基金从业人员《基金法律法规、职业道德与业务规范》题库（B卷）

基金从业人员《基金法律法规、职业道德与业务规范》题库（B卷）i.（单项选择题）o是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。A.另类投资基金B.证券投资基金C.对冲基金D.私募股权基金标准答案：A,2.（单项选择题）以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定价D』防范风险标准答案：D,3.（单项选择题）公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会D.基金管理公司标准答案：A,4.（单项选择题）根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）的考虑。A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离标准答案：D,5.（单项选择题）对于基金而言，行政监管不应直接干预（）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。A.基金市场B.基金机构内部C.基金组织D.基金投资人标准答案：B,6.（单项选择题）以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。A.有利于提高证券市场的效率B.能有效保障投资者的收益C.有利于防止利益冲突与利益输送D.能有效防止信息滥用标准答案：B,.（单项选择题）设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元标准答案：C,.（单项选择题）我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。A.1985-1997年.1998-2002年C.2003-2007年D.2008-2014年标准答案：A,.（单项选择题）中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。A.4B.5C.6D.7标准答案：C,.（单项选择题）基金招募说明书包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼B.转换基金运作方式C.涉及基金财产的诉讼D.基金运作方式标准答案：D,.（单项选择题）在避险策略基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。A.20%B.50%C.80%D.100%标准答案：D,.（单项选择题）下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是OoA.《证券投资基金管理公司管理办法》B.《私募投资基金监督管理暂行办法》C.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》D.《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》标准答案:B,13.（单项选择题）基金管理人运用固有资金进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。.投资标的.交易日期.适用费率.交易金额II、III、IVI、HI、IVI、II>IIID.IILIV标准答案：A,14.（单项选择题）我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A.重点B.核心C.基础D.内涵标准答案：B,15.（单项选择题）不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金标准答案：D,16.（单项选择题）基金经营机构的客户信息主要分为（）和（）。A.账户信息、家庭信息B.交易信息、财务信息C.账户信息、交易记录信息D.家庭信息、交易记录信息标准答案：C,17.（单项选择题）封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.O.001B.O.01C.O.1D.1标准答案：A,.（单项选择题）（）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。A.内幕交易B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为C.有误导市场参与者的意图D.不正当交易标准答案：C,.（单项选择题）承担高风险、追求高收益的投资模式的另类投资基金是（）。A.基金的基金B.不动产投资基金C.对冲基金D.私募股权基金标准答案：C,.（单项选择题）中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.1B.2C.3D.5标准答案：C,.（单项选择题）关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是A.要披露所有可能影响投资者决策的信息B.要充分披露重大信息C.要事无巨细披露所有信息D.对信息披露人不利的信息也要披露标准答案：C,22.（单项选择题）金融市场按交割期限可划分为（）。A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.股票市场和债券市场D.初级市场和二级市场标准答案:A,23.（单项选择题）（）在基金运作中具有核心作用。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出资人标准答案：B,.（单项选择题）为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.5D.10标准答案：B,.（单项选择题）世界上第一只公认的证券投资基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托标准答案：A,26.(单项选择题)符合()规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。I.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金.依法设立并在基金业协会备案的投资计划.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员.中国证监会规定的其他投资者A.I、II、IIIB.IKIIIC.n、in、IVD.I、IkIV标准答案：D,27.(单项选择题)因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式？()A.基金公司直销B.证券公司代销C.独立第三方销售公司D.银行代销标准答案：A,28.（单项选择题）对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金,持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。A.3；0.5%B.6；0.5%C.6；1%D.3；1%标准答案：A,.（单项选择题）下列不属于价值型股票的是（）。A.低市盈率股B.蓝筹股C.收益型股票D.周期型股票标准答案：D,.（单项选择题）下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发标准答案：D,31.（单项选择题）关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（）。A.基金管理人和托管人的披露责任B.基金管理人管理和运用基金资产的原则C.投资风险提示D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示标准答案：D,32.（单项选择题）（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.基金业协会B.证券交易所C.期货公司D.基金管理公司标准答案：A,.（单项选择题）中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5标准答案：A,.（单项选择题）下列关于我国证券交易所的描述，错误的是（）。A.证券交易所是基金的自律管理机构B.证券交易所以营利为目的C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责标准答案：B,35.（单项选择题）下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制,说法不正确的是（）。A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度,并报中国证监会备案C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险标准答案：C,.（单项选择题）督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.证券业协会B.董事会C.基金业协会D.中国证监会及相关派出机构标准答案：D,.（单项选择题）货币市场又称为（）。A.短期金融市场B.长期金融市场C.套期保值市场D.投机市场标准答案：A,38.（单项选择题）A公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（）。A.完善销售人员招聘程序B.建立员工培训制度C.加强对销售人员的日常管理D.建立科学合理的销售绩效评价体系标准答案：C,39.（单项选择题）确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配标准答案：C,40.（单项选择题）（）不属于我国基金销售机构的销售策略。A.产品策略B.价格策略C.投资策略D.促销策略标准答案：C,41.（单项选择题）公司内部控制的核心是（）。A.明确责任B.权力制衡C.风险控制D.严格授权标准答案：C,42.（单项选择题）金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业B.非金融机构C.居民D.金融服务机构标准答案：D,43.（单项选择题）下列哪一项不属于后台部门？（）A.注册登记部门B.信息技术部门C.产品研发部门D.资金清算部门标准答案：C,44.（单项选择题）关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。A.进行风险提示是投资者保护的重要内容B.首先是教育投资者选择适合的投资策略C.应突出证券投资的重要性D.重点内容是选择进入市场的时机标准答案：A,.（单项选择题）下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（）。A.取得基金从业资格B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚标准答案：D,.（单项选择题）基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。A.基金投资的风险管理能力B.基金产品的可投资性C.以足够的业务量来获得投资利润D.市场规模的不断扩大标准答案：C,47.（单项选择题）某投资人投资10000申购某开放式基金，申购费率为1.5%,假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95标准答案：B,.（单项选择题）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。A.5B.10C.15D.20标准答案：B,.（单项选择题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同标准答案：A,50.（单项选择题）监事会对经营管理的业务监督不包括（）。A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会D.通知业务机构停止其违法行为标准答案：A,51.（单项选择题）已发行的股票的转让流通市场叫股票的（）。A.一级市场B.初级市场C.二级市场D.三级市场标准答案：C,52.（单项选择题）在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的（）。A.专业性B.规范性C.合法性D.有效性标准答案：B,53.（单项选择题）基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括（）。A.报送内容B.报送形式C.报送时间D.报送流程标准答案：C,54.（单项选择题）基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）。A.保证本金安全B.说明货币市场基金不等同于存款C.保证最低收益D.预测未来收益标准答案：B,.（单项选择题）基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。A.分级基金建仓阶段B.LOF建仓阶段C.ETF建仓阶段D.系列基金建仓阶段标准答案：C,.（单项选择题）目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.LOFB.封闭式基金C.货币市场基金D.ETF标准答案：C,57.（单项选择题）（）体现了基金管理人的服务价值。A.基金的产品开发B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管理标准答案：C,58.（单项选择题）私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于10年。A.基金备案成立之日B.基金管理人成立之日C.基金清算终止之日D.投资者购买基金之日标准答案：C,59.（单项选择题）公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（）。A.办理基金备案手续B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜C.编制月度基金报告D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料标准答案：C,60.（单项选择题）传统的销售理论中的4Ps是指（）。A.产品、数量、价格、渠道B.数量、价格、渠道、促销C.产品、价格、渠道、促销D.价格、渠道、总额、促销标准答案：C,61.（单项选择题）（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.偏离度公告标准答案：C,62.（单项选择题）熟悉相关的法律法规等行为规范是守法合规的（）。A.前提B.基础C.关键D.保障标准答案：A,63.（单项选择题）QDII基金不能（）。I购买不动产n购买房地产抵押按揭in购买贵重金属或代表贵重金属的凭证W购买实物商品I、III、II.IIIC.IKIlkIVD.I、IkIlkIV标准答案：D,64.（单项选择题）我国分级基金的募集包括（）两种方式。A.合并募集和分开募集B.现金募集和非现金募集C.场内募集和场外募集D.直销募集和分销募集标准答案：A,65.（单项选择题）基金客户个性化服务包括（）。.做好客户的动态分析.基金客户档案管理与保密.通过加强客户沟通了解客户深度需求.做好客户的参谋I、III、HI、IVII、III、IVI、IkIlkIV标准答案:B,66.（单项选择题）某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为L025元，则其申购手续费为（）。A.150B.147.78C.140.55D.145.78标准答案:B,67.（单项选择题）下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是OoA.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C.体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D.有利于非公开募集基金灵活运作标准答案：A,68.（单项选择题）基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.风险控制D.销售环节标准答案：D,69.（单项选择题）根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（）。A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划标准答案：D,70.（单项选择题）开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1年B.3个月C.6个月D.1个月标准答案:B,71.（单项选择题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）oA.用户密码定期更换B.数据库密码和操作系统密码分人保管C.软件开发人员介入实际的业务操作D.信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施标准答案：C,72.（单项选择题）下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金标准答案：D,73.（单项选择题）（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则标准答案：A,74.（单项选择题）下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是OoA.决定终止基金合同B.决定更换基金托管人C.决定更换基金管理人D.决定更换基金销售人标准答案：D,.（单项选择题）下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉标准答案：A,.（单项选择题）基金与股票、债券的差异包括（）。I.投资目的不同.反映的经济关系不同.所筹资金的投向不同.投资收益与风险大小不同a.I、II、inb.ii、inc.h、m、ivD.i、IkIILIV标准答案：c,.（单项选择题）基金销售费用不包括（）。A.基金托管费B申购（认购）费C.赎回费D.销售服务费标准答案：A,.（单项选择题）（）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章,违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。A.信息披露合规性风险B.投资合规性风险C.反洗钱合规性风险D.销售合规性风险标准答案：C,79.（单项选择题）基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.证监会标准答案：A,80.（单项选择题）我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整数倍D.1%；5元的整数倍标准答案：B,.（单项选择题）风险评估的过程根据不同的情况，可采用（）的方法。A.定性B.定量C.定性和定量相结合D.定性或定量标准答案：C,.（单项选择题）下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（）oA.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前20名股票明细B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况D.投资组合报告附注标准答案:A,83.（单项选择题）在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。I.证券交易所.证券登记结算机构.中国证监会.中国证券业协会I、III、IVI、II.IIII、IkIlkIV标准答案：A,84.（单项选择题）前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人（）分段设置申购费率。A.赎回金额B.持有期限C.申购金额D.认领金额标准答案：C,85.（单项选择题）以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。A.最近三年年均收入60万元的个人B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融资产为400万元的个人D.净资产为500万元的机构标准答案：D,86.（单项选择题）基金托管人的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集持有人大会D.复核基金资产净值标准答案：B,87.（单项选择题）私募基金募集应当履行的程序有（）。I特定对象确定II投资者适当性匹配HI基金风险揭示IV回访确认a.I、in、ivB.n、m、ivi、n、ivi、n、in、iv标准答案：D,.（单项选择题）客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突标准答案：C,.（单项选择题）货币市场基金需要披露收益公告，其包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10标准答案：C,.（单项选择题）下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况标准答案：C,.（单项选择题）以下不属于资产管理特征的是（）。A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点标准答案：D,.（单项选择题）我国《证券投资基金法》于（）开始施行。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日标准答案：D,.（单项选择题）及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.2B.3C.5D.7标准答案：A,.（单项选择题）我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+O,T+1B.T+1,T+0C.T+O,T+0D.T+1,T+1标准答案：A,.（单项选择题）下列选项中，（）表明投资者对基金合同的承认和接受。A.投资者交纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单标准答案：A,96.（单项选择题）当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（）。I.资金池操作存在流动性风险隐患.产品多层嵌套导致风险传递.影子银行面临监管不足.刚性兑付使风险仍停留在金融体系A.I、IIB.IKIIIc.i、in、ivD.I、IkIlkIV标准答案：D,97.（单项选择题）（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购标准答案：A,98.（单项选择题）基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（）。A.涉及政治、社会、文化等方面的风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险标准答案：D,99.（单项选择题）基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长B.监事会C.经理层D.合规管理部门标准答案：C,100.（单项选择题）某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（）。A.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把A、B两个资产管理计划合并操作B.为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管理计划标准答案：C,101.（单项选择题）开放式基金的赎回申报单位为（）。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额标准答案：C,102.（单项选择题）从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（）。A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高标准答案：D,103.(单项选择题)在企业风险管理基本框架中，()的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险应对标准答案：C,104.(单项选择题)参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()个月以后、()个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A.2；3B.2；6C.3：4D.3：6标准答案：D,.(单项选择题)()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。A.30%B.50%C.80%D.90%标准答案：C,.（单项选择题）以下属于基金业协会的联席会员的是（）。A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的D.登记结算机构加入协会的标准答案：C,107.（单项选择题）关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（）。A.价值型股票基金〉成长型股票基金B.价值型股票基金=成长型股票基金C.价值型股票基金〈成长型股票基金D.无法比较标准答案：C,108.（单项选择题）（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.客户至上B.忠诚尽责C.专业审慎D.诚实守信标准答案：B,109.（单项选择题）在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。A.探索性B.自发性C.不规范性D.收益性标准答案：D,110.（单项选择题）基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.风险控制D.销售环节标准答案：D,111.（单项选择题）货币市场基金不得投资于（）。A.现金B.期限在1年以内的同业存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券标准答案：C,112.（单项选择题）下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。A.证券投资基金业协会B.证监会及其派出机构C.基金托管人D.证券交易所标准答案：C,113.（单项选择题）不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.指数基金标准答案：D,114.（单项选择题）下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则标准答案:B,115.（单项选择题）从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（）oA.不以财富多寡作为服务标准B.对特别客户提供特别服务C.尊重残疾客户D.客户利益优先标准答案:B,116.（单项选择题）以下属于基金运作披露的信息是（）。A.招募说明书B.基金合同C.基金净值公告D.基金份额发售公告标准答案：C,117.（单项选择题）基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30日B.90日C.60日D.180日标准答案：C,118.（单项选择题）“计算投资组合现时净值超过价值底线的数额”属于CPPI投资策略步骤中的（）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步标准答案:B,119.（单项选择题）ETF的建仓期应不超过（）。A.1个月B.3个月C.2个月D.6个月标准答案：B,120.（单项选择题）基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.高风险B.中等风险C.低风险D.较高风险标准答案：C,121.（单项选择题）证券投资基金的主要投资方向是（）。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券标准答案：D,122.(单项选择题)基金管理人应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报中国证监会核准。A.董事会；经理层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会标准答案：D,123.(单项选择题)关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育,另一方面靠自我修养，两者缺一不可B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平标准答案：B,124.(单项选择题)在证券市场交易中，()是市场存在的基础。A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称标准答案：D,125.（单项选择题）内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。A.信息对证券价格的影响是明确的B.信息的来源是可靠的C.信息是非公开的D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的标准答案：D,126.（单项选择题）中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.刑事处罚D.责令停业标准答案：C,127.（单项选择题）基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做出的规定。A.适用性B.服务性C.专业性D.规范性标准答案：D,128.（单项选择题）（）是金融市场上主要的资金供给者。A.政府B.非金融机构C.个人居民D.金融机构标准答案：C,.（单项选择题）中国证券投资基金业协会正式成立于（）。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月标准答案:B,.（单项选择题）基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.规范性B.专业性C.适用性D.服务性标准答案：C,131.（单项选择题）（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。A.保本型B.平衡型C.主动型D.收入型标准答案：B,132.（单项选择题）根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额标准答案：D,.（单项选择题）在二级市场的净值报价上，etf每（）秒提供一个基金参考净值报价。A.10B.15C.30D.60标准答案：B,.（单项选择题）关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责标准答案：B,135.（单项选择题）现有两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金B.基金A和基金B都是封闭式基金C.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金D.基金A和基金B都是开放式基金标准答案：C,136.（单项选择题）关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）。A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额标准答案：C,137.（单项选择题）下列关于基金的发售条件，说法错误的是（）。A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件标准答案：D,138.（单项选择题）基金管理人将目标与企业的任务或预期联系在一起,保证制定的目标与企业的风险偏好相一致，体现了企业风险管理基本框架中的（）。A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险应对标准答案：B,139.（单项选择题）基金注册登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金的管理运作C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册标准答案:B,140.（单项选择题）关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。A.持续学习B.持证上岗C.审慎开展执业活动D.具有本科以上学历标准答案：D,141.（单项选择题）偏股型基金中的基准股票比例通常为（）。A.50%〜100%B.60%〜100%C.70%〜100%D.80%〜100%标准答案：B,142.（单项选择题）建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序B.投资决策记录C.投资组合情况D.基金绩效分析标准答案：B,143.（单项选择题）（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务标准答案：D,144.（单项选择题）在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳定型基金标准答案：A,145.（单项选择题）下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构标准答案：D,.（单项选择题）《COS。风险管理整合框架》于（）年9月提出了企业风险管理的整合概念。A.2003B.2004C.2005D.2006标准答案：B,.（单项选择题）下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的标准答案：D,.（单项选择题）（）是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金标准答案：B,.（单项选择题）设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.2亿B.5000万C.1亿D.I.5亿标准答案：C,.（单项选择题）关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效标准答案：C,.（单项选择题）基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金管理人标准答案：A,152.（单项选择题）不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.O.5%B.O.75%C.1%D.I.5%标准答案：B,153.（单项选择题）关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人标准答案：B,.（单项选择题）（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000标准答案：D,.（单项选择题）证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.购买大量消费品B.直接向工商企业提供信贷资金C.将储蓄资金转化为生产资金D.提供长期投资标准答案：C,156.（单项选择题）（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行标准答案：A,157.（单项选择题）投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，I是公募货币基金,II是公募股票基金，IH是私募股权基金，IV是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有（）。A.I、II、III、IVb.I、n、inc.n>IILIVd.I、m、iv标准答案：A,158.（单项选择题）私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于300万元，前述金融资产不包括（）。A.丙持有房地产估值价值500万元B.乙持有上市公司股票市值500万元C.甲持有银行活期存款500万元D.丁持有信托计划价值500万元标准答案：A,159.（单项选择题）下列哪一项属于研究业务控制的主要内容？（）A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制,防止越权决策C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法标准答案：D,160.（单项选择题）基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.《证券业从业人员资格管理办法》B.《基金从业人员后续职业培训大纲》C.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》标准答案：B,161.（单项选择题）（）是基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则。A.审慎性原则B.对偶性原则C.专业性原则D.最高性原则标准答案：D,162.（单项选择题）岗前职业道德教育主要是通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。A.基金从业资格考试B.在职培训C.职业道德检查和奖惩机构D.基金从业人员职业道德档案标准答案：A,163.（单项选择题）（）证券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指数参与份额。A.多伦多B.纽约C.芝加哥D.法兰克福标准答案：A,164.（单项选择题）下列不能直接认为是合格投资者的是（）。A.资产在3000万元以上的家族信托B.资产在1000万元以下的慈善基金C.社会保障基金D.企业年金标准答案:A,165.（单项选择题）基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要标准答案：A,166.（单项选择题）开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。A.持有基金份额及其变动情况B.持有基金金额C.申购基金行为D.申购基金金额标准答案：A,167.（单项选择题）以下不属于资产管理行业功能的是（）。A.能够为市场经济体系有效配置资源B.保证给投资者带来收益C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效标准答案:B,168.（单项选择题）以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）。A.检查B.行政处罚C.调查取证D.稽核标准答案：A,169.（单项选择题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户的是（）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户标准答案：D,.（单项选择题）下列关于《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权的说法，不正确的是（）。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明C.可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是不能复制D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存标准答案：C,.（单项选择题）下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产标准答案：D,.（单项选择题）基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的（）以上。A.25%B.30%C.50%D.80%标准答案：D,.（单项选择题）基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。I基金代销机构对基金管理人的审慎调查II基金管理人对基金代销机构的审慎调查m基金托管人对基金代理机构的审慎调查w基金代理机构对基金托管人的审慎调查I、II、III、IVI、IIC.IIkIVd.I、in标准答案：B,.（单项选择题）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率标准答案：B,.（单项选择题）下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。A.基金公司委托商业银行代销基金产品金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户标准答案：A,.（单项选择题）（），中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.2003年1月1日B.2005年6月1日C.2007年6月18日D.2008年12月18日标准答案：C,.（单项选择题）以下属于欺诈客户的是（）。A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺标准答案：D,.（单项选择题）某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%,申购当日基金份额净值为L250元，则其可得到的申购份额为（）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份标准答案：A,179.（单项选择题）基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资人的基金账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.基金资金清算、会计复核标准答案：D,180.（单项选择题）关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。A.成本效益原则B.有效性原则C.健全性原则D.相互依赖原则标准答案：D,181.（单项选择题）根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。A.认购费=净认购金额X（1一认购费率）B.认购费:认购金额X认购费率C.认购费二净认购金额X认购费率D.认购费=认购金额X（1-认购费率）标准答案：C,182.（单项选择题）与公开募集基金相比，私募基金不具有的特点是（）。A.面向公众发行B.投资人人数较少C.运作形式灵活D.不具有外部性和公众性标准答案：A,183.（单项选择题）关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）。A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计标准答案：D,.（单项选择题）基金年度报告提供的是最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1B.2C.3D.5标准答案：C,.（单项选择题）中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。A.对基金托管人职责终止的监管措施B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任C.取消托管资格措施D.责令整改措施标准答案：B,186.（单项选择题）基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（）。A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性B.充分说明基金经理的过往业绩C.充分说明避险策略基金的收益率D.充分揭示避险策略基金的风险标准答案：D,187.（单项选择题）基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性标准答案：C,188.（单项选择题）公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书B.基金份额上市交易公告书C.基金资产总值、基金份额总值D.基金份额申购、赎回价格标准答案：C,189.（单项选择题）申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与基金管理人、（）相应的技术系统进行联网测试。A.中国证券登记结算公司B.中国人民银行清算中心C.商业银行电子银行部D.第三方支付公司标准答案：A,190.（单项选择题）审慎监管原则贯穿于基金（）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。A.市场准入和持续监管B.机构准入和持续监管C.高级管理人员准入和持续监管D.合作机构准入和持续监管标准答案：A,191.（单项选择题）按照交易工具的不同期限对金融市场进行的分类，可分为（）。A.发行市场和流通市场B.承兑市场和贴现市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场标准答案：D,192.（单项选择题）基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括A.不得损害服务对象的合法利益B.不得以任何方式承诺或保证投资收益C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述D.向投资人充分揭示投资风险标准答案：D,193.（单项选择题）（）是正当竞争的基础。A.公平竞争B.合法竞争C.合理竞争D.有序竞争标准答案：B,194.（单项选择题）基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策,适时修订合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.会员大会标准答案：C,195.（单项选择题）（）不是基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法标准答案：A,196.（单项选择题）证券投资基金的市场营销在运用4Ps理论时，其特殊性不包括（）。A.专业性B.规范性C.服务性D.安全性标准答案：D,197.（单项选择题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现B.放松管制、加强监管C.向多元化发展D.互联网金融与基金业有效结合标准答案：A,198.（单项选择题）下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D.全球股票基金标准答案：C,199.（单项选择题）某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。A.诚实守信B.保守秘密C.客户至上D.守法合规标准答案：D,200.（单项选择题）基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的（）。A.基金份额净值B.基金份额总值C.基金交易价D.基金平均值标准答案：A,201.（单项选择题）（）享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.中国证监会标准答案：A,202.（单项选择题）基金客户服务要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识，这体现了基金客户服务的（）。A.专业性B.时效性C.持续性D.规范性标准答案：A,203.（单项选择题）（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则标准答案：A,204.（单项选择题）基金当事人不包括（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构标准答案：D,205.（单项选择题）货币市场基金可以投资于（）。A.现金B.股票C.可转换债券D.信用等级在AA+以下的债券标准答案：A,206.（单项选择题）公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募标准答案：A,.（单项选择题）（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰二A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日标准答案：B,.（单项选择题）证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以采取的措施是（）。A.没收违法所得B.取消交易资格C.罚款D.电话提示、警告标准答案：D,209.（单项选择题）关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是（）。I开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定II开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定in开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响w开放式基金每周公布基金资产净值；封闭式基金每日公布基金资产净值I、wI、n、IVI、II>IIID.IKIII标准答案：C,210.（单项选择题）基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，需要了解的情况不包括（）。A.基金代销机构的内部控制情况B.基金代销机构的信息管理平台建设C.基金代销机构的账户管理制度D.基金代销机构的人员管理制度标准答案：D,211.（单项选择题）下列不属于金融市场构成要素的是（）。A.外部环境B.市场参与者C.金融交易的组织方式D.金融工具标准答案:A,212.（单项选择题）（）是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。A.前端收费模式B.中端收费模式C.后端收费模式D.一般收费模式标准答案：C,213.（单项选择题）避险策略的前身基金保本基金于（）中期起源于美国。A.20世纪80年代B.20世纪70年代C.20世纪60年代D.20世纪50年代标准答案：A,.（单项选择题）下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.T日买入LOF的基金份额，当日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF赎回申报单位为1份基金份额标准答案:B,.（单项选择题）主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。A.货币市场基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金标准答案：C,216.（单项选择题）在内地证券交易所挂牌上市的我国第一只投资基金为（）。A.天骥基金B.开元基金C.淄博基金D.金泰基金标准答案：C,217.（单项选择题）内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞，这体现了内部控制制度的（）原则。A.合法、合规性B.全面性C.适时性D.审慎性标准答案：B,.（单项选择题）某投资者赎回开放式基金5万份，对应的赎回费率为0.5%,赎回当日基金份额净值为1.025元，则其赎回费用为（）。A.252.25元B.250元C.245元D.256.25元标准答案：D,.（单项选择题）风险管理的主要环节包括（）、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。A.风险识别B.风险评价C.风险预测D.风险计量标准答案：A,220.（单项选择题）（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同D.投资者不同标准答案:D,221.（单项选择题）开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.市场供求关系B.银行存款利率C.基金份额净值D.基金份额总额标准答案：C,222.（单项选择题）下列哪一项属于按股票市值大小分类的股票？（）A.小盘股票B.价值型股票C.成长型股票D.契约型股票标准答案：A,223.（单项选择题）非跨境的ETF,其交易口的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A.次2个交易口B.当日C.次1个交易日D.下一个节假日前标准答案：C,.（单项选择题）基金管理人自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.3B.7C.10D.2O标准答案：C,.（单项选择题）根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》,以下不是基金管理公司投资管理人员的是（）。A.公司交易部分负责人B.交易研究员C.基金经理助理D.公司监察负责人标准答案：D,226.（单项选择题）基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审议。A.临时公告B.基金定期报告C.基金资产净值D.基金份额净值标准答案：A,227.（单项选择题）风险控制委员会的职责不包括（）。A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项B.负责对公司运作的整体风险进行控制C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定标准答案：A,228.（单项选择题）在金融市场的主要构成要素中，主要以资金供给者身份参与金融市场是（）。A.企业B.个人居民C.政府D.金融机构标准答案：B,.（单项选择题）基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A.1B.2C.3D.5标准答案：B,.（单项选择题）投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5标准答案：B,.（单项选择题）基金行业自律组织不包括（）。A.基金管理人B.基金发起人C.基金托管人D.基金市场服务机构标准答案：B,232.（单项选择题）为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括（）。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录C.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存D.冻结当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户标准答案：D,233.（单项选择题）证券投资基金的特点不包括（）。A.风险共担B.利益共享C.分散投资D.专业管理标准答案：C,234.（单项选择题）ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最大申购、赎回份额标准答案：C,235.（单项选择题）基金管理人的（），应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同标准答案：A,236.（单项选择题）关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。I.基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金H.宣传材料中，没有将货币市场基金与银行存款的投资收益进行比较in.互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料IV.某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动I、II、IIII、III、IVc.ii、m、ivd.I、n、in、iv标准答案：B,237.（单项选择题）基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。A.基金的产品开发B.基金的募集C.基金的市场营销D.基金的资产保管标准答案：C,238.（单项选择题）道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）范畴。A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段标准答案：B,239.（单项选择题）披露上市交易公告书的基金品种有（）。I上市开放式基金II封闭式基金in分级基金子份额w交易型开放式指数基金A.I、in、IVB.IKIILIVI、II、IVI、IkIlkIV标准答案：D,240.（单项选择题）基金客户服务的具体流程不包括（）。A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书标准答案：D,241.（单项选择题）基金职业道德教育需要完成的目标不包括（）。A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险C.依据具体的职业道德规范实行自我监督、自我评价和自我行为调整D.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念标准答案：C,242.（单项选择题）下列对于储蓄的描述，错误的是（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动D.储蓄确保本金安全标准答案:A,243.（单项选择题）（）是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金。A.单一国家型基金B.在岸基金C.国际基金D.国内基金标准答案：C,244.（单项选择题）下列能够进行套利交易的基金是（）。A.伞型基金B.分级基金C.ETFD.FOF标准答案：C,245.（单项选择题）基金销售协议的内容包括（）。I.销售费用分配的比例和方式II.基金投资收益分配比例和方式in.客户资料的保存方式及对基金持有人的持续服务责任IV.反洗钱义务履行及责任划分V.基金销售信息交换及资金交收权利与义务I、in、mvI、n、in、w、vi、n、in、vD.i、Ikv标准答案：A,246.（单项选择题）场外认购LOF份额时，应使用（）。A.深圳证交所人民币普通证券账户B.深圳证交所证券投资基金账户C.开放式基金账户或沪、深证券账户D.中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金账户标准答案：D,247.（单项选择题）以下关于ETF和LOF的说法，正确的是（）。A.ETF、LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点C.ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法D.ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行标准答案：B,248.（单项选择题）关于投资者保护工作，以下说法错误的是（）。A.投资者保护是自律管理机构的一项常规性工作B.投资者保护是监管机构的一项重要工作C.广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容D.投资者保护的首要目的是使投资者实现最大收益标准答案：D,249.(单项选择题)基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30日B.45日C.60日D.90日标准答案：A,250.(单项选择题)下列关于资产管理的本质具体表现，表述错误的是()oA.投资人必须做到“买者自负”B.交易双方必须做到“风险共担”C.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配D.管理人必须坚持“卖者有责”标准答案：B,251.(单项选择题)公开募集基金的备案应符合下列哪些条件。()I.封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的60%以上II.封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上HI.开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额M基金份额持有人人数符合中国证监会规定I、mI、in、ivc.n、iilivD.IKin标准答案：c,.（单项选择题）基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%标准答案:D,.（单项选择题）中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.5B.3C.2D.10标准答案：C,.（单项选择题）王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元。王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1080B.1060.9C.1061.08D.1080.18标准答案：B,.（单项选择题）基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经（）批准。A.证券交易所B.银行业协会C.基金业协会D.国务院证券监督管理机构标准答案：D,.（单项选择题）基金销售机构收取增值服务费的，应当符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容C.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构D.增值服务费应当合并缴纳，并从申购资金中扣除标准答案：D,.（单项选择题）金融资产主要包括的投资工具是（）。.票据.债券.股票.房地产I、II、in、ivi、ii.inC.IILIVD.i、II标准答案：B,258.（单项选择题）关于基金管理公司的会计控制系统，以下表述错误的是（）oA.基金会计核算可以纳入公司会计核算B.财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案C.需要相互监督的岗位不能一人独自操作全流程D.基金管理公司应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生标准答案：A,259.（单项选择题）基金赎回金额的计算公式为（）。A.赎回金额=赎回总额-赎回费用-申购费B.赎回金额=赎回总额-赎回费用-赎回手续费C.赎回金额=赎回总额-赎回费用-佣金D.赎回金额=赎回总额-赎回费用标准答案：D,.（单项选择题）封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天（）。A.8：00—11：00,12：00—15：00B.8：30—11：30,12：00—15：00C.9：00—11：30,13：00—15：00D.9：30—11：30,13：00—15：00标准答案：D,.（单项选择题）从基金投资者结构特征上看，下列哪一项属于我国基金业发展的趋势？（）A.结构个人化B.机构复杂化C.信息现代化D.人员专业化标准答案：A,.（单项选择题）封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000标准答案：C,.（单项选择题）ETF的建仓期不超过（）个月。A.1B.2C.3D.5标准答案：C,.（单项选择题）以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金标准答案：A,.（单项选择题）甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司。这一行为属于（）。A.泄露商业秘密B.泄露内幕信息C.没有违规D.不公平对待客户标准答案:A,266.（单项选择题）基金的重大事件是指（）。.基金份额持有人大会的召开.提前终止基金合同.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%.开放式基金发生巨额赎回并延期支付a.I、inB.IIkIVc.i、n、ivD.i、IkIlkIV标准答案：c,267.（单项选择题）（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关