四大银行股东以及年报 课件

平安银行案例分析组长：杨震组员：白壮壮王瑞琦邓博宇平安银行案例分析组长：杨震一、基本信息介绍：平安银行，是一家跨区域经营的股份制商业银行，总行设在深圳，营业网点目前分布于北京、上海、深圳、福州、广州、成都、大连、东莞、佛山、福州、海口、杭州、惠州、济南、昆明、南京、宁波、青岛、泉州、天津、温州、无锡、武汉、厦门、义乌、中山、重庆、珠海和郑州等地。重视信用卡业务。是一家以“专业、价值、创新”为服务宗旨的银行。2012年1月，深圳发展银行吸收合并平安银行，组建新的平安银行。一、基本信息介绍：中文名称：平安银行股份有限公司英文名称：PingAnBankCo.,Ltd.前身：福建亚洲银行、深圳市商业银行、深圳发展银行成立时间：2003年12月经济性质：股份制商业银行总部地址：深圳市福田区深南中路178号深圳发展银行大厦注册资本：人民币51.2335亿元资产总额：1.37万亿元（截至2012年7月）A股证券代码：000001中文名称：平安银行股份有限公司二、公司治理董事长：肖遂宁。1948年2月生，大专学历，现任交通银行深圳分行行长，高级经济师。肖遂宁先生于1990年加入交通银行，历任重庆分行人事教育处处长、总经理助理、副行长，1995年11月起担任珠海分行行长，1999年12月起担任交通银行深圳分行行长职务至今。肖遂宁先生毕业于水电部重庆电力学校，1968年9月参加工作，并曾在云南经济管理干部学院经济管理专业学习。先后在云南水电公司、云南电力设计院担任主任工程师、副总经济师等职务。二、公司治理监事会主席：邱伟。生于1962年4月15日，党员，博士。1979年9月—1983年7月，西南财经大学，金融系银行专业，大学本科；1983年7月—1990年2月，中国人民银行四川省泸州分行，副科长、科长；1990年3月—1994年2月，深圳发展银行，先后担任资金计划员、总行办公室综合室主任、支行副行长、总行人力部总经理助理；1994年3月—2004年5月，广东发展银行深圳分行，先后担任办公室主任、分行行长助理、副行长、行长、党委书记；1997年9月—2000年7月，中国社会科学院，贸易经济专业，硕士研究生；2000年9月—2003年7月，西南财经大学，经济金融学专业，博士；2004年6月—2005年10月，深圳国际信托投资公司，总裁、党委副书记；2005年11月—2007年7月，深圳市商业银行，监事长、党委副书记、纪委书记；2007年8月至今，平安银行，监事长、党委副书记、纪委书记、工会主席。监事会主席：邱伟。生于1962年4月15日，党员，博士。19行长、执行董事：理查德·杰克逊（RichardJACKSON）先生。1956年出生，英国特许注册保险师协会会员。自2005年10月起出任中国平安保险（集团）股份有限公司首席金融业务执行官至今，自2010年5月起任深圳发展银行董事长特别顾问。理查德·杰克逊先生于2005年10月加入中国平安，并自2006年12月至2010年5月任平安银行股份有限公司行长。1985年到2005年，理查德·杰克逊先生就职于花旗银行，历任花旗集团国际保险公司国际业务主管、亚太区金融机构主管、花旗银行匈牙利分行主席兼首席执行官、波兰Handlowy银行董事、花旗银行零售部韩国总经理、花旗银行韩国区总经理等职。1974年到1985年，理查德·杰克逊先生就职于英国商联保险公司，历任香港地区副经理和亚洲地区营销经理等职。行长、执行董事：理查德·杰克逊（RichardJACKS副行长、首席财务官：陈伟。女，1959年出生，2006年获管理学博士学位，1999年获高级经济师任职资格。陈女士2007年4月至2010年5月任平安银行股份有限公司常务副行长，并自2007年9月至2010年5月兼任平安银行股份有限公司执行董事。1982年至1984年任职于中国人民银行北京市分行；1984年至1993年任中国人民银行深圳经济特区分行资金计划处干部、科长、副处长，金融管理处处长；1993年2月加入招商银行，曾任执行董事、副行长兼财务负责人。副行长、首席财务官：陈伟。女，1959年出生，2006年获副行长：冯杰。男，1957年出生，研究生学历、硕士学位，高级经济师。1984年毕业于西南财经大学金融专业，1998年EMBA在职研究生毕业于中欧国际工商学院。冯杰先生1979年进入银行业工作，先后在人民银行上海分行、工商银行上海分行、中信银行上海分行工作，并先后担任中信银行上海分行行长助理、副行长、副行长（主持工作）、行长等职务。2004年4月加入平安银行，任平安银行常务副行长，2006年12月调任深圳市商业银行常务副行长，2007年7月至2010年11月，担任平安银行执行董事、常务副行长，分管平安银行东区事业部的经营管理。2010年12月加入深圳发展银行副行长：冯杰。男，1957年出生，研究生学历、硕士学位，高级副行长：吴鹏。男，1965年出生，博士。副行长：叶望春。男，1955年出生，获得华中科技大学管理科与工程专业博士学位副行长：谢永林。男，1968年出生，获得南京大学理学硕士、企业管理专业博士学位。副行长：胡跃飞。男，1962年1月出生，江西吉安人，1979年参加工作，1985年加入中国共产党。副行长：吴鹏。男，1965年出生，博士。董事会秘书：李南青。男，1956年出生，硕士研究生，副教授，高级经济师。1985年起，历任西安电子科技大学科研室负责人；四川省委研究室、省社科联处长、办公室主任、秘书长、党组成员，《四川社会科学研究》总编辑，《天府新论》主编。1994年进入招商银行，历任发展研究部总经理助理、办公室主任兼党委宣传部部长、党委办公室主任、纪委委员，杭州分行副行长、党委委员、纪委书记。2005年至2007年，任深圳市国内银行同业公会秘书长。2007年进入平安银行，历任零售业务总监、董事会秘书。董事会秘书：李南青。男，1956年出生，硕士研究生，副教授，公司治理的基本状况报告期内，本行按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》等有关法律法规的规定和中国证监会、中国银监会的监管要求，致力于健全公司治理制度，完善公司治理结构。本行建立了规范的公司治理运行机制，股东大会、董事会、监事会和管理层在公司经营决策、管理和执行中各司其职、运行有序、有效制衡。股东大会严格按照《公司法》、《章程》等有关规定，有效发挥职能。董事会向股东大会负责，承担银行经营和管理的最终责任，按照法定程序召开会议，行使职权。监事会本着对全体股东负责的态度，与董事会、管理层保持密切的联系与沟通，开展董、监事履职评价工作，有效履行各项监督职权和义务。本行管理层遵守诚信原则，谨慎、勤勉地履行职责并按董事会决策开展经营管理。本行按照《深圳证券交易所股票上市规则》、《上市公司公平信息披露指引》等有关规则和规范性文件要求，切实履行信息披露义务，真实、准确、完整、及时地披露信息。本行重视内幕信息管理，建立内幕信息知情人登记制度，严格控制内幕信息知情人员范围，切实防范内幕交易。本行内部控制制度完整、合理、有效，内部控制体系健全，不存在重大的内部控制缺陷。本行与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面完全分开，资产完整、独立经营，不存在控股股东干预上市公司生产、经营、管理等公司治理非规范情况。本行公司治理实际情况与《公司法》和中国证监会相关规定的要求不存在差异。公司治理的基本状况三、十大股东2009年6月30日三、十大股东2010年6月30日2010年6月30日2011年6月30日2011年6月30日2012年6月30日2012年6月30日2013年6月30日2013年6月30日四、主要财务指标四、主要财务指标经营业绩经营业绩盈利能力指标盈利能力指标资产负债情况资产负债情况四大银行股东以及年报课件补充财务指标补充财务指标四大银行股东以及年报课件

工商银行组员：邓博宇工商银行组员：邓博宇24中国工商银行案例分析

中国工商银行（IndustrialandCommercialBankofChina）成立于1984年1月1日。作为中国资产规模最大的商业银行，经过27年的改革发展，中国工商银行已经步入质量效益和规模协调发展的轨道。2003年末资产总额约52，791亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。截至2010年末，工商银行总资产134，586.22亿元左右，当前总市值14，344.70亿元左右，居全球上市银行之首。

中国工商银行案例分析25，❤公司简介：

中国工商银行（IndustrialandCommercialBankofChina）成立于1984年1月1日。作为中国资产规模最大的商业银行，经过27年的改革发展，中国工商银行已经步入质量效益和规模协调发展的轨道。2003年末资产总额约52，791亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。截至2010年末，工商银行总资产134，586.22亿元左右，当前总市值14，344.70亿元左右，居全球上市银行之首。截至2011年末，工商银行拥有397,339名员工，通过16,227家境内机构、203家境外机构和遍布全球的逾1,562家代理行以及网上银行、电话银行和自助银行等分销渠道，向412万公司客户和2.59亿个人客户提供广泛的金融产品和服务，基本形成了以商业银行为主体，跨市场、国际化的经营格局，在商业银行业务领域保持国内市场领先地位。，❤公司简介：26

❤公司治理（一）股东和股东大会

❤公司治理（一）股东和股东大会27二（董事和董事会）二（董事和董事会）28四大银行股东以及年报课件29四大银行股东以及年报课件30四大银行股东以及年报课件31(三)专门委员会的构成及原则1·历届高管成员(三)专门委员会的构成及原则32招商银行公司治理组员：王瑞琦

招商银行公司治理33招商银行案例分析一、公司简介：招商银行（上交所：600036，港交所：3968），简称招行，成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，由香港招商局创办，是中国内地规模第六大的银行。它是香港中资金融股的七行五保之一。截至2012年6月末，招商银行总资产为33227亿元，股东权益为1813亿元2011年盈利361.3亿元人民币，按年增长逾40%，经营收入966.66亿元，按年上升34.7%。总行设在深圳，控股股东为招商局集团。招商银行案例分析一、公司简介：34招商银行成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。由香港招商局集团有限公司创办，并以18.03%的持股比例任最大股东。自成立以来，招商银行先后进行了四次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准的上市公司。招商银行成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人35二、公司治理：（一）股东和股东大会招商银行没有控股股东或实际控制人，第一大股东是招商局轮船股份有限公司，现持有本公司12.37%的股份，招商局轮船股份有限公司所属招商局集团有限公司合并持有招商银行18.10%的股份。董事会与股东持续保持对话，股东大会制度建立健全了和股东沟通的有效渠道，积极听取股东的意见和建议，确保所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。二、公司治理：36（二）、董事和董事会董事会的有效运作和科学决策，是良好公司治理的核心。招商银行董事会现有董事18名，其中非执行董事9名，独立非执行董事6名，执行董事3名。多元化的董事结构为招商银行董事会带来了广泛的业务及财务专长、经验，保持了董事会内应有的独立元素，能够有效地作出独立判断。招商银行董事会下设战略委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会等6个专门委员会，每个委员会有5名成员。董事会专门委员会通过加强对专业问题的研究，完成了银行一系列重要问题的研究和审议，并提交董事会或股东大会审议批准，有效提高了招商银行治理水平及运作效率。（二）、董事和董事会37（三）、监事和监事会招商银行监事会现有成员9名，其中外部监事2名、股东监事4名、职工监事3名。监事会制定监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。监事会通过定期召开会议、审阅银行上报的各类文件，听取管理层的工作报告和专题汇报、进行调研考察等方式，对银行的经营状况、财务活动、董事和高级管理人员的履职情况进行检查和监督。从2006年度开始，监事会每年对董事年度履职情况出具评价报告。（三）、监事和监事会38（四）、专门委员会的构成及权责招商银行董事会下设6个委员会，包括战略委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、薪酬与考核委员会及提名委员会，监管招商银行不同方面的事务。所有专门委员会已清楚订明各自的权责范围。（四）、专门委员会的构成及权责391、战略委员会成员：傅育宁、魏家福、王大雄、傅俊元、马蔚华；主任委员：傅育宁主要职权范围：1、制定招商银行经营目标和中长期发展战略；2、监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况；3、检查监督贯彻董事会决议情况；4、提出需经董事会讨论决定的重大问题的建议和方案。1、战略委员会402、提名委员会成员：傅育宁、马蔚华、阎兰、刘永章、刘红霞；主任委员：阎兰主要职权范围：1、根据招商银行经营活动情况、资产规模和股权结构就董事会的规模和构成向董事会提出建议；2、研究董事、高级管理人员的选择标准和程序，并向董事会提出建议；3、广泛搜寻合格的董事和高级管理人员的人选；4、对董事候选人和高级管理人员人选进行初步审查并提出建议；5、董事会授权的其他事宜。2、提名委员会413、薪酬与考核委员会成员：李引泉、傅俊元、刘永章、武捷思、衣锡群；主任委员：武捷思主要职权范围：1、研究董事和高级管理人员的考核标准，视招商银行实际情况进行考核并提出建议；2、研究和审查董事、高级管理人员的的薪酬政策与方案；3、董事会授权的其他事宜。3、薪酬与考核委员会424、风险管理委员会成员：孙月英、洪小源、王大雄、李浩、衣锡群；主任委员：洪小源主要职权范围：1、对招商银行高级管理层在信用、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督；2、对招商银行风险状况进行定期评估，对内部审计部门的工作程序和工作效果进行评价；3、提出完善招商银行风险管理和内部控制的建议；4、董事会授权的其他事宜。4、风险管理委员会435、审计委员会成员：孙月英、丁安华、周光晖、刘红霞、阎兰；主任委员：刘红霞主要职权范围：1、提议聘请或更换外部审计机构；2、监督招商银行的内部审计制度及其实施；3、负责内部审计与外部审计之间的沟通；4、审核招商银行的财务信息及其披露；5、审查招商银行内控制度；6、董事会授权的其他事宜。5、审计委员会446、关联交易控制委员会成员：洪小源、张光华、武捷思、周光晖、刘红霞；主任委员：周光晖主要职权范围：1、根据有关法律法规确认招商银行的关联方；2、检查、监督、审核重大关联交易和持续关联交易，控制关联交易风险；3、审核招商银行的关联交易管理办法，监督招商银行关联交易管理体系的建立和完善；4、审核招商银行关联交易的公告。6、关联交易控制委员会45四大银行股东以及年报课件46五年内股东变化情况2009年6月30日五年内股东变化情况2009年6月30日472010年6月30日2010年6月30日482011年6月30日2011年6月30日492012年6月30日2012年6月30日502013年6月30日2013年6月30日51民生银行案例分析组员：白壮壮民生银行案例分析组员：白壮壮一、基本信息中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立，是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照<公司法>和<商业银行法>建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立以来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。一、基本信息证券代码：600016证券简称：民生银行公司名称：中国民生银行股份有限公司交易所：上海公司注册国家：中国城市：北京市工商登记号：100000000018983注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号注册资本：2214470.799万元法人代表：董文标总经理：洪崎成立日期：1996-02-07证券代码：600016经营范围（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内外结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）发行金融债券；（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（七）买卖政府债券、金融债券；（八）从事同业拆借；（九）买卖、代理买卖外汇；（十）从事银行卡业务；（十一）提供信用证服务及担保；（十二）代理收付款项及代理保险业务；（十三）提供保管箱服务；（十四）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。经营范围二、公司治理董事会经叔平名誉董事长生于1918年，1939年毕业于上海圣约翰大学。曾任中国人民政治协商会议全国委员会副主席、中国国际信托投资公司副总经理、房地产部总经理；国家外资企业管理委员会、对外经济贸易部特约顾问、全国工商联主席董文标董事长生于1957年，硕士，高级经济师。曾任河南金融管理学院副院长、交通银行郑州分行行长、党组书记、交通银行董事、海通证券有限公司董事长兼总裁。1996年2月起担任本行副行长，历任中国民生银行董事、行长、党委书记。二、公司治理张宏伟副董事长生于1954年，硕士，高级经济师。现任东方集团董事局主席兼总裁、东方集团股份有限公司董事长、锦港集团股份有限公司董事长、全国政协委员、全国工商联副主席、全国青联常委、黑龙江省工商联副会长。卢志强副董事长生于1952年，经济学硕士，研究员。现任泛海集团有限公司董事长；中国泛海控股有限公司董事长；光彩事业投资集团有限公司董事长；泛海建设集团股份有限公司董事长；全国政协委员；全国工商联副主席，中国光彩事业促进会副会长。张宏伟副董事长毛晓峰董事会秘书生于1972年，哈佛大学肯尼迪学院公共行政管理学硕士、管理学博士。现任中国民生银行董事会秘书。曾任中华全国学生联合会执行主席；湖南省芷江侗族自治县县长助理、县委副书记；共青团中央办公厅综合处处长、团中央实业发展中心主任助理、中国民生银行总行办公室副主任。毛晓峰董事会秘书生于1972年，哈佛大学肯尼迪学院公共行政监事会：黄滌岩监事长74岁,自2004年12月起为本行监事会会长兼本行外部监事。黄先生于1996年至2003年期间一直为本行董事会成员。他于1954年至1999年期间曾於中国银行出任多个职位,包括中国银行海外部经理，总经理，中国银行常务董事,港澳管理处主任，中国银行董事会副董事长,中国银行港澳管理处顾问。黄先生曾任福建省政协委员会常务委员，福建省政府金融顾问,四川及湖南省政府特别顾问,以及深圳特别行政区高级顾问。此外,黄先生亦为香港中国企业协会第一、二、三届主席，第八届全国人大港区代表，香港特别行政区筹委会委员暨财金组召集人。现在黄先生并担任福建省黄仲咸教育基金会副董事长，香港包玉刚中国留学生奖学金基金管理委员会委员。黄先生於1953年在厦门大学取得会计学士学位。副监事长：乔志敏监事：王梁、王磊、李宇、陈进忠、张迪生、徐锐、鲁钟男监事会：黄滌岩监事长管理人员王浵世行长生于1949年，大学本科。曾任汇丰银行新界区区经理、汇丰银行加拿大私人银行经理兼获多利总代表、汇丰银行分行管理高级经理、汇丰银行企业贷款高级经理、汇丰银行中国业务总裁、汇丰银行美国西部总裁、聚龙企业（中国）有限公司行政总裁。洪崎副行长生于1957年，经济学博士。曾任中国人民银行主任科员、中国人民大学证券研究所副所长，交通银行北海分行行长、中国民生银行营业部总经理，现任中国民生银行董事、副行长、党委副书记。

管理人员梁玉堂副行长生于1957年，硕士，高级经济师。曾任河南金融管理学院教务处副处长、交通银行郑州分行房地产开发投资公司总经理、交通银行综合计划部融资网络经理、中国民生银行金融同业部总经理，现任中国民生银行副行长、党委委员，兼任中国民生银行北京管理部总经理、党委书记。邵平副行长生于1957年，硕士高级经济师。曾任山东潍坊城市信用联社党委副书记兼副总经理、中国民生银行信贷部总经理。现任中国民生银行副行长、党委委员，兼任中国民生银行上海分行行长、党委书记。梁玉堂副行长生于1957年，硕士，高级经济师。曾任河南金融十大股东2009年6月30日十大股东2009年6月30日2010年6月30日2010年6月30日2011年6月30日2011年6月30日2012年6月30日2012年6月30日2013年6月30日2013年6月30日四大银行股东以及年报课件平安银行案例分析组长：杨震组员：白壮壮王瑞琦邓博宇平安银行案例分析组长：杨震一、基本信息介绍：平安银行，是一家跨区域经营的股份制商业银行，总行设在深圳，营业网点目前分布于北京、上海、深圳、福州、广州、成都、大连、东莞、佛山、福州、海口、杭州、惠州、济南、昆明、南京、宁波、青岛、泉州、天津、温州、无锡、武汉、厦门、义乌、中山、重庆、珠海和郑州等地。重视信用卡业务。是一家以“专业、价值、创新”为服务宗旨的银行。2012年1月，深圳发展银行吸收合并平安银行，组建新的平安银行。一、基本信息介绍：中文名称：平安银行股份有限公司英文名称：PingAnBankCo.,Ltd.前身：福建亚洲银行、深圳市商业银行、深圳发展银行成立时间：2003年12月经济性质：股份制商业银行总部地址：深圳市福田区深南中路178号深圳发展银行大厦注册资本：人民币51.2335亿元资产总额：1.37万亿元（截至2012年7月）A股证券代码：000001中文名称：平安银行股份有限公司二、公司治理董事长：肖遂宁。1948年2月生，大专学历，现任交通银行深圳分行行长，高级经济师。肖遂宁先生于1990年加入交通银行，历任重庆分行人事教育处处长、总经理助理、副行长，1995年11月起担任珠海分行行长，1999年12月起担任交通银行深圳分行行长职务至今。肖遂宁先生毕业于水电部重庆电力学校，1968年9月参加工作，并曾在云南经济管理干部学院经济管理专业学习。先后在云南水电公司、云南电力设计院担任主任工程师、副总经济师等职务。二、公司治理监事会主席：邱伟。生于1962年4月15日，党员，博士。1979年9月—1983年7月，西南财经大学，金融系银行专业，大学本科；1983年7月—1990年2月，中国人民银行四川省泸州分行，副科长、科长；1990年3月—1994年2月，深圳发展银行，先后担任资金计划员、总行办公室综合室主任、支行副行长、总行人力部总经理助理；1994年3月—2004年5月，广东发展银行深圳分行，先后担任办公室主任、分行行长助理、副行长、行长、党委书记；1997年9月—2000年7月，中国社会科学院，贸易经济专业，硕士研究生；2000年9月—2003年7月，西南财经大学，经济金融学专业，博士；2004年6月—2005年10月，深圳国际信托投资公司，总裁、党委副书记；2005年11月—2007年7月，深圳市商业银行，监事长、党委副书记、纪委书记；2007年8月至今，平安银行，监事长、党委副书记、纪委书记、工会主席。监事会主席：邱伟。生于1962年4月15日，党员，博士。19行长、执行董事：理查德·杰克逊（RichardJACKSON）先生。1956年出生，英国特许注册保险师协会会员。自2005年10月起出任中国平安保险（集团）股份有限公司首席金融业务执行官至今，自2010年5月起任深圳发展银行董事长特别顾问。理查德·杰克逊先生于2005年10月加入中国平安，并自2006年12月至2010年5月任平安银行股份有限公司行长。1985年到2005年，理查德·杰克逊先生就职于花旗银行，历任花旗集团国际保险公司国际业务主管、亚太区金融机构主管、花旗银行匈牙利分行主席兼首席执行官、波兰Handlowy银行董事、花旗银行零售部韩国总经理、花旗银行韩国区总经理等职。1974年到1985年，理查德·杰克逊先生就职于英国商联保险公司，历任香港地区副经理和亚洲地区营销经理等职。行长、执行董事：理查德·杰克逊（RichardJACKS副行长、首席财务官：陈伟。女，1959年出生，2006年获管理学博士学位，1999年获高级经济师任职资格。陈女士2007年4月至2010年5月任平安银行股份有限公司常务副行长，并自2007年9月至2010年5月兼任平安银行股份有限公司执行董事。1982年至1984年任职于中国人民银行北京市分行；1984年至1993年任中国人民银行深圳经济特区分行资金计划处干部、科长、副处长，金融管理处处长；1993年2月加入招商银行，曾任执行董事、副行长兼财务负责人。副行长、首席财务官：陈伟。女，1959年出生，2006年获副行长：冯杰。男，1957年出生，研究生学历、硕士学位，高级经济师。1984年毕业于西南财经大学金融专业，1998年EMBA在职研究生毕业于中欧国际工商学院。冯杰先生1979年进入银行业工作，先后在人民银行上海分行、工商银行上海分行、中信银行上海分行工作，并先后担任中信银行上海分行行长助理、副行长、副行长（主持工作）、行长等职务。2004年4月加入平安银行，任平安银行常务副行长，2006年12月调任深圳市商业银行常务副行长，2007年7月至2010年11月，担任平安银行执行董事、常务副行长，分管平安银行东区事业部的经营管理。2010年12月加入深圳发展银行副行长：冯杰。男，1957年出生，研究生学历、硕士学位，高级副行长：吴鹏。男，1965年出生，博士。副行长：叶望春。男，1955年出生，获得华中科技大学管理科与工程专业博士学位副行长：谢永林。男，1968年出生，获得南京大学理学硕士、企业管理专业博士学位。副行长：胡跃飞。男，1962年1月出生，江西吉安人，1979年参加工作，1985年加入中国共产党。副行长：吴鹏。男，1965年出生，博士。董事会秘书：李南青。男，1956年出生，硕士研究生，副教授，高级经济师。1985年起，历任西安电子科技大学科研室负责人；四川省委研究室、省社科联处长、办公室主任、秘书长、党组成员，《四川社会科学研究》总编辑，《天府新论》主编。1994年进入招商银行，历任发展研究部总经理助理、办公室主任兼党委宣传部部长、党委办公室主任、纪委委员，杭州分行副行长、党委委员、纪委书记。2005年至2007年，任深圳市国内银行同业公会秘书长。2007年进入平安银行，历任零售业务总监、董事会秘书。董事会秘书：李南青。男，1956年出生，硕士研究生，副教授，公司治理的基本状况报告期内，本行按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》等有关法律法规的规定和中国证监会、中国银监会的监管要求，致力于健全公司治理制度，完善公司治理结构。本行建立了规范的公司治理运行机制，股东大会、董事会、监事会和管理层在公司经营决策、管理和执行中各司其职、运行有序、有效制衡。股东大会严格按照《公司法》、《章程》等有关规定，有效发挥职能。董事会向股东大会负责，承担银行经营和管理的最终责任，按照法定程序召开会议，行使职权。监事会本着对全体股东负责的态度，与董事会、管理层保持密切的联系与沟通，开展董、监事履职评价工作，有效履行各项监督职权和义务。本行管理层遵守诚信原则，谨慎、勤勉地履行职责并按董事会决策开展经营管理。本行按照《深圳证券交易所股票上市规则》、《上市公司公平信息披露指引》等有关规则和规范性文件要求，切实履行信息披露义务，真实、准确、完整、及时地披露信息。本行重视内幕信息管理，建立内幕信息知情人登记制度，严格控制内幕信息知情人员范围，切实防范内幕交易。本行内部控制制度完整、合理、有效，内部控制体系健全，不存在重大的内部控制缺陷。本行与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面完全分开，资产完整、独立经营，不存在控股股东干预上市公司生产、经营、管理等公司治理非规范情况。本行公司治理实际情况与《公司法》和中国证监会相关规定的要求不存在差异。公司治理的基本状况三、十大股东2009年6月30日三、十大股东2010年6月30日2010年6月30日2011年6月30日2011年6月30日2012年6月30日2012年6月30日2013年6月30日2013年6月30日四、主要财务指标四、主要财务指标经营业绩经营业绩盈利能力指标盈利能力指标资产负债情况资产负债情况四大银行股东以及年报课件补充财务指标补充财务指标四大银行股东以及年报课件

工商银行组员：邓博宇工商银行组员：邓博宇91中国工商银行案例分析

中国工商银行（IndustrialandCommercialBankofChina）成立于1984年1月1日。作为中国资产规模最大的商业银行，经过27年的改革发展，中国工商银行已经步入质量效益和规模协调发展的轨道。2003年末资产总额约52，791亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。截至2010年末，工商银行总资产134，586.22亿元左右，当前总市值14，344.70亿元左右，居全球上市银行之首。

中国工商银行案例分析92，❤公司简介：

中国工商银行（IndustrialandCommercialBankofChina）成立于1984年1月1日。作为中国资产规模最大的商业银行，经过27年的改革发展，中国工商银行已经步入质量效益和规模协调发展的轨道。2003年末资产总额约52，791亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总和的近五分之一。截至2010年末，工商银行总资产134，586.22亿元左右，当前总市值14，344.70亿元左右，居全球上市银行之首。截至2011年末，工商银行拥有397,339名员工，通过16,227家境内机构、203家境外机构和遍布全球的逾1,562家代理行以及网上银行、电话银行和自助银行等分销渠道，向412万公司客户和2.59亿个人客户提供广泛的金融产品和服务，基本形成了以商业银行为主体，跨市场、国际化的经营格局，在商业银行业务领域保持国内市场领先地位。，❤公司简介：93

❤公司治理（一）股东和股东大会

❤公司治理（一）股东和股东大会94二（董事和董事会）二（董事和董事会）95四大银行股东以及年报课件96四大银行股东以及年报课件97四大银行股东以及年报课件98(三)专门委员会的构成及原则1·历届高管成员(三)专门委员会的构成及原则99招商银行公司治理组员：王瑞琦

招商银行公司治理100招商银行案例分析一、公司简介：招商银行（上交所：600036，港交所：3968），简称招行，成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，由香港招商局创办，是中国内地规模第六大的银行。它是香港中资金融股的七行五保之一。截至2012年6月末，招商银行总资产为33227亿元，股东权益为1813亿元2011年盈利361.3亿元人民币，按年增长逾40%，经营收入966.66亿元，按年上升34.7%。总行设在深圳，控股股东为招商局集团。招商银行案例分析一、公司简介：101招商银行成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。由香港招商局集团有限公司创办，并以18.03%的持股比例任最大股东。自成立以来，招商银行先后进行了四次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准的上市公司。招商银行成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人102二、公司治理：（一）股东和股东大会招商银行没有控股股东或实际控制人，第一大股东是招商局轮船股份有限公司，现持有本公司12.37%的股份，招商局轮船股份有限公司所属招商局集团有限公司合并持有招商银行18.10%的股份。董事会与股东持续保持对话，股东大会制度建立健全了和股东沟通的有效渠道，积极听取股东的意见和建议，确保所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。二、公司治理：103（二）、董事和董事会董事会的有效运作和科学决策，是良好公司治理的核心。招商银行董事会现有董事18名，其中非执行董事9名，独立非执行董事6名，执行董事3名。多元化的董事结构为招商银行董事会带来了广泛的业务及财务专长、经验，保持了董事会内应有的独立元素，能够有效地作出独立判断。招商银行董事会下设战略委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会等6个专门委员会，每个委员会有5名成员。董事会专门委员会通过加强对专业问题的研究，完成了银行一系列重要问题的研究和审议，并提交董事会或股东大会审议批准，有效提高了招商银行治理水平及运作效率。（二）、董事和董事会104（三）、监事和监事会招商银行监事会现有成员9名，其中外部监事2名、股东监事4名、职工监事3名。监事会制定监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。监事会通过定期召开会议、审阅银行上报的各类文件，听取管理层的工作报告和专题汇报、进行调研考察等方式，对银行的经营状况、财务活动、董事和高级管理人员的履职情况进行检查和监督。从2006年度开始，监事会每年对董事年度履职情况出具评价报告。（三）、监事和监事会105（四）、专门委员会的构成及权责招商银行董事会下设6个委员会，包括战略委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、薪酬与考核委员会及提名委员会，监管招商银行不同方面的事务。所有专门委员会已清楚订明各自的权责范围。（四）、专门委员会的构成及权责1061、战略委员会成员：傅育宁、魏家福、王大雄、傅俊元、马蔚华；主任委员：傅育宁主要职权范围：1、制定招商银行经营目标和中长期发展战略；2、监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况；3、检查监督贯彻董事会决议情况；4、提出需经董事会讨论决定的重大问题的建议和方案。1、战略委员会1072、提名委员会成员：傅育宁、马蔚华、阎兰、刘永章、刘红霞；主任委员：阎兰主要职权范围：1、根据招商银行经营活动情况、资产规模和股权结构就董事会的规模和构成向董事会提出建议；2、研究董事、高级管理人员的选择标准和程序，并向董事会提出建议；3、广泛搜寻合格的董事和高级管理人员的人选；4、对董事候选人和高级管理人员人选进行初步审查并提出建议；5、董事会授权的其他事宜。2、提名委员会1083、薪酬与考核委员会成员：李引泉、傅俊元、刘永章、武捷思、衣锡群；主任委员：武捷思主要职权范围：1、研究董事和高级管理人员的考核标准，视招商银行实际情况进行考核并提出建议；2、研究和审查董事、高级管理人员的的薪酬政策与方案；3、董事会授权的其他事宜。3、薪酬与考核委员会1094、风险管理委员会成员：孙月英、洪小源、王大雄、李浩、衣锡群；主任委员：洪小源主要职权范围：1、对招商银行高级管理层在信用、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督；2、对招商银行风险状况进行定期评估，对内部审计部门的工作程序和工作效果进行评价；3、提出完善招商银行风险管理和内部控制的建议；4、董事会授权的其他事宜。4、风险管理委员会1105、审计委员会成员：孙月英、丁安华、周光晖、刘红霞、阎兰；主任委员：刘红霞主要职权范围：1、提议聘请或更换外部审计机构；2、监督招商银行的内部审计制度及其实施；3、负责内部审计与外部审计之间的沟通；4、审核招商银行的财务信息及其披露；5、审查招商银行内控制度；6、董事会授权的其他事宜。5、审计委员会1116、关联交易控制委员会成员：洪小源、张光华、武捷思、周光晖、刘红霞；主任委员：周光晖主要职权范围：1、根据有关法律法规确认招商银行的关联方；2、检查、监督、审核重大关联交易和持续关联交易，控制关联交易风险；3、审核招商银行的关联交易管理办法，监督招商银行关联交易管理体系的建立和完善；4、审核招商银行关联交易的公告。6、关联交易控制委员会112四大银行股东以及年报课件113五年内股东变化情况2009年6月30日五年内股东变化情况2009年6月30日1142010年6月30日2010年6月30日1152011年6月30日2011年6月30日1162012年6月30日2012年6月30日1172013年6月30日2013年6月30日118民生银行案例分析组员：白壮壮民生银行案例分析组员：白壮壮一、基本信息中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立，是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照<公司法>和<商业银行法>建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立以来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。一、基本信息证券代码：600016证券简称：民生银行公司名称：中国民生银行股份有限公司交易所：上海公司注册国家：中国城市：北京市工商登记号：100000000018983注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号注册资本：2214470.799万元法人代表：董文标总经理：洪崎成立日期：1996-02-07证券代码