2021年反洗钱考试题库及答案版

单项选取题1．按照反洗钱规定，金融机构对客户交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:三年B:5年C:D::2．世界上最早对洗钱进行法律控制国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．国内规定单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告金额起点为（）。A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱过程具备如下哪些特性（）A:洗钱者考虑是隐藏关于犯罪收益真正所有权和来源。B:变化关于金钱形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显痕迹D:洗钱者可以控制洗钱全过程。5．反洗钱现场检查程序普通涉及（）档案整顿阶段。A:检查准备B:检查实行C:：检查报告D:检查解决6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况，逐级上报至主报告机构。同步报关外汇局本地分局。A:3B:5C:10D157．国内政府已订立并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违背反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元是（）樟树市支行。A:工商银行B:农业银行C:中华人民共和国银行D:建设银行9．依照反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作。B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户账户资料和交易记录。C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其她工作人员。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易。10．国内反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要。B：是眼里打击经济犯罪需要C:是遏制其她严重刑事犯罪需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析成果D:情报交流12．国内（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后新宪法。B：修订后新刑法C：修订后新中华人民共和国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一种规定，两个办法”在（）正式实行A:23月1日B：7月1日C:2月1日D:4月1日14．公检法等部门查阅与案件关于银行存款或有关资料，查询人必要出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发（）A:《简介信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款告知书》D:《查询令》15．中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头组织者是（）A:公安部B:国务院C:中华人民共和国人民银行D:财政部16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义打击，颁布了知名（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外客户辨认，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》17．人民银行在反洗钱工作中职责涉及（）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则职能C:对金融业反洗钱行政管理职能D:负责反洗钱资金监控18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中华人民共和国人民银行核准后有开户行核发开户允许证（）A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:普通存款账户D:暂时存款账户19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，短期内资金通过金融机构流转具备下列什么特点，有也许属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出B：集中转入，分散转出C:分散转入，集中转出D：分散转入，分散转出20．中华人民共和国人民银行发布《大额钞票支付登记备案规定》和《大额钞票支付管理告知》。对大额钞票交易有所规范，取现必要事先预约原则为（）A:个人提取3万元以上B：个人提取5万元以上C：单位提取20万元以上D：单位提取50万元以上21．国内禁止公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将公司单位资金转入个人储蓄账户套取钞票，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄转账结算，但如下哪些状况除外（）A:重大疾病医疗费B:暂时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬2222．金融机构反洗钱工作中义务涉及（）2222．金融机构反洗钱工作中义务涉及（）2727．普通存款账户不得办理（）2727．普通存款账户不得办理（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B：客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易勉励C:向关于部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23．不得作为实名证件使用有（）A;暂时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:简介信E:法定身份证件复印件24．下列属于可疑外汇钞票交易有哪些（）A:居民张三当天单笔存入外币钞票3万美元B：居民李四当天在国家外汇管理局审核原则内4次存入英镑C:居民王五当天单笔提取外币钞票5万美元D:甲公司每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币钞票，但很少提取E:某外商投资公司以外币钞票方式到A地投资25．金融机构对下列外汇钞票交易应进行核查，发现涉嫌洗钱，应及时以纸质文献上报并付有关附件（）A:甲公司外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元B：张三将5笔共4万美元钞票存入李四外币储蓄账户，张三账户同步收取人民币约33万美元C:李四当天单笔支取外币钞票5万美元D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元E:乙公司持续5天用大量人民币现钞购入日元26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立账户纳入（）管理A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户3535．下列哪些专用账户不能支取钞票（）3535．下列哪些专用账户不能支取钞票（）A:钞票缴存B:钞票支取C:资金收入转账D:资金付出转账28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:《境内外汇账户管理规定》B：《境外外汇账户管理规定》C:《个人结算账户管理规定》D:《个人存款账户实名制规定》29．开户银行对本行签发超过大额钞票原则，注明“钞票”字样哪些票据，应视同大额钞票支付，实行登记备案制度？（）A:银行本票B:支票C:银行汇票D:信用证30．对于个人及来华人员超过等值（）以上大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币B:1万美元C:3万元人民币D:3万美元31．金融行动特别工作组工作目的是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B：在金融行动特别工作构成员内监督执行《四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱办法发展趋势。32．下列哪些法律属于澳大利亚反洗钱法律（）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事务互相协助法》C:《1988年金融交易报告法》D:《1994年禁止洗钱法》33．下列哪些状况，存款人可疑申请开立暂时存款账户（）A:经营暂时业务B:设立暂时机构C:异地暂时经营活动D：注册验资34．下列哪些专用账户不能支取钞票（）A:金融机构存储同业资金账户B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户D:信托基金账户A:A:基本建设基金账户B：更新改造资金专用账户A:A:基本建设基金账户B：更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户TOC\o"1-5"\h\z36．下列哪些专用账户可以支取钞票而无需人民银行批准（）A:粮棉油收购资金专用账户B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户D:党团工会经费专用账户7．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A:亚太反洗钱小组（APG）B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会D:金融行动特别工作组38．在柜台发生下列哪些钞票支取活动属于异常大额钞票（）A:开户单位一日两次申请支取大额钞票B：开户单位提取大额钞票时间浮现异常变化C:开户单位持续几种工作日提取大额钞票浮现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元钞票银行汇票39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定常规客户身份尽职调查办法有（）A:确立客户身份并运用可靠，独立来源文献，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人身份状况,对于法人和实体，金融机构应采用合理办法理解该客户所有权和控制权构造C:获得关于该项业务目和意图属性信息D:对业务关系以及在这种业务关系整个过程中进行交易进行持续尽职调查，以保证交易进行符合该金融机构对客户及其风险状况结识40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定各国反洗钱基本义务是（）A:订立反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次合伙有效开展B：将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪上游犯罪尽量广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结法律反洗钱业务知识竞赛题1答案选取题1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD单项选取题1、《中华人民共和国外汇管理条例》是由（A）发布A、国务院；B、中华人民共和国人民银行；C、国家外汇管理局；D、全国人大。2、客户通过在境内金融机构开立银行卡所发生大额和可疑外汇资金交易，由（A）负责报告A、发卡行；B、业务办理行；C、收单行；D、总行。3、银行经办人员发现张三将80000美元存入李四外币账户，与此同步张三人民币账户入账64万元人民币，应填制（D）进行报告A、居民、非居民个人大额外汇资金交易月报表；B、公司大额外汇资金交易月报表；C、可疑外汇资金交易月报表；D、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表。4、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易，可处（D）罚款A、1万元以上3万元如下；B、1000元以上5000元如下；C、5万元以上30万元如下；D、50万元以上200万元如下。5、、对违背反洗钱规定行为行政惩罚决定由（A）作出。A、中华人民共和国人民银行；B、国家外汇管理局；C、银监局；D、公安机关。CC、《协助查询存款告知书》；D、《查询令》CC、《协助查询存款告知书》；D、《查询令》6、、金融机构违背反洗钱规定，在客观上导致犯罪行为人运用金融机构洗钱，原则上处（C）罚款A、10万元；B、50万元；C、100万元；D、200万元。7、美国反洗钱法律体系核心是（B）A、爱国者法令；B、1970年银行保密法；C、1986年控制洗钱法令；D、反洗钱战略。8、如下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查是（A）A、一方将外汇存入她人储蓄账户或结算账户，本人储蓄账户或结算账户收到相应人民币；B、公司频繁使用大量人民币钞票购汇；C、公司外汇账户资金流动以千位或万位为单位整数资金往来频繁；D、经营B股证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。9、5月10日，因涉嫌介入与美国制裁国家交易，被美联储处以1亿美元罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新调节，受到全球广泛关注。（C）A、里昂银行；B、巴林银行；C、瑞士联合银行；D、日本大和银行。10、居民张某擅自将外币存款凭证邮寄出境，按照《中华人民共和国外汇管理条例》，可处（B）罚款。A、30％以上3倍如下；B、30％以上5倍如下；C、50％以上3倍如下；D、50％以上5倍如下。11、公、检、法等部门查阅与案件关于银行存款或有关资料，查询人必要出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发___C。A、《简介信》；B、《办案协查函》；CC、2月1日；D、4月1日。12、对于个人及来华人员超过等值以上大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。（B）A、1万元人民币；B、1万美元；C、3万元人民币；D、3万美元。13、居民个人一次出境携带总额等值美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发B。A、《通行证》；B、《携带外汇进出境允许证》C、《外汇交易允许证》D、《信用证》。14、负责对金融机构大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督和管理是（B）A、中华人民共和国人民银行；B、国家外汇管理局；C、银监局；D、金融机构上级部门。15、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪，应于发现之日起（C）内报本地公安局并抄送本地外汇局A、当天；B、2日；C、3日；D、5日。16、如下行为属于套汇是（C）A、违背国家规定，擅自将外汇存储境外；B、违背国家规定将外汇汇出或者携带出境；C、违背国家规定，以人民币支付应当以外汇支付进口货款；D、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行。17、按规定，境内不得以外币计价。境内机构擅自以外币在境内计价结算，可处（A）罚款。A、不超过违法金额等值；B、违法金额30%以上1倍如下；C、违法金额1倍以上3倍如下;D、违法金额1倍以上5倍如下。18、境内机构违背外汇账户管理规定，出借、串用、转让外汇账户，可处(C)罚款A、1万元以上3万元如下；B、10万元以上30万元如下；C、5万元以上30万元如下；D、10万元以上50万元如下。19、《个人存款账户实名制规定》自(B)开始实行？A、3月20日；B、4月1日；B、4月20日；D、4月1日。20、最早对洗钱进行法律控制国家是(D)A、英国；B、意大利；C、法国；D、美国。单项选取题1、国内最先明确了洗钱罪罪名和定罪。(B)A、修订后新宪法；B、修订后新刑法；C、修订后新中华人民共和国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。2、国内既有法律规定洗钱罪上游犯罪有种。(B)A、3种；B、4种；C、7种；D、8种。3、咱们普通说反洗钱"一种规定两个办法"中"规定"是指。(D)A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额钞票支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》4、金融机构反洗钱"一规定两办法"在正式实行。(A)A、3月1日；B、7月1日；5、金融机构在开展业务过程中，违背关于法律、行政法规，从事不合法竞争，损害反洗钱义务履行，依照关于规定惩罚。(D)A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》C、《商业银行法》；D、《金融违法行为惩罚办法》6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名个人客户开立账户，由中华人民共和国人民银行予以该金融机构警告，可以处罚款。(A)A、1000元以上5000元如下；B、5000元以上10000元如下；C、30000元；D、1000元如下。7、是金融机构反洗钱活动基本工作。(A)A、理解你客户；B、大额钞票交易报告；C、可疑交易分析；D、与司法机关全面合伙。TOC\o"1-5"\h\z8、普通存款账户不得办理。(B)A、钞票缴存；B、钞票支取；C、资金收入转账；D、资金付出转账。9、在普通支票左上角划两条平行线，为划线支票。划线支票。(B)A、既可转账，又可取现；B、只能转账，不能取现；C、只能取现，不能转账；D、不能取现，不能转账。10、国内具备FIU(金融情报中心)职能机构是。(D)A、中华人民共和国人民银行反洗钱局；B、中华人民共和国人民银行调查记录司；C、中华人民共和国人民银行支付结算司；D、中华人民共和国反洗钱监测分析中心。11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力核心组织是FATE它中文简称是D。A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪，应及时报告A）A、本地公安部门；B、本地外汇管理局；C、本地人民银行；D、上级反洗钱机构。13、《中华人民共和国外汇管理条例》自（C）开始实行A、1980年12月18日；B、1990年12月18日；C、1996年4月1日；D、1996年1月29日。14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式对的是（B）A、/3/21；B、/01/05；C、06/01/；D、03/28/。15、按照修订《刑法》，情节特别严重洗钱罪合用（C）刑期？A、3年以上5年；B、5年如下；C、5年以上如下；D、以上如下。16、如下不属于金融行动特别小组正式成员国是（D）A、美国；B、英国；C、香港；D、中华人民共和国。17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在（D）部。A、筹划财务；B、公司业务；C、前台业务；D、会计结算。18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币钞票，与持卡人身份明显不符交易属于可疑外汇钞票交易，其中“频繁”、“大量”分别指（D）A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元；B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元；C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元；D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。19、（A）依照货币政策规定和外汇市场变化，依法对外汇市场进行调控A、中华人民共和国人民银行；B、外汇管理局；C、国务院；D、中华人民共和国外汇交易中心。20、境内机构或个人非法逃汇，处（B）罚款，构成犯罪，依法追究刑事责任。A、30%以上3倍如下；B、30%以上5倍如下；C、50％以上3倍如下；D、50％以上5倍如下。多项选取题1、金融机构反洗钱工作原则涉及：（ABE）A、合法审慎原则；B、保密原则；C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则。E、与司法机关、行政执法机关全面合伙原则。2、不能作为实名证件使用有。（BCDE）A、暂时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、简介信；E、法定身份证件复印件。3、金融机构违背反洗钱规定，有下列哪些行为之一，由中华人民共和国人民银行责令限期改正，予以警告；逾期不改正，可处以罚款？（ABCDE）A、未按照规定建立反洗钱内控制度；B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作；C、未按照规定规定单位客户提供有效证明文献和资料，进行核对并登记；D、未按照规定保存客户账户资料和交易记录；E、违背规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其她人员；4、典型洗钱交易过程经历三个阶段普通指（BDE）。A、开户；B、放置；C、转账；D、离析；E、归并。5、金融机构应履行反洗钱义务涉及（ABCDE）。AA、储蓄存款账户;B、基本存款账户;AA、储蓄存款账户;B、基本存款账户;A、理解客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义务；D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录义务。6、下列属于可疑外汇钞票交易有哪些？（BDE）A、居民张三当天单笔存入外币钞票3万美元；B、居民李四当天在国家外汇管理局审核原则内4次存入英镑；C、居民王五当天单笔提取外币钞票5万美元；D、甲公司每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币钞票，但很少提取；E、某外商投资公司以外币钞票方式到A地投资。7、金融机构对下列外汇钞票交易应进行核查，发现涉嫌洗钱，应及时以纸质文献上报并附有关附件。（AB）A、甲公司外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；B、张三将5笔共4万美元钞票存入李四外币储蓄账户，张三账户同步收取人民币约33万元；C、李四当天单笔支取外币钞票5万美元；D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；E、乙公司持续5天用大量人民币现钞购入日元。8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指（BC）A、保存账户资料，自开户之日起至少5年；B、保存账户资料，自销户之日起至少5年；C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年；D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中华人民共和国人民银行核准后由开户银行核发开户允许证。（BD）C、普通存款账户；D、暂时存款账户。10、代理她人在金融机构开立个人存款账户，金融机构应当规定其出示谁身份证件，进行核对，并登记其身份证件上姓名和号码？（BC）A、负责人；B、代理人；C、被代理人；D、监护人。多项选取题1、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）A、《境内外汇账户管理规定》B、《境外外汇账户管理规定》C、《个人结算账户管理规定》D、《个人存款账户实名制规定》2、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，短期内资金通过金融机构流转具备下列什么特点，有也许属于可疑支付交易？（BC）A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。3、中华人民共和国人民银行发布《大额钞票支付登记备案规定》和《大额钞票支付管理告知》，对大额钞票交易有所规范，取现必要事先预约原则为（BC）。A、个人提取3万元以上；B、个人提取5万元以上；C、单位提取20万元以上；D、单位提取50万元以上。4、下列支付交易属于大额人民币交易是（BDE）A、单笔提取钞票5万元；B、单位之间单笔转账支付金额达100万元；C、单位之间单笔转账支付金额达5万元；D、单笔存入钞票20万元;E、个人结算账户之间20万元以上