反洗钱知识题库1

反洗钱知识题库1反洗钱知识题库1反洗钱知识题库1xxx公司反洗钱知识题库1文件编号：文件日期：修订次数：第1.0次更改批准审核制定方案设计，管理制度反洗钱知识题库一、单项选择题1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（A）开始施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日2、国家反洗钱行政主管部门是指（A）。

A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会3、负责反洗钱资金监测的机构是（B）。

A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院

4、我国（B）最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》5、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。

A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部

6、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（A）种。

A、7B、8C、9D、10

7、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心8、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、3B、5

C、7D、109、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）

个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3

B、5C10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）或者其他身份证明文件。A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户

D、了解你的客户12、金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（B）。

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户

D、了解你的客户13、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（D）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件

14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（C）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、口头电话B、电子邮件C、书面报告D、手机短信

15、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A）

A.5年B.10年C.15年D、永久

16、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（A）。

A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年

17、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（A）。

A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会18、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（D）以上或者外币等值1

万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、2万元B、1万元C、3万元D、5万元

19、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门D、行政主管部门或者公安机关20、以下（D）活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司

D、以上都是21、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。

A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得22、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。A、互惠互利B、国际公约C、公平公正D、平等互惠23．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

A:3年B:5年C:10年D::15年

24．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）

A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国

25．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。

A:20万B:50万C:200万D:500万

26．金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3B:5C:10D15

27．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C）。

A:《介绍信》

B:《办案协查函》

C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

28．事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（C）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》

B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》

D:《爱国者法案》

29．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理

A:存款账户

B:储蓄账户

C:单位银行结算账户

D:个人银行结算账户

30．一般存款账户不得办理（B）。

A:现金缴存

B:现金支取

C:资金收入转账

D:资金付出转

31．金融行动特别工作组的工作目标是（D）。

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议

C:在全球推动反洗钱专门立法

32、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。

A、5B、10C33、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）。

A、24小时B、48小时C、64小时D、7日

34、FATF是（D）的简称。

A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组35、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。

A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作

36、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（C）。

A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给他人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报37、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（B）的日常零星开支所需核实库存现金限额。A、1—3天B、3—5天C、5—8天38、（B），金融行动特别工作组（FATF）33个成员一致同意接纳中国为FATF观察员。A、2004年2月B、2005年1月C、2005年10月D、2006年1月39、（B）年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年40、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（B）个工作日内补正。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日41、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（D）报告。A、办理业务的金融机构B、开立帐户的金融机构C、发卡银行D、收单行42、交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（A）万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1B、5C43、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）。A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告44、反洗钱的核心内容是（B）。A、客户身份识别B、报告大额和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、为客户保密45、海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（C）。A、人民币B、外币现钞C、人民币和外币现钞46、反洗钱调查的客体是（C）。A、金融机构B、金融机构负责人及相关人员C、可疑交易活动D、金融机构履行反洗钱义务的情况47、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（B）。A、人民检察院B、税务机关C、公安机关D、审计机关48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（B）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。A、流量大B、流量小C、流量正常49、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（B）。A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币B、企业频繁使用大量人民币现金购汇C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁。50、未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下51、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下52、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下53、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下54、违反保密规定，泄露有关信息的；，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下55、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下56、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下57、（A）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会58，（A）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会59、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息（A）。A、予以保密，不得违反规定对外提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导汇报60、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（A）A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导汇报61、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（A）A、应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导提供62、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（A）A、受法律保护B、不受法律保护C、看领导准不准与D依据领导的意见63、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（A）人，并应出示执法证和检查通知书。A、2B、3C、64、中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自（B）起施行。A、2008年1月1日B、2007年1月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日65、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自（B）起施行。A、2008年3月1日B、2007年3月1日C、2009年1月1日66、（A）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会67、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（A）起施行。A、2007年8月1日B、2007年3月1日C、2009年1月1日D68、中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（A）指定管辖。A、共同上级行B、人民银行总行C、国务院D、中国银行业监督管理委员会69、被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（A）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。A、10日B、5日C、20日D、30日70、人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（C）上报相关报表及反洗钱非现场监管报告。A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日71、（A）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会72、反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（A）内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日73、安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确（A）信息报告员，报属地人民银行反洗钱管理部门备案。A、一名B、二名C、三名D、四名74、各金融机构信息报告员应在季后（B）内，按《反洗钱非现场监管办法》（试行）的要求向属地人民银行报送各项反洗钱季度工作报表及反洗钱信息。A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日75、各金融机构省级管理机构的信息报告员，应在每年的（B）前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一年度反洗钱工作计划。A、12月25日B、12月15日C、12月20日D、12月176、人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度，每年的考核时段为（A）。A、上年的12月1日至当年11月30日B、1月1日至12月31日C、上年的12月31日至当年11月30日D、上年的77、客户风险等级评定的范围包括各类（C）。A、对公客户B、对私客户C、对公客户、对私客户D、存款客户78、客户风险等级分为（）风险等级。A、高、中、低三个B、高一个C、中一个D、低一个79、在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级评定，原则上应自开立客户号起（A）内完成。A、10个工作日B、5个工作日C、15个工作日D、20个工作日80、对高风险等级客户的关注程度应（A）其他风险等级客户A、高于B、低于C、一样D、不关注二、多选题1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（ABCD）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、恐怖活动犯罪B、贪污贿赂犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、金融诈骗犯罪2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ABCD）。

A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（C）和（D）报告。A、司法机关B、检察机关C、中国人民银行当地分支行D、当地公安机关4、金融机构及其工作人员依法提交（A）和（B）报告，受法律保护。A、大额交易B、可疑交易C、个人信息D、企业信息5、FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中

“指定的非金融企业和行业”指（ABCD）。

A、赌博业B、房地产经纪人

C、贵金属交易商D、珠宝商

6、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照（ABCD），妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则

D、保密性原则

7、下列属于金融机构反洗钱义务的是（ABCD）。

A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务

8、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（ABCD）

。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会

9、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度

10、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。

A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户

11、《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及（ABD）。

A、贪污贿赂犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、抢劫犯罪D、金融诈骗犯罪

12、《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（ABCD）。

A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的

13、洗钱犯罪给社会造成的危害有（ABCD）。

A、助长走私、毒品等严重犯罪B、扰乱正常的社会经济秩序C、破坏社会公平竞争D、影响国家声誉

14、下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（ABCD）。

A、公安部B、外交部C、最高人民法院D、最高人民检察院

15、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（ABCD）。

A、客户身份识别B、反洗钱侦查C、大额和可疑交易报告D、保存客户身份资料及交易记录

16、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（ABCD）。

A、他人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑

17、不能作为存款实名制证件使用的有（BCD）。

A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信

18、金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理部门核实

19、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（

BCD）账户。

A、实名账户B、匿名账户C、冒名账户D、假名账户

20、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（ABCD）。

A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任

21、一个完整的洗钱过程一般经历以下（ABD）等三个阶段。

A、处置阶段B、离析阶段C、漂白阶段D、归并阶段

22、常见的洗钱活动途径或方式有（ABCD）。

A、通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外B、利用他人账户提现C、购买珠宝古董交易和虚假拍卖D、购买房产

23、客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（ABCD）。

A、出示身份证件B、如实填写身份信息C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认D、回答金融机构工作人员合理的提问

24、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（BCD）等金融服务时，应当识别客户身份。

A、单笔金额人民币5000元的现金汇款B、单笔金额人民币2万元的票据兑付C、单笔金额1000美元的现钞兑换D、单笔金额5000美元的现金汇款

25、证券公司、期货公司、基金管理公司在办理（ABCD）等业务时，应当识别客户身份。

A、开立基金账户B、开立、挂失、注销证券账户C、申请、挂失、注销期货交易编码D、签订期货经纪合同

26、保险公司在与客户订立（CD）合同时，应当识别客户身份。

A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险

27、当出现（ABCD）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更姓名或者名称B、客户行为或者交易情况出现异常C、金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的D、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的

28、《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（ABCD）。

A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密

29、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向（AD）举报。

A、公安机关B、人民检察院C、人民法院D、中国人民银行

30、公民可通过（ABCD）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。

A、电话B、传真C、电子邮件D、信件31、调查可疑交易活动时，应具备的条件包括（BC）。A、调查人员为二人B、出示合法证件C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书D、国务院规定的其他条件32、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员处一万元以上5万元以下罚款：（ABC）A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的33、履行反洗钱职责的单位，主要包括（ABC）。A、中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心B、国务院金融监督管理机构C、依法负有反洗钱监督管理职责的其他有关部门、机构和司法机关等D、金融机构和特定非金融机构34、《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（ABC）A、监督检查权B、调查权C、处罚权D、机构审批权35、根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在其2003年修订的反洗钱《四十项建议》中指出，反洗钱国际合作应当包括（ABCD）。A、加入并全面实施涉及反洗钱的国际公约B、司法协助和引C、参加国际或区域性反洗钱国际组织活动等D、其他形式的合作36、我国目前已签署和批准了（ABCD）个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。A、联合国禁毒公约B、联合国打击跨国有组织犯罪公约C、联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约D、联合国反腐败公约37、调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（ABC）。A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、不得拒绝和阻碍义务D、中国人民银行规定的其他义务38、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（ABC）。A、反洗钱统计报表B、反洗钱信息资料C、稽核审计工作中与反洗钱工作有关的内容D、客户身份资料39、交易一方为下列哪些单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（ABD）。A、行政机关B、司法机关C、国家权力机关的下属企事业单位D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易40、下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（BC）。A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金D、金融机构内部调拨资金41、洗钱一般要经过（ABC）阶段，犯罪组织和个人通过复杂的运作过程，最终达到使犯罪收入合法化的目的A、放置阶段B、离析阶段C、归并阶段D、收入阶段42、目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（ABCD）。A、以服务行业掩护B、通过各种投资工具C、通过拍卖行D、通过赌博或博彩业43、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）。A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B、改变有关金钱的形式C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D、洗钱者能够控制洗钱的全过程44、反洗钱义务主体包括（CD）。A、中国人民银行B、司法部门C、金融机构D、特定的非金融机构45、“了解你的客户”内容主要是（ABCD）。A、确认客户的真实身份B、了解客户的职业情况C、了解客户交易目的和交易性质D、了解客户资金来源46、中国人民银行或者其省一级派出机构进行的调查，金融机构有配合的义务，被调查机构的义务有（ABC）。A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、不得拒绝和阻碍义务D、对存款人保护义务47、中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（ABC）。A、调查可疑交易活动B、客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外C、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准D、经侦查机关负责人批准48、反洗钱国际合作主要包括（ABCDA、加入并实施有关公约B、司法协助和引渡C、对等主管机关之间的合作D、反洗钱信息交换49、单位银行结算账户包括以下几种账户类型（ADEF）。A、基本存款账户B、活期存款账户C、个人结算账户D、一般存款账户E、专用存款账户F、临时存款账户50、存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（ABCD）。A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金C、出租、出借银行结算账户D、利用开立银行结算账户逃废银行债务51．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

52．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施

C：检查报告D:检查处理

53．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（AB）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》

B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D:《联合国反腐败公约》

54．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的

55．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

56．金融情报中心具备（ABCD）基本功能

A:收集金融信息

B:分析金融信息

C:分发金融信息和分析结果

D:情报交流

57．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD）

A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控

58．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD）

A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户

59．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC）

A:集中转入，集中转出B:集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出D:分散转入，分散转出

60．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）

A:个人提取3万元以上的B:个人提取5万元以上的C:单位提取20万元以上的D:单位提取50万元以上的

61．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（CD）

A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资D:小额个人劳务报酬

62．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务

64．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（ABD）

A:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取65．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（ABD）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取万美元B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元C:李四当日单笔支取外币现金5万美元D::乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

66．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定（AD）

A:《境内外汇账户管理规定》B:《境外外汇账户管理规定》C:《个人结算账户管理规定》D:《个人存款账户实名制规定》

67．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度（AC）

A:银行本票B:支票C:银行汇票D:信用证

68．金融行动特别工作组的工作目标是（ABD）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

69．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（ABC）

A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事务相互协助法》C:《1988年金融交易报告法》D:《1994年禁止洗钱法》

70．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（BCD）

A:经营临时业务B:设立临时机构

C:异地临时经营活动

D：注册验资

71．下列哪些专用账户不能支取现金（BCD）

A:金融机构存放同业资金账户

B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户D:信托基金账户

72．下列哪些专用账户不能支取现金（ABC）

A:基本建设基金账户B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户

73．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD）

A:粮棉油收购资金专用账户B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户D:党团工会经费专用账户

74．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD）

A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会D:金融行动特别工作组

75．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

76．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

77．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（BCD）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪78、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列（ABCD）行为之一的，依法给予行政处分：A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、其他不依法履行职责的行为79、反洗钱客户风险等级管理应遵循以下原则（ABC）。A、审慎性原则B、持续性原则C、保密性原则D、长久性原则80、低风险等级客户包括（ABCD）。A各级党的机关B、国家权力机关C、行政机关D、司法机关三、名词解释1、什么是洗钱1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》将洗钱定义为：1、明知资产来源于毒品，为了隐瞒或掩饰其非法来源，或为了协助任何涉及此种犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或转让该资产；2、明知资产来源毒品犯罪，而隐瞒或掩饰该资产的性质、来源、位置、处置、转让、控制关系或所有权的行为。巴塞尔银行条例则将洗钱描述为：银行或其他金融机构可能无意间被利用作为犯罪资金转移或存储的中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一账户向另一账户作支付和转移，以掩饰款项的真实来源和收益所有关系；或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项。我国刑法第191条对洗钱定义为：明知毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。中国人民银行《金融机构反洗钱规定》第3条将反洗钱定义为：将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。2、什么是FATFFATF是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大利与加拿大等国家为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际合作组织。FATF提出的40+9条建议，是西方反洗钱行动的主要纲领，内容涉及立法、金融监管和执法三个方面。3、联合国反洗钱有哪些主要规定联合国主要有以下这些规定：《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《关于洗钱和没收贩毒有关的财产的标准法》、《联合国禁止洗钱法律范本》等。4、金融机构反洗钱工作原则是什么金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）保密原则；（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。5、金融机构反洗钱的四项主要制度是什么四项主要制度包括：(一)“了解客户”制度；（二）大额交易报告制度；(三)可疑交易报告制度；（四）保存记录制度。6、什么是“了解客户”制度“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录客户的身份。“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有获得客户信息的有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础，了解客户制度特别强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性。7、什么是大额交易报告制度大额交易报告制度是指凡支付金额在规定金额以上的交易，不论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。大额交易报告制度对客户权利不会产生任何损害，因为金融机构将大额交易情况报告后，人民银行或外汇管理局经过分析，对合法的交易信息会根据有关法律、法规的规定采取保密措施，但对犯罪分子能够起到有效的震慑作用。8、什么是可疑交易报告制度可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速向监管机关报告的制度。特别需要指出的是，可疑交易报告制度尽管是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度，但这不影响和妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，及时向当地公安部门报告义务的履行。9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中下列用语“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”、“以上”的含义“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。“长期”系指1年以上。“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”，包括本数。10、什么是反洗钱非现场监管反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地（市）中心支行和县（市）支行。11、什么是大额交易单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。12、什么是可疑交易短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。13、什么是洗钱风险因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。14、什么是非面对面业务指自助银行等非柜台办理的业务（包括网上银行、电话银行业务）。15、交易偏好是指什么交易偏好是指客户办理的某种特定业务（如现金、非面对面交易等）的金额或次数占客户所有交易量的80%以上。16、反洗钱客户风险等级评定是指什么反洗钱客户风险等级评定是指金融机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。17、《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括那类人员包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。对于这些人员，金融机构可根据实际情况，择机采取询问客户、要求客户提供证明材料、委托有关机构调查等合理手段，开展客户尽职调查工作。18、什么是离岸账户离岸账户在金融学上指存款人在其居住国家以外开设账户的银行。相反，位于存款人所居住国内的银行则称为在岸银行或境内银行。19、恐怖融资指什么恐怖融资是指下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。20、金融机构应当保存的客户身份资料包括那些记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。四、简答题1、洗钱的过程可分为哪几个阶段根据洗钱过程中不同的行为样态和行为目的，一般可以将洗钱分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程。离析阶段是指通过用复杂多层的金融交易，将非法收益及其来源分开，分散其不法所得，从而掩饰查账线索和隐藏罪犯身份。融合阶段是指将不法回归形式合