资金划拨流程图

资金划拨流程图2.1流程图2.2 管理方法管理原则 ・专户与非专户资金分别开立账户・资金调拨的授权制度・资金划拨操作当日完成管理部门 ・共享服务一财务中心、共享服务一财务中心一资金管理中心、投资管理中心管理文件 合同管理流程中包括以下文件:文件名称相关步骤填制人复核人参考编号资金调拨单填写资金调拨单投资业务员相关审核人参见资金调拨及内部往来管理流程投资交易额及余额表划拨的记账投资管理员投资管理中心负责人附件二2-42.3 流程描述2.3.12.3 流程描述2.3.1划拨申请主要步骤 描述 风险初负责部门步评级・资金管理中心资金管理员对非专户资金、专户资金（按险种）分别设置账户。-各分支公司非专户资金上划参见“资金调拨及内部往来”管理流程手册。-各分支公司专户资金直接汇入资金管理中心指定账户：o分红险；o个万能；o团万能；o其它。・非专户资金、专户资金各自的投资收益、利息收入分别汇入各自对应的账户。高1.5.1资金管理中心一资金管理员账户设置・投资业务员根据投资业务需要确定资金需要额度。・投资业务员填写资金调拨单，详细填写以下内容：需用金额；资金用途；拨付对象账号；拨付时间；申请人；其它。・对于上述内容中的“资金用途”一项，如有必要应提供说明书面材料以供投资管理员审核参考。・投资业务员将填写完毕的资金调拨单提交投资管理员审核，有说明材料的同时提交。高投资管理中心一投资业务员填写资金调拨单资金调拨单一|参见资金调拨||及内部往来］・投资管理员审核提交的资金调拨单以及相关的高投资管理

主要步骤描述风险初步评级负责部门书面材料。对于超过投资管理员审核权限的资金划拨由投资管理员初审并填写初审意见，投资管理员将初审完毕的资金划拨要求提交相应权限的审核人审核。相应权限审核人（包括投资管理员）按照权限审核资金调拨要求，主要在各自权限内根据投资目标以及风险管理原则审核投资业务的可行性及划拨金额的合理性。如有必要，可要求未提交书面材料的投资业务员补交书面材料。如无异议则书面留下批准痕迹（批准时间、批准人）；如不同意，则中留下审核意见。所有当日提交的资金划拨要求均在当日审核完毕。中心一投资管理员2.3.2划拨执行主要步骤描述风险初步评级负责部门传递调拨单・投资清算员每日早晨从汇总打印已通过申请的资金调拨单。・投资清算员将资金调拨单传递给资金管理中心资金管理员。高1.2.1投资管理中心一投资清算员调拨单复核・资金管理员复核资金调拨单，主要复核单上的划拨内容与审核权限是否符合权限设置，从而确认资金调拨单有效。・资金管理员将复核完毕的资金调拨单有关内容（划拨金额、划拨原因、划拨时间、划拨对象账户等）输入资金管理系统。中资金管理中心一资金管理员

主要步骤 描述 风险初负责部门步评级资金划入投资账户资金管理系统自动按照划拨时间提示资金调拨员进行资金划拨操作。资金管理中心资金调拨员根据复核有效的资金调拨单进行资金划拨，将相应资金按照划拨时间从专户或非专户账户拨入指定拨入账户。资金调拨员在办理不同银行间资金划拨时采用网上银行划拨或在每日上午十点前办理以避免大额资金在途时间的利息损失。资金管调度员在资金管理系统中逐一勾销已划拨的资金调拨单记录。高资金管理中心一资金调拨员资金划出投资账户当涉及到证券回购、投资分红、存款到期等情况，投资清算员通知资金管理中心资金管理员，并提供详细划款信息（划款时间、划款金额、划出账户、是否专户投资），同时提供相关业务交割单据。同时制作相应资金调拨单。资金管理员根据资金调拨单信息将资金划回信息输入资金管理系统并将资金调拨单传递给资金调拨员。资金管理系统提示资金管理员进行资金划转操作，资金管理员按照资金调拨单要求，从相应投资账户将一定金额转回资金账户。专户投资划回的资金由资金调拨员转回原集团分别设置的账户。资金调拨员在资金管理系统逐一勾销完成的划转操作。并将资金调拨单副本传递给共享服务一财务中心投资会计。高投资管理中心一投资清算员、资金管理中心一资金管理员、资金调拨员划拨的记账・资金调拨员将以经过划拨处理的资金调拨单副本传递至共享服务一财务中心投资会计作为入高共享服务一财务中心一账凭证。入账操作参见本流程财务核算部