佣金系统概要设计说明书

佣金管理系统

概要设计说明书Version1.0目录TOC\o"1-5"\h\z前言1文档目的1项目背景2项目范围2读者对象2术语和缩写词2参考文献2概要设计3系统整体设计3系统间流程设计3系统功能设计3佣金配置管理3佣金跟单管理6佣金支付管理10佣金统计管理22打印管理23系统外部接口23前言文档目的本规格的目的在于阐明佣金管理系统（以下简称本系统）的配置、跟单、支付、统计等各项业务的系统概要设计。本规格为编制如下文档提供基本依据：“软件详细设计规格”“软件测试计划”“软件测试说明”“软件操作手册”“系统安装手册”“系统运行维护手册”本规格与“软件详细设计规格”一起，为编程、元件测试、组件测试及软件集成测试提供基本依据；本规格为编制其它有关文件提供基本依据本规格为软件质量保证人员提供工作依据本规格与“软件详细设计规格”一起，将作为日后系统维护工作基准文件1.2项目背景为落实监管要求，需要根据公司佣金跟单管理流程，规范佣金配置、跟单、支付及统计分析。强化系统刚性管控，结合销售人员绩效考核用的数据，计算中介机构和营销员的佣金并支付，定期按时生成保监会要求的分险种、分渠道报表。因此将佣金跟单逻辑处理部分单独从承保核心业务系统中剥离出来，作为单独的系统存在。项目范围佣金配置管理：提出佣金配置处理流程、处理规则和相关的控制规则。佣金跟单管理：提出佣金跟单处理流程、处理规则和相关的控制规则。佣金支付管理：提出佣金支付处理流程、处理规则和相关的控制规则。佣金统计管理：提出佣金统计处理流程、处理规则和相关的控制规则。读者对象本规格的阅读、使用者包括：项目主管项目经理设计人员开发人员测试人员质量控制人员术语和缩写词佣金保险公司支付给保险个人代理人、保险专兼业代理机构的代理费用或者保险经纪机构的费用。佣金比例是指佣金占保费的比例，分为佣金跟单比例和佣金支付比例。佣金上限比例是指在委托代理合同、经纪业务合作协议或经纪合作确认函中约定的最高佣金比例。佣金跟单比例是指产品线部门根据产品特征、客户群和渠道等因素确定某类产品的佣金比例。佣金支付比例是指实际支付的佣金比例，该比例是在不超出佣金跟单比例范围内，依据事先确定的考核方案或约定条件，一次或多次支付保险个人代理人、代理机构或经纪机构的佣金比例。1.6参考文献《关于开发销售费用管理系统（佣金管理部分）业务需求的函.doc》《佣金管理系统需求规格说明书L0.doc》2概要设计系统整体设计系统关系图用户管理系统、单点登录系统、数据字典系统和打印系统为佣金管理系统提供公共服务。佣金管理系统和销管系统为承保核心系统、电子商务平台提供跟单佣金信息，同时佣金管理系统负责管控跟单佣金的调整。佣金管理系统从收付费系统提取实收信息，并提供收付费佣金结算信息。收付费佣金支付后，将支付信息回送佣金管理系统。佣金管理系统将佣金支付信息报送行业平台（目前佣金系统暂不支持与行业平台交互）。系统间流程设计系统功能设计佣金配置管理拥有佣金配置管理相关权限的人员在进入佣金配置管理模块，可查看、订制及维护自己归属机构下的佣金跟单配置规则。佣金配置管理模块包括：佣金配置、配置查询、模拟匹配三个子模块。佣金配置2.3.1.1.1功能说明佣金规则配置，拥有佣金规则配置权限的相关人员，可根据产品相关要素配置或差异化订制佣金跟单规则并可以进行佣金规则查询。2.3.1.1.2功能设计配置方式分公司佣金配置人员在总公司佣金系统中配置规则，审核通过后，系统自动清分到相应分公司。如果配置的规则属于总公司级别，系统自动清分到所有分公司。配置途径系统提供两种模式进行佣金配置：通过系统配置页面进行跟单规则配置；2）通过系统提供的配置模版（Excel文件），按照模板填写完规则数据后，通过系统提供的规则导入功能将配置文件中的规则批量导入进系统。存储说明佣金跟单规则在数据库存储中分出两套结构进行存储：一套用于存储未正式生效的规则数据，同时这些数据也作为配置记录已方便进行配置轨迹查询。一套用于存储已生效审核使用的规则数据。界面原型佣金配置页面信息要素>输入说明：(佣金配置信息)输入域必填否输入格式输入实例域显示长度缺省值备注归属机构是11000000双击域系统来源是车险承保系统下拉框；取值来自系统参数业务来源否02双击域渠道代码否双击域险类否05双击域产品否DAA双击域销售员否1101001011双击域业务分类否A下拉框佣金比例是10文本框生效日期是当前系统日期时间控件失效日期是时间控件佣金配置日期是当前系统日期只读域佣金配置人是当前登录人员只读域佣金配置优先级是1文本框有效状态是下拉框2.3.1.2配置审核2.3.1.2.1功能说明佣金配置人员配置完规则后，即可提交审核。佣金配置审核人员可进行规则提交上级、驳回下级、审核通过和审核部通过处理，并可以查询历次审核结果。2.3.1.2.2功能设计.配置审核采用jbpm工作流实现，根据系统设置的工作流程图进行审核。.审核人员审核时，系统自动根据当前审核人员角色列举出可选审核流向（参见佣金配置审核工作流程图），审核人员可以提交上级审核、驳回给下级或者佣金配置人员、审核通过和审核不通过处理。佣金配置审核工作流程图如下：.3.1.2.3界面原型配置审核查询页面配置审核页面.3.1.2.4信息要素>输入说明:输入域必填否输入格式输入实例域显示长度缺省值备注归属机构否11000000双击域系统来源否业务来源否02双击域渠道代码否双击域险类否05双击域产品否DAA双击域销售员否1101001011双击域业务分类否A下拉框生效日期否时间控件有效状态否下拉框审核状态否下拉框>输出说明:展示域■格式■实例域显示长度备注归属机构只读域业务来源只读域渠道代码只读域险类只读域产品只读域销售员只读域业务分类只读域佣金比例只读域佣金配置日期只读域佣金配置人只读域优先级只读域有效状态只读域只读域审核状态只读域2.3.1.3规则清分2.3.1.3.1系统设计佣金规则清分采用总分部署架构，如下图：>总分公司两级部署系统分别部署在总公司和各省级分公司的业务中心。>数据存储方式总公司统一进行规则配置，然后将佣金配置规则数据清分到各省公司。2.3.1.3.2技术实现规则清分采用JMS技术方案实现。JMS(JavaMessageService)是访问企业消息系统的标准APL它便于消息系统中的Java应用程序进行消息交换，并且通过提供标准的产生、发送、接收消息的接口简化企业应用的开发。JMS是用于和面向消息的中间件相互通信的应用程序接口。它既支持点对点(point-to-point)的域，又支持发布/订阅(publish/subscribe)类型的域，并且提供对下列类型的支持：经认可的消息传递，事务型消息的传递，一致性消息和具有持久性的订阅者支持。WebLogic中本身已经集成JMS服务。WebLogicJMSServer也完全遵从JMS规范,还支持集群,并应用于实际企业系统.技术实现流程如下：2.3.1.4多代理方案清分销管系统配置多代理拆分方案后，会自动将信息发送给总公司佣金系统。总公司佣金系统会根据归属机构自动清分到分公司。清分方案参见规则清分章节。2.3.2佣金跟单管理功能描述业务系统在出单时，从佣金系统获取佣金跟单比例。业务人员也可根据实际业务情况需要佣金比例在未合同比例上限范围内做出调整，此时需要向佣金系统发送申请，由佣金系统记录并对超上限申请进行审核，审核完成后将审核结果反馈给业务系统，业务系统根据最终审核决定是否允许超上限比例出单。功能设计1.获取佣金跟单比例设计规则计算流程如下：

流程业务出单系统在出单时会根据产品相关信息及代理人信息到佣金系统里匹配唯一佣金跟单规则返回给业务系统。步骤1、获取有效规则，即有效状态为有效，出单日期在有效期内，且审核状态为审核通过的规则记录，如果有符合条件记录，进入步骤2校验，否则，调用销管系统，获取合同规定比例上限，如果有满足的合同上限比例，返回给出单系统，否则提示“无匹配规则”步骤2、根据保单信息，根据归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员、业务分类、专标类型获取规则范围，获取规则如下：归属机构相同，其他都为空归属机构、业务来源，其他为空归属机构、业务来源、渠道码相同，其他都为空归属机构、险类相同，其他都为空归属机构、险类、产品相同，其他都为空归属机构、销售人员，其他都为空归属机构、业务分类，其他都为空归属机构、专标类型，其他都为空归属机构、业务来源、险类相同，其他都为空归属机构、业务来源、险类、产品相同，其他都为空归属机构、业务来源、销售人员相同，其他都为空归属机构、业务来源、业务分类相同，其他都为空归属机构、业务来源、专标类型相同，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类相同，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品相同，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、销售人员相同，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、业务分类相同，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、专标类型相同，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类、销售人员，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类、业务分类，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类、专标类型，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、业务分类，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、专标类型，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员、业务分类，其他都为空归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员、业务分类、专标类型全部相同2-1如果无符合条件记录，查询上级设置规则记录,递归获取，一直获取到最高级别，规则同上，否则获取合同规定比例上限，如果有满足的合同上限比例，返回给出单系统，否则提示“无匹配规则”2-2如果返回唯一符合条件的记录，还需和上级比例上限进行比较，如果上级比例小于本级获取比例，返回上级比例上限；否则获取本级比例上限；与上级比例进行比较是递归的，一直比较到最高级别，将最后的比例上限同合同上限进行比较，如果大于合同上限,返回合同比例上限，否则返回获取规则比例上限。2-3如果返回多条记录，获取优先级最高的记录，再和上级比例上限进行比较，如果上级比例小于本级获取比例，返回上级比例上限；否则获取本级比例上限；与上级比例进行比较是递归的，一直比较到最高级别。将最后的比例上限同合同上限进行比较，如果大于合同上限,返回合同比例上限，否则返回获取规则比例上限。2-4对于配置中，单笔佣金额只是备注项，不作为规则匹配维度。2-5获取的比例不可超过手续费平台返回比例及销售合同佣金比例2.跟单比例调整审核设计跟单比例调整审核采用jbpm工作流实现，根据系统设置的工作流程图进行审核。审核人员审核时，系统自动根据当前审核人员角色列举出可选审核流向（参见跟单比例调整审核工作流程图），审核人员可以提交上级审核、驳回给下级或者佣金配置人员、审核通过和审核不通过处理。跟单比例调整审核工作流程图如下：界面原型佣金跟单业务审核查询页面佣金跟单业务审核处理页面信息要素>输入说明:输入域必填否输入格式输入实例域显示长度缺省值备注归属机构否双击域业务来源否双击域渠道代码否双击域险类否双击域产品否双击域归属业务员否双击域业务号否文本框起保日期否日期框终保日期否日期框操作员否文本框审核状态否待审核下拉框>输出说明:展示域■格式■实例域显示长度备注业务号只读域系统来源只读域单证类型只读域归属机构只读域业务来源只读域渠道代码只读域起保日期只读域终保日期只读域归属人员只读域币别只读域保费只读域佣金比例只读域佣金额只读域修改后比例编辑域修改后佣金额编辑域审核状态只读域操作详情按钮2.3.3佣金支付管理佣金系统需提供程序，定时将收付费系统中的保批单的实收数据提取到佣金系统，佣金系统可根据提取到的实收，按代理人生成结算单，生成的结算单需提交至销管部门及各产品线部门进行审核会签。待该结算单审核通过后可对相关结算单进行结算送收付费操作。佣金支付管理模块又可划分为以下几个子模块：佣金提取、结算单查询、结算单审核、佣金结算、退票处理、结算单明细查询，下面会分别描述各模块相关需求及系统实现。佣金提取2.3.3.1.1功能说明佣金管理系统能够定时（按照时间点提取，时间点可设定为每日凌晨处理，非生产时间）将收付费系统中的保费实收数据提取到佣金系统。实收数据提取到系统后，系统提供实收数据查询页面，用户可根据查询出的数据生成结算单。功能设计提取方式：定时提取：每天晚上定时执行，提取前一天实收数据，生成应付佣金明细。手工提取：界面上输入条件，提取满足条件的实收数据，排除已处理实收记录，生成应付佣金明细。生成控制系统可根据归属机构条件，批量依据渠道生成结算单；如果应付佣金明细涉及到外币业务，允许手工调整汇率；如果结算单汇率换算后，总佣金小于零时，系统控制不允许生成结算单。界面原型佣金提取页面汇率调整页面结算单页面信息要素>输入说明：（佣金提取）输入域必填否输入格式输入实例域显示长度缺省值备注业务号否编辑域归属机构是双击域业务来源否双击域

渠道代码否双击域币别否双击域险类否双击域产品否双击域被保险人否编辑域业务员类别否下拉框人员代码否双击域计算起期是日期框计算止期是日期框佣金比例范围否跟单比例>查询结果列表说明：（佣金提取）展示域■格式■实例域显示长度备注业务号只读域产品只读域归属机构只读域业务来源只读域渠道码只读域币种只读域实收保费只读域佣金跟单比例％只读域佣金金额只读域收付原因代码只读域收据流水号只读域收据序号只读域起保日期只读域终保日期只读域投保人只读域被保险人只读域1.页面跳转表头信息说明：（生成结算单）展示域■格式■实例域显示长度备注结算单号只读域归属机构代码只读域归属机构名称只读域业务来源只读域渠道代码只读域渠道名称只读域制单员代码只读域制单员名称只读域制单日期只读域佣金合计只读域>页面跳转结果列表说明：（生成结算单）展示域■格式■实例域显示长度备注业务号只读域产品只读域归属机构只读域业务来源只读域渠道代码只读域币别（原）只读域实收保费只读域币别（本）只读域实收保费只读域佣金跟单比例％只读域佣金金额只读域收付原因代码只读域收据流水号只读域收据序号只读域起保日期只读域终保日期只读域投保人只读域被保险人只读域2.3.3.2结算单查询功能说明佣金提取生成结算单后，可通过“结算单查询”功能查询出当前生成的结算列表。生成的结算单未提交审核时，也可以通过此功能查询出初始值的结算单提交审核。功能设计1.结算单查询功能设计如下：＞支持结算单清单及明细查询＞支持结算单修改可对结算单明细进行批量删除。＞支持结算单删除＞支持结算单提交审核界面原型结算单查询页面2.3.3.2.4信息要素＞输入说明：（结算单查询页面）

输入域必填否输入格式输入实例域显示长度缺省值备注结算单号否文本框归属机构否双击域业务来源否双击域渠道代码否双击域制单员否双击域业务号否文本框审核状态否下拉框结算状态否下拉框>查询结果列表说明（结算单查询结果）：展示域■格式■实例域显示长度备注结算单号只读域渠道代码只读域渠道名称只读域币别只读域总保费只读域总佣金金额只读域已结算金额只读域未结算金额只读域制单员只读域制单日期只读域审核状态只读域结算状态只读域2.3.3.3结算单审核2.3.3.3.1功能说明结算单审核用于对提交审核的结算单进行审核。目前系统支持销管部门对整张结算单审核，产品部门按照产品线对结算子清单进行审核。具体审核流程可以根据实际业务进行工作流程的配置。功能设计结算单提交审核时，系统按产品线配置信息生成产品线结算子清单审核流程支持产品线和销管会签审核功能。审核人员点击结算单审核功能后，系统根据审核角色（产品线审核角色或销售线审核角色），相应进入结算单审核查询界面。产品线审核人员只能查询及审核属于本产品线范围的结算子清单；销管部门则可以查询及审核所有结算单明细。会签审核采用jbpm工作流实现，根据系统设置的工作流程图进行审核。审核人员审核时，系统自动根据当前审核人员角色列举出可选审核流向，审核人员可以提交上级审核、驳回给下级或者佣金配置人员、审核通过和审核不通过处理。只有当所有产品线和销管部门都审核通过后，整张结算单才可以通过；只要某个产品线或销售部门不通过，整张结算单审核不通过。会签审核工作流程简图如下：界面原型结算单审核查询页面（产品线部门）结算单审核页面（销管部门）结算单审核页面（产品线部门）结算单审核页面（销管部门）信息要素>输入说明：（结算单审核）输入域必填否输入格式输入实例域显示长度缺省值备注结算单号否文本域归属机构否双击域业务来源否双击域渠道代码否双击域制单员否双击域业务号否文本域产品线是当前用户所在产品线下拉框审核否下拉框>查询结果列表说明：（结算单审核）展示域■格式■实例域显示长度备注结算单号只读域渠道代码只读域渠道名称只读域币别只读域总保费只读域总佣金金额只读域制单员只读域制单日期只读域审核状态只读域>头信息列表说明：（结算单审核页面）展示域■格式■实例域显示长度备注结算单号只读域归属机构代码只读域归属机构名称只读域业务来源只读域

渠道代码只读域渠道名称只读域制单员代码只读域制单员名称只读域制单日期只读域佣金合计只读域结算明细清单列表说明：（结算单审核页面）展示域■格式■实例域显示长度备注业务号只读域产品只读域归属机构只读域业务来源只读域渠道代码只读域币别只读域实收保费只读域佣金跟单比例％只读域佣金金额只读域收付原因代码只读域收据流水号只读域收据序号只读域起保日期只读域终保日期只读域投保人只读域被保险人只读域审核列表说明：（结算单审核页面）展示域■格式■实例域显示长度备注审批结果下拉框审批意见文本域，必输项。提交按钮关闭按