高管任职试卷一试题

高管任职试卷一[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________员工编号:________________________1、义务机构违反刑法、反洗钱法等法律法规，义务机构或相关人员可能受到以下哪项处罚（）*责令限期改正(正确答案)罚款(正确答案)责令停业整顿或者吊销其经营许可证(正确答案)有期徒刑(正确答案)2、合规管理的主要工具是（）*法规制度库(正确答案)合规培训(正确答案)合规检查项目管理(正确答案)风险偏好指标体系(正确答案)3、以下属于我司合规文化的是（）*主动合规(正确答案)合规无小事合规先于利润(正确答案)合规创造价值(正确答案)合规人人有责(正确答案)4、以下属于商业贿赂具体表现的是（）*以应收保费挂账的形式,将部分保费收入作为回扣,账外暗中直接、间接给予投保人、中介机构或其工作人员财物或其他利益。(正确答案)通过制造假赔案等方式形成“账外账”,账外暗中直接、间接给予投保人、中介机构或其工作人员财务或其他利益。(正确答案)在投保、理赔过程中,收受投保人或被保险人给予的财物或利益,违规承保或理赔。(正确答案)在采购、业务招投标及职场租赁环节,非法收受或给予利益相关人财物或其他利益。(正确答案)5、合规管理的主要程序包括（）*合规风险识别(正确答案)评估(正确答案)监测(正确答案)报告(正确答案)6、以下属于渠道基础管理方面风险点的是（）*自制宣传材料、培训宣传资料不规范(正确答案)银保客户经理驻点销售(正确答案)发现保险销售从业人员违法行为未报告(正确答案)诱导代理人进行违背诚信义务的活动(正确答案)7、以下属于销售管理方面的风险点是（）*未告知与保险合同有关的重要情况(正确答案)代签字(正确答案)给予合同约定外的利益(正确答案)对保险产品的不确定利益承诺保证收益(正确答案)8、我司应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录,下列正确的是（）*通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品，包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售(正确答案)通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品(正确答案)向60周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品(正确答案)以上三个均错误9、在实施现场同步录音录像过程中，录制内容至少包括以下销售过程关键环节（）*保险销售从业人员出示有效身份证明，包括身份证、执业证等证明居民身份及代理关系的证明(正确答案)保险销售从业人员出示投保提示书、产品条款和免除保险人责任条款的书面说明(正确答案)保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务，告知投保人履行明确说明义务(正确答案)投保人对保险销售从业人员的说明告知内容作出明确肯定答复(正确答案)10、各业务渠道或其委托代理合作机构举办的产品说明会，是指（）*以会议、讲座等形式开展的业务销售活动(正确答案)以宣传或销售人身保险产品为目的的客户联谊会、客户答谢会、高端客户沙龙等活动(正确答案)以宣传、销售保险产品为目的进行该活动(正确答案)以保险产品的合同利益向特定客户进行演示、讲解(正确答案)11、产品说明会的申请材料，应至少包括以下内容（）*产品说明会的举办时间、地点、举办机构、预计参会人数、合作单位等(正确答案)产品说明会的主持人、讲解人(正确答案)产品说明会会议流程、会议使用的产品演示课件（PPT）及其他在会场演示或散发的宣传资料(正确答案)以上三项均错误12、产品说明会讲义内容上，需注意的事项（）*如实介绍产品特性、风险状况、费用扣除以及投保注意事项(正确答案)不得出现误导性陈述(正确答案)不得出现违反相关法律法规及监管规定的内容(正确答案)不得强迫或诱导投保人订立保险合同(正确答案)13、产品说明会在宣传、销售人身保险新型产品时，应（）*不得向参会人员承诺除保证利益以外的其他收益或签订收益保证协议(正确答案)不得使用“利息”、“预期收益”等词语宣传产品(正确答案)不得使用“最”、“第一”等极端用语描述不确定收益(正确答案)可以承诺客户购买该产品后有高额礼品相赠14、大额交易和可疑交易报告及黑名单核查工作应遵从以下几项原则（）*风险为本、审慎均衡原则(正确答案)系统监控和人工分析相结合原则(正确答案)分析过程完整、有据、可回溯原则(正确答案)以客户为中心的原则(正确答案)15、公司须就以下几种情形报送大额交易报告（）*单张保单或累计保费达到人民币5万元以上（含5万元）(正确答案)外币等值1万美元以上（含1万美元）(正确答案)只要以现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付一万元即为大额随市场情况而定，没有具体标准额度16、异常交易的分析内容、排除可疑的分析理由应当至少具备以下几方面（）*分析客户身份信息(正确答案)分析客户行为异常情况(正确答案)客户交易异常情况(正确答案)客户的账户交易情况正常17、反洗钱异常交易监测指标（个险）中，关于客户身份异常的监测指标（）*客户属于国内外制裁名单、红通名单(正确答案)客户存在负面信息(正确答案)客户的个人的消费水平客户单个身份信息要素存在异常，真实性存在疑点(正确答案)18、保险领域的非法集资，主要表现为（）*保险机构工作人员利用职务便利或公司管理漏洞为媒介(正确答案)假借销售保险名义、制售虚假保险单证理财协议或理财协议(正确答案)向社会公众给予或承诺给予高额回报并非法吸收资金代理人利用职务便利或公司管理漏洞为媒介(正确答案)19、投诉监测的行为表现包括但不限于以下情形（）*销售人员承诺高收益(正确答案)公司系统中未记录投诉人曾购买保单(正确答案)销售人员向客户借款(正确答案)客户实际缴费高于公司系统记录或客户缴费并未记录在公司系统中(正确答案)20、根据情节严重程度，对违法违规违纪行为的直接责任人及间接责任人给予以下处分（）*行政处分,由轻到重依次为：警告、记过、记大过、降职（级）、撤职、留用察看、开除(正确答案)组织处理,调离、停职、引咎辞职、责令辞职、免职等(正确答案)经济处分,扣减年度激励奖金和与当年绩效相关的其他现金或非现金奖励(正确答案)其他处分,批评教育、追回经济损失、收缴或责令退赔违规所得(正确答案)21、违法违规违纪行为，下列属于酌情处理且为可以从重的情形是（）*受处分后二年内又故意违法违规违纪的(正确答案)强迫、指使、教唆他人违法违规违纪的(正确答案)串供或伪造、隐匿、篡改、毁灭证据的(正确答案)包庇同案人或打击报复检举人、证人、调查人及其他人员(正确答案)22、消除风险隐患要做到（）*案件原因未查明不放过(正确答案)整改措施不明确不放过(正确答案)责任追究不到位不放过(正确答案)警示教育未跟进不放过(正确答案)23、寿险产品被用来洗钱的原因（）*寿险产品，特别是新型寿险产品，具有缴费灵活，现金价值高的特点，很可能被犯罪分子用来洗“黑钱”。(正确答案)资金“进出”多种方式的并存使保险产品在隐藏资金来源和性质方面具有较强的灵活性，可能被犯罪分子用来洗钱。(正确答案)寿险合同的投保人、被保险人、受益人可以不同，根据这一特点，犯罪分子通过在不同关系人中转移资金来达到洗钱的目的。(正确答案)保险业展业多通过代理人、中介机构或银行等提供的代理服务进行，这造成客户身份确认准确性、完整性和真实性的下降。同时，新兴的互联网销售也造成客户身份识别的困难。(正确答案)24、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（）*对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况(正确答案)"诱导投保人不履行如实告知义务(正确答案)"给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益(正确答案)委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动(正确答案)25、处置案件风险要充分运用好（）的手段*控资金控物(正确答案)控人(正确答案)控舆论(正确答案)26、以下哪一项不属于保险机构高级管理人员的行为准则（）[单选题]*统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利积极经营，以公司盈利为最终目标，提高管理能力(正确答案)27、根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险公司董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪、受到监察机关重大处分或者受到其他行政机关重大行政处罚的，保险公司应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起（）内，向银保监会或其派出机构报告。[单选题]*10日(正确答案)20日30日40日28、根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由银保监会或其派出机构撤销核准该董事、监事或者高级管理人员任职资格的行政许可决定，并在（）内不再受理其任职资格的申请。[单选题]*1年2年3年(正确答案)4年29、保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的（）[单选题]*主要负责人和组织形式名称和主要负责人名称和经营范围名称和地址(正确答案)30、《保险机构案件责任追究指导意见》所称案件责任人员，是指对案件的发生负有（）的保险机构从业人员[单选题]*直接责任间接责任责任(正确答案)经营管理责任31、（）依法对保险业实施监督管理[单选题]*中国银行业监督管理委员会中国证券业监督管理委员会中国保险行业协会国务院银行保险监督管理机构(正确答案)32、（）是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。[单选题]*投保人保险人(正确答案)受益人被保险人33、人身保险是以（）为保险标的的保险。[单选题]*保险合同财产及其有关利益保险利益人的寿命和身体(正确答案)34、订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当履行（）义务[单选题]*如实告知(正确答案)部分告知重要事实告知完全告知35、保险合同不包括以下（）项内容[单选题]*仲裁地点与方式(正确答案)保险标的违约责任和争议处理保险责任和责任免除36、因转让导致保险标的危险程度显著增加而发生的保险事故，保险人（）[单选题]*全额承担赔偿保险金的责任。部分承担赔偿保险金的责任。按比例承担赔偿保险金的责任。不承担赔偿保险金的责任。(正确答案)37、保险公司总公司总经理、总精算师、合规负责人、财务负责人和审计责任人，省级分公司、其他分公司和中心支公司总经理不能履行职务或缺位时，可以指定临时负责人，但临时负责时间累计不得超过（）个月。[单选题]*36(正确答案)91238、保险公司使用的保险条款和保险费率违反法律、行政法规或者国务院银行保险监督管理机构的有关规定的，由银行保险监督管理机构责令停止使用，限期修改；情节严重的，可以（）[单选题]*对保险公司高管进行惩处勒令保险公司停业整顿在一定期限内禁止申报新的保险条款和保险费率(正确答案)禁止销售同类型产品39、银行保险监督管理机构根据履行监督管理职责的需要，可以与保险公司董事、监事和高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就（）作出说明。[单选题]*个人收入来源家庭成员所涉及的企业状况公司的业务活动和风险管理的重大事项(正确答案)公司的企业文化和风险管理的重大事项40、我司风险管理工作的总体原则是（）[单选题]*以稳筑基、以稳助进(正确答案)合规创造价值主动合规，杜绝风险41、洗钱的过程包括（）[单选题]*处置离析融合以上三项(正确答案)42、我司采取“录制-承保-质检”的业务规则，由谁在销售过程中完成录音录像的采集工作，下列选项正确的是（）[单选题]*销售人员，并随后提交投保申请进入承保流程(正确答案)前台保安客服人员43、合规管理组织架构的三道防线，第一道是（）[单选题]*各部门和各分支机构(正确答案)合规管理部门内部审计部门董事会审计委员会44、保险公司，除《保险法》另有规定外，适用（）的规定。[单选题]*《中华人民共和国海商法》《中华人民共和国民事诉讼法》《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国公司法》(正确答案)45、责任保险的被保险人因给第三者造成损害的保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，被保险人支付的仲裁或者诉讼费用以及其他必要的、合理的费用，除合同另有约定外，由（）承担。[单选题]*投保人被保人获得保险赔偿的第三者保险人(正确答案)46、以下有关客户身份信息及交易记录保存应自业务关系结束当年或交易记账当年计至少保存（）年[单选题]*1年3年5年(正确答案)10年47、责任保险是指以（）为保险标的的保险。[单选题]*被保险人对第三者依法应负的赔偿责任(正确答案)被保险人应承担的社会责任被保险人应履行的工作职责被保险人对第三者