合规文化-商业银行的合规文化建设

精选财经经济类资料 合规文化-商业银行的合规文化建设了合规经营始终相生相伴于商业银行发展的全过程。目前合规经营风险显现出集中性和多样化的特征.这些都要求商业银行必须深入推进合规文化建设。合规文化正确把握合规文化的核心与本质核心、最经久的行规之一.文化建设就是要破除违规违纪、违法案,营造和宣扬“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规意识和“操作遵守制度，始终执行制度”.这种合规意 最新财经经济资料 感谢阅读 ~1~ 精选财经经济类资料 最新财经经济资料 最新财经经济资料 感谢阅读 ~PAGE5~识和合规行为模式共同构成了商业银行合规文化的核心内容，旨在建立诚信和正直的道德观念和价值观，强化制度的“度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作”的良好局面,业银行运行平安。商业银行合规文化具有如下鲜明特征：规成为商业银行每一位员工的行为准则成为各岗位人员日常的自觉行动和商业银行员工自觉的追求，才能保证法规制度得到遵循和贯彻；只有商业银行员工恪守高标准的职业道德规范，建立有效的合规风险管理机制，做到人人都能履行自身的合规责任，商业银行的合规风险管理才会有效。合规文化的核心要素，是商业银行合规风险管理机制得以有效运转的重要基础商业银行通过合规文化建设,进一步提高全体员工的合规意识，真正让各业务部门、业务条线的员工能够欣然接受全面的合规教育，主动寻求外部监管部门的合规建议;真正让各业务部门的管理人员能够准确识别关键的合规风险和合规问题,及时向法规等相关部门和领导咨询和真正让风险管理部门积极主动识别、评估和监视潜在的合规风险,增强敏锐性和洞察力。强化合规创造价值的理念.通过加强合规文化建设，密切关注和跟踪法律积极争取有利于商业银行未来发展和业务创新的外部政策环境;通过合规文化建设,形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度；通过合规文化建设,修订和完善内部制度，将各种良好做法沉淀问责和免责标准.规文化建设，达到商业银行与外部监管自觉接受监管以及积极主动地沟通协效互动。正视合规文化建设中的问题与偏差理责任不对等,削弱了管理。责任追究制度不健全,形成了“业务经营硬指标,内控管理软约束”.商业银行在多级委托代理组织体系下,管理环节多，链条长,使执行效果层层衰减，尤其是基层业务主管部门,作为制度执行的督办、协助层是领导层和基层营业网点的,也是内控的“第二道防线”“二传手”理责任,“”,形成执行“断层”。中，有的员工过分强调业务拓展，片面追求业务指标，放松合规风险防范，认为只要是“熟人”“”而加大了银行的操作风险;在“纪律”的陋习,忽视制度执行,对存在的问题整改不力、问责不严，一定程度上纵容了违规违纪行为，致使制度控制形同虚设。导致执行文化缺失的重要原因之一是违规成本较低,造成很多问题屡查屡犯、屡禁不止。内控制度建设未重视“规"的合格性。一是“部门制度”造成管理边缘化现象突出。二是规章制度的可操作性影响了执行力。一些专业部门不是出于全面控制风险的目的有计划、有针对性地进行制度梳理,而是为了摆脱部门的管理责任想出了许多“不准”、“不要”、“严禁"之类的戒律,通过打补丁式的制度限制员工的操作行为.三是新制度的出台缺乏流 精选财经经济类资料 程控制。由于没有以往的管理经验,业务的设计和制度建设中存在“拿来主义”和“摸着石头过河”的现象,一些制度的出台也仅仅是