2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案

2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共100题）金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（中国人民银行；中国人民银行省一级分支机构）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（记载客户身份的各类信息、资料；反应金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料）根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（本机构总部各项业务；全部分支机构各项业务）依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是（BC）客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存金融行动特别工作组1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（ABC）1996年2003年2012年2014年涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让（ABC）收取被采取冻结措施的资产产生的利息或其他收益受让债权为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令应收账款下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（ACD）这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件通过投资办产业的方式洗钱包括（成立空壳公司；向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱）证券期货业务中，风险相对较高的为（ABC）代理交易非面对面交易异常交易柜面交易金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度履行客户身份识别义务履行客户信息和交易记录保存义务履行识别并报告可疑金融交易的义务以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）行政处罚权建议处分权责令停业整顿吊销经营许可证出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件客户涉及可疑交易报告客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）地域业务行业是否为外国政要金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）^自然人法人受益人实际受益人上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）亚太反洗钱组织欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会欧亚反洗钱与反恐怖融资组织西非政府间反洗钱工作组保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质适当延长客户身份资料的更新周期在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）管理国际反洗钱数据库毒品控制计划犯罪控制计划管理国际反洗钱信息网络金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)信用等级地域业务行业公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）联络协调机制案件联合督办制度情报定期会商制度信息共享制度某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（ABD）二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ABD）立法机关制定的专门反洗钱法律由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规由相关协会出台的相关规定和办法金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD）成立空壳公司向现金密集行业投资货币走私利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（ABCD）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC）利用银行洗钱通过证券业和保险业洗钱利用期货、期权洗钱通过买卖彩票和奖券下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（ABCD）明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间制定具体监督检查的实施方案要求对检查结果出具报告客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）全面性定性与定量相结合持续性保密性反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）从单纯打击转向预防与打击并重洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散单位客户的有效身份证件包括（ABCD）证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照机构成立的政府批示或者文件组织机构代码证税务登记证金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（ABCD）识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息对业务关系采取持续的尽职调查中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD）负责反洗钱的资金监测监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况在职责范围内调查可疑交易活动代表国家开展反洗钱国际合作金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标（ABC）A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施对成员国开展互评估活动金融行动特别工作组（FATF）在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（）监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、检测和管理措施金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有信息关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（ABCD）将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态规范了反洗钱检查和调查的程序对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）联合国世界银行国际刑警组织FATF对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（ABC）在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险在低风险情形下，允许采取简化措施如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施40、金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的客户行为或者交易情况出现异常的客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的41、金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题（ABC）A、防止大规模杀伤性武器扩散B、反洗钱C、饭恐怖融资D、打击税务犯罪42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（ABD）A、投资型保险产品B、网络渠道销售的大额保险产品C、政策性大病补充医疗保险产品D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定（ABCD）A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。（ABC）1267号1373号1390号1268号45.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》（2008-2012），提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括（ABCD）在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）未按规定履行客户身份识别义务的未按规定保存客户身份资料和交易记录的违反保密规定，泄露有关信息的未按规定对职工进行反洗钱培训的人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）投保人有效身份证复印件被保险人有效身份证复印件法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件业务员有效身份证复印件关于《反洗钱法》第三^一条规定的表述，正确的是（ABCD）金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC）放置阶段离析阶段融合阶段汇总阶段下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABCD）应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程客户身份识别完整性原则主要包括（ABCD）完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。完整登记客户身份基本信息完整留存各类身份证件复印件或影印件与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）行为主体行为方式主观要件上游犯罪客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度对所有客户采取不变的识别程序提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD）组织协调全国的反洗钱工作制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况在职责范围内调查可疑交易活动金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（ABCD）要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪要求各国政府加强反洗钱金融监管要求各国政府建立金融情报中心要求各国进行反洗钱国际合作客户风险等级划分的参考要素包括（ABCD）客户特性地域业务职业（行业）划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）客户的特点或者账户的属性客户性别业务类型是否为外国政要国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD）负有反洗钱监督监督检查职责中国人民银行银监会证监会保监会全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（AD）覆盖范围全面覆盖人员全面制度形式全面制度内容全面《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构获得有关该项业务的目的和意图属性的信息对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD）客户信息的公开程度客户所持身份证件或身份证明文件的种类。自然人客户财务状况、资金来源、年龄。.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（ABC）客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（BCD）与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告68.人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）投保人有效身份证复印件被保险人有效身份证复印件法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件业务员有效身份证复印件70.保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（ACD错误，ABCD？）：在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质适当延长客户身份资料的更新周期在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度反洗钱的目标包括（BCD错误，试试BC？）洗钱刑事犯罪化建立有效的洗钱防范机制增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力维护国家切身利益划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD）客户性别是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家行业类型是否为外国政要金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份要求客户补充其他身份资料或身份证明文件回访客户实地查访向公安、工商行政管理部门核实《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。安全准确完整保密洗钱的危害性主要体现在（ABCD）助长更严重和更大规模的犯罪活动削弱国家的宏观经济调控效果助长和滋生腐败影响金融市场的稳定请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD）公司总经理公司主管反洗钱工作副总经理反洗钱主管部门经理反洗钱具体工作人员86.客户身份识别制度由（ABCD）制定中国人民银行中国银监会中国保监会中国证监会金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面（ABC）通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求亚太反洗钱组织的职责包括（ABCD）通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况向成员国提供技术支持评估成员国执行反洗钱标准情况保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（BCD）金融行业公认具有较高风险的行业（职业）与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员行业现金密集程度下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求（ABCD）《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》《联合国制止向恐怖主义提供资助的攻击公约》《联合国打击跨国有组织犯罪公约》《联合国反腐败公约》我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《