我国寿险业市场发展状况

寿险市场现况与区域制的发展总公司培训部二○○八年版区域收展制区主任晋升班授课投影片讲师介绍姓名简要经历保险资历主要成就介绍授课目的通过授课，使学员了解：平安了解寿险市场的起源及发展掌握了解中国寿险市场的现状将了解区域收展制的起源与发展了解区域制的愿景、目标与使命内容提要一、中国寿险市场现况二、平安在中国寿险业的现状三、区域制的发展与前景展望中国寿险市场现况发展简史1865年华商保险公司至1911年约有35家1929年国民政府公布首部《保险法》1935年中国有史以来第一部《保险年鉴》问世1948年上海中外保险公司有275家1949年10月中国人民保险公司成立1952年外国保险公司退出中国市场1979年2月中国人民银行作出了恢复国内保险业务的重大决策1986年交行成立保险业务部，打破垄断局面1988年3月平安公司成立，成为第一家股份制保险公司1992年友邦进驻上海，引入代理人制度1995年6月30日八届全国人大通过了《保险法》，10月1日正式施行1996年，华泰、泰康、新华、中宏人寿等相继成立2001年11月中国加入WTO2004年12月保险业全面开放2007年中国人寿、平安、太保先后在A股发行上市开办情况：53家寿险公司争食中国市场大饼已开业内资国寿、平安、太保、新华、泰康、太平、民生、生命、东方、合众、华泰、嘉禾、长城、人保寿险、正德、华夏、国华、阳光、英大、信泰20家已开业外资友邦（8家分公司：上海、广州、深圳、北京、苏州、大连、东莞、江门）1家已开业合资中宏、太平洋安泰、中德安联、金盛、海尔纽约、安联大众、中保康联、恒康天安、海康、广电日生、瑞泰、中美大都会、光大永明、恒安标准、信诚、中意、中英、首创安泰、招商信诺、中新大东方、联泰大都会、中法人寿、中航三星、23家已开业专业公司平安健康、人保健康、昆仑健康、瑞福德健康、平安养老、太平养老、国寿养老、长江养老、泰康养老9家中国寿险市场现况2007年1-11月人寿保险公司

保费收入情况表资本结构公司名称合计资本结构公司名称合计中资国寿股份18383828.19外资友邦保险803174.54平安寿7191196.50中英人寿321203.1太保寿4568066.09中意人寿316631.68泰康3025854.94中德安联287705.71新华2881818.76信诚人寿256925.83国寿存续1967629.66招商信诺234858.53太平人寿1434876.50联泰大都会196948.04生命人寿563161.96瑞泰人寿178988.87人保寿险404461.94中美大都会159512.88合众人寿277922.51光大永明151238.02民生人寿264361.81恒安标准117560.96嘉禾人寿210804.37海康人寿110433.31人保健康194197.81中宏人寿98211.23（单位：万元）2007年1-11月人寿保险公司

保费收入情况表（续）资本结构公司名称合计资本结构公司名称合计中资长城人寿132496.79外资首创安泰90558.54华泰人寿45193.18金盛人寿84058.36英大人寿18198.75太平洋安泰63664.48正德人寿18864.57海尔纽约44633.46华夏人寿10784.81中保康联28751.32平安养老7502.63海尔纽约27159.14信泰人寿1146.41恒康天安11849.52瑞福德健康895.21广电日生5805.05平安健康230.53中法人寿3505.30昆仑健康38.09中航三星2824.00小计41603532.03

中新大东方1457.31

小计3603843.33合计45207375.35万元保险指数中国2006年世界2006年平均保险深度2.8%(2000年1.79)8%保险密度53.5美元(2000年￥130元)518.5美元中国保险业与世界保险业比较另外：中国保监会主席吴定富在全国保险会议上透露一组对比数据：2006年我国GDP世界排名第4位，但保费收入排名仅为第11位；保险资产占金融业总资产的3.1%，远远低于发达国家20%左右的平均水平《中国保险业发展“十一五”

规划纲要》预测预计2010年保费收入比05年翻一翻，达到1万亿元。（06年：4928.4亿元）总资产达到5万亿元保险深度4%（2006年：2.8%）保险密度750元（2006年：428元）国务院关关于保险险业改革革发展的的若干意意见06年10月15日““国十条条”正式式发布社社会反响响强烈中国保险险业迎来来了历史史上最好好的发展展时期-----经济济观察报报这是保险险业发展展的新里里程碑-----人民民日报解读一：：定位是金融体体系和社社会保障障体系的的重要组组成部分分是在社会会主义和和谐社会会建设中中具有重重要作用用解读二：：政策与与舆论第十条：：进一步步完善法法规政策策，营造良好好发展环环境结合税制制改革，，完善促促进保险险业发展展的税收收政策将保险教教育纳入入中小学学课程解读三：：投资渠渠道放宽宽为什么要要入市？？保险机构构投资者者投资股股票的比比例，按按成本价价格计算算，最高高不超过过本公司司上年末末总资产产规模的的5%选择以绩绩优、蓝蓝筹、流流动性强强、财务务状况稳稳健的上上市公司司为样本本的指数数作为股股票投资资基准保险资金金可直接接进入股股票市场场2004年10月24日中国国保险监监督管理理委员会会与中国国证券监监督委员员会联合合发布《《保险机机构投资资者股票票投资管管理暂行行办法》》，该办办法规定定符合条条件的保保险公司司可以直直接投资资股票市市场;参与一级级市场和和二级市市场交易易，买卖卖人民币币普通股股票、可可转换公公司债券券及保监监会规定定的其他他投资品品种保险公司司收入来来源：1、承保保业务；；2、投投资业务务；作为为机构投投资者身身份入市市，有利利于公司司建立长长期投资资、价值值投资理理念，有有利于保保险公司司专业化化发展保险资金金入市会会给股市市带来什什么？股市长期期低迷，，急需““输血””；截止06年6月月底，我我国保险险资金运运用余额额已达15808亿元元，按5%最高高投资比比例计算算，应该该有超过过750亿的资资金可以以直接进进入证券券市场；；保险公司司将成为为重要机机构投资资者之一一，给市市场增加加新的长长期资金金来源；；此举对于于保险和和证券两两个行业业都将产产生利好好效应双赢：提提高保险险资金收收益，推推动证券券市场走走出低迷迷，走向向长期稳稳定繁荣荣保险资金金投资基基础设施施第一单单出炉2006.07.28中中国证证卷报保险资金金间接投投资基础础设施试试点终于于有了第第一单，，平安信托托拟以受托的的保险资资金收购购山西境境内的三三条高速速公路的的部分股股权。昨日在香香港召开开的“山山西（香香港）投投资洽谈谈会”上上，平安安信托与与山西省交交通厅下下属的山山西省交交通开发发投资总总公司（（开发公公司）签签署了意向性性的《股股权转让让协议》》。平安安信托拟拟以受托托管理的的保险资资金投资于山山西境内内的太原-长长治、长长治-晋晋城、晋晋城-焦焦作（山西境境内段）高速速公路（（三高速速）。这这也是““国十条条”颁布布后的首首批基础础设施项目。中国寿险险市场外外资保险险现况外资进入入没有对对保险公公司的经经营造成成冲击，，经受住住了全面面开放的的考验目前共有有41家家外资公公司获准准进入中中国市场场《财富》》杂志世世界500强中中的46家保险险公司已已有27家在中中国设有有营业机机构05年外外资公司司保费收收入341亿元元，占有有市场份份额6.7%06年外外资公司司保费收收入240亿元元，占有有市场份份额5.9%平安在中中国寿险险业的现现况4000万寿险险个客户户1000万产险险个人客客户195万万公司客客户市场份额额16.1%,居第二二位(第第一位中中国人寿寿，第三位太太平洋人人寿)（截止2007年年11月月30日日）平安人寿寿十五个个最佳(一)经营层面面:1、公司司治理最最佳：2004“中国国最具生生命力企企业”评评选中，，中国平平安名列列第一。。2005年获获得全球球著名财财经杂志志《欧洲洲货币》》全球新新兴市场场保险公公司最佳佳公司治治理排名名第三，，并同时时位列中中国区保保险公司司之首。。2006年获获得《欧欧洲货币币》公布布的亚洲洲最佳管管理公司司排名第第五位，，居中国国内地企企业之首首，在亚亚洲保险险行业中中拔得头头筹，成成为亚洲洲最佳管管理保险险公司。。2、企业业文化最最佳：2005年2月月，中国国平安荣荣获“最最具责任任感的企企业”称称号。2005年中中国平安安被授予予2005年英英国特许许公认会会计师公公会（ACCA）最高高级别之之“白金金雇主””称号。。2006年年在第三三届中国国人力资资源管理理年会中中，获得得“最佳佳雇主””称号。。2006年12月，，由21世纪报报系主办办的“中中国最佳佳企业公公民行为为”评选选中，中中国平安安以完善善的员工工培养体体制以及及多年来来勇担社社会责任任的突出出形象连连续第三三年获此此大奖。。3、人才才最佳：：平安的管管理队伍伍、员工工在市场场上备受受青睐，，平安也也因此被被称为中中国保险险业的““黄埔军军校”。。平安人寿寿十五个个最佳(二)经营层面面:4、创新新能力最最佳：1994年成为为中国首首家推出出个人寿寿险业务务代理人人渠道的的国内保保险公司司2000年开通通第一家家全国集集成的呼呼叫中心心955112001年在大大陆率先先实施区区域收展展制。2006年年在业内率率先实现后后援及两核核集中。5、品牌最最佳：平安连续五五年获得““中国最受受尊敬的企企业”唯一一一家获此此殊荣的保保险公司2007年年1月中国国品牌研究究院公布了了《中国最最有价值商商标500强》排行行榜，平安以以148.69亿元元成为保险险行业惟一一入选的中中国最有价价值商标，，在上榜的500家家企业中名名列第七。。平安人寿十十五个最佳佳(三)客户关注层层面:6、产品最最佳：目前平安已已经形成全全面、富有有竞争力的的个险、银银保及团险险产品体系系，以万能能险、分红红险产品为为两大销售售支柱，同同时提供传传统的寿险险和健康类类保险，以以意外和健健康类附加加险进行组组合打包销销售。仅个个险为例，，目前在售售主险达22个、附附加险32个之多。。7、客户服服务最佳：：2003年年，平安呼呼叫服务中中心（95511））获“2003中国国最佳呼叫叫中心”及及“最佳管管理人”奖奖。平安连连续四次蝉蝉联“年度度中国最佳佳CRM实实施”优胜胜企业称号号；05年年荣获“诚诚信经营示示范单位””荣誉称称号；06年中国保保监会举办办的“中国国寿险客户户满意度调调查研究””报告显示示，平安在在被调查的的24家公公司中脱颖颖而出，在在包括信息息咨询服务务、保单管管理服务、、理赔服务务、保险金金领取服务务等多项关关键指标中中均拔得头头筹，整体体客户满意意度和忠诚诚度水平明明显领先于于其他同业业。平安人寿十十五个最佳佳(四)客户关注层面面:8、风险管控控最佳：平安财务信誉誉等级国内最最高，2001年就已成成为国内第一一家获得“AAA”级信信用等级的金金融企业。9、、投投资资最最佳佳：：作为为保保险险业业投投资资管管理理的的领领头头羊羊，，平平安安的的投投资资业业绩绩始始终终保保持持领领先先于于同同业业的的水水平平，，特特别别是是在在万万能能、、分分红红、、投投连连等等竞竞争争激激烈烈的的投投资资类类保保险险产产品品的的投投资资收收益益水水平平上上：：近近五五年年以以来来进进取取型型投投连连费费后后累累计计收收益益率率达达到到90.3%，，平平衡衡型型为为69.7%，，稳稳健健型型为为23.5%，，为为平平安安的的客客户户带带来来了了长长期期稳稳健健的的满满意意回回报报。。平安安人人寿寿十十五五个个最最佳佳(五五)保险险公公司司管管理理层层面面:10、、培培训训最最佳佳：：平安安人人寿寿一一贯贯将将培培训训作作为为公公司司经经营营中中最最重重要要的的工工作作，，是是业业内内最最早早成成立立培培训训部部，，建建立立内内外外勤勤讲讲师师队队伍伍的的公公司司。。平平安安人人寿寿拥拥有有行行业业内内最最优优秀秀的的培培训训课课程程体体系系，，拥拥有有行行业业内内最最强强大大的的培培训训师师资资力力量量，，平平安安人人寿寿拥拥有有行行业业内内最最先先进进最最强强大大的的培培训训支支持持体体系系：：11、、销销售售支支持持体体系系最最佳佳：：以E行行销销为为代代表表的的行行销销支支持持体体系系，，为为广广大大平平安安业业务务员员提提供供了了业业界界最最佳佳、、最最完完整整的的行行销销支支持持。。通通过过强强大大的的系系统统支支持持，，能能够够帮帮助助业业务务员员有有效效提提升升日日常常销销售售、、管管理理、、服服务务水水平平，，确确立立了了业业务务队队伍伍的的行行业业竞竞争争优优势势。。12、、后后援援管管理理平平台台最最佳佳：：06年年平平安安后后援援中中心心在在上上海海落落成成，，成成为为业业内内首首创创，，平平安安后后援援管管理理平平台台全面面实实行行集集中中作作业业模模式式，，至至2006年年4月月10日日完完成成了了两两核核集集中中上上线线推推广广工工作，，06年年9月月开开始始推推行行客客服服保保全全业业务务集集中中，，为为客客户户提提供供标标准准化化的的服服务务、、并有有效效降降低低成成本本、、管管控控风风险险。。平安安人人寿寿十十五五个个最最佳佳(五五)保险险公公司司管管理理层层面面:13、、财财务务管管理理最最佳佳：：《亚亚洲洲周周刊刊》》（（《《AsiaWeek》》））评评选选的的2001年年亚亚太太地地区区最最大大100家家人人寿寿保保险险公公司司中中，，平平安安名名列列第第23位位，，总总资资产产利利润润率率在在前前23大大保保险险公公司司中中位位居居第第一一。。平平安安公公司司是是国国内内保保险险公公司司中中最最先先引引进进国国际际会会计计师师事事务务所所进进行行审审计计的的公公司司，，目目前前已已经经连连续续十十年年被被出出具具了了无无保保留留审审计计报报告告。。14、、IT系系统统最最佳佳：：2003年年由由国国家家信信息息化化测测评评中中心心组组织织的的中中国国信信息息化化500强强的的评评选选中中，，平平安安IT位位列列保保险险行行业业第第一一；；同同年年获获得得““最最佳佳电电子子金金融融企企业业””称称号号，，是是保保险险业业唯唯一一获获选选企企业业。。并并连连续续获获评评““中中国国CRM最最佳佳实实施施企企业业””称称号号。。2005年年中中国国平平安安后后援援集集中中项项目目新新寿寿险险业业务务电电脑脑系系统统（（ELIS））获获深深圳圳市市金金融融创创新新奖奖;同同年年，，平平安安信信息息管管理理中中心心成成为为国国内内金金融融行行业业首首家家通通过过国国际际信信息息安安全全管管理理标标准准BS7799认认证证的的信信息息中中心心。。平安人寿十十五个最佳佳(五)综合成果:15、保单单品质最佳佳从平安人寿寿成立之初初即注重续续期收费，，个险长期期实施标准准保费制，，引导机构构和销售队队伍发展期期缴业务，，并成立保保全专员队队伍服务于于续期，期期缴率和继继续率领先先同业。从从2002年底开始始，平安人人寿对全系系统续期收收费模式进进行了标准准化和转型型工作，使使保单招揽揽人成为续续期收费服服务工作的的主体，力力求使平安安的每一位位续期客户户能够享受受到无差异异的优质服服务。06年寿险险系统13月继续率率达到89%，25月继续率率达到93.2%，，在业内处处于领先水水平。区域制的发发展与前景景展望区域制的定定位区域制历史史沿革区域制的发发展现况区域制的优优势区域制的前前景展望区域制的定定位区域收展制制是平安寿寿险个人寿寿险销售渠渠道之一。。区拓队伍伍属于寿险险区域综合合销售服务务体系，以以区域服务务与区域开开拓为发展展策略，由由展业单位位与区域服服务专员构构成区域销销售服务网网络，为区区域客户提提供全方位位、全功能能、专业化化的保险理理财服务区域制的历历史沿革100年前前，起源美美国保德信信公司50年前，，发展于日日本第一生生命1982年年，台湾国国泰人寿引引进区域制制，为国泰泰人寿在台台湾寿险业业的大哥大大地位奠定定了坚实的的基础2001年2月1日，中中国平安人寿寿正式启动区区域收展制07年区拓总总体业务状况况继续保持稳稳健增长态势势，组织人力力、首年保费费指标连续七七年正增长。。07年业务指指标完成情况况：1)年末人力：52,322人,较年年初30,708人增长长70%；2)首年年化标保保：承保19.16亿元，计计划达成率144%；3)年累计13个个月综合继续续率：达到88.69%。区拓07年业务状况概述区域制的发展展现况07年区拓外外勤组织结构构注：展业课相相当于营销的的营业部截止2007年12月末末，全系统共共有5个展业业区部、163个展业处处、667个个展业课和4,486个个展业区；正式人力约占占比62%，，试用人力占占比38%；；区均人力约约11人。区域制的发展展现况07年区拓外外勤人力截止07年末末，全系统外外勤人力52322人,较07年初30708人人增长70%。区域制的发展展现况07年区拓新新契约保费07年累计承承保年化标保保191647万元，年年计划达成为为144%注：05年及及以前数据为为首年标准保保费区域制的发展展现况07年区拓业业务增长状况况各年度新契约约标保