证券期货业反洗钱终结考试试卷一

试卷一一判断题。1在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。试题分析；金融机构应当监测的恐活动组织、恐活动人员名单，通常来源于我国政府发布或要求执行、联合国安理会决议以及中国人民银行要求关注的其他恐组织，恐分子疑入名单B.错2反洗钱调查是反洗钱行政主管部门为实可疑交易活动而采取的行为，具有准司法性质试题分析:详见《中华人民共和国反钱法释义》B.错3金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构试题分析:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（人行银监证监保监令12072号）第30，全融机构碱产或者解款时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构B.错4中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告分析:见金融机构大额交易和可疑A.对5反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度B.错6为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存并进行有效的规范化管理试题分析:课件内控制度第二节B.错7反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化错8证券期货业金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心报告，无需向中国人民银行当地分支机构报告错9证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。错10反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，证券期货业金融机构应当予以积极配合对11身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足以重现每一笔交易，包括设计的金和中类型、以使必要时作为起诉证A.对12证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发［2013］2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则A.对13中国人民银行在反洗钱调查中需要调取重要业务信息的，证券期货业金融机构可以基于保密考虑不予提供错14上游犯罪分子自洗钱指的是上游犯罪分子利用身开立的账户转移犯罪所得及其收益对15按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告B.错16反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到实密范围最小化，应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续对17国务院反洗钱行政主管部门为行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供试题分析:中国反洗钱:体系与职责01A.对18客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程B.错19客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源A.对20一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高A.对二、单选题（共20题，40.0分）1《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）A.2006年10月31日B.2007年10月31日C.2003年10月31日D.2007年1月1日2证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（B）的要求A.完整原则B.真实原则C.安全原则D.从严原则3国际保险监督官协会成立于（B）年A.1990B.1994C.2003D.20064下列不属于期货业异常交易的是（A）A合约交易B.选择非活跃合约交易C.成交价格异常D.账户盈亏长期保持超常5下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.证券期货业机构应当将客户身份识别的求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，证券期货业机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.证券期货业机构应在持续关注的基础，尽量保持客户的风险等级不变6客户身份识别差异性原则是指(B)A.客户身份的差异B.按照风险程度分配资源C按照资金交易大小识别客户D.采取统一尽职调查措施7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C）批恐怖分子和恐组织名单C.三8客户先前提交的身份证件或身份证明女件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采用临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C打击跨国有组织犯罪公约D反腐败公约10证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取(B)相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整A.人工备份与自动备份B多介质备份与异地备份C同城备份与多地备份D.即时备份与定期备份11下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动B.洗钱严重危害经济的健康发展C.洗钱助长和滋生腐败D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得12证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（B）A中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国反洗钱监测分析中心D.中国人民银行省一级分支机构13证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性A.可稽核性B.正确性C.可行性D.完整性14《金融机构反洗钱规定》颁布日期为（A）A.02006年11月14日B.2007年11月14日D.2006年12月1日15下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金？()A.通过贩卖毒品筹集资金B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取保护费D.利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品16反洗钱调查的客体不包括（D）A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动B.中国人民银行通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动C.单位和个人举报的可疑交易活动D.一般交易17下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（C）A.包括证券期货业机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息B.包括证券期货业机构与外界之间相互联和传递各种政策或信息C.不利于管理层作出正确决策D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用18我国关于洗钱犯罪的主要件的规定，下列说法正确的是(C)A.过失洗钱行为也构成先钱犯罪B.洗犯罪的明要件是指犯罪行为人确实知清洗资金是上游罪所得C.行为人实施钱行为时主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道洁洗资金上游犯罪所得不构成洗钱犯罪19按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确(A)A.金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责B.交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、须率、流向、性质等存在异常的情形C.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监标准D.如发生突发情况或者应当关注的情况的，金机构应当及时评估和完善交易监测标准20仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份识别、内部控制建设、可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（如大宗交易、资产管理业务、代销业务等所进行的专门检查:叫做（B）A.全面检查B.专项检查C行政调查D.非现场监管三、多选题(共20题，40.0分)1证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括(ABCD)A.客户信息的公开程度B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间2证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括(AB)A.记载客户身份的各类信息、资料B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C.业务函件D.业务凭证3通过投资办产业的方式洗钱包括（）A.成立空壳公司B.向现金密集行业投资C.货币走私D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱4证券货业机构在与客户建立业务关系时，不得为哪些客户开立账户()A.匿名B.实名C.无记名D.假名5下列关于利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有(ACD)A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见B.这种洗钱方式在基金行业发达规模巨大的东方国家较为常见C.典型例有上世纪80年代中期著名的

Edward洗钱案件D.典型例有上世纪80年代中期著名的David洗钱系件6国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有()A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.提供反洗钱资金监督信息7关于资产冻结；以下说去正确的是()A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或者管理人C金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人8金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括(ABCD)A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.董事会或董事，主要股东及有权人士的受权委托书，能够证明授权人有权授权的文件C.授权人的有效身份证明文件D.代理人有效身份证明文件9按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些大额交易应由银行机构报告。(ABCD)A.某自然人客户通过第三方存管银行向自己的证券交易账户单笔转账人民币100万元B.某自然人客户在银行柜台购买了一份人寿保险，并以现金方式一次性支付保费人民币10元C.某非自然人客户在寿险公司通过支票方式一次性支付保费人民币300万元D.某自然人客户在银行柜台以转账方式一次性购买了某基金公司价值人民币50万元的基金产品10金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（AB）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈A.中国人民银行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地（市）一级分支机构D.中国人民银行具（市）一级分支机构11关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是(ABC)A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.明确了特定非金融机构的法律业务12划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()A.客户的特点或者账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要13下列联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求(ABCD)A《联合国禁止非法运麻药品和精神药物公约》B《联合国制止向恐饰主义提供资助的国际公约》C《联合国打击跨国有组织犯罪公约》D《联合国反腐败公约》14反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作中分工明各司其职(ABC)A.单位领导B.部门负责人C.每项具体工作的直接责任人D.本单位后勤人员15恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当启动回溯性调查的范围包括（BC）A.当年新建立业务关系的客户B.所有客户C.上溯三年内的交易D.上溯两年内的交易16依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，下述说法中正确的有(BC)A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年D.同一质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当接照5年期限保存17根据相关法规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖(AB)A.本机构总部各项业务B.全部分支机构各项业务C.仅限部分分支机构各项业务D.仅限人民银行当年度开展过现场检查