金融市场基础知识

1,取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。A2B3C4D5试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的由中国证券业协会注销其执业证书。2.()指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。A虚拟开盘参考价格B虚拟匹配量C虚拟匹配剩余量D虚拟未匹配量试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：虚拟匹配量指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。3.电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与()连接起来成一个电话自动委托交易系统。A电脑交易系统B客户端委托系统C页面客户端系统D.自助终端系统试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来,构成一个电话自动委托交易系统。客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。4.设立证券市场的目的是为了（）。A结块商品销售速度B解决资本供求矛盾和流动性C提高GDPD提高商品质量试题分析您的作答：参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：证券交易的目的是为了实现投资收益,或为了筹集资金。证券市场是指证券发行的买卖的场所，其实质是资金的供给方和资金的需求方通过竞争决定证券价格的场所。证券市场是市场经济发展到一定P介段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动而产生的市场。5.我国A股账户不可用于买卖()。AB股B人民币普通股票C.上市基金试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的_种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金，权证等各类证券.6.()从广义上说是指用自有资金或从分散公众手中筹资专门进行有价证券投资的法人机构。A.公募基金B机构投资者C私募基金D证券公司试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：机构投资者从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。7.证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。A诚信原则B.公开原则C.公平原则D..公正原则试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。8.()需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A间接融资B境外融资C信贷融资D直接融资试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。9-普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是().A出席股东大会的股东所持有表决权的2/3以上通过B.公司解散清算C.公司连续5年亏损D股东大会作出减少公司注册资本的决议试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是公司解散清算。10.()是证券公司在证券登记结算机构开立的账户,用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。A客户信用交易担保证券账户B融券专用证券账户C融资专用资金账户D信用交易证券交收账户试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：融券专用证券账户是证券公司在证券登记结算机构开立的账户.用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。11.从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。A现货交易和期货交易b现货交易和期权交易C现货交易和权证交易de现货交易和远期交易试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。12.H股、N股、S股等属于（）。A红筹股B.境内上市外资股C境外上市外资股D社会公众股试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析：境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。13.在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的因素是（）。A金融监管太严B企业并购和扩张C证券援助太少D资产证券化和杠杆试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高,即资产证券化和杠杆。14.()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。AA级债券BB级债券CC级债券DD级债券试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。15.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格.应当具备()以上条件。A大学本科B大学专科C高中D中专试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格.应当具备高中以上条件。16.上海证券交易所成立的时间是（）。试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：上证券交易所成立时间为1990年11月26日。17.国际结算银行是一个旨在加强各国（）与国际金融机构合作的组织。A清算机构B银行业协会C证券交易所D中央银行试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：国际结算银行是一个旨在加强各国中央银行与国际金融机构合作的国际组织。18.世界上最早的证券交易所出现在().A.荷兰B美国C英国D中国试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：1609年，荷兰诞生了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。19-金融市场的主要参与者不包括().A.个人B.公益组织C金融机构D政府部门试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：金融市场的参与者即金融体系的参与者，是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位，包括：（1)政府部门。（2)工商企业。（3)金融机构。（4)个人。（5)中央银行。20.ETF的申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于（）。ATF既可以在交易所上市交易也可以在场外交易BTF可以在交易所上市交易C.ETF申购、赎回与_篮子股票有关D开放式基金可以在场外交易试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案:难易程度:教材页码:解析：ETF申购、赎回与_篮子股票有关。21小微企业专项金融债的发行主体是()。.保险公司.商业银行.小微企业.证券公司试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案:难易程度:教材页码:解析:发行主体是商业银行。22.资产证券化起源于()。A德国B美国C希腊D英国试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：资产证券化作为一项金融技术,最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。23.债券代表投资者的权利，这种权利称为（）。A财产使用权B财产支配权C所有权D债权试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：债券持有人与发行人为债权债务关系，债券代表的是债权。24.对送股的股权登记，増加某股东股数的计算依据是().A股东持股数B股东权益数C送股股数D送股价格试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：对送股的股权登记，増加某股东股数的计算依据是股东持股数。中国结算公司按照股东数据库中股东的持股数，主动为其増加股数。25.按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为（）的上下3。A前开盘价B前收盘价C.最近成交价D最近申报价试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3。26.—行三会构成了中国金融业（）的格局。A多重监管B分业监管C混业监管D同业监管试题分析您的作答：参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。27.在上市公司増资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是().A保护原股东的权益及其对公司的控制权B不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司C扩大股东人数，分散股权，増强股票的流动性，并可避免股份过度集中D増强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金试题分析您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：可转换公司债券是指其持有者可以在_定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了増强证券对投资者的吸弓I力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。28.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。A过户费B印花税C佣金D増值税试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：投资者在委托买卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。29.下列关于上海证券交易所的特点的描述,错误的是（）.A国内首家证券交易市场B交易采用电脑自动摄合成交的方式C交易时间为每周一至周五D上海证券交易所成立于1992年11月26日试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：上海证券交易所成立于1990年11月26日。30.企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股价，称为（）.A法人股B国家股C社会公众股试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股价。31.根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括().A次高买入申报与最低卖出申振价位泪同，不成交B买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交D最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价试题分析您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：连续竞价时^成交价格的确定原则为：（1)最高买入申报与最低卖出申拫价位泪同，以该价格为成交价。（2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。32.按照现行规定，所有合格境外机构投资者持有单个上市公司挂牌交易A股数量，合计不得超过该上市公司总股本的（）。AI、0B15C30D5试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析：所有合格境外机构投资者持有单个上市公司挂牌交易A股数量合计不得超过该上市公司总股本的30。33.现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。A股票B期货C银行存款D有价证券试题分析您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度:易测试教材：全册教材页码：0解析:全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。34.证券业协会监事长由（）。A会员大会选举产生B会员单位推荐产生C监事会在当选的监事中选举产生D.中国证监会指定试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。35.证券登记结算制度实行证券（）.A代持制B代理制C经纪制D实名制试题分析您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。36.对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托()根据成交记录按照业务规则代为办理。A证监会B证券交易所C中国结算公司D中国人民银行试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。37.()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。A成交日B登记日C交割日D清算日试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。38.股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下,每股账面价值等于().A公司净资产除以发行在外的普通股票的股数B股票票面上表明的金额C股票清算时每一股所代表的实际价值D股票未来收益的现值试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：账面价值即报表上的值，没有优先股的条件下，公司每股净资产的算法由公司净资产除以发行在外股数。39.证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担()责任。A比例赔偿B.补充赔偿C连带赔偿D首要赔偿试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。40.下列关于公募基金的说法，错误的是（）.A面向公众公开发售B募集对象不固定C投资金额要求低DQ相比私募基金，运作上市灵活性较高试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：相比私募基金，运作上市灵活性较低。41某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：15.60元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股；即时揭示的买入申报价格和交易数量分别为：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股，若此时该股票有一笔买入申拫进入交易系统，价格为15.50元、600股，该委托的交易数量情况可能为（）。A.买入价格为15.35元、成交数量为100股，买入价格为15.50元、成交数量为500股B.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为300股C买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为400股D.买入价格为15.35元、成交数量为500股，买入价格为15.50元、成交数量为100股试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先时间优先”的竞价成交原则。42国务院（）年根据《预算法》特别条款规定，决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债务。A2008B2009C2010D2011试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：国务院2009年根据《预算法》特别条款规定，决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债务。43.创业板指数以（）为权数，进行加权逐日连锁计算。A发行在外的总股本数B可回收股本数C可流通股本数D剩余股本数试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:创业板指数以可流通股本数为权数,进行加权逐日连锁计算。44.根据《证券投资顾问业务暂行办法》，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于()年。AI、试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:根据《证券投资顾问业务暂行办法》，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于5年。45.股票市场的发行人为（）。A股份有限公司B股权两合公司C无限责任公司D有限责任公司试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行人为股份有限公司。46关于简单算术股价平均数的表述，下列说法错误的是（）。A发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性连续性和时间数列上的可比性B简单算术股价平均数的优点是计算简便C简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数D在计算时考虑了权数试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析:简单算术股价平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：第一,发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性；第二，在计算时没有考虑权数。47.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。AI、000万B1亿C3亿D5000万试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。48.我国债券市场的主体部分是（）.A固定收益债券市场B交易所市场C企业债市场D全国银行间债券市场试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。49.下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨。A财政部宣布提供资金用于基础设施建设B宏观经济发展数据低于预期C_人民币汇率上升D央行宣布増发长期建设用国债试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：财政部提供资金增加了市场货币供给，促使股票市场购买力増加，从而引起股票市场的行情看涨。50.国债公开招标方式中关于“荷兰式”,下列说法正确的是（）。I标的为利率或利差时，以最高中标价格为当期国债的承销价格11.标的为利率或利差时，均按面值承销111.标的为价格时，最高中标价格为当期国债的承销价格IV.标的为价格时，均按发行价承销AI、II、III、IVBI、IIIC.II、III、IVDII、IV试题分析您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：荷兰式招标的标的为利率或利差时.全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格各中标机构均按发行价格承销。51.我国发行的国际债券品种主要有()。I政府债券III.金融债券III.可转换公司债券IV熊猫债券A♦、II、J|UCBI、II、III、IVC_I、II、IVDII、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：我国发行的国际债券品种主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券。52.金融风险的来源包括（）。I.风险评估II.风险管理III风险暴露IV.影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性A'II.BI、II、IIIC_II、IVD_III、iv试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。53.交易型开放式指数基金的特征包括()。I被动投资的指数型基金II.独特的实物申购、赎回机制III.独特的现金申购、赎回机制IV.实行一级市场与二级市场并存的交易制度AI、IIBI、II、IIICI、II、IVDII、IV试题分析您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度:易测试教材：全册教材页码：0解析：交易型开放式指数基金（ETF)是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。54.金融衍生工具市场的作用包括()。I促进了资本垄断的形成II.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高1II.完善了现代金融市场的组织体系IV.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：金融衍生工具市场的作用包括：首先，金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义；其次，金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展,对提高金融竞争力有重要的意义；再次，金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗金融风险的市场基础和手段,促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。55.可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括().I.送股II.分红III派息IV.资本公积转増股本AI、II、IIIBI、II、III、、IVCI、II、IVDII、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：预备用于交换的股票及其孳息（包括资本公积转増股本、送股、分红、派息等),是发行可交换公司债券的担保物，用于对债券持有人交换股份和本期债券本息偿付提供担保。56.根据我国《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务包括（）。1.每月前7个工作日内拫送上月统计报表及风险控制指标监管报表11.每年4月30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料1II.每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告IV.每月前5个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表A'IJ、IIIB.'II、III、IVCII、III、IVDII、IV试题分析您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务：每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表，每年4月30日前拫送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料，每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告，证券交易所规定的其他定期报告义务。57.宏观经济对股票价格影响的特点是().I波及范围广III.干扰程度深III.作用机制复杂IV导致股价波动幅度较大AI、II、IIIBI、II、III、、IVC.I、II、IVDII、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动幅度大。58.金融期权的基本功能包括()。I.套期保值II投机III套利IV价格转移AI、II、IIIBI、II、IVCII、IIID.II、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：金融期权的基本功能包括：(1)套期保值功能。（2)价格发现功能。（3)投机功能8(4)套利功能。59关于证券结算风险，下列说法正确的是（）。I证券结算风险是证券登记结算机构在组织结算过程中所面临的风险III.根据成因，大致可以将证券结算风险分为信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、结算银行风险等III.目前，我国采取货银对付机制防范结算的价差风险IV.目前，我国证券登记结算机构可以动用结算参与人的担保资金、结算互保金和其他资金完成资金交收AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDI、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析：目前，我国采取货银对付机制防范结算的本金风险；采取要求高风险参与人提供交收履约担保等方式，防范结算的价差风险。60.西方货币传导机制理论中，货币学派的货币政策传导机制为III—E—I—Y,其中，E、I分别表示()。I收入II.货币供给III.产出IV投资AI、IIBI、IVCII、IIIDIII、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：货币学派的货币政策传导机制：III—E—I—Y,其中，III为货币供应量，E为产出，I为投资，Y为国民收入。61.股票基金的投资目标侧重于追求()。I.公司控股权II长期资本増值III.资本利得IV.优先认股权AI、II、IIIBI、II、III、IVCII、IIIDII、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本増值。62.我国储蓄(电子式)国债的特点包括()。I针对机构投资者II.不记名，可以流通III.采用电子方式记录债权IV.免缴利息税AI、IIBI、II、tilCII、III、IVDIII、IV试题分析您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：储蓄国债（电子式)具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。63.《中华人民共和国证券法》赋予中国证监会的职责包括()。I制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权II.监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易111.依法监督检査证券发行、上市和交易的信息公开情况IV.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、III、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案:难易程度:教材页码:解析:第II项属于中国人民银行的职责。64.下列关于金融自由化作用的说法中，正确的是（）。I.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具III.金融自由化促进了金融竞争III.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主iv.由于允许各金融机构业务交叉、泪互渗透,多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大-块阵地AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDI、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。故III项错误。65.设立基金管理公司，应当具备的条件有()。I.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本II.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币III.取得基金从业资格的人员达到法定人数IV.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度AI、II、IIIBI、II、IVCII、IIIDIII、IV试题分析您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。（2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。（4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。（5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。（7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。66.关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法中正确的是（）。I限仓制度能防止市场风险过度集中11-限仓制度是对交易者持仓数量加以P艮制的制度III.限仓制度能有效防范操纵市场的行为IV.大户报告制度不能判断大户交易风险状况、II、IIIBI、II、JjlIVC.I、II、IVD.I、III、IV试题分析您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审査大户是否有过度投机和操纵市场的行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。67.资金管理公司向特定对象提供投资咨询服务的，不得有()的行为。I、侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益II、承诺投资收益…、与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失IV、通过广告等公开方式招揽投资咨询客户AI、IIBI、II、III、IVCI、III、IVDIII、IV试题分析您的作答：参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列行为：①侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益；②承诺投资收益；③与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失；④通过广告等公开方式招揽投资咨询客户；⑤代理投资咨询客户从事证券投资。68.关于混合基金的风险，下列说法正确的是（）。I.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例II._般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收益率也较低III.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低IV.股债平衡型基金的风险与收益较为适中AI、II、IIIBI、II、IIICI、III、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度:易测试教材：全册教材页码：0解析:混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高,但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。混合基金通过投资于股市和债市,灵活调整资产配置,可以应对不同市场环境。69.封闭式基金上市交易应符合的条件有()。1.基金份额总额达到核准规模的80以上II.基金合同期限为2年以上III.基金募集金额不得低于2亿元人民币IV.基金份额持有人不少于1000人AI、II、III、IVBI、II、IVCI、III、IVDII、IV试题分析您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度:易测试教材：全册教材页码：0解析:封闭式基金上市交易的条件有:(1)基金份额总额达到核准规模的80以上。（2)基金合同期限为5年以上。（3)基金募集金额不低于2亿元人民币。（4)基金份额持有人不少于1000人。（5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。70.承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有()。I.场内不桂牌分销II.场内挂牌分销III.场外签订分销合同IV.境外分销AI、IIBI、II、tilCI、III、IVDII、III试题分析您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：记账式国债分销是指在规定的分销期内，国债承销团成员将中标的全部或部分国债债权额度销售给非国债承销团成员的行为。记账式国债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的方式分销。71.基金托管人的职责包括()。I.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户11.对所托管的不同基金财产分别设置账户III.安全保管基金财产iv.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立,.保存基金托管业务活动的记录、账册、拫表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,.复核、审査基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。72.境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交易所特别会员条件，包括下列().I.承认交易所章程和业务规则III.其所属境外证券经营机构具有从事国际证券业务的经验111.依法设立且满2年IV.代表处及其所属境外证券经营机构最近1年无因重大违法违规行为受到处罚、II、IIIBI、II、JjlIVC.I、II、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册解析:依法设立且满1年<参考答案:难易程度:教材页码:73.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。I促进信息的有效利用和传播II.市场合理定价III.市场有效性的提高IV.资源的合理配置AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析,有利于促进信息的有效利用和传揺，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。74我国企业债券经历的阶段包括()IV再度发展期I.萌芽期II.发展期III.整顿期AUBI、CLIIIIII、IVIVDII、III、IV试题分析您的作答：参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：我国企业债券的发展大致经历了四个阶段：(1)萌芽期。1984—1986年是我国企业债券发行的萌芽期。（2)发展期。1987—1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期。（3)整顿期。1993—1995年是我国企业债券发行的整顿期。（4)再度发展期。从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。75.下列关于国际债券的说法中，正确的是（）。I外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销11.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多III.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异IV.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：111项中，在发行纳税方面，夕卜国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。76.下列关于欧洲债券的说法，正确的是（）。I、也称为无国籍债券II、以发行市场所在国的货币为面值III、在美国发行的欧洲债券称之为扬基债券IV、票面使用的货币，一般是可自由兑换货币AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:欧洲债券不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券。票面使用的货币，一般是可自由兑换货币。77.下列关于风险的说法中，错误的是（）。1_地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险II.政治风险和战争属于技术风险III.空气污染、噪音属于技术风险IV.政治风险属于国家风险AI、IIBI、II、IIICI、II、IVDII、III试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：A难易程度：易教材页码：0解析：技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而产生的威胁人们生产与生活的风险。如核辐射、空气污染和噪音等。故第I、H项错误。78.关于股票市场价格的说法中，正确的是（）。I股票的市场价格_般是指股票在二级市场上交易的价格11.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分III.股票的市场价格由股票的价值所决定IV.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：股票的市场价格即股票在股票市场上买卖的价格。股票市场可分为发行市场和流通市场，因而，股票的市场价格也就有发行价格和流通价格的区分。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。印刷在股票票面上的金额是股票的票面金额。79.公募债券的特点包括（）。I.流动性差I1.适合大型投资者III对象不固定IV.可以在证券市场上交易AI、II、IIIB'III、IVCII'III、IVDIII、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好。80.企业集团财务公司发行金融债券的条件包括().1_财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100,发行金融债券后，资本充足率不低于10II.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期III.近3年无重大违法违规记录IV.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平,资产损失准备拨备充足AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、III、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：C难易程度:易教材页码：0解析:II项应为：财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。81.下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（）。I.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅有政府债券11.财政部在国外发行的债券属于政府债券111.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券IV.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期AI、II、IIIBI、II、IVCI、III、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。82.下列关于无记名股票和记名股票的差别，说法正确的是（）。I二者的差别主要体现在股东权利等方面II.无记名股票转让相对简单，而记名股票转让相对复杂或受限制III无记名股票安全性较差，而记名股票泪对安全IV.无记名股票在认购股票时要求_次缴纳出资，而记名股票可分一次或多次缴纳出资AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、III、IVD.II、III、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：不记名股票也称“无记名股票”，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。83.中国银行间衍生品市场主要集中于（）。I、深圳证券交易所II、中国夕卜汇交易中心III、全国银行间同业拆借中心IV、上海证券交易所AI、II、III、IVBI、II、IVCI、IVDII、III试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：D难易程度：易教材页码：0解析：中国银行间衍生品市场主要集中于中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心。84.在美国，住房抵押贷款大致可以分为（）。I、优级贷款II贷款III.次级贷款与住房权益贷款IV、机构担保贷款AI、II、IIIBII、III、IVC.I、II、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：在美国，住房柢押贷款大致可以分为五类，即优级贷款、Alt—A贷款、次级贷款、住房权益贷款和机构担保贷款。85.下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是()。I.股票的内在价值决定股票的市场价格II.股票的市场价格决定股票的内在价值IIII.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动IV.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动AI、II、IVBI、IIIC.II、III、IVDII、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：股票的内在价值决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。86储蓄式国债与记账式国债的区别包括()。I.发行对象不同II承办机构不同III.流通或变现方式不同IV.到期前变现收益预知程度不同AI、II、III、IVBI、II、IVC_I、III、IV试题分析您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度:易测试教材：全册教材页码：0解析:储蓄国债（电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处:第一，发行对象不同。第二，发行利率确定机制不同。第三，流通或变现方式不同。第四,到期前变现收益预知程度不同。87.依据风险产生的原因分类，风险包括（）。I、自然风险II、技术风险III、社会风险IV、政治风险AI、IIBI、II、III、、IVCI、III、IVDIII、IV试题分析您的作答：测试方向：常识题测试教材:全册参考答案：B难易程度：易教材页码：0解析：依据风险产生原因分类，风险可分为自然风险、社会风险、政治风险、经济风险和技术风险。88.下列关于“荷兰式”与‘‘美国式”招标方式的说法中，正确的有（）。1.荷兰式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率II.荷兰式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差111.美国式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差IV.美国式招标的标的为价格时，各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债AI、IIBI、II、III、IVCI、II、IVDIII、IV试题分析您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度:易测试教材：全册教材页码：0解析:荷兰式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率；标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差;标的为价格时，最低中标价格为当期国债的承销价格。美国式招标又称多种价格招标，是指中标价格为投标方各自报出的价格。标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债的票面利率，各中标机构依各自及全场加权平均中标利率折算承销价格；标的为价格时，各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债。89.信用违约互换中的参考信用工具包括()。I债券II按揭贷款III.按揭支持证券IV.各国国债AI、II、III、IVBI、II、IVCI、IIID.II、III、IV试题分析您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：信用违约互换(CreditDefaultSwap,简称“CDS”)就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方(保险公司)。CDS交易参考的信用工具包括:按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。90.下列各项中，不属于证券经纪商权利的有（）.1.向客户讲解有关业务规则和合同内容III.按规定收取服务费用III.忠实办理受托业务IV.不接受全权委托AI、‘II、IIIBI、II、III、IVCI、IIIVDI"、I