优先股

C.蓝筹股

D.非流通股

3.公司债券的发行主体可以是：（）

A.政府机构

B.非营利组织

C.企业

D.个人

4.以下哪项不是封闭式基金的特点？（）

A.基金份额总额固定

B.投资者只能在封闭期内申购和赎回

C.基金份额可以在交易所上市交易

D.基金净值不固定

5.开放式基金的基金份额净值通常在：（）

A.每天计算一次

B.每周计算一次

C.每月计算一次

D.每季度计算一次

6.基金管理人的主要职责不包括以下哪项？（）

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.进行市场调研

D.发布基金公告

7.以下关于股票市盈率的说法，正确的是：（）

A.市盈率越高，股票越值得投资

B.市盈率越低，股票越值得投资

C.市盈率是衡量股票价值的重要指标

D.市盈率与股票价格无关

8.债券信用评级的主要目的是：（）

A.评估债券的利率水平

B.评估债券的发行价格

C.评估债券发行主体的信用风险

D.评估债券的流动性

9.以下关于基金投资的说法，正确的是：（）

A.基金投资只能通过基金公司进行

B.基金投资只能投资于股票市场

C.基金投资可以分散投资风险

D.基金投资没有风险

10.证券交易中的印花税是由：（）

A.证券发行人支付

B.证券投资者支付

C.证券交易场所支付

D.证券监管机构支付

试卷答案如下：

一、多项选择题答案：

1.ABCDE

2.C

3.ABD

4.ABCE

5.B

6.C

7.A

8.B

9.E

10.E

二、判断题答案：

1.√

2.√

3.×

4.√

5.×

6.×

7.√

8.×

9.√

10.√

三、简答题答案：

1.证券发行市场的功能包括：资金筹集、资源配置、价格发现、风险分散等。

2.股票的市盈率是股票价格与每股收益的比率，计算公式为：市盈率=股票价格/每股收益。

3.债券信用评级的主要目的是评估债券发行主体的信用风险，为投资者提供参考。

4.“分散投资”策略的基本原理是通过投资多种资产来降低风险，其重要性在于避免单一投资风险对整体资产组合的影响。

四、论述题答案：

1.证券市场在经济发展中的作用包括：促进资金流动、提高资源配置效