2021基金从业资格法律法规试题及答案11

2021基金从业资格法律法规试题及答案11考号姓名分数一、单选题（每题1分，共100分）1、（）是指经基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，份额持有人不得申请赎回基金A.封闭式基金B.开放式基金C.分级基金D.QDII基金【答案】A2、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在机构的利益。A.尽责B.忠诚C.诚实D.守信答案：B解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在机构的利益。3、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A、基金销售谨慎性B、基金销售合规性C、基金销售适用性D基金销售审慎性答案为C【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。4、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）oA、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩D＞业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明答案为C【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。5、ETF的建仓期不超过（）个月。A、1B2C3D4答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段，ETF的建仓期不超过3个月。6、基金上市交易公告书的编制主体是（）oA、基金管理人B、基金托管人C、中国证监会D基金份额持有人答案为A【解析】本题考查基金上市交易公告书。凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。7、在基金托管人的信息披露义务中，基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.1日B.3日C.5日D.7日答案为B【解析】基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。8、中国证券业协会简介工会成立于（）oA、2001年8月B、2004年12月C、2007年6月D2012年6月答案为A【解析】本题考查我国基金业协会的发展。2001年8月，中国证券业协会基金工会成立。9、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管D守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。10、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）oA.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构【答案】C11、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.2B.4C.3D.1答案：C12、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）oA.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则答案为D,解析：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。13、非公开募集基金的基金管理人只需向（）登记即可。A、中国证监会B、基金业协会C、中国银监会D＞中国保监会答案为B【解析】本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。14、危机处理应遵循的原则包括（）oI.损失赔偿原则n.尽快恢复原则m.积极沟通原则IV.认真总结的原则a、I、n、田b、n、ivC、n、m、ivdI、n、m、iv答案为C【解析】本题考查风险管理。危机处理应遵循的原则是：（1）完备性原则。（2）预防为主的原则。（3）及时报告原则。（4）优先性原则。（5）相互协作原则。（6）尽快恢复原则。（7）积极沟通原则。（8）认真总结的原则。15、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）oA、成长型股票基金B、国内股票基金C、国外股票基金D＞全球股票基金答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。16、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具答案为B【解析】票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场，故本题选择B选项。17、下列关于金融资产的说法错误的是（）。A金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证B、股权类金融资产以各类股票为主C、债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主D金融资产一般分为债权类资产和股权类资产两类答案是A【解析】本题考查金融资产。金融资产代表的是未来收益或资产合法要求权的凭证。18、契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）oA.基金监管机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人答案：B,解析：持有人是基金的中心，管理人是运作的核心，注意区分。19、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前答案：D解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。20、基金募集期限一般不超过（）oA、20天B、1个月C、3个月D>6个月答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。21、不属于封闭式基金合同内容的是（A.确定基金交易价格）。B.基金份额持有人的权利和义务C.基金财产清算方式D.基金份额发行、交易安排答案：A,解析：封闭式基金在交易所交易，价格由供求关系决定。22、（）对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长B.合规与风险控制部C.合规与风险管理委员会D.董事会答案为D,解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。23、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）oA.指数基金B.成长型基金C,收入型基金D.平衡型基金主要以大盘蓝筹股、答案为C,解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金,公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。主要以大盘蓝筹股、24、下列选项中，说法错误的是（）oA、居民的货币收入大于支出即产生盈余；反之，则产生赤字B、产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报，因此产生理财需求C、随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资的保值收益D＞理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。储蓄的特征是其保值性，而投资的未来收益具有不确定性。25、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。A.董事会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会答案为B,解析：经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。26、基金客户服务中，（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。A、售前服务B、售中服务C、售后服务D上门服务答案为C【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。27、按照投资对象不同，可将基金分为（）oA.契约性基金、公司型基金B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金C.股票基金、债券基金D.成长型基金、收入型基金答案：B解析：按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金混合基金；依据法

律形式不同，可以将基金分为契约型基金;公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为律形式不同，可以将基金分为契约型基金;公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金，债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。28、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。2012年12月28日2013年12月28日2012年6月1日2013年6月1日答案为D,解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。29、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是〔）。A.登记客户住所地B.核对客户的有效身份证件C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名你一致D.留存有效身份证件的复印件或者影印件答案：A解析：基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或影印件。30、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于答案为A,解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。31、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）oA.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D,以上都正确答案为D,解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。32、QDII基金份额的认购程序不包括（）oA.开户B.认购C.申请D.确认答案为C【解析】QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。33、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项答案：C解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。34、内部控制的原则不包括（）。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D合法性原则答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。35、能够进行实时套利交易的基金是（）oA.保本基金B.LOFC.伞形基金D.ETF答案：D解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。36、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A、规范性B、易解性C、易得性D真实性答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。37、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A、10B、15C、20D50答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。38、（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A、商业秘密B、客户资料C、内幕信息D＞绝密文件答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。39、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，在采取相关措施的同时，应该报告（）oA.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构B.中国证监会在基金公司经营场所所在地的派出机构C.中国证监会在基金公司注册所在地的派出机构D.中国证监会答案为D【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。40、下列关于基推介材料说法正确的是（）oA.登记基金的过往业绩B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益答案：A解析：考察基金推介材料中所禁止的问题。41、下列属于内部风险的是（）oA.决策失误B.经济C.文化D.法律法规答案：A解析：内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。42、按交割期限，金融市场分为（）。A、货币市场和资本市场B、现货市场和期货市场C、发行市场和流通市场D＞国内市场和国际市场答案是B【解析】本题考查金融市场的分类。按交割期限分为现货市场和期货市场。43、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。657896D.101答案为C,解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。44、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）OA.淄博基金B.基金开元C.基金金泰D.安泰基金答案：A解析：淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。45、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年A.15B.5C.10D.3答案：A解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。46、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）oA.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争答案：B解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为47、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。A、投资市场B、股票规模C、股票性质D＞所属行业答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。48、职业关系具有的特点不包括（）oA,单一性B,社会性C.专业性D.复合性答案：A解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。49、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养答案：C解析：职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。50、公司型基金与契约型基金的区别是（）oA.是否上市B.是否具有独立法人资格C.规模大小D.资金是否公募答案：B解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。51、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额答案：A解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。52、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）的要求。A.专业审慎B.客户至上规范C.保守秘密规范D.忠诚尽责规范答案为D【解析】客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。53、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）oA.基金的募集符合《证券投资基金法》规定B.基金合同期限为3年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人答案：B解析：基金合同期限为5年以上。54、下列不属于基金销售机构的职责规范的是（）oA.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定答案为B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。55、下列属于中台部门的是（）oA.清算部B.监察稽核部C.信息技术部D,以上都正确答案为B,解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。56、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.A.离岸基金和在岸基金B.债券基金和股票基金C.封闭式基金和开放式基金D.契约型基金和公司型基金答案：A解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金57、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。A.15B.20C.30D.45答案：D解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。58、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）oA.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导答案：B解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。59、（）是金融市场主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案为D【解析】个人居民是金融上主要的资金供应者。60、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。50%60%80%100%答案为C,解析：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%X上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。61、货币市场基金不得投资的金融工具是（）oA、现金B、股票C、大额存单D＞央行票据答案为B【解析】本题考查货币市场基金的投资对象。货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。62、证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）oA.营销组合设计