保险行业培训课程资料：家庭投资理财讲座课件

《家庭投资理财讲座》《家庭投资理财讲座》12美国老人与中国老人的对话中国老人：唉!挣了20年，我总算有了足够的钱，住进去新房子了。美国老人：唉!住了20年，我总算还清那栋房子的贷款了。2美国老人与中国老人的对话中国老人：唉!挣了20年，我总算有23结果：中国人一旦失业，生活困难美国人生活富足，不怕失业美国人的家庭：50%收入——工资

50%收入——投资中国人的家庭：98%收入——工资

2%收入——投资挣钱赚钱3结果：中国人一旦失业，生活困难美国人的家庭：50%收入—34什么是投资理财？理财就是通过投资使有限的金融资源获得最大的效益。钱生钱4什么是投资理财？理财就是通过投资使有限的金融资源获得最大的45通货膨胀——资金的隐形杀手10000元20年后2145元4155元5537元8%5%3%5通货膨胀——资金的隐形杀手10000元2145元4155元561990年以来一年期银行存款利率走势理财观念兴起的原因——银行利率多次下调，冲击传统理财观念投资渠道分析61990年以来一年期银行存款利率走势理财观念兴起的原因投资67银行里的“小偷”银行利息在通货膨胀的侵蚀下，实际报酬率接近于零，等于没有理财。因此，钱存银行不算理财。钱存银行短期内最安全方便，但长期却是最危险的方式。利息永远赶不上通货膨胀的速度存在银行的钱，名目上是越来越多，实质上是越存越少。7银行里的“小偷”银行利息在通货膨胀的侵蚀下，实际报酬率接近78保本等不等于保值？保值等不等于增值？投资的最终目的在于资产的增值购买力增加8保本等不等于保值？89投资的四大基本原则合法性原则

---投资活动要合法安全性原则

---不要冒太大的风险流动性原则

---容易兑现收益性原则

---争取最大的收益率9投资的四大基本原则合法性原则

---投资活动要合法910投资渠道

--实业投资：指开公司，办工厂等有实际产业的投资。--非实业投资：银行，房地产，保险，证券。10投资渠道--实业投资：1011实业投资需要三大投入第一：资金投入第二：专业投入第三：管理投入成功的企业家需要智力耐心机遇11实业投资需要三大投入第一：资金投入成功的企业家需要1112非实业投资银行房地产保险证券债券12非实业投资银行1213我国主要投资工具比较投资工具安全性增值性流通性银行存款高低好债券高较储蓄高好房地产中等不确定差股票低不确定好投资型保险高稳定好13我国主要投资工具比较投资工具安全性增值性流通性银行存款高1314你是我心中永远的痛收益不确定流动性高抵御通货膨胀风险性较高对投资者的要求高股

票投资渠道分析14你是我心中永远的痛收益不确定股

票投资渠道分析1415安全地进入资本市场资本市场有利可图，放弃资本市场等于你放弃投资最简单也最能获利的渠道15安全地进入资本市场资本市场有利可图，放弃资本市场等于你放1516什么是机构投资者？简单讲，就是大家合资请专业投资专家代为投资！16什么是机构投资者？简单讲，就是大家合资请专业投资专家代为1617三，证券基金

2001年中国证券基金总额为700亿元

投资回报率超过10%一，银行协议存款2001年中国共有协议存款1300亿元,回报率为4%以上二，金融债券,特种国债和许多优质的企业债券,国债回购2001年中国债券市场平均回报率为5.6%机构投资领域17三，证券基金

2001年中国证券基金总额为700亿元

投1718个人理财如何成为机构理财？个人理财机构理财购买基金投资型保险18个人理财如何成为机构理财？个人理财机构理财购买基金投资型1819真正的投资其实是：用别人的钱为你赚钱用别人的时间为你赚钱用别人的智慧为你赚钱

聪明的理财方式应该是快乐轻松有效益19真正的投资其实是：用别人的钱为你赚钱聪明的理财1920全新的投资理财渠道分红保险20全新的投资理财渠道分红保险2021

投资者分享保险公司的经营成果;您是保险公司的股东.下有保底上不封顶何谓分红保险永不赔钱的股东21投资者分享保险公司的经营成果;何谓分红保险永不赔钱2122分红保险的发展情况分红保险最早出现在1776年的英国，是由英国公正人寿保险社团推出的。22分红保险的发展情况分红保险最早出现在1776年的英国，是22《家庭投资理财讲座》《家庭投资理财讲座》2324美国老人与中国老人的对话中国老人：唉!挣了20年，我总算有了足够的钱，住进去新房子了。美国老人：唉!住了20年，我总算还清那栋房子的贷款了。2美国老人与中国老人的对话中国老人：唉!挣了20年，我总算有2425结果：中国人一旦失业，生活困难美国人生活富足，不怕失业美国人的家庭：50%收入——工资

50%收入——投资中国人的家庭：98%收入——工资

2%收入——投资挣钱赚钱3结果：中国人一旦失业，生活困难美国人的家庭：50%收入—2526什么是投资理财？理财就是通过投资使有限的金融资源获得最大的效益。钱生钱4什么是投资理财？理财就是通过投资使有限的金融资源获得最大的2627通货膨胀——资金的隐形杀手10000元20年后2145元4155元5537元8%5%3%5通货膨胀——资金的隐形杀手10000元2145元4155元27281990年以来一年期银行存款利率走势理财观念兴起的原因——银行利率多次下调，冲击传统理财观念投资渠道分析61990年以来一年期银行存款利率走势理财观念兴起的原因投资2829银行里的“小偷”银行利息在通货膨胀的侵蚀下，实际报酬率接近于零，等于没有理财。因此，钱存银行不算理财。钱存银行短期内最安全方便，但长期却是最危险的方式。利息永远赶不上通货膨胀的速度存在银行的钱，名目上是越来越多，实质上是越存越少。7银行里的“小偷”银行利息在通货膨胀的侵蚀下，实际报酬率接近2930保本等不等于保值？保值等不等于增值？投资的最终目的在于资产的增值购买力增加8保本等不等于保值？3031投资的四大基本原则合法性原则

---投资活动要合法安全性原则

---不要冒太大的风险流动性原则

---容易兑现收益性原则

---争取最大的收益率9投资的四大基本原则合法性原则

---投资活动要合法3132投资渠道

--实业投资：指开公司，办工厂等有实际产业的投资。--非实业投资：银行，房地产，保险，证券。10投资渠道--实业投资：3233实业投资需要三大投入第一：资金投入第二：专业投入第三：管理投入成功的企业家需要智力耐心机遇11实业投资需要三大投入第一：资金投入成功的企业家需要3334非实业投资银行房地产保险证券债券12非实业投资银行3435我国主要投资工具比较投资工具安全性增值性流通性银行存款高低好债券高较储蓄高好房地产中等不确定差股票低不确定好投资型保险高稳定好13我国主要投资工具比较投资工具安全性增值性流通性银行存款高3536你是我心中永远的痛收益不确定流动性高抵御通货膨胀风险性较高对投资者的要求高股

票投资渠道分析14你是我心中永远的痛收益不确定股

票投资渠道分析3637安全地进入资本市场资本市场有利可图，放弃资本市场等于你放弃投资最简单也最能获利的渠道15安全地进入资本市场资本市场有利可图，放弃资本市场等于你放3738什么是机构投资者？简单讲，就是大家合资请专业投资专家代为投资！16什么是机构投资者？简单讲，就是大家合资请专业投资专家代为3839三，证券基金

2001年中国证券基金总额为700亿元

投资回报率超过10%一，银行协议存款2001年中国共有协议存款1300亿元,回报率为4%以上二，金融债券,特种国债和许多优质的企业债券,国债回购2001年中国债券市场平均回报率为5.6%机构投资领域17三，证券基金

2001年中国证券基金总额为700亿元

投3940个人理财如何成为机构理财？个人理财机构理财购买基金投资型保险18个人理财如何成为机构理财？个人理财机构理财购买基金投资型4041真正的投资其实是：用别人的钱为你赚钱用别人的时间为你赚钱用别人的智慧为你赚钱

聪明的理财方式应该是快乐轻松有效益19真正的投资其实是：用别人的钱为你赚钱聪明的理财4142