2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)

、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围， 该金融机构应遵循我国名单范围规定， 而不用对该客户采取强化的风险控制措施。（×）、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。（×）、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的， 将依法追究刑事责任。 （×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍TOC\o"1-5"\h\z需向当地公安机关报送专门报告。 （√ ）、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√ ）、对人民银行开展的反洗钱调查， 调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。 （√）、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 （×）、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。 （√）、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（×）【5年】、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 （√）、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 （×）、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公TOC\o"1-5"\h\z安机关再次报送专门报告。 （×）、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 （×）、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。 （×）、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构， 在相关情况发生后的 30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（×）【10个工作日】、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。（√）、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于 2人，并向被检查人出示《中国人民银行TOC\o"1-5"\h\z执法证》和《执法检查通知书》 。（√）、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 （×）、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。 （×）、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。 （√）二、单选题、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。TOC\o"1-5"\h\z20万， 5万【A为错误答案，应选 B】50万， 10万100万， 20万200万， 30万、下列属于大额交易的是 （A）一笔25万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币 18万元自然人银行账户之间当日累计 45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ D）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换4、银行在办理汇入汇款业务时， 如发现汇款人姓名或者名称、 汇款人账号和 （B）缺失的，应要求境外机构补充。汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址A. A. 客户身份识别D.汇款人身份证明文件5、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收（ D）。大额交易报告可疑交易报告人民币大额交易和可疑交易报告人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？（ C）A.2个B.3个C.5个D.10个7、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（ A）报告。中国人民银行中国反洗钱监测分析中心公安部经侦局中纪委8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、 分析涉嫌恐怖融资的 （D）报告。交易记录保存大额交易可疑交易、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是（ C）境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型、法人金融机构自主开展洗钱风险自评估， 评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？（B）作为年度报告报送作为即时报告报送作为半年度报告报送自由报送、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定，以下哪项说法不正确？（D ）金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。金融机构应当设立专职的反洗钱岗位， 配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统， 以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、 （D）、保密。完善合法有效完整、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， （ B）对该金融机构作出行政处罚。只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ A）的批准。董事会或者其他高级管理层中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会A.A.2人、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ C）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。TOC\o"1-5"\h\z12244872、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时， 境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ D）。接受人姓名或者名称接受人账号接受人身份证境外机构所在地名称、中国人民银行设立（ B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。反洗钱局中国反洗钱监测分析中心保卫局分支机构、人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？（ A）B.3人B.3人D.5人19、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单（ C）。实施定期监测实施不定期监测实施全天候实时监测实施不少于一年两次的监测20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（ C）金融行动特别工作组（ FATF）亚太反洗钱组织（ APG）埃格蒙特集团（ Egmont ）欧亚反洗钱组织（ EAG）三、多选题按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定，以下哪些说法是正确的 （ABCD）。客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时， 以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（ BCD）。涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。严重危害国家安全或者影响社会稳定的。其他情节严重或者情况紧急的情形。、银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（ ABD）报送专门报告。公安机关国家安全机关银行业监督管理机关人民银行4、以下说法正确的有（ AC）只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子， 其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子， 其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。无论是恐怖组织、 恐怖分子自身， 还是其他人或组织， 只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施， 就不应将其确定为恐怖融资行为。、对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。 （ABCD）同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括（ ABCD）。被调查对象的基本情况可疑交易活动是否属实被调查对象的关联交易情况可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等、金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（ ABCD）。洗钱活动的基本特征金融机构的反洗钱义务反洗钱的法律法规C.反洗钱的法律法规D.我国反洗钱工作的进展8、王某是A银行的客户，到 A银行办理一笔金额 2000美元、汇往美国的跨境汇款， A银行应采取下列哪些身份识别措施（ ABD）。登记王某的姓名、账号和住所【A 也应选上】登记收款人的姓名、住所留存王某的身份证复印件或影印件通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。、银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后， 除有（ACD）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。人民银行银行业监督管理机关公安机关国家安全机关、以下说法正确的是（ BCD）反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。宣传方式可灵活多样。对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、 中外反洗钱监管处罚实例对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、 利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。 （ABCD）来自敏感国家或地区与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由与反恐怖融资监控名单相关行为异常、张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告（ ABCD）。张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账 2万美元。张三一日内分别向 5个英国朋友的境外账户转账各 5千美元。张三给某公司在台湾的账户一次性转账 2万美元。张三给本省某外贸企业转账 50万元人民币。13、刘某，身份证号码显示为 H省X市人，其本人分别于 2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、 H省X市分行营业部、 H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户 1、账户2、账户 3）。10月8至10月17日，账户累计收款 1亿元，共 21笔，累计付款 1亿元，共 3笔。资金来源分别是 H省XX置业有限公司（共计 6500万），H省XX园林工程有限公司（共计 3500万）；资金流向则为账户及账户3。其中，账户 2在收到款项后短时间内即转往 10余个同在 H省的他人账户，账A. A. 身份证户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。 （）【此题不知正确答案，BD,BCD均错】刘某涉嫌非法传销H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占H省2家企业涉嫌从事地下钱庄、对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（ ABD）客户信息公开程度越高，风险越可控客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查、《金融机构大额交易和可疑交易