《现代金融概论》教学大纲

《现代金融概论》教学大纲（财经类高职院校金融专业适用，64课时）编写说明一、课程性质和任务本课程是财经类高等职业学院金融专业必修的专业基础课，也是教育部确定的“财经类专业核心课程”之一。它是研究现代金融基础原理的一门经济类课程，以货币、信用、金融机构、金融市场、国际金融活动为主线，阐述当今经济金融的有关基础理论和金融创新与发展的全部内容。它的任务是：介绍金融学的基本理论、基本知识和基本研究方法，重点讲述货币、信用、金融机构、金融市场和国际金融活动的规律性，使学生了解金融学发展的历程及未来发展趋势。为培养学生金融分析思维，提高学生解决金融问题的能力，为更好地适应金融基础工作和管理工作打好基础。二、课程教学目的和要求通过本课程的教学，要求学生对金融学方面的基础知识、基本理论有全面、系统的了解和较为深刻的认识，对货币、信用、金融机构、金融市场、国际金融活动等基本范畴、内在关系及其运动规律有较为系统的掌握。通过教学，使得学生了解国内外金融问题研究的现状，掌握观察和分析金融问题的正确方法，并能理论联系实际，培养学生辨析金融理论、进行基本的判断、分析和解决金融实际问题的能力，为以后从事相关的金融操作与管理工作打好基础。基本知识教学目标是：1．全面掌握现代金融学的基本理论、基本知识和基本方法；2．全面认识货币、信用、金融机构、金融市场和国际金融活动的规律性；3．我国货币政策、法律、规章制度，金融体制改革的成就和深化改革的要求；4．了解货币、信用、银行的历史发展过程；5、了解国内外金融问题研究现状；能力目标是：通过理论联系实际，培养学生辨析金融理论、进行基本的判断、分析和解决金融实际问题的能力，为以后从事相关的金融操作与管理工作打好基础。思想教育目标是：1．具备良好的职业道德和行为规范；2．具有实事求是的学风和创新意识、创新精神；3．具有健康的身体和心理；4．初步具备辩证思维能力。三、教学中应注意的问题1、本课程作为一门专业基础课，是为以后的专业课学习打基础，所以，所以，本课程一般应设置在第2个学期。2、教学中应根据高职学生的培养目标和学生的实际情况，结合本大纲的重点问题，精心组织教学活动。3、由于本课程作为一门专业基础课，在学生以后的学习过程中，还有如《商业银行经营管理学》、《商业银行综合柜员业务》、《商业银行中间业务》、《现代商业银行客户服务与管理》等很多具有纵向联系的课程专门对某个章节、某个部门进行学习，所以，在授课时，应注意侧重点的把握和知识点的串联，从本课程的角度去阐述金融学的相关知识，从而在尽量避免知识点的重复性的同时，使得学生能逐步深入学习有关金融学方面的其他知识。4、本课程需要学生能够在教学指导、安排下，自己收集一些有关我国金融业改革、发展方面的资料，以期培养学生收集资料、整理资料并进行分析的能力。5、教学中要坚持理论联系实际，结合当前的经济金融形势开展教学活动，理论讲解力求通俗易懂，注重培养学生融会贯通的能力。6、本大纲是按每学期基本教学周（18周）设计的，由于在不同的学期中教学周会有所不同，总课时会有一定的差异，因此，教师根据实际教学课时数适当作微调。7、教学中要积极开展各种形式的教学活动，以课堂教学为主，采用多媒教学、案例教学、社会调查等多种形式，调动学生学习积极性，以取得最佳教学效果。四、考核方式本课程为考试课。学生总评成绩中，包括30%的平时成绩，与70%的期末考试成绩；其中，平时成绩包括平时表现与实训成绩两个部分，其中，平时成绩主要参考学生平时的出勤率、课堂表现（包括是否讲话、课堂发言、课堂讨论等情况），而实训成绩则主要参考实训作业的完成情况，期末成绩主要以卷面成绩为准。学时分配建议表本课程为学期课，包括讲授和实训两部分。章次内容理论课时数实训课时数第一章货币与货币制度72第二章信用60第三章利息与利率40第四章中央银行30第五章商业银行50第六章其他金融机构30第七章金融市场62第八章货币供求与均衡40第九章通货膨胀与通货紧缩30第十章货币政策80第十一章金融监管30第十二章外汇与汇率30第十三章国际金融活动32总计586教学内容和要求第一章货币与货币制度教学目标和要求本章主要介绍货币产生和发展、货币的本质和职能、货币制度的形成和发展等货币的基本理论和基础知识。通过学习要求学生了解货币的产生和发展，掌握货币的五大职能及相互关系，掌握货币的层次划分；掌握货币制度的形成、类型及发展，掌握我国人民币制度的形成和发展等基础知识。第一节货币的产生与发展一、货币的定义二、货币的起源（一）中国古代的货币起源学说（二）西方的货币起源学说（三）Marx的货币起源学说三、货币形态的发展（一）实物货币（二）金属货币（三）纸币（四）存款货币（五）电子货币第二节货币的本质与职能一、货币的本质（一）西方学说（二）马克思的学说二、货币的职能（一）价值尺度（二）流通手段（三）贮藏手段（四）支付手段（五）世界货币第三节货币的定义与层次一、货币的实证定义（一）侠义的货币（二）广义的货币二、货币层次（一）基本模式（二）我国货币层次划分（三）货币层次划分的依据三、货币层次划分的意义四、货币层次控制重点的确定第四节货币制度及其类型一、货币制度概述（一）货币制度的形成（二）货币制度的主要内容二、货币制度类型（一）银本位制度（二）金银复本位制度（三）金本位制度（四）纸币流通制度三、我国货币制度演变复习思考题：1．论述货币的起源及形态的发展。2．如何理解“金银天然不是货币，但货币天然是金银”？3．论述货币职能的内涵及其相互关系。4．价值尺度与价格标准有何联系与区别？5．简述货币层次划分的标准和意义。6．论述货币制度的主要内容及类型。7．为什么说金币本位制是一个相对稳定的货币制度？8．货币流通规律和纸币流通规律有何联系与区别？9．简述纸币与银行券的联系与区别。本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第二章信用教学目标和要求信用活动是现代经济金融活动的基础，也是金融概论的基本内容。本章主要介绍信用的含义、本质及发展，信用的具体形式和信用工具的具体内容。通过学习要求学生掌握信用的概念及本质，了解信用的产生和发展，重点掌握信用的各种形式及内涵，掌握信用工具的概念、特征及其内容。第一节信用概述一、信用的含义与特征（一）信用的理解（二）信用的基本特征二、信用的产生与发展（一）信用的产生（二）信用的发展三、信用的构成要素（一）信用主体（二）信用载体（三）时间间隔（四）利率四、直接信用与间接信用（一）直接信用（二）间接信用五、信用与金融第二节信用形式一、商业信用理解（二）商业信用的特点（三）商业信用的局限性（四）我国的商业信用二、银行信用（一）理解（二）银行信用的特点（三）银行信用发展的新趋势（四）我国的银行信用三、国家信用（一）理解（二）国家信用的基本形式（三）国家信用的作用（四）国家信用的规模（五）我国的国家信用四、消费信用（一）理解（二）消费信用的基本形式（三）消费信用的作用（四）我国的消费信用五、国际信用（一）理解（二）国际信用的形式六、民间信用（一）理解（二）特点七、其他信用形式第三节信用工具一、信用工具的特性（一）概念（二）特征二、信用工具的分类（一）以信用关系存续时间为标准划分：分为短期、中期、不定期（二）以融资的性质为标准划分：直接信用工具、间接信用工具（三）以流动性为标准划分：完全流动性信用工具和有限流动性信用工具（四）以融资范围为标准划分：国内信用工具和国际信用工具三、信用工具的类型（一）短期信用工具（二）长期信用工具（三）衍生信用工具复习思考题：1．论述信用的基本内涵及产生和发展过程。2．为什么说商业信用具有一定的局限性？3．商业信用和银行信用有何联系与区别？4．结合实际谈谈我国发展消费信用的意义和方向。5．请用列表形式来比较各种信用形式。6．简述信用工具的基本内涵和一般特征。7．随着商品经济的进一步发展，你认为银行信用会逐步取代其它信用吗？为什么？本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第三章利息与利率教学目标和要求利率是货币金融理论的基本概念，也是市场经济条件下一个极为重要的经济杠杆。本章主要讨论利息概念与本质、利率种类、利率的决定、利率的作用，以及我国的利率改革等问题展开讨论。通过本章学习要求学生了解利率的含义与本质，掌握利率的种类和决定利率的基础，掌握利率在整个经济运行过程中的作用及我国利率体制改革的总体目标和进程。第一节利息一、利息的本质（一）利息的含义（二）利息的本质（三）利息的作用二、利息的计算（一）利息率的含义（二）利息的一般计算方法1．单利计算法2．复利计算法3．终值与现值第二节利率体系与利率的决定一、利率的概念二、利率的种类（一）名义利率和实际利率（二）官定利率与市场利率（三）固定利率和浮动利率（四）一般利率和优惠利率（五）存款利率和贷款利率（六）短期利率和长期利率三、利率体系（一）利率体系的概念（二）利率体系的构成（三）利率体系的作用机制四、决定和影响利率的因素第三节利率的经济功能一、利率的经济功能（一）传递经济信息，优化资源配置（二）节约资金使用，加速资金的周转（三）影响储蓄，引导消费（四）调节投资需求，影响投资规模（五）调节货币流通，调节宏观经济二、利率功能发挥所具备的条件（一）完善的利率体系，合理的利率水平（二）商品生产者是真正自主经营、自负盈亏的经济实体（三）完善的、发达的金融市场（四）有效的利率管理体制（五）间接的经济调控体制复习思考题：1．简述利息的本质及作用。2．简述名义利率与实际利率的关系。3．论述决定和影响利率水平的因素。4．在现代经济生活中，如何有效合理地运用利率杠杆来调节经济？5．请你用所学知识来分析我国利率体制的改革。本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第四章中央银行教学目标和要求中央银行是商业银行发展到一定阶段的产物，中央银行具有特殊的职能，因而也具有许多不同于商业银行的特征。本章主要介绍中央银行的产生和发展，中央银行性质与职能，中央银行的组织形式及业务活动，中央银行的金融监管等内容。通过本章学习要求学生了解中央银行产生和发展，理解并掌握中央银行的职能、组织形式以及其主要的业务活动，掌握中央银行金融监管的内容、方法和手段。第一节中央银行的产生与发展一、中央银行的产生（一）中央银行产生的原因（二）中央银行的创建二、中央银行制度发展的三个阶段（一）初创阶段（1844--1913）（二）推行阶段（1913—二战结束）（三）强化阶段——时间为第二次世界大战结束至现在三、新中国的中央银行制度的形成与发展（一）演变（二）形成与发展第二节中央银行的性质与职能一、中央银行的性质（一）中央银行是国家调节宏观经济的工具（二）中央银行是特殊的金融机构（三）中国人民银行的性质二、中央银行的职能（一）按中央银行的性质、地位划分1．中央银行是发行的银行2．中央银行是“银行的银行”3．中央银行是政府的银行（二）按中央银行业务活动特性划分1．政策调节职能2．金融管理职能3．金融服务职能（三）中国人民银行的职能1．“一个强化”2．“一个转换”3．“两个增加”第三节中央银行的主要业务一、中央银行业务活动的原则（一）中央银行应处于超然地位（二）不以盈利为目标（三）中央银行不经营一般商业银行业务（四）中央银行的资产应有较大的流动性和安全性（五）中央银行业务活动的公开化（六）中央银行对存款一般不支付利息二、中央银行的负债业务（一）资本业务（二）货币发行业务（三）存款业务三、中央银行的资产业务（一）贷款业务（二）再贴现业务（三）证券买卖业务（四）黄金、外汇储备业务四、中央银行的清算业务（一）票据交换所与票据交换（二）结清交换差额（三）办理异地资金转移五、中央银行资产负债业务活动特性六、资产负债变动与货币供给量第四节中央银行的金融监管一、央行金融监管的原因二、央行金融监管的目标三、央行金融监管的原则四、央行金融监管体制模式比较五、央行金融监管的基本内容（一）市场准入的监管（二）业务营运的监管（三）市场退出的监管（四）存款保险制度六、央行金融监管的方式（一）灵活性的监管方式（英、加拿大、澳大利亚、新西兰）（二）规范化的监管方式（美、日、欧洲大陆各国）复习思考题：1.为什么说中央银行的产生是经济发展的必然结果？2.论述中央银行的性质与职能。3.如何理解中央银行的相对独立性？为什么要保持中央银行的相对独立性？4.为什么中央银行要实施金融监管？金融监管的内容有哪些？5.简述中央金融监管的原则和目标。6.简述《巴塞尔协议》的主要内容。7.论述存款保险制度的意义和作用。本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第五章商业银行教学目标和要求商业银行是一国金融体系的主体。本章主要介绍商业银行的含义、产生、职能、组织制度以及商业银行的业务活动，商业银行在经营活动中的货币创造等内容。通过本章学习要求学生了解商业银行的产生和发展，理解并掌握商业银行的职能和当今主要的组织形式，掌握商业银行的基本业务活动。第一节商业银行的产生与发展一、商业银行的产生（一）货币兑换业和货币经营业（二）早期商业银行业（信用中介、信用创造出现）（三）近代商业银行的发展（四）现代商业银行业（金融服务职能）二、商业银行的发展模式（一）传统的英国模式（二）综合式的德国模式（三）商业银行的发展趋势三、商业银行的性质与职能（一）商业银行的性质（二）商业银行的职能四、商业银行的组织制度（一）单元银行制度（二）总分行制度（三）集团银行制度（四）连锁银行制度（五）代理行制第二节商业银行的主要业务一、商业银行的负债业务（一）资本金（二）各项存款（三）借款业务二、资产业务（一）现金资产（二）贷款（三）投资业务三、中间业务（一）内涵（二）相关几个容易混淆的概念（三）中间业务的分类（九大类）（四）结算类业务（五）代理类业务（六）信用卡业务（七）信托和租赁业务（八）信息咨询业务四、表外业务第三节商业银行的经营管理一、商业银行业务经营的原则（一）安全性原则（二）流动性原则（三）盈利性原则(四)安全性原则、流动性原则及盈利性原则之间的关系二、商业银行经营管理理论（一）资产管理理论（二）负债管理理论（三）资产负债管理理论复习思考题：1.论述现代商业银行的产生与发展。2.简述现代商业银行的组织制度，并简要评价各种组织制度的优缺点。3.论述现代商业银行的基本职能。4.论述现代商业银行的业务活动。5.试比较抵押贷款和质押贷款的异同点。6.结合实际，谈谈加入WTO后我国商业银行如何中间业务？7.论述商业银行的经营原则及其相互关系。8.结合实际，论述我国国有独资商业银行改革的困难及突破口。本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第六章其他金融机构教学目标和要求其他金融机构,主要是指中央银行、商业银行等以外的金融机构，如保险公司、信托投资公司、财务公司或金融公司、租赁公司、城市信用合作社、农村信用合作社等。这一类机构与银行一样，也是以货币为其经营对象，从事融资活动并取得盈利。本章主要介绍其他金融机构的定义、特点、运行规律等知识，使学生对整个金融体系有个全面、系统地把握。第一节信托机构一、信托及其概念（一）信托概念（二）信托投资公司（三）信托特点二、信托种类（一）按照信托的内容划分，信托有贸易信托和金融信托之分。（二）按照信托关系建立的方式划分，信托可分为任意信托和法定信托。（三）按照委托人或受托人的性质不同划分，信托分为法人信托和个人信托。（四）按照受益对象的不同划分，信托可分为私益信托和公益信托。（五）按信托资产的不同划分，信托可分为资金信托、动产信托、不动产信托和其他财产信托。（六）按信托目的的不同划分，信托分为担保信托、管理信托和处理信托。三、中国的信托业第二节保险机构一、概述（一）保险概念（二）保险的起源和发展（三）保险公司二、保险公司的组织形式（一）国有（营）保险公司（二）股份制保险公司（三）合作保险公司（四）自保险公司（五）个人保险公司三、保险公司的种类（一）人寿保险公司（二）财产保险公司四、保险中介机构（一）保险代理公司（二）保险经纪公司（三）保险评估公司五、中国的保险机构第三节证券机构一、概述（一）证券公司的概念（二）证券公司的起源和发展（三）证券公司的功能二、证券公司的主要业务（一）为公司股票、债券的发行提供咨询和担保，并代理发行或包销。（二）向公司融资，包括直接投资公司股票、债券和向公司提供长期信贷。（三）直接参与公司的创建与改组活动，为公司的设立、合并、收购、调整提供投资及财务方面的咨询。（四）从事证券的自营买卖。（五）充当政府投资顾问三、中国的证券机构（一）证券公司（二）证券交易所（三）证券登记结算公司（四）证券投资咨询公司第四节政策性金融机构一、政策性金融概述（一）概念（二）特征（三）政策性金融机构二、政策性金融机构的特征和功能（一）由政府或政府机构出资创立、参股、保证或扶植（二）不以营利或利润最大化为经营目标（三）具有特定而有限的业务领域和对象（四）遵循特殊的融资原则（五）依据某种特定的法律法规三、中国的政策性金融机构（一）国家开发银行（二）中国进出口银行（三）中国农业发展银行第五节其他非银行金融机构一、租赁公司（一）概述（二）我国的租赁业二、基金组织（一）概述（二）中国的基金业三、金融公司（一）概述（二）中国的财务公司四、信用合作社（一）概述（二）中国的信用合作社五、其他组织或机构（一）邮政储蓄机构（二）金融资产管理公司（三）典当行复习思考题：1.其他金融机构的基本含义是什么？它有哪些基本类型？2.简述信托机构的分类。3.简述保险中介机构的类型。4.简述我国的政策性金融机构及其功能。5.列举其他非银行金融机构及其作用。本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第七章金融市场教学目标和要求金融市场是现代货币信用制度的产物，以其独特的交易方式和运行机制，沟通资金供需双方，实现资金融通。现代经济社会不仅要有健全的货币信用制度，而且要有完善的金融市场。本章主要介绍金融市场一般原理以及货币市场和资本市场的基础知识。通过学习要求学生了解金融市场的形成和发展，掌握金融市场概念及构成要素，掌握货币市场和资本市场基础知识、交易种类及市场运作的基本流程和规则。第一节金融市场概述一、金融市场的概念（一）定义（二）直接融资与间接融资二、金融市场类型（一）按照所交易金融资产的期限划分，可分为货币市场和资本市场（二）按金融交易标的物的性质划分，可分为外汇市场、黄金市场、保险市场等（三）按金融资产的发行和流通特征划分，可分为一级市场和二级市场（四）按交割方式划分，可分为现货市场与衍生市场（五）其他划分标准三、金融市场的构成要素（一）金融市场主体（二）金融市场客体（三）金融市场媒体（四）交易价格（五）组织形式四、金融市场的功能（一）融通资金的功能（二）资源优化配置功能（三）宏观调控功能（四）降低风险的功能五、金融市场的监督和管理（一）金融市场监管的必要性（二）金融市场监管的目标与主要内容（三）金融市场监管机构第二节货币市场一、同业拆借市场（一）同业拆借市场的概念及形成（二）同业拆借的特点（三）同业拆借的类型二、商业票据市场（一）票据承兑市场（二）票据贴现（三）本票市场三、大额可转让定期存单市场（一）大额可转让定期存单的概念及市场的形成（二）大额可转让定期存单的性质和特点（三）大额可转让定期存单市场的发行（四）大额可转让定期存单的流通四、回购市场五、短期政府债券市场第三节资本市场一、股票市场（一）股票的定义及其特征（二）股票的分类（三）股票价格（四）股票发行市场（五）股票流通市场二、债券市场（一）债券的定义和特征（二）债券的分类（三）债券的发行市场（四）债券的流通市场三、投资基金（一）投资基金的概念（二）投资基金的种类（三）投资基金的设立、募集、运作与投资复习思考题：1.股票与债券有何联系和区别？2.论比较货币市场工具与资本市场工具的异同点。3.论述股票流通市场的基本程序。4.试述同业拆借市场形成、特征、类型及运作程序。5.简述大额可转让定期存单的性质与特点。6.简述国库券发行和流通的基本程序。7.简述金融市场的构成要素。8.试比较货币市场与资本市场的异同点。9.结合实际，谈谈如何培育和发展我国的金融市场。10.结合我国货币市场的现状，谈谈我国货币市场的发展。本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．张亦春：《金融市场学》，北京，高等教育出版社，200410．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第八章货币供求与均衡教学目标和要求经济的稳定发展要求社会总需求和总供给的总量与结构保持基本均衡状态。而社会总供给从总量上反映了全社会对货币的需求，而依据这种需求掌握的货币供给则形成了与社会总供给基本适应的社会总需求。本章主要介绍货币供求与均衡一般理论和方法,分析影响货币供需的各项因素，研究货币需求的决定机制和货币供给的形成机制，为金融当局进行宏观经济金融决策提供依据。通过学习要求掌握货币供给、货币需求和货币均衡的概念，了解决定货币供求的因素和影响货币供求的因素。（本章对于非金融专业学生来说，有些难度，属于介绍性的内容）。第一节货币需求一、货币需求与货币需求量（一）需求（二）货币需求二、货币需求理论的演变（一）费雪的现金交易方程（二）剑桥学派的现金余额方程（三）凯恩斯的货币需求理论（四）弗里德曼的货币需求理论（五）马克思的货币需求理论第二节货币供给一、货币供给与货币供给量（一）货币供给概念（二）货币供给量二、经济主体在货币供给形成过程中的作用（一）商业银行与货币供给1．相关联的几组概念2．存款创造的基本条件3．派生存款的创造过程4．货币乘数(派生倍数)的修正（二）中央银行与货币供给1．基础货币2．货币乘数(三)社会公众第三节货币均衡一、货币均衡（一）货币均衡的含义与标志1．货币均衡的概念2．货币均衡的含义3．货币均衡的衡量指标（二）货币总供求与社会总供求的关系1．社会总供求决定货币总供求2．本源上讲，社会商品总供给决定货币总需求。3．货币的需求总量决定货币的供应总量。4．货币供应量形成商品总需求5．在以上四种平衡的基础上，实现商品总供给与货币总供给、货币的总需求与商品总需求的交叉平衡。二、货币供求失衡（一）货币不足（二）货币供给过多（三）货币失衡是一种常态三、货币供求平衡调节机制（一）金属货币流通条件下的自发协调机制（二）在不兑现的信用货币流通的条件下中央银行的宏观调控复习思考题：1.简述马克思的货币需求理论。2.简述影响货币供给的主要因素。3.论述货币均衡的基本内涵及对经济的影响。本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第九章通货膨胀和通货紧缩教学目标和要求通货膨胀与通货紧缩都是一种货币现象，而且始终伴随着整个经济运行的过程。本章主要介绍通货膨胀与通货紧缩概念、类型、形成机理以及对通货膨胀和通货紧缩的防范和治理对策。通过本章学习要求学生掌握通货膨胀与通货紧缩概念、通货膨胀与通货紧缩类型、通货膨胀与通货紧缩形成原因及治理对策，了解我国通货膨胀与通货紧缩形成的原因和治理对策。第一节通货膨胀产生的原因一、通货膨胀的定义（一）定义（二）理解二、通货膨胀的类型（一）按通货膨胀的表现形式划分开放型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀（二）按通货膨胀的轻重程度划分温和型通货膨胀、快速型通货膨胀、严重型通货膨胀（三）按通货膨胀的成因分为需求拉上型、成本推进型、结构失调型、财政赤字型、信用膨胀型、比例失调型、输入型、政策型、资产调整型、预期型等说法。三、通货膨胀的衡量（一）消费物价指数（二）批发物价指数（三）国民生产总值物价平减指数四、通货膨胀成因（一）需求拉上说（二）成本推动说（三）混合型通货膨胀说（四）结构型通货膨胀说第二节通货膨胀的影响及治理一、通货膨胀的影响（一）通货膨胀与经济增长（二）通货膨胀与国民收入再分配（三）通货膨胀与资源分配（四）通货膨胀与社会秩序二、通货膨胀的治理对策（一）紧缩性的财政金融政策（二）收入政策（三）外汇政策（四）物价管制（五）增加有效供给，即供应政策（六）收入指数化政策（七）实行币制改革第三节通货紧缩产生的原因一、通货紧缩的定义（一）通货紧缩从本质上上说是一种货币现象（二）通货紧缩的特征表现为一般物价水平的持续下跌（三）通货紧缩同时也是一种实体经济现象二、通货紧缩产生的原因（一）紧缩性货币政策导致通货紧缩（二）生产能力过剩引起通货紧缩（三）投资和消费预期变化引起通货紧缩（四）政府削减支出引起通货紧缩（五）技术进步和放松管制引起的通货紧缩（六）僵硬的汇率制度引起通货紧缩（七）金融体系效率低下引起通货紧缩第四节通货紧缩的影响与治理一、通货紧缩的影响（一）通货紧缩对经济的影响（二）通货紧缩对银行业的影响二、通货紧缩的治理对策（一）增加国内有效需求或称“拉动内需”。（二）增加外部需求，促进出口（三）改善供给结构，增加有效供给专栏：我国治理通货膨胀和通货紧缩的实践复习思考题：1.怎样理解“物价上涨不一定就是通货膨胀，物价不上涨也不一定就没有通货膨胀”。2.论述通货膨胀的成因及其形成机理。3.造成我国多次通货膨胀的主要原因是什么？4.结合我国的实际，谈谈治理通货膨胀的政策措施。5.结合实际，评价我国用积极的财政政策和稳健的货币来治理通货紧缩的政策效应。本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第十章货币政策教学目标和要求货币政策是一国中央银行通过对货币供应量和信用规模的调控和调节来影响总需求，并进而影响宏观经济运行的经济管理政策。它与财政政策成为当局进行宏观调控的最为主要的两大政策。本章主要介绍货币政策的目标、传递机制、货币政策工具的选择，以及我国货币政策的实践等相关的知识和理论。通过学习要求学生了解货币政策的概念、特征和类型，理解和掌握货币政策的目标，了解货币政策的传导机制及政策效果，掌握货币政策工具的内含及相互配合与作用等内容。第一节货币政策最终目标一、货币政策概述（一）货币政策内容（二）货币政策的调控原理（三）货币政策具有如下特征（四）货币政策的类型二、货币政策最终目标的内容（一）货币政策目标的形成（二）稳定物价（三）充分就业（四）经济增长(五)平衡国际收支。三、货币政策目标的协调（一）稳定物价与充分就业率（二）稳定物价和经济增长的关系（三）物价稳定与国际收支平衡的关系(四)经济增长与充分就业的关系（五）经济增长与国际收支平衡的关系（六）国际收支平衡与充分就业的关系四、我国货币政策目标（一）理论争论（二）我国长期货币政策目标第二节货币政策操作工具一、一般性（总量）货币政策工具（一）法定存款准备金制度（二）再贴现率政策（三）公开市场业务政策二、选择性货币政策工具（一）消费者信用控制（二）证券市场信用控制（三）不动产信用控制三、指导性货币政策工具（一）直接信用控制（二）间接信用控制四、我国货币政策工具的运用与发展（一）中国人民银行贷款限额管理（二）我国的存款准备金制度（三）基准利率（四）我国再贴现政策的运用（五）再贷款（六）我国中央银行的公开市场业务（七）我国的消费信用第三节货币政策中介目标与传导机制一、货币政策中介目标（一）中介目标的内容（二）中介指标的特征（三）选择中间目标的标准（四）我国货币政策中介指标的选择二、货币政策的传导过程（一）传导机制的含义（二）货币政策传导机制的基本原理（三）近期中介目标（四）远期中介目标第四节货币政策效应一、货币政策时滞（一）货币政策时滞含义（二）货币政策时滞类型二、货币政策效应（一）理性预期因素（二）政治因素复习思考题：1.论述货币政策目标及其相互关系。2.为什么说中央银行货币政策最终目标之间存在着矛盾性和冲突性？3.如何理解货币政策中介指标的特点及选择标准？4.论述一般性货币政策调控工具的基本内涵及作用过程。5.简述菲利普斯曲线的基本内涵及对我国的现实意义。6.论述货币政策的传导机制及其时滞性。7.结合基本原理，谈谈对我国当前采取稳键的货币政策的评价。本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第十一章金融监管教学目标和要求了解金融监管的产生与发展过程，掌握金融监管的概念及基本范畴，包括金融监管的依据、特征、目标、原则、方法与内容等知识。通过比较各国的金融监管模式，了解我们目前监管模式的优势与劣势，提出我国金融监管模式的选择途径，并针对我国加入WTO后的现实情况，提出完善金融监管机制的对策建议。第一节金融监管的概念与范畴一、金融监管的产生与发展（一）第一阶段，20世纪30年代之前（二）第二阶段，20世纪30年代初至20世纪70年代初（三）第三阶段，20世纪70年代初至现在二、金融监管的依据与特征（一）金融监管的依据（二）金融监管的特征三、金融监管的目标与原则（一）金融监管的目标（二）金融监管的原则四、金融监管的方法与内容（一）金融监管的方法（二）金融监管的主要内容五、银行评级体系（一）骆驼评级体系的具体内容、指标与方法（二）骆驼体系的综合评价与评估报告（三）骆驼体系的发展六、有效银行监管的核心原则第二节金融监管体系与模式选择一、概述（一）金融监管体系（二）金融监管模式二、世界主要国家的金融监管体系（一）世界主要国家的银行监管体系（二）美国和日本的证券监管体系三、我国的金融监管体系（一）我国的整体金融监管系统（二）中国银行业监督管理委员会（三）中国证券业监督管理委员会（四）中国保险业监督管理委员会四、中国金融监管模式的选择五、WTO与金融监管机制建设（一）更新金融监管理念（二）转移金融监管重心（三）改进金融监管方式（四）完善金融监管体系（五）加强跨境金融监管的合作复习思考题：1.简述金融监管的依据与特征。2.简述金融监管的目标与原则。3.简述金融监管的内容4.比较美国和日本的证券监管体系。5.简述我国目前的监管体系构成。6.加入WTO后，我国将如何完善金融监管机制？本章参考书目：1．F·S·米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社，19982．殷孟波：《货币银行学》，陕西人民出版社，19993．易纲、吴有昌，《货币银行学》，上海人民出版社，20004．王松奇：《金融学》，中国金融出版社，20005．朱新蓉：《金融概论》，北京，中国金融出版社，20026．周建松：《现代货币银行学》，浙江大学出版社，20037．黄达：《金融学》，北京，中国人民大学出版社20038．周建松：《现代货币银行学》，杭州，浙江大学出版社，20039．岳高社：《货币金融学基础》，沈阳，辽宁大学出版社，2005第十二章外汇与汇率教学目标和要求中国加入WTO后，加快了我国经济与世界经济一体化的进程，我国金融服务业的对外开放，融入国际货币体系之中，参与国际金融领域的竞争既势在必行。本章主要介绍有关国际金融方面的基本概念和基础知识。通过本章学习要求学生掌握外汇的基本概念；汇率的基本概念、标价方法及其种类，了解汇率的变动对经济金融的影响等知识。第一节外汇一、外汇的含义（一）外汇的概念（二）外汇的主要特征二、外汇的种类（一）根据货币可否自由兑换和支付范围的不同，外汇可分为自由外汇和记账外汇。（二）根据外汇来源与用途不同，外汇分为贸易外汇和非贸易外汇第二节汇率的标价方法与种类一、汇率的含义二、汇率的标价方法（一）直接标价法（二）间接标价法（三）美元标价法三、货币法定升值与法定贬值（一）法定升值（二）法定贬值四、汇率的种类（一）按制定汇率的方法划分，或分为基本汇率和套算汇率。（二）按银行买卖外汇角度划分，可分为买入汇率、卖出汇率（三）按外汇买卖的交割期限划分，可分为即期汇率和远期汇率（四）按银行汇兑方式划分，有电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率。（五）按外汇管理的程度不同，分为官方汇率和市场汇率（六）按外汇买卖的不同对象划分，可分为银行间汇率和商业汇率（七）按外汇市场营业时间划分，或分为开盘汇率和收盘汇率第三节汇率的变动及汇率风险一、决定汇率的基础（一）金本位制下决定汇率的基础（二）纸币流通条件下决定汇率的基础二、影响汇率变动的因素（一）影响汇率变动的经济因素（二）影响汇率变动的政策性因素（三）影响汇率变动的其他因素三、汇率变动对经济的影响（一）对进出口贸易的影响（二）对资本流动的影响（三）对国内物价的影响（四）对外汇储备的影响（五）对微观经济活动的影响四、汇率风险（一）交易风险（二）会计风险（三）经济风险（四）储备风险第四节汇率制度一、汇率制度的类型（一）传统的方法将汇率制度分为固定汇率制和浮动汇率制（二）1999年国际货币基金组织新的汇率制度分类二、汇率制度的选择（一）浮动汇率制与固定汇率制优劣的比较（二）影响汇率制度选择的因素专栏：人民币汇率制度复习思考题：1．试比较直接标价法和间接标价法2．决定和影响汇率变动的主要因素有哪些？3．简述汇率变动对经济的影响。4．简述汇率风险类型。5．试论述我国的汇率制度改革过程，