最新金融机构高管任职资格考试题库

金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）银行业监督管理机构的监督对象包括（）.（银监法第2条）A在我国境内外设立的商业银行B在我国境内设立的金融租赁公司C在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D在我国香港、澳门设立的金融机构申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3。银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。（银监法第37条）A责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B责令撤销董事会决议C责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4。依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（银监法第41条）A银行业监督管理机构B中国人民银行C审计机关D监察机关国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准银行业金融机构的（）。（银监法第16条）A设立B变更C终止D业务范围银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（银监法第21条）A风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C损失准备金、风险集中D关联交易、资产流动性银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。（银监法第33条）A资产负债表B利润表C其他财务会计、统计报表、经营管理资料D注册会计师出具的审计报告。8。银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9。银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施.（银监法第42条）A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。10。银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（）措施。（银监法第48条）A对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；B银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。商业银行可以经营（）业务.（商业银行法第3条）A吸收公众存款B发放短期、中期和长期贷款C办理票据承兑与贴现D代理收付款项及代理保险业务E买卖、代理买卖外汇F从事同业拆借商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。（商业银行法第4条）A安全性B流动性C盈利性D效益性商业银行与客户的业务往来，应当遵循的（）原则。（商业银行法第5条）A平等B自愿C公平D诚实信用设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币•（商业银行法第13条）A五千万元B一亿元C十亿元设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第13条）A五千万元B一亿元C十亿元设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币.（商业银行法第13条）A五千万元B一亿元C十亿元商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额.拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（）.（商业银行法第19条）A20%B40%C60%D80%商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）未开业的，或者开业后自行停业连续（）以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。（）（商业银行法第23条）A一个月，一个月B三个月，三个月C六个月，六个月D一年，一年商业银行有（）变更事项的,应当经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第24条）A变更注册资本B调整业务范围C变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东D更换董事、高级管理人员E修改章程F国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项.商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止（）经营许可证。（商业银行法第26条）A伪造B变造C转让D出租E出借任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第28条）A2%B5%C8%D10%22。商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（））的原则。（商业银行法第29条）A存款自愿B取款自由C存款有息D为存款人保密23。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。（商业银行法第29条）A查询B冻结C支配D扣划24。商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（）和双方认为需要约定的其他事项.（商业银行法第37条）A贷款种类B借款用途C还款期限D还款方式E违约责任F借款金额、利率25。商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额的比例（）。（商业银行法第39条）A不得超过75%B不得超过60%C不得低于75%D不得低于60%26。商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，流动性资产余额与流动性负债余额的比例（）。（商业银行法第39条）A不得超过25%B不得超过10%C不得低于25%D不得低于10%27。商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例（）。（商业银行法第39条）A不得超过5%B不得低于5%C不得超过10%D不得低于10%28。商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）予以处分。（商业银行法第42条）A半年内B一年内C二年内D没有规定29。商业银行同业拆借的拆入资金可用于（）。（商业银行法第46条）A发放固定资产贷款B弥补票据结算、联行汇差头寸的不足C投资D解决临时性周转资金的需要30。同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，拆出资金限于（）之后的闲置资金。（商业银行法第46条）交足存款准备金B留足备付金C归还中国人民银行到期贷款D留足当月到期的偿债资金31。商业银行存在（）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。未经批准设立分支机构的未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款，发放贷款的出租、出借经营许可证的向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的32。商业银行有（）情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款•（商业银行法第75条）A拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的B提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的C向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的D未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的E未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的33。有（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款•（商业银行法第79条）A未经批准在名称中使用“银行”字样的B未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的C将单位的资金以个人名义开立账户存储的34。法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。（）财产属于全民所有。（物权法第46、48、50、52条）A矿藏、水流、海域B文物C无线电频谱资源D国防资产35。担保物权的担保范围包括（）.当事人另有约定的，按照约定。（物权法第173条）A主债权及其利息B违约金C损害赔偿金D保管担保财产和实现担保物权的费用根据物权法的规定，债务人或者第三人有权处分的（）等财产可以抵押。（物权法第180条）A建设用地使用权B以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权C生产设备、原材料、半成品、产品D正在建造的建筑物、船舶、航空器（）财产不得抵押。（物权法第184条）A土地所有权B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权C学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施D所有权、使用权不明或者有争议的财产E依法被查封、扣押、监管的财产债务人或者第三人有权处分的（）权利可以出质.（物权法第223条）A汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；B可以转让的基金份额、股权；C可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；D应收账款。有限责任公司股东对公司承担责任的范围是（）。（公司法第3条）A。其所认缴的出资额B其所认的出资额C其所认缴的资本其所持股份公司依照法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券是（）.（公司法第154条）股票B票据C公司债券股单公司合并可以采取的两种方式是（）。（公司法第173条）存续合并和派生合并B吸收合并和派生合并C新设合并和存续合并D吸收合并和新设合并有限责任公司的股东会是表达公司意思的（）。（公司法第37条）代表机构B执行业务机构C监督机构D权力机构记载公司组织规范及其行为准则的书面文件称为（）。A。招股说明书B公司章程C股东会议事规则D股东大会决议我国的国有独资公司是指，国家授权投资的机构或者国家授权的部门单独投资设立的（）。（公司法第65条）A。有限责任公司B股份有限公司C企业集团D母公司创立大会是股份有限公司设立中的（）.（公司法第91条）A。发起人参加的会议B由认股人召集的会议C临时的执行机关D权力机关公司增资，是指公司依法增加（）。（公司法第179条）总资产的行为资本公积金的行为净资产的行为注册资本的行为国有独资公司监事会是由（）.（公司法第71条）A。股东代表组成B。股东代表与职工代表共同组成C。国务院或者国务院授权的机构、部门委派的人员和公司职工代表组成D。国务院授权的机构、部门委派的人员组成我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务（）。（公司法第9条）由变更后的公司承继由原公司与债权人协商解决C。必须在公司形式变更前进行清偿D。必须由他人提供担保《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低要求的是（）。（公司法第27条）货币专利机器设备土地使用权法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。（公司法第169条）A15%B20%C25%D30%股份有限公司的发起人人数为（）.（公司法第79条）2人以上5人以上50人以下2人以上200人以下根据我国《公司法》规定，股份有限公司增资决议必须经（）.（公司法第104条）股东会全体股东一致通过出席会议的股东所持表决权半数以上通过出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过全体股东所持表决权三分之二以上通过下列选项中，符合我国《公司法》有关股份有限公司董事会会议议事规则的是（）。（公司法第112条）应有过半数的董事出席方可举行董事会应由董事本人出席或书面委托其他董事出席会议经理列席董事会会议监事可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过根据我国《公司法》规定，可以担任公司监事的是（）。（公司法第52条）公司的董事公司的经理公司的股东公司的财务负责人公司的职工代表股份有限公司召开临时股东大会的法定情形有（）。（公司法第101条）董事人数低于公司章程所定人数的2/3时单独或合计持有公司股份10%以上的股东请求时公司未弥补的亏损达股本总额1/3时董事长认为必要时公司经理认为必要时我国公司法规定，股份有限公司章程应当载明的事项包括（）（公司法第82条）公司名称经营范围股东出资种类注册资本公司股份总数下列货币中，公司股东可以用作出资方式的是（）。（公司法第27条）货币土地使用权商标权股权个人信用我国《公司法》对股份有限公司股东转让股份所作的限制有（）.（公司法第142条）发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让公司董事在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%公司董事在离职后半年内不得转让其所持有的本公司股份公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让公司不得收购本公司股份，但有（）情形的除外。（公司法第143条）减少公司注册资本与持有本公司股份的其他公司合并将股份奖励给本公司职工股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议而要求公司收购其股份的下列有关国有独资公司说法正确的有（）。（公司法第67条）A国有独资公司不设股东会。B国有独资公司的董事会行使股东会的职权，决定公司的重大事项。C国有独资公司的合并、分立、解散、增加或者减少注册资本和发行公司债券，由公司的董事会决定。D重要的国有独资公司合并、分立、解散、申请破产的，应当由国有资产监督管理机构审核卮报本级人民政府批准.有下列（）情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。（公司法第147条）A无民事行为能力或者限制民事行为能力；B因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年；C担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年；D担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年；E个人所负数额较大的债务到期未清偿。62。设立有限责任公司，应当具备（）条件。（公司法第23条）A股东符合法定人数；B股东出资达到法定资本最低限额；C股东共同制定公司章程；D有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；E有公司住所.设立股份有限公司，应当具备（）条件.（公司法第77条）A发起人符合法定人数；B发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限额；C股份发行、筹办事项符合法律规定；D发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过；E有公司名称,建立符合股份有限公司要求的组织机构；F有公司住所。根据《企业破产法》，企业法人的破产原因包括下列（）情况。（破产法第2条）A因企业经营管理不善造成严重亏损，并导致其不能清偿到期债务的情形。B不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务。C不能清偿到期债务，明显缺乏清偿能力的。D不能清偿到期债务，明显丧失清偿能力可能的。自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义务：（）。（破产法第15条）A妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料B根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问；C列席债权人会议并如实回答债权人的询问；D未经人民法院许可，不得离开住所地；E不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。66。破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，依照下列顺序清偿：（）。破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照比例分配。（破产法第113条）A破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金；B破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款；C普通破产债权。67。在我国，破产制度仅适用于（）。（破产法第2条）债务人法人企业法人合伙企业68。根据我国《担保法》的规定，下列经济法律关系主体中，可以作为担保人的是（）。（担保法第7条）A。企业法人的分支机构B。自然人C。国家机关D。学校根据《担保法》的规定，国有企业将其经营并有权处分的机器、设备作抵押的，抵押合同的登记部门为（）。（担保法第42条）A。该企业所在地的国有资产管理部门B。该财产所在地的工商行政管理部门C。该财产所在地的公证部门D。该企业的行业主管部门70。根据《担保法》的规定，下列财产中，可以用作抵押的是（）。（担保法第34条）土地所有权B。所有权有争议的财产依法被扣押的财产D。抵押人所有的厂房71。《担保法》规定，当事人在合同中约定的定金数额不得超过合同标的金额的（）。（担保法第91条）A。5%B。10%C。20%D。30%72。根据《担保法》的司法解释第四十七条规定，以依法获准尚未建造的或者正在建造中的房屋或者其他建筑物抵押的的行为属于（）。（担保法第47条）无效民事行为效力未定民事行为可撤销的民事行为民事法律行为违法行为73。甲公司以其所持有的乙上市公司依法可转让股票出质向银行贷款，并与银行订立了书面质押合同。根据《担保法》的规定，该质押合同生效的时间为（）。（担保法第78条）A。贷款合同签订之日B。质押合同签订之日C。权利凭证交付之日D。向登记机构办理出质登记之日74。我国《担保法》规定的担保物权包括（）.（担保法第42条）A。典权和抵押权留置权、抵押权和质权地上权和地役权D。地役权、典权和质权75。甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押,并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处.一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力如何（）抵押、质押均有效抵押、质押均无效抵押有效、质押无效质押有效、抵押无效76。依照我国《担保法》的规定，下列（）财产可以抵押。（担保法第34条）人.自留山B。某中学的小汽车C。某大学的办公楼D。宅基地使用权77。下列物品（）不能作为抵押物与质物。（担保法第37条）抵押人所有的房屋和其他地上定着物自留地依法承包并经必包方同意抵押的荒山抵押人依法有权处分的国有土地使用权78。甲为向乙借款商情丙提供抵押物，乙享有债权和抵押权，乙将债权转让给丁后，抵押权将（）。（担保法第50条）消灭由丁享有由乙继续享有由乙、丙共同享有79。甲在成衣店加工一套西装.取货时，因带钱不够支付加工费，得到成衣店同意将一条金项链留下，过几天交费取回金项链。成衣店享有金项链（）。（担保法第63条）留置权抵押权质权典权80。一般保证未约定保证期限间的，保证期限间为主债务履行期限届满之日起（）。（担保法第25条）3个月B。6个月180天90天81。同一债务有两个以上保证人的，保证人没有约定保证份额的，承担（）.（担保法第12条）同一责任B。共同责任C。连带责任连带限责任82。以无地上定着物的土地使用权抵押的，登记部门为（）。（担保法第42条）县级以上人民政府规定的部门核发土地使用权证书的土地管理部门财产所在地的工商行政管理部门抵押人所在地的公证部门83。同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押物所得的价款，如抵押合同以登记生效的，按（）清偿。（担保法第54条）A。债权的比例B。主合同签订的日期先后C。抵押合同签订的先后D。抵押物登记的先后顺序84。下列权利不能用于质押的有（）。（担保法第75条）A。汇票提单Co法人股D。著作权中的财产权85o下列不属于抵押担保范围的有（）o（担保法第46条）Ao主债权及利息B,违约金Co定金D,损害赔偿金86o根据《担保法》规定，一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的（）o（担保法第20条）抗辩权申辩权陈述权诉讼权87o连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任.（担保法第26条）3个月6个月90天Do120天88.根据《担保法》规定，下列财产中，不得用于抵押的有（）o（担保法第37条）Ao商品化土地使用权Bo专利权所有权属不明的房产Do土地所有权89o根据《担保法》的规定，债务人或者第三人可以将下列财产用于抵押，作为债权的担保（）o（担保法第34条）Ao农村承包经营户依法承包并经发包方同意抵押的荒地Bo依法被监管的财产Co股份有限公司依转让方式获得的土地使用权乡镇企业所有的房屋90.根据《担保法》的规定，下列财产中，不得用于抵押的有（）o（担保法第37条）抵押人所有的机器Bo抵押人依法有权处分的国有土地使用权Co医院所有的房屋Do依法扣押的财产91o目前我国法律规定下列权利可以质押：（）o（担保法第75条）汇票、支票、本票、债券、存款单Bo依法可以转让的股份、股票学校、医院的收费权Do仓单、提单Eo依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权92.借款人以土地使用权办理贷款抵押登记手续，办理抵押物登记的部门应该是：（）o（担

保法第42条）A。工商行政管理部门B。公证部门C。土地管理部门D。发放贷款的金融机构E。司法部门93.依我国法律规定，可以作为抵押物的有（房屋土地使用权国库券股票《担保法》规定了（保证抵押定金留置保证的方式可以分为（口头保证）.（担保法第34条）94。A。B。C。D。95。A。）担保形式。（担保法））。（担保法第16条）书面保证一般保证连带责任保证）.（担保法第21条）保证担保的范围包括（A保法第42条）A。工商行政管理部门B。公证部门C。土地管理部门D。发放贷款的金融机构E。司法部门93.依我国法律规定，可以作为抵押物的有（房屋土地使用权国库券股票《担保法》规定了（保证抵押定金留置保证的方式可以分为（口头保证）.（担保法第34条）94。A。B。C。D。95。A。）担保形式。（担保法））。（担保法第16条））.（担保法第21条）98。99。A。B。保证人对未经其书面同意转让的债务债权人与债务人协议变更主合同而未经保证人书面同意的主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的企业法人的分支机构未经法人书面授权的质权的消灭有（）情况。（担保法第71、72、73条）A。因出质人清偿了债务质权人实现了债权C。质押财产灭失质物转让留置的担保范围包括（违约金定金）。（担保法第83条）A。抵押人所有的房屋和其他地上定着物抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物101。《担保法》规定（）财产不可以抵押.（担保法第37条）A。依法被查封、扣押、监管的财产B。土地所有权C。依法有权处分的国有土地使用权D。所有权、使用权不明或者有争议的财产E。学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施102。《担保法》规定担保活动应当遵循（）的原则。（担保法第3条）A.平等8.自愿C.公平D.诚实信用103。《担保法》规定抵押合同内容应当包括（）。（担保法第39条）A。被担保的主债权种类、数额.B。债务人履行债务的期限；C。抵押物的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或者使用权权属；D。抵押担保的范围；E。当事人认为需要约定的其他事项。104。《担保法》规定留置权因（）原因消灭。（担保法第88条）债权消灭的；债务人另行提供担保并被债权人接受的。期限过期债权人自然死亡105。质押包括（）形式。A。动产质押B。权利质押C。利益质押D。不动产质押106。《担保法》规定因发生（）的债权，债务人不履行债务的，债权人有留置权（担保法第84条）A。保管合同B.运输合同C.加工承揽合同D.经济合同107。《担保法》规定质押合同应当包括（）内容。（担保法第65条）A。被担保的主债权种类、数额；B。债务人履行债务的期限；C。质物的名称、数量、质量、状况；D。质押担保的范围；E。质物移交的时间；F。当事人认为需要约定的其他事项。108。我国《票据法》规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起（）（票据法第17条）A。2年B。6个月C。3个月D.1年109。下列关于空白票据转让的表述中,正确的是（）。（票据法）空白票据只能依背书方式转让空白票据只能依直接交付方式转让空白票据转让时不受特别限制空白票据不可以转让在涉外票据中，汇票和本票出票行为的记载事项，应当适用（）。（票据法第97条）出票人所属国的法律付款人所属国的法律出票地的法律付款地的法律一般背书的相对必要记载事项是（）。（票据法第29条）背书人被背书人”不得转让”字样背书日期支票出票人的主要票据义务是（）.（票据法第89条）A。直接付款义务B。担保义务C。背书义务D。承兑义务背书转让与一般债权转让的主要不同在于（）。（票据法第17条）A。背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系C。背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权狭义的票据行为仅指（）。（票据法）能够发生票据债务的法律行为B。能够变更票据债务的法律行为能够消灭票据债务的法律行为D。能够完成票据债务的法律行为下列票据中，属于涉外票据的是（）。（票据法第94条）外国人签发的票据票据行为中有的发生在我国，有的发生在外国所有票据行为都发生在外国的票据我国公司在国外签发、使用的票据导致票据权利消灭的原因是（）。（票据法）时效期间经过B。受欺诈或者受胁迫取得票据的原因不合法背书不连续张某伪造了甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司,乙公司背书转让给丙公司。应当对丙公司负票据责任的是（）。（票据法第37条）张某B.甲公司C.乙公司D.张某、甲公司、乙公司以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是（）.（票据法第13条）A。持票人通过欺诈方式取得票据持票人取得票据没有支付对价票据的原因关系无效票据记载违反票据金额记载规则票据的善意取得是指（）。（票据法）当事人通过继承的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据B。当事人通过继承的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据C。当事人通过票据法规定的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据当事人通过票据法规定的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据在各种票据行为中，基本的票据行为是（）.（票据法）A。出票B.背书C。承兑D.保证依据我国《票据法》，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票中的被保证人推定为（）.（票据法第47条）背书人B。委托付款人出票人D。委托收款背书的背书人出票后定期付款的汇票,其提示付款的期限为（）。（票据法第53条）自出票日起10日内自到期日起10日内C。自到期日起15日内D。自出票日起15日内票据行为与一般的法律行为比较具有（）.（票据法）A。无因性、文义性、诺成性要式性、无因性、协同性有因性、文义性、要式性连带性、实践性、独立性以下票据取得方式中，必须支付对价的是（）.（票据法第10、11条）A。因税收取得票据B。因买卖取得票据C。因继承取得票据D。因赠与取得票据定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为（）.（票据法第58条）应当在汇票到期日前应当在汇票到期日前10日内应当在汇票出票后30日内应当在汇票到期日前15日内票据保证行为的绝对必要记载事项不包括（）。（票据法第46、47条）”保证”字样保证人的名称和住所保证人签章保证日期如果票据金额以外币为单位进行记载，（）.（票据法第59条）A。应当按照付款日的官方价格以人民币支付B。应当按照付款日的市场价格以人民币支付

如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付D。应当支付票载的外币128。汇票的义务人包括（）。（票据法第27、37条）背书人和被背书人B。保证人和委托收款人C。承兑人和背书人D。出票人和委托付款人129。当持票人为出票人时（）。（票据法第69条）A。可以对所有前手行使追索权B。对其前手无追索权C。仅对其直接前手可以追索，对其间接前手不可以追索对其后手可以进行追索票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求而不取决于使用票据的原因。票据因此得名为（）。（票据法）A.债权证券B.完全有价证券C.流通证券关于汇票付款人的地位，正确的表述是（汇票付款人是当然的票据债务人汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人汇票付款人与汇票出票人负相同责任汇票付款人与背书人负相同责任本票出票人绝对必要记载的事项不包括无条件支付的承诺确定的金额付款人名称票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求而不取决于使用票据的原因。票据因此得名为（）。（票据法）A.债权证券B.完全有价证券C.流通证券关于汇票付款人的地位，正确的表述是（汇票付款人是当然的票据债务人汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人汇票付款人与汇票出票人负相同责任汇票付款人与背书人负相同责任本票出票人绝对必要记载的事项不包括无条件支付的承诺确定的金额付款人名称D.收款人名称出票人在本票上未记载出票地的，应当（A。以出票人的住所地为出票地B。以付款人的住所地为出票地以出票人的营业场所为出票地以本票签发地为出票地我国《票据法》规定的票据不包括（A.支票B.本票C。股票D.汇票132.A。B。C。）。D.无因证券）。（票据法））。（票据法第75条））。（票据法第76条）.（票据法）支票的付款日期仅限于见票即付超过法定付款提示期限的，付款人可以拒绝付款付款人依法支付支票金额的，一般情况下，对出票人不再承担受委托付款的责任支票的付款人是第一债务人下列支票中属于空白支票的是（）。（票据法第84、85条）A。出票人欠缺票据金额的支票B。出票人欠缺签章的支票背书人欠缺背书日期的支票出票人欠缺出票地的支票根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（）。与普通支票相同B。只能用于转账C。只能用于支取现金D。无效票据根据《票据法》的规定，下列有关汇票的表述中，正确的是（）。（票据法第22条）A。汇票未记载收款人名称的,可由出票人授权补记B。汇票未记载付款日期的，为出票后10日付款汇票未记载出票日期的，汇票无效汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地139。根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是（）。（票据法第75条）到期日是本票的绝对应记载事项本票的基本当事人只有出票人和收款人本票无须承兑本票是由出票人本人对持票人付款的票据下列票据中没有保证关系的票据是（）。（票据法）A。商业承兑汇票B。银行本票C。转账支票D。银行承兑汇票141。持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起2年,见票即付的汇票、本票，票据时效的起算日是（）。（票据法第17条）出票日B。到期日C。承兑日D.付款日根据我国《票据法》的规定，背书时附有条件的，所附条件（）•（票据法第33条）在条件成就时有票据上的效力不具有票据上的权力不管条件是否成就,均具有法律上的效力在承兑前有法律效力，承兑后无法律效力143。支票的基本关系人中没有（）。（票据法）A。出票人B。承兑人C。付款人D.收款人不具备信用工具职能的票据有（）。（票据法）本票B。银行汇票C。支票D.商业汇票145。以背书转让票据时,由（）签章。（票据法第29条）出票人B.背书人C。被背书人D.持票人票据权利是指（）向票据债务人请求支付票据金额的权利。（票据法第4条）A。收款人B。债权人C.持票人D。保证人147。（）是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。（票据法第19条）A。股票B。支票C。汇票D.本票148。形式背书包括（）。（票据法）一般背书委托收款背书设定质押背书特别背书转让背书票据伪造人应承担的法律责任包括（）。（票据法）A。票据责任B。侵权的民事责任C。不当得利的民事责任D。相应的刑事责任E。违约责任150。一般承兑的效力主要有（）.（票据法）一经完成承兑行为，承兑人即应承担到期付款责任承兑人的票据责任不受持票人是否依法提示付款的影响承兑人必须承担最终的追索义务一经完成承兑行为，出票人无须再对票据负责任一经完成承兑行为，背书人无须再对票据负责任151。根据票据法的一般原理，票据保证人的责任具有多重属性，主要包括（）。（票据法）票据保证人的责任是同一责任票据保证人的责任是刑事责任票据保证人的责任是行政责任票据保证人的责任是独立责任票据保证人的责任是连带责任152。在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（）。（票据法）A。出票人B。承兑人C.保证人D.背书人E.付款人153。根据《票据法》的规定，下列有关票据背书的表述中，正确的有（）。（票据法）背书人在背书时记载“不得转让"字样的，被背书人再行背书无效背书附条件的，背书无效部分转让票据权利的背书无效分别转让票据权利的背书无效154。票据法律关系的主体有（）。（票据法）A.发票人B.保证人C。付款人D.受款人155。票据行为有（）特征.（票据法）A。是票据关系当事人进行的行为是以设立、变更或终止票据关系为目的C。是一种意思表示是一种合法行为156。票据行为人意思表示不真实或存在缺陷包括（）的行为。（票据法）A。因欺诈而取得票据B。因盗窃而取得票据因胁迫而取得票据因恶意而取得票据157。票据记载事项一般分为（）。（票据法）A。法定记载事项B。绝对记载事项相对记载事项任意记载事项158。各类票据必须绝对记载的内容有（）。（票据法）A。票据金额B。票据金钱C。票据收款人年月日159。无权代理人在票据上签章，签章人承担票据责任必须具备（）的条件。（票据法第5条）无权代理人在票据上以被代理人名义签章无权代理人在票据上以自已名义签章行为人没有代理权该票据能产生票据上的效力160。票据权利包括（）。（票据法第4条）请求赔偿权请求返还原票据权C。付款请求权D。追索权161。当事人取得票据主要有（）的情况.（票据法第10、11条）A。从出票人处取得B。从持票人得受让取得C。依税收、继承、赠与方式取得D。依买卖方式取得162。因（）而取得票据，不享有票据权利。（票据法第12条）A.欺诈B。重大过失C.背书D.偷盗163。票据权利可因（）等事由的发生而消灭。（票据法）A。履行B.免除C。抵销D。时效164。票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付，但（）的票据除外。（票据法第15条）未记载付款人未记载承兑人无法确认付款人及其代理人未记载出票人165。根据抗辩原因及抗辩效力的不同，票据分为（）。（票据法）A.对物抗辩B。对事抗辩C.对人抗辩D.对票抗辩166。（）而为的抗辩属于对物抗辩。（票据法）A。票据行为不成立B。票据载明的权利已消灭C。票据权利的保全手续欠缺D。票据上有伪造、变造情形167。背书不得记载的内容有（）.（票据法第33条）背书人的签章被背书人的名称C。附有条件的背书D。部分背书168。（）不得为票据保证人,法律另有规定的除外。（票据法第8、9、10条）国家机关以公益为目的的事业单位企业法人企业法人的分支机构我国《票据法》将汇票分为（）.（票据法第19条）A.银行汇票B.商业汇票C.即期汇票D.远期汇票法定禁止背书的情形有（）。（票据法）A。被拒绝承兑的汇票B。被拒绝付款的汇票C。超过付款提示期限的汇票D。未记载出票地的汇票承兑的程序主要包括（）.（票据法第38、39条）A。提示承兑B。承兑C.承兑成立D.付款追索权行使的一般程序包括（）。（票据法）A。发出追索通知B。确定追索对象C。请求清偿金额D。受领清偿金我国《票据法》中的本票是（）。（票据法第73条）A。银行本票B.记名式本C.即期本票D。远期本票如果本票的持票人未按规定期限提示出票，则丧失对（）的追索权。（票据法第79条）A。出票人B.背书人C。背书人的保证人D。付款人我国《票据法》按支付方式将支票分为（）。（票据法第83条）A.普通支票B。特殊支票C。现金支票D.转账支票金融机构不得对违反票据法规定的票据进行（）.（票据法）A。承兑B.贴现C。保证D。付款商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备下列条件：（）。（票据法）经过背书在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织与出票人或直接前手之间具有真实的商品交易关系提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件贴现行与签发行相同银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：（）.（票据法）A•具有真实的商品交易关系提供增值税发票和商品发运单据复印件在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织与承兑银行具有真实的委托付款关系资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人应向开户行提交下列（）资料。（票据法）银行承兑汇票申请书及营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明上年度和当期的资产负债表、损益表和现金流量表商品交易合同原件及复印件按规定需要提供担保的,提交保证人有关资料（包括营业执照或法人执照复印件，当期资产负债表、损益表和现金流量表）或抵（质）押物的有关资料（包括权属证明、评估报告等）承兑时，信贷部门负责受理客户申请，并对承兑申请人的有关情况进行审查。审查内容包括（）。（票据法）承兑申请人的合法资格、经营情况、信誉状况、财务状况及现金流量该笔业务是否具有真实的贸易背景该笔业务是否控制在授信额度内对按规定需要提供担保的，审查承兑申请人能够提供足值、有效的担保181。承兑汇票保证金收取要遵循以下要求（）。（票据法）按信用等级收取保证金保证金实行专户封闭管理，用于支付对应到期的银行承兑汇票实行保证金集中管理保证金可以提前支取182。承兑汇票管理上应该（）。（票据法）实行授权管理纳入客户统一授信发生点款，纳入不良贷款考核建立银行承兑汇票业务档案183。金融机构不得对违反票据法规定的票据进行（）。（票据法）A。承兑B。贴现C.保证D。付款184。下列关于贴现的说法正确的是（）。（票据法）A。对持票人来说，贴现是以出让票据的形式，提前收回垫支的商业成本对银行来说，贴现是买进票据成为票据的权利人C。贴现是银行提供信用的一种方式银行可以通过办理贴现业务获得收入185。我国《票据法》规定的票据不包括（）.（票据法）A。存单B.商业汇票C.提单D.飞机票E。银行本票186。按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指（ABCDE）.（票据法）A。出票B.背书C。承兑D。保证E.追索187。属于汇票绝对必要记载事项的有（）。（票据法第22条）无条件支付的委托付款人名称收款人名称付款日期出票人签章•187-228题为经济金融基础知识188。商业银行的内部组织机构通常由（）组成.A决策机构B执行机构C管理机构D监督机构E中央银行派出机构189。金融是货币资金的融通,其中融通的主要对象是（）。A货币B货币资金C货币和货币资金D货币及黄金190。金融工具具有哪些特征（）。A偿还性B可转让性（流动性）C安全性D收益性191。下列（）属于对金融机构的事前监管。A机构设立审批B存款保险制度C资本金管理D清偿力管理E风险管理F业务活动范围管理对金融机构的保护性措施包括（）.A检查稽核B最后援助C风险管理D存款保险制度目前信用的主要形式是（）。A银行信用B商业信用C国家信用D民间信用商业银行的基本职能包括（）。A充当信用中介B变货币收入为货币资本C变货币资本为货币收入D充当支付中介E创造派生存款和信用流通工具非银行金融机构与商业银行的区别在于（）.A是否具有信用中介功能B资金运用不同C是否具有信用创造功能D资金来源不同随资金市场资金供求关系的变化而定期调整的利率是（）.A固定利率B浮动利率C市场利率D官定利率一国政府通过中央银行确定的各种利率是（）。A市场利率B官定利率C固定利率D浮动利率SDR是（）.A欧洲经济货币联盟创设的货币B欧洲货币体系的中心货币CIMF创设的储备资产和记账单位D世界银行创设的一种特别使用资金的权利（）是指个人之间相互以货币或实物提供的信用.A商业信用B银行信用C国家信用D消费信用E民间信用短期资金市场的特点包括（）.A融资期限短B融资期限长C参与者主要是机构的投资者D融资的目的是为解决短期资金周转的需要E金融工具有较强的“货币性"，即流动性中央银行货币政策最终目标包括（）。A国际收支平衡B物价稳定C经济增长D充分就业E金融创新202。货币的具体形态随着商品经济的发展不断演变。最初的形态是一种（）。A实物货币B信用货币C金属货币D金币的银行券203。汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售的货币是（）。A非自由兑换货币B硬货币C软货币D自由外汇。单位银行结算账户按用途分为（）。A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户E长期存款账户商业银行办理资金结算业务的主要工具有（）等.A本票B汇票、支票C委托收款、汇兑D托收承付、信用卡E股票206。菲利普斯曲线说明了（）。A失业率与通货膨胀率之间的正相关关系B失业率与通货膨胀率之间的负相关关系C就业率与通货膨胀率之间的正相关关系D就业率与通货膨胀率之间的负相关关系207。中央银行的性质包括（）。A以盈利为目的B不以盈利为目的C经营普通商业银行的业务D不经营普通商业银行的业务E为实现国家政策服务TOC\o"1-5"\h\z208。商业银行的“三性”不包括（）。A安全性B流动性C政策性D效益性中央银行的货币政策包括（）。A信贷政策B产业政策C利率政策D外汇政策以下（）不是经济学家凯恩斯所提出的人们持有货币的动机。A交易动机B炫耀动机C预防动机D投机动机金融信托投资业务中信托的性质（）。A财产所有权的转移性B财产核算的他主性C财产核算的能动性D收益分配的实绩性E收益分配的专业性金融市场的组织形式主要有（）.A交易所B柜台交易C现场交易D公开交易E信托交易下列（）是货币市场的组成部分。A银行承兑汇票市场B同业拆借市场C股票市场D债券市场E大额存单市场从各国金融监管的实践看，金融监管体制的模式主要包括（ABCD）。A双线多头监管体制B单线多头监管体制C高度集中的单一监管体制D跨国监管体制一般性货币政策工具主要包括（）。A法定存款准备金率B再贴现利率C公开市场业务D贴现利率E补贴利率巴塞尔银行监管委员会在发布的《新资本充足率框架》中主要提出三个方面的内容即“三大支柱”，包括（）。A最低资本充足率要求B金融当局的持续监督C商业银行公司治理D市场约束货币的作用体现在它的（）职能上。A价值尺度B流通措施C支付手段D贮藏手段E世界货币中央银行的职能有（）。A发行的银行B银行的银行C国家的银行D首脑机关E管理的银行219。从大的方面看，借贷双方资金融通的方式可分为（）两大类。A直接融资B政府融资C间接融资D企业融资E合作融资220。我国央行首要调控的货币是（）。AM1、M2和M3BM1和M2CM0和M1DM3221。判断经济是否陷入了通货紧缩，要看价格总水平是否持续下降，且持续期至少在（）以上.A半年B3个月C4个月D5个月222。支票的特点包括（）。A支票有效期短，见票即付B在银行信用基础上产生，以贷款为依据C在银行信用基础上产生,以存款为依据D签发支票金额，以存款余额为限E支票有效期长，见信即付223。在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币这表明（）。A本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升C本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降D本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降224。长期资金市场是指以长期金融工具为媒介而进行的（）以上的资金交易活动的总称.A半年B3个月C4个月D1年225。从组织形式上看，我国的商业银行实行的是（）。A分支行制B单元银行制C集团银行制D连锁银行制226。按期限划分，金融工具可分为（）。A直接金融工具B间接金融工具C短期信用工具D长期信用工具E不定期信用工具227。目前我国实行的是（）的汇率制度。A以市场供求为基础的B浮动的C单一的D有管理的金融监管的目标包括（）。A保证金融体系的安全与稳健运行B保护存款人和投资人的利益C维护金融业平等有序的竞争D增强本国金融业在国际市场上的竞争力美国的金融监管当局为（）。A货币监理署B联邦存款保险公司C证券交易委员会D联邦储备体系（）依法对境外金融机构投资入股中资金融机构的行为进行监督管理。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第3条）A中华人民共和国外交部B中国人民银行C外汇管理局D中国银行业监督管理委员会单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过（）。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第8条）A10%B20%C30%D40%多个境外金融机构对上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过（）的，对该上市金融机构仍按照中资金融机构实施监督管理。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第9条）A15%B20%C25%D30%中国银行业监督管理委员会自接到完整的吸收境外金融机构投资入股申请文件之日起（）作出批准或不批准的决定。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第12条）A2个月内B3个月内C4个月内D5个月内境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会的投资入股批准决定后（）个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第13条）A30B40C50D60境外金融机构向中资金融机构投资入股，应当基于诚实信用并以（）为目标。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第5条）A短期投资B长期投资C中长期投资D永久投资境外金融机构投资入股汽车金融公司，依照（）的相关规定执行.（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第19条）A《汽车金融公司管理办法》B《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》C《境内外资银行外债管理办法》D《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》商业银行依据本办法制定服务价格，应至少于执行前（）个工作日向中国银行业监督管理委员会报告，并应至少于执行前（）个工作日在相关营业场所公告。（《商业银行服务价格管理暂行办法》第14条）A15、10B10、15C25、20D20、25商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格，由（）通过适当方式公布，接受社会监督。（《商业银行服务价格管理暂行办法》第15条）A物价管理局B中国银行业监督管理委员会C中国银行业协会D中国人民银行各商业银行之间应加强合作，相互征询集团客户的资信时，应按（）原则依法提供必要的信息和查询协助。（《中国银行业监督管理委员会关于修改＜商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》（修正）第28条）A法律B商业C交换D公平商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，最高授信额度应根据集团客户的（）及时做出调整。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》（修正）第11条）A经营状况变化B高管层变化C财务状况变化D关联方变化商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时,除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的（）等情况，并在调查报告中记录相关情况。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》（修正）第15条）A背景B信用评级C经营和财务D担保和重大诉讼银监会将按本指引的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》（修正）第22条）A授信管理制度的建设情况B授信管理制度的执行情况C信贷信息系统的建设情况D对外对内担保信息和诉讼情况当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（）等措施分散风险。（《中国银行业监督管理委员会关于修改＜商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》（修正）第12条）A组织银团贷款B联合贷款C投资D贷款转让附属资本包括（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉的决定》第12条）A、重估储备B、一般准备C、少数股权D、长期次级债务下列（）保证主体提供的保证具有风险缓释作用。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉的决定》第26条）A我国政策性银行、商业银行B我国国家机关C我国中央政府投资的公用企业D多边开发银行商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除（）以下项目。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉的决定》第14条）A商誉B商业银行对未并表金融机构的资本投资C商业银行对企业的资本投资D商业银行对自用不动产的资本投资247。对资本不足的商业银行，银监会可以采取下列（）等纠正措施.（《中国银行业监督管理委员会关于修改＜商业银行资本充足率管理办法〉的决定》第40条）A要求商业银行限制资产增长速度B要求商业银行降低风险资产的规模C要求商业银行限制固定资产购置D要求商业银行限制分配红利和其他收入248。下列（）属商业银行理财顾问服务的业务品种。A定期储蓄存款B小额质押贷款C个人消费贷款D基金249。商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（）小时。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条）A10小时B20小时C30小时D40小时250。商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）.（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）A学历情况B投资目的C财务状况D投资经验E同学关系F风险认知和承受能力251。商业银行开办保证收益理财计划的起点金额，人民币应在户（）以上，外币应在（）以上。（《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条）A5万元，30000美元B10万元，5000美元C6万元，4000美元D5万元，5000美元252。商业银行申请代客境外理财购汇额度，应向（）报送有关购汇材料。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第14条）A中国人民银行B国家外汇局C中国银监会D国家外汇局和中国银监会253。商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应提交的材料包括（）.（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第10条）A申请书B相关的内部控制与风险管理制度C托管协议草案D中国银监会要求的其他文件254。商业银行有（）情形，应在发生后5个工作日内报中国银监会和国家外汇局备案.（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第32条）A变更托管人及托管代理人B公司注册资本和股东结构发生重大变化C涉及诉讼或受到重大处罚D中国银监会和外汇局规定的其他情形255。代客境外理财业务的托管人保存商业银行的汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金外来纪录等相关资料，其保存的时间不得少于（）。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第20条）A15年B20年C10年D5年256。银监部门收到金融机构申请开办衍生产品交易业务的完整材料（）日起予以批复。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉的决定》第13条）A6个月B3个月C60日D30日257。金融机构从事衍生产品交易业务的监督机构是（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法＞的决定》第5条）A人民银行B银监会C国家外汇局D人民银行和银监会258。下面（）机构开办衍生产品交易业务时由其法人直接向中国银监会提出申请.（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法＞的决定》第8条）A财务公司B城市商业银行C汽车金融公司D中资商业银行E政策性银行259。银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则表现在（）。（《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第5条）A。银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的立案、调查，提出处罚意见，执行行政处罚B。法律部门负责审查处罚意见的合法性、适当性，组织听证C。银监会及其派出机构负责人或主席会议（局长会议）负责作出行政处罚决定D。纪检监察部门负责案件的最后审查把关260。有下列（）情形之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证.（《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第26条）A。违法事实不清B。证据不足C。程序不合法的D。处罚种类或幅度不当的261。对于行政处罚案件，银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议应当根据审查结果，分别作出（）决定。（《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第33条）A。确有应受行政处罚的违法行为的，根据情节轻重及具体情况，作出行政处罚决定违法行为情节轻微，依法可以不予行政处罚的，作出不予行政处罚的决定违法事实不能成立的，不得给予行政处罚D。违法行为已构成犯罪的，在作出相应行政处罚决定的同时，移送司法机关追究其刑事责任262。行政复议期间具体行政行为不停止执行;但有下列（）情形之一的，可以停止执行。（《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》第19条）^被申请人认为需要停止执行的行政复议机关认为需要停止执行的。.申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的D.法律规定停止执行的263。行政复议机关工作人员在行政复议活动中，有下列（）情形之一的，依法给予警告、记过、记大过的行政处分;情节严重的，依法给予降级、撤职、开除的行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任.（《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》第36条）徇私舞弊违反规定泄露行政复议案件办理过程和行政复议委员会讨论情况的违反行政复议程序的D。其他渎职、失职的行为《行政复议办法》所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的（）。（《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》第41条）A。商业银行城市信用合作社农村信用合作社政策性银行265。起草规章的部门应当将规章送审稿送银监会法律部门审查，并提交以下（）材料。（《中国银行业监督管理委员会法律工作规定》第36条）起草说明论证报告国内外相关立法资料调研报告、相关案例等其他参考资料266。规章解释应当遵循以下（）原则.（《中国银行业监督管理委员会法律工作规定》第63条）A。解释权唯一原则B。尊重规章制定目的原则C。及时、公开原则D。通俗易懂原则267。行政许可实施程序分为（）三个环节。（《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》第6条）人.申请与受理B.审查C.决定与送达D.公告268。自助银行是指商业银行在其营业场所以外设立，具有独立营业场所，提供（）等金融服务功能的无人营业网点。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法〉的决定》修正第51条）A。存取款B.贷款C.转账D.货币兑换E。查询269。拟任国有商业银行、股份制商业银行行长、副行长的，应具备（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法〉的决定》修正第127条）A。本科以上学历从事金融工作8年以上大专以上学历D。从事相关经济工作12年以上（其中从事金融工作4年以上）E。从事金融工作5年以上270。中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和（）等。（《中国银行业监督管理委员会关于修改＜中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法〉的决定》修正第4条）A。增加业务品种董事和高级管理人员任职资格。。工作人员岗位调整《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》所称中资商业银行包括（）等。（《中国银行业监督管理委员会关于修改＜中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法＞的决定》修正第2条）国有商业银行股份制商业银行城市商业银行城市信用社股份有限公司农村信用社272。申请中资商业银行独立董事任职资格，拟任人还应是（）方面的专家,并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定。（《中国银行业监督管理委员会关于修改＜中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法＞的决定》修正第124条）A。法律B。经济C。金融D。财会E.贸易下列（）情形，金融机构应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构申请换发金融许可证。（《金融许可证管理办法》（修改）第8条）机构更名B。营业地址（仅限于清算代码）变更许可证损毁D。许可证遗失金融许可证实行机构编码终身制原则,但（）原因除外。（《金融许可证管理办法》（修改）第9条）A。金融机构更名B。金融机构被撤销C。营业地址（仅限于清算代码）变更D。金融许可证遗失或破损275。商业银行的关联交易应当符合的原则是（）。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第3条）A逐利原则B诚实守信C交换原则D公允原则下列（）是商业银行的关联自然人•（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第7条）A商业银行内部的所有员工B商业银行的主要自然人股东及其近亲属C对商业银行有重大影响的其他自然人D董事长母亲的兄弟的成年子女下列（）是商业银行的关联法人或其他组织。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第8条）A间接控制商业银行5%以上股份的非自然人股东B与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织C直接控制商业银行6%股份的外资商业银行D其他可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人下列（ABCD）是属于商业银行与关联方之间的关联交易.（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第18条）A保证B抵债资产接收或处置C保函D不动产的买卖279。商业银行制定的关联交易管理制度应包括的内容有（ABCD）。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第23条）A董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理B关联交易控制委员会的职责和人员组成C关联方的信息收集与管理，关联方的报告与承诺、识别与确认制度D关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准，回避制度,内部审计监督，信息披露，处罚办法等内容280。M企业向W商业银行申请流动资金贷款100万元，并由与M企业存在关联关系的Q商业银行提供担保，同时M企业又以银行存单和国债提供足额的反担保。请问下列说法错误的是（）。（《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第29条）AQ商业银行不得为关联方M企业的融资行为提供担保BQ商业银行可以为关联方M企业的融资行为提供担保C商业银行不得为关联方的融资行为提供担保D商业银行可以为关联方的融资行为提供担保信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的（）信贷资产的金融机构。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第六条）A信托转让B银行转让C资金转让D资产转让282。银监会应当自收到信托投资公司的完整申请材料之日起（）工作日内决定是否受理申请。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第11条）A三个B五个C十个D十五个受托机构因辞任、被资产支持证券持有人大会解任或者信托合同约定的其他情形而终止履行职责的,应当在）工作日内向银监会报告。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第26条）A三个B五个C十个D十二个284。贷款服务机构更换的，受托机构应当及时通知借款人，并在（）工作日内向银监会报告，报送新签署的贷款服务合同.（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第27条）A三个B五个C七个D十个信托投资公司担任特定目的信托受托机构，注册资本不低于（）元人民币.（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9条）A一亿B三亿C五亿D10亿元金融机构应当在每个会计年度终了后的四个月内披露上述信息。因特殊原因不能按时披露的,应当至少提前（）工作日向银监会申请延期。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第74条）A七个B十个C十五个D三十个287。信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应按国家有关规定完成重新登记（）年以上。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9条）A一年B二年C三年D四年288。信贷资产证券化交易中对表外的证券化风险暴露，应运用（）的信用转换系数。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第65条）A80%B85%C95%D100%289。信托投资公司担任特定目的信托受托机构，最近三年末的净资产应不低于（）元人民币.（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9）A一亿B三亿C五亿D十亿290。商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。（《商业银行市场风险管理指引》第8条）A股东大会B监事会C高级管理层D董事会291。国有商业银行和股份制商业银行最迟应于（）年底前，城市商业银行和其他商业银行最迟应于（）年底前达到本指引要求。（《商业银行市场风险管理指引》第42条）A2007，2008B2007，2009C2006，2007D2006，2008292。商业银行的内部审计报告应当直接提交给（）.（《商业银行市场风险管理指引》第30条）A股东大会B董事会C监事会D高级管理层293。商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分银行账户和（），并根据该账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。（《商业银行市场风险管理指引》第14条）A基本账户B一般账户C交易账户D专用账户294。商业银行的内部审计部门应当定期（至少（）次）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。（《商业银行市场风险管理指引》第30条）A至少每年两次B至少每年一次C至少每季一次D至少每月一次295。商业银行应当对银行账户头寸按市值（）至少重估一次价值。（《商业银行市场风险管理指引》第18条）A每周B每月C每日D两日296。商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（）批准.（《商业银行市场风险管理指引》第11条）A股东大会B董事会C监事会D经营管理层297。缺口分析是衡量（）变动对银行当期收益的影响的一种方法•（《商业银行市场风险管理指引》附录）A汇率B利率C商品价格D股票价格298。商业银行在进行缺口分析时，当某一时段内的（）时，就产生了负缺口,即负债敏感型缺口，此时市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。相反，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口,此时市场利率下降会导致银行的净利息收入下降。（《商业银行市场风险管理指引》附录）A负债大于资产B资产大于负债C负债大于权益

D权益大于负债按照《商业银行内部控制评价试行办法》的要求，对商业银行内部控制的评价应从充分性、合规性、（）和适宜性等四个方面进行。（《商业银行内部控制评价试行办法》第8条）A独立性B公正性C重要性D有效性商业银行内部控制评价的过程评价不包括（）。（《商业银行内部控制评价试行办法》第2条）A内部控制环境、风险识别与评估的评价B内部控制措施的评价C信息交流与反馈的评价D内部控制主要目标实现程度的评价。301。商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、（）、监测和改进的动态过程和机制。（《商业银行内部控制评价试行办法》第3条）A评价B管理C控制D反馈302。对商业银行风险评估的抽样量必须根据业务频次进行确定，其中对每月执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（））个之间。对每周执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（）个之间。（《商业银行内部控制评价试行办法》第42条）A2—6、4—10C2—8、6-20303。内部控制评价按照（A统一领导，全面管理B统一领导、分级管理C分级领导、分级管理D分级领导、逐级分配银行业金融机构内部审计工作应当（行业金融机构内部审计指引》第5条）A服务于B独立于C改善于305。内部审计人员至少应具备（第11条）A一年B二年C三年审计项目负责人员至少应具有（引》第11条）A一年B二年C三年B8-12、10-25D3-6、A2—6、4—10C2—8、6-20303。内部控制评价按照（A统一领导，全面管理B统一领导、分级管理C分级领导、分级管理D分级领导、逐级分配银行业金融机构内部审计工作应当（行业金融机构内部审计指引》第5条）A服务于B独立于C改善于305。内部审计人员至少应具备（第11条）A一年B二年C三年审计项目负责人员至少应具有（引》第11条）A一年B二年C三年B8-12、10-25D3-6、4-8）原则进行。（《商业银行内部控制评价试行办法》第56条））经营管理，以风险为导向,确保客观公正。（《银）以上金融从业经验。（《银行业金融机构内部审计指引》D四年）以上审计工作经验。（《银行业金融机构内部审计指D四年B认识、计量、监测、控制C识别、计量、监测、防控商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户（）没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的