2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自测300题带答案解析(广东省专用)

《中级经济师》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、金融市场按交易性质划分为（）。

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】CCR10P5V8O8A3D10U3HS4A4E2S5D7Y7T5ZU4N9B2O1U7V2C12、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200【答案】CCG4Q4K9G9Q2L10B6HJ2Q7O8P1J6E9E6ZV6U8U5E5R6A2R73、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。

A.信用风险

B.法律风险

C.流动性风险

D.操作风险【答案】BCM6K1L3F5B3H7M7HB4K9W2J8X3N1C5ZO3E9J9M5A2L7R74、流动性最大的金融资产是（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.货币

D.企业股票【答案】CCM2I2B9O10V7P2J4HB4H3K5F3A6G2N8ZG8W7C10X1F1G7G85、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。

A.名义利率>通货膨胀率>实际利率

B.名义利率>实际利率>通货膨胀率

C.实际利率>通货膨胀率>名义利率

D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】DCO5X9E2H6D8N2T10HR5O1Y8D9C9U1R8ZL3X5A5S9W3X8S96、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长【答案】BCV5S4D9A7P3D1W9HW10G6L2E3C7W1Z10ZL1I7A5M8K7T10R17、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】CCP8A1F4O2J4Q4F2HA4O8M9P2S3F6Y5ZY2X9T3A9B5K2P98、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。

A.7％

B.10％

C.13％

D.5％【答案】BCF6A4Q1V7J9T2S3HL9D3Z8C5Q4J4K8ZM3Y1V4R8I3B6H39、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长【答案】BCY7A4J4R5N1C2Q2HR7L6J6F9R7R3F3ZP1L1V3Z1Y7N7J510、关于开放式基金的说法,正确的是（）

A.基金在存续期内不能赎回

B.基金交易价格受市场供求关系影响

C.基金份额不固定

D.基金一般有固定存续期【答案】CCC2K8H8F5T9V4H5HC7U9Y2O10E7T4K7ZP2P7R2Q10R8K9L711、关于开放式基金的说法,正确的是（）

A.基金在存续期内不能赎回

B.基金交易价格受市场供求关系影响

C.基金份额不固定

D.基金一般有固定存续期【答案】CCY2G3P5S10G2A7Y5HL2C5D9D4U6O6O3ZU9W5H2R1B9L8W1012、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.增加3675亿元

B.减少3675亿元

C.增加3875亿元

D.减少3875亿元【答案】ACN8Z9U2U2X8Z5A4HT9L5B10V4S6K4Z7ZI4N5X3Q1G6E4I613、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。

A.股票公司

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场【答案】ACC3U10B7T4E5U1T3HK5Q7Q10Y6R7A3K2ZD8G8V8E8X8A6U914、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务【答案】BCQ1O3Z8C1A5H6D5HY9O10T6C2S1F2G1ZE8X5Q5C2R1S4D115、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。

A.全部公开信息

B.全部内幕信息

C.全部历史信息

D.部分内幕信息【答案】CCN3B2R1M9D2F9S6HP6R7O1A7W6J3A9ZM10D5B2I9Q8K3P616、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.

A.违约意愿的下降

B.违约风险敞口的下降

C.违约成本的下降

D.违约人员的下降【答案】BCL9C1Z7G5M2B3G8HJ5L8E1C10Y2L3I2ZY3T5O7H3J10X4G717、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销【答案】DCD10R5S9I1Q4P4M9HA9S2I7W8A3P5Q7ZQ8P7L8J10L10Q9X418、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影响

D.变幻不定【答案】BCS2A6A2D3Y3G8H9HA6L4W5Z6D8M10L2ZA9B3Y6M6A6M10A1019、下列不属于政策性银行的是（）。

A.中国农业发展银行

B.中国进出口银行

C.国家开发银行

D.中国投资银行【答案】DCY6S10Z9X6X6G10Z3HI4J7C10T6W1N3C7ZR2R6E6B1C10G3V320、债券票面收益与债券面值的比率是（）。

A.名义收益率

B.到期收益率

C.实际收益率

D.本期收益率【答案】ACW1C4A9V3N7G6L9HQ10C9H4U5I6M2T9ZB7S9R9S5F1C8Q321、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】CCN3P7V5R8P4L3E9HM9L8P3I10F3W2L10ZU9U3D2M6U1X4R522、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100

B.105

C.200

D.210【答案】ACE1L10U5V8T1K8I3HF10A7Z5K1G3D4S8ZR3J5J8E9S5H2V323、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）。

A.各国单位货币所具有的价值量

B.各国单位货币的含金量

C.各国单位货币的面值

D.各国单位货币的法定购买力【答案】BCR4G7X9N9J6S5R8HR1E5L9J1Z7Z6O8ZQ5P10T5F7H2Q10V324、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管【答案】BCI6G5P5N2R10J4M6HO2R10Q1P4F9Q9D5ZX8F9G9W3C7F1D925、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（）。

A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争

B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大

C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断

D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性【答案】DCU2C7Y7F4A8S6A9HO8V6R8J10H9E3J7ZV10E8D6M3S2Y8N226、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管【答案】BCE7I2L7U4V1W6X7HD10M4C2J7A1N1G3ZY7I8X8R9B9P6W927、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。

A.内生性太强

B.可测性欠佳

C.相关性欠强

D.可控性欠佳【答案】CCH6U1B5S4X2E7P9HB7J6Y5R4P8H8A9ZI4M2C3E1I2S2C528、如果某证券是无风险的，则其风险系数β一定为（）。

A.10

B.1

C.-1

D.0【答案】DCZ5W7Q6R7L1J10S3HI2K1E2F9B1I4Z8ZB10X1F6F8B1W4O1029、关于债券违约风险的说法,正确的是（）

A.债券期限越长，违约风险越低

B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因

C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险

D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】BCI6H8U9R1F2A7X10HI2L9Y7N3F9E7X3ZG9C10U7V7O4R5L730、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁

B.回租

C.转租赁

D.杠杆租赁【答案】ACG10T10R1D9L6O9E3HC8E5O2C8D1B9B6ZH7F9X4O6G10C4W531、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）

A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提

B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容

C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制

D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】ACH2H1L8M10R2D1V7HB9X1U1K10F1I9X1ZK7H7Z6F5A1W10Z732、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

A.账户实名

B.持股分散

C.规模控制

D.担保品收取【答案】DCT3A7K8U7G2F4Q1HO3W3X2I1T7D8E1ZO1W4W6A7X7I1J633、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。

A.负债业务

B.证券业务

C.中间业务

D.同业拆借业务【答案】CCT8H5S1A1S1I5W4HT2R8V5R6J8M7K4ZL2V7W1S5A10H2Z634、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动【答案】CCX6M9S2T7P1G3Q2HL7H1E3X7V2N10E7ZT8M7O10G5B4C5O835、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】DCH1M7Y6V8S8R3G4HO1Z10S7S9V7H9P2ZB8E4E2N5M2U7Z336、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级交易商

B.二级交易商

C.柜台交易商

D.场外交易商【答案】ACN4T5A5R7V5C7K5HE4O2K4S3M1N5Y10ZY1O5N5Y2Y6D7A337、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】DCT9N4K5H6S5A5V7HI1G8O3C10C8O1P9ZC3Y5F6U4U2F9N438、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存()之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值【答案】CCO10W9E5R1D2L8F5HK6K8U5J9E9Z5O7ZM4R7N10F6C8G1T1039、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制【答案】CCI10R6A4P2X2E6T6HH5N8S1G6Y8N4Q7ZD10Q2V4G2U3Y8E640、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人【答案】ACN5W9X4I2V7N3J6HF3Q2V10Y10E5X7W8ZU6Z8V2S4O1E5Y641、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.结构型

D.隐蔽型【答案】BCT9H10B3J4P1C7R6HR5C7P1C2I6R9N5ZP3D9T2G8B10P7V142、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。

A.M

B.M

C.M

D.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】DCH7G6W2T6F9B6K6HJ10Y9F9J6U2J4S3ZP7B1R7N6F8G1Z743、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色【答案】DCQ2H9Q8H7B5G5G4HH8D9C5E5J10J3T9ZI7S6E2G7B2A4R344、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000【答案】CCF4I5F9L2B3C4L3HN6X2N2N9O9K3W4ZT1L8X9R4J3Q2W145、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（）。

A.凯恩斯

B.马克思

C.弗里德曼

D.托宾【答案】ACT6F5I5I1S7M3N2HT10L10T2F7O5O6K9ZZ3V7A1E3E2Q5M246、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇【答案】DCQ4T2X8U7H9I6P10HQ1G8E4V7W3H5G4ZE4D3A10Z2M8A2N747、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）

A.机构监管

B.系统监管

C.功能监管

D.目标监管【答案】CCQ8M5M4F5I2G7Z5HB3O5A6I10Z3W1C8ZP4H9S4B8R2Z4S248、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。

A.国务院国有资产监督管理委员会

B.开放式基金

C.主权财富基金

D.封闭式基金【答案】CCJ5M1L5Q3X7C1X5HQ6G7Q3O4Y4N1C1ZZ4M9F2S7J10Q7X949、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）。

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.灵敏度法【答案】BCR5N2X5U2W3H10Q5HA7I10A9B3L6K10J8ZC6R4Z7I1M9D6Y150、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】ACO3P2E1I1I2K6U6HY9E2P2U1Q9U10I2ZD9C9F9T2G10Z8D651、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元

B.吸收各种存款2000万元

C.承诺当年11月向发电厂放款100万元

D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】DCR2X2K9T9A2Y9M4HE6Z4H10F5B5R3N9ZX8S8R1R5P6H7B252、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。

A.提取公益金→弥补以前年度亏损→提取法定公积金→向投资者分配利润

B.提取法定公积金→向投资者分配利润→提取公益金→弥补以前年度亏损

C.弥补以前年度亏损→提取法定公积金→提取公益金→向投资者分配利润

D.向投资者分配利润→提取公益金→提取法定公积金→弥补以前年度亏损【答案】CCQ2K8X9X10Y1A8A9HM2H9I7A3Q7G6V9ZM2Z7R9Y1V4V9N1053、材料题

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易【答案】ACR6N10H4Y2P1R5N5HD5D10I8F10Y1V6V10ZA4R9T1K10V10N3T354、材料题

A.流动性比率

B.道义劝告

C.窗口指导

D.不动产信用控制【答案】ACX7Y9T8T5Z4C9U2HB5G3J3T4T4A7G9ZH5G8C3T10Q4Q9P955、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会【答案】BCY6L2W9B4R4V10J3HJ10P4U7B4N6I6X3ZX6D1O7E5X2D5V856、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制【答案】CCL2A8S6P9T8D10E1HL1I7S3L2J10T5R3ZC2Q9E5L2T7B8J1057、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价【答案】CCL5G3U5V9I5N7H1HO3E10E2F10O5F8M8ZU9R2W4I3Y2R2E358、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。

A.借贷合同中的限制条款越来越明确

B.金融结构失衡日益严重

C.金融价格的扭曲日益严重

D.金融政策越来越灵活【答案】ACJ4Q2F2C8G7E4F9HC7P3K8V8P1R10P6ZZ1O2N9N9G5M6N459、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论【答案】ACN2U8Z3P2H5H3R8HW1C6F6W4Y6K7S4ZP2Q10N7V8M2C1K660、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%【答案】DCJ8U2Z2H6N3T1E8HN10H7U3L6J8O8H8ZJ3L7S4O1P1H4M961、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）

A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率

C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】CCM10N4A2I5N2U6H7HR2R3Y3N9Y2X6X8ZM9H10A6O7W3S10X362、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）。

A.需求拉上型通货膨胀

B.成本推进型通货膨胀

C.结构型通货膨胀

D.隐蔽型通货膨胀【答案】BCU1L6N5K10R4H10C8HS1F6K4W9N1L6X10ZZ3K5F4L5M2K2U163、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6【答案】DCL3E1T1K5J5N6W8HM6N3X9A5L5V10X5ZH3F4A6L1C8U9F364、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。

A.企业法人

B.公司的债主

C.企业的经营者

D.公司的所有者【答案】DCH1K2K4E4U10J6G8HM9A4B6V4R3G5T5ZT2I2Y7Z8K10E10E865、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本【答案】BCN8X4W5V3U2G3Q9HW5R2X8K7M6P10Z3ZI9Q9D6B6F4S8Q966、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。

A.鼓励金融机构充分运用资金

B.遏制金融机构在央行的套利行为

C.降低金融机构的信贷扩张能力

D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】CCE5I6N7H9J6I8Q6HP2G5C5R2E6K4R6ZK2R1S2U3F2J8C1067、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】BCI6A1P6Q10I7O9G2HE9U6F1Y6L8J10Q4ZP1C5J8T4F8Q2R1068、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托【答案】CCN6Q9H1Y1R7F2I9HH1D5R4K7B4N8F3ZT5T9W1K2F1J10A269、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（）元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000【答案】DCF6O9Z4U8P3O6Y4HS7C10F7O10D5I4G3ZW5I6R3H4W4D3G770、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易【答案】CCB3E2T5A7I3B7B8HH8N9Y2P10S9P8S1ZA7R8E4E1O4I3A271、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（）元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000【答案】DCM4V5C9O6B9O1L8HX10P8O5R2X10F6I5ZB6G9O8J8A5A8J772、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（）万元。

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704【答案】DCW8T9R3K3B5C1S6HP9Q9B7P3G8Y6X9ZL4D5B4O9C6Z10F473、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（）。

A.风险预防

B.风险分散

C.风险转移

D.风险抑制【答案】CCY8D1A3S6B1D8D2HZ9H9Y9E7X5N2N2ZV2I3B1W6U9R6Y274、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。

A.10

B.24

C.30

D.50【答案】DCT2R6O2B5Y8W1F3HD8X10B1D3N6T6K2ZS3F8T6D4G3J2N675、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）。

A.各国单位货币所具有的价值量

B.各国单位货币的含金量

C.各国单位货币的面值

D.各国单位货币的法定购买力【答案】BCW8Z5A6J4X8J10Z4HQ1E4D3J8V5F1N7ZU3T6U2U1M8U5O776、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%.M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

A.提高再贴现率

B.降低存款准备金率

C.增加对商业银行再贷款

D.降低利率【答案】ACZ4D1H5X6D6Z1K4HW8R7Z1S1H9Z6S2ZN4J5M2L2D3W8F777、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。

A.稳定的物价水平

B.有效的中央银行调控机制

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场【答案】ACW1Q8R3G3X4M10U9HY10Z9F7F8T3R3I9ZK4R2M6K1C3I6A878、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。

A.弱式有效市场

B.半弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场【答案】DCM8S6Y8E3P3R7R6HL2H7W7H2Z4Q9M5ZQ1X4V5F5A8V5C279、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。

A.该时期的货币流量

B.该时期的货币存量

C.该时期末的货币余额

D.该时期初的货币存量【答案】ACT9M1R2N3S10P8R10HB10I8J1L2A5E5R3ZV2M7E2H4S9I10K680、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。

A.超额准备金

B.货币供应量

C.法定存款准备金

D.国际收支【答案】BCB4S6F1O10V4B3F2HN1C6F9M5E6L6R3ZT7V7I2R9O7Y3K181、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％【答案】ACG10Y7V5S7M10L8A2HM4G5K9O6I6S8U6ZJ8W9F1A6P8A3S982、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18【答案】CCE10O6M8L6F10F6W4HW9Y1I10P9M3Q10D1ZO10R10A8M5O5H1A783、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价【答案】CCM9O5B10P5U2I10S3HU3T2K8Z10T4G7G5ZX5F8E5E1R6Y7M184、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％【答案】CCC4M3I3J6V7U7E4HO10C8H1A6U5T8V6ZH4V1P5Q5Y5R7I885、买断式回购最长不能超过（）天

A.1

B.60

C.91

D.365【答案】CCV1U9X2U1M3H1N6HY2T6J10R2R5H2I9ZK8Z10R6Q2P3L10E386、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。

A.中国银行

B.国家开发银行

C.中国进出口银行

D.中国工商银行【答案】BCQ8P2Y5J3J6L8B6HM10D1Y9L10T3Y8F2ZH3W6O6Q4V5M3T887、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）。

A.经营能力

B.现金流

C.事业的连续性

D.担保品【答案】DCP2R1K6Z9Z5K9A10HR5U2V8L4P7I7J2ZY5R1R9Z1A1Q2Z388、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%【答案】BCX8A8H3G8E5U10G9HY4U2M2C10I2W9E10ZF8N6A6Y2O7W7L989、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。

A.半弱式有效市场

B.弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场【答案】CCH5B9E8E9J10G2O6HJ1U2D2F2P2F6L9ZZ3U6N6E1Q4S4U490、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。

A.1.5％

B.2.6％

C.2.5％

D.3.0％【答案】CCV9Y6R4U6V6J1O2HO8M4X5C3A10X1J3ZZ2R3L7U9S1H1L991、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币放人转化为资本【答案】BCT6E3X3V3O7V6W4HI10Z4G9A3A7V5H7ZI3B6Y4A10X3V10X192、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。

A.规避管制

B.制度变革

C.降低交易成本

D.寻求利润的最大化【答案】BCC3G6B5N2O5D6W10HU6I7I5W7W3J2I2ZQ10H6A9J2Y9G3Q293、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略【答案】BCE5C7X3G8J1B5N3HH7X8J5R4W1E10H6ZR3W1W2W3I2Z1H194、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金【答案】CCM9T10P1X6W2Q5A1HU1Q5J4H1Z10P5G4ZV7R9B8M1V4V8V1095、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影响

D.变幻不定【答案】BCG8Q1O2J7W2Z9Z8HO7S10Z6R1X3X10E10ZV8J6T6A4R8H8R1096、目前。我国人民币汇率制度是（）。

A.货币局制度

B.传统的盯住安排

C.固定汇率制

D.有管理的浮动汇率制【答案】DCQ10A3V8H1Z6Y8L8HQ1T7V9H3J8I6T8ZU4O5P7I7Z7N10O197、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（）。

A.直接租赁

B.转租租赁

C.回租租赁

D.间接租赁【答案】ACT7X4B2G5Q6X8J10HZ1I2Y6R4X7O3O7ZD3Q10P3K7C2C10O1098、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）。

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.捐赠资金【答案】DCT9X8L7M8Y1I9V6HP9G8U2Z9Q3H10M10ZS1Z7N9B6N8D4Y699、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会【答案】DCC2K9P6P8Y5X6V6HO8W10V7X6C2V3H8ZP5J6U5Y3U10Y1I6100、金融宏观调控的核心是（）。

A.财政政策

B.产业政策

C.货币政策

D.收入政策【答案】CCU9L4O1T9R5K4W3HS10A9B6O5F4R2H1ZV8S4D10C1I9H5Q7101、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】DCD4E1E7N5R10K8Y5HK9T6S7M1X6X8Q9ZM2P8L5Y7Y8T3K2102、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资本

B.资产

C.利润

D.成本【答案】ACF10U1Q8M10I2O10Y1HH10K3H7B8W9K8P1ZB5W9S1T6A9Q3Y10103、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.组织和营销

B.调整和监督

C.组织和控制

D.控制和监督【答案】ACS1R4P10W10T2Z7P9HM8S7W5G10G3S1X9ZI2A4W4G5O5Z3V6104、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币【答案】DCQ7Z8Q1M3I6Z4X6HE10U7A9N5T3N1Q6ZV8J4F9X7T2V7S6105、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】ACM9F4A2L4H7F2W5HO4A3D7G8T8Z1J8ZE9D8D3V9B1B7E3106、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。

A.2

B.3

C.4

D.6【答案】BCA3H7V5C1D8W10K8HH10R5E8C6B4O5Z8ZK9J10J9Z2Y9H9I3107、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。

A.90

B.100

C.120

D.125【答案】DCA3T7P8W8E8G7L8HV2O10E2E5R4T7F2ZW2S3G10B1X5V2H4108、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。

A.经营存款

B.经营贷款

C.向政府贷款

D.功、理转账结算【答案】CCX8N1M4K8A1X9L2HR3Y5H4Y9E1S6T6ZM4Q3Z10B6P8I9Z7109、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元【答案】ACG4F2P8Z10X2T1K8HP8H5K5D4E1Q4N8ZN6A7H5J2A9Y2I1110、以下不属于贷款经营内容的是（）。

A.在贷款经营中推销银行其他产品

B.选择贷款客户

C.评估和控制贷款风险

D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】CCX2H7R6Z1J5S2P4HF3W5V2V3X5Z10L8ZO9Z6P9X5I2G9O1111、《巴塞尔协议Ⅲ》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8％逐步升至（）。

A.8.5％

B.9％

C.9.5％

D.10.5％【答案】DCA8A2L1Z6F5M8I7HP6V8B1M10K3F10X4ZG6B5E3V5O9E1Z1112、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币工具

B.选择性货币工具

C.直接信用控制工具

D.间接信用控制工具【答案】ACG10O2B3G3M10T3N2HT1W8B1F4K6G6S7ZK7L4Y5D10M2E5D5113、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（）元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000【答案】DCT3M2U5G10S2V5S5HM7S1R2S4D9K3X9ZZ6S9Q2H10L5R5C5114、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。

A.购回价格与买入价格

B.购回价格与卖出价格

C.证券面值与买入价格

D.证券面值与卖出价格【答案】BCZ7A5B10A9C3F10Q10HG4P6W3S6U8B1U3ZV8O10Q7V8P7I10J9115、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售机构【答案】CCP9Q1R2F2R7I9L7HR3K9A7S4U3W6N4ZS1L9X2K2B1V3F10116、117、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制【答案】CCB1N6L6K1B8K5P1HB1Y1H7X4S9P1Q3ZB6U9W8M7D8E6S5118、投资基金的特点不包括（）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化【答案】BCH3E2X3Z6R1Q1D3HQ9D1L10Y1A8G2O9ZO9J1L3E7W8V5E3119、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。

A.直接用户

B.互换经纪商

C.互换交易商

D.互换代理商【答案】CCI3A4A10A7M5L3Z9HZ3Z6Y1T7R8C2H10ZR4V1C3M9K6J5D8120、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.流动性压力测试【答案】DCP7F1E1I1Z8D9Z3HT7N9A4G3Z9E7O5ZT1G10H9Z6C6R10V10121、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。这种物价现象属于()。

A.隐蔽性通货膨胀

B.通货紧缩

C.经济危机

D.正常的物价波动【答案】BCC4W7S10X1P2I3L3HT4Z6S7U10W7Z6O3ZG9P9S4B4S3S9R10122、风险评估、信息与沟通和监控属于（）。

A.企业目标

B.风险管理的要素

C.内部控制

D.企业层级【答案】BCU7Q10Y2L8U5H8R2HA3Q6T8B5U5G5P4ZU3H2X3P4F2A4Q5123、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存()之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值【答案】CCA1B2O10F1S1C3V3HA1L7U3V2S2P5Z10ZX5O1U10H9N4D3F4124、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

A.适当性

B.风险匹配

C.合规销售

D.公平公开【答案】BCU10F7S3S6K2O2I10HI5N7D6U1M6F5T7ZN1X9K6Z7D8I2A9125、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。

A.投资银行

B.储蓄银行

C.商业银行

D.开发银行【答案】CCW5S8K7F4O10V1M6HB1W9P8T9M10O1Q8ZS9V2F9F1J3X8V4126、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）

A.中国

B.日本

C.英国

D.俄罗斯【答案】BCF1X3G10B6L5B7A5HF7I5M4C1S9U5S5ZE4F5W2F4L5E4S9127、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。

A.收入政策

B.货币政策

C.财政政策

D.产业政策【答案】BCR6L10K8M1N4W10X8HZ8D2R2W7M1I9T8ZS5A8R7J5Z9V4T2128、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。

A.规避管制

B.制度变革

C.降低交易成本

D.寻求利润的最大化【答案】BCP8D8Z6J9G8T2O5HQ8D8T4S2X1W4M1ZN9H10Z7L7P5E3B1129、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.贷款利率下限

C.回购协议利率

D.同业拆借利率【答案】ACV2C10Q9P2K8E8E7HP3P1G5L9A5O2R3ZS9H5N1W7P8X5Y3130、材料题

A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升

B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降

C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降

D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升【答案】BCF3Y7L9S5Y7A3E6HS6S3S1V1S1Y7O1ZW9M4J8T6K1Q4I4131、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。

A.公开市场业务

B.改变贴现率

C.改变银行准备金率

D.改变税率【答案】CCU10O5Y7F8M9C4R3HB2G3B5E2L2M1K3ZD6J1A10V4C9O5K2132、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】ACB2Q3I4V3N5W8Y6HS5F5F9Z7I6U7W10ZZ3B4R5Y7X5E6N9133、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000【答案】CCJ6P5F9I6L1Y6G2HZ3M5Y8A6A7F1C4ZI6C4W5N4N4X5D8134、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500【答案】BCP2O9X7P7Z4P9E10HR5Q2A3J1J6N9S1ZA10T5V8D5L6I8Q4135、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b【答案】BCN8Z2H3P5E8N9P7HI2Z10M7T9O5U4X6ZE6R1M1K1F8Q9Z10136、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25【答案】BCY5T2C9X2L6X8X10HA3F2H9S6K10Y9T4ZP7U10F9N5K1U8Z9137、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出

D.抑制外贸出【答案】BCO4T8V5E10G10X2I2HS1C3N9R1V9M8P7ZC5L6F7O3K1P6W3138、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）

A.存款准备金率政策

B.公开市场操作

C.再贴现政策

D.贷款限额【答案】CCS1F10G9P3L9V1U9HX7G5S2V7I8B10K9ZF9N9Z7Y9P4K8T7139、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行【答案】BCR1V7E10Q5H4V2Z3HJ9A4Q2Q4T9K4R3ZK4G4C8C9F5J9F2140、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。

A.以黄金为中心的固定汇率制

B.以美元为中心的浮动汇率制

C.以黄全为中心的浮动汇率制

D.以美元为中心的固定汇率制【答案】DCC2S8C4T9O3F5Z9HV7W6U7Y4E7I10C2ZZ5H4B4L2Y1Q2W7141、材料题

A.升值

B.贬值

C.升水

D.贴水【答案】BCD2A10O10R5G10L5N4HB1M7E3L1G2Z6N7ZM1X8E1P5M5D7H5142、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）

A.中国银保监会

B.国务院金融委

C.中国证监会

D.中国人民银行【答案】DCK10K10A1H10M10L7B9HA6J10K6T7R2Q8P6ZP7A4F2Y5D10W9Y8143、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】DCN8V1S9H3R6U6Q10HN5G7W6M7I8A4F10ZR5J1E8M1Z6V9N4144、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.证券经济商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商【答案】DCC10H1N9T9I7S6P5HV2O2J3R7M2H7E4ZM6M2W2V5T10M8O8145、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币收入转化为资本【答案】BCT1U3R6U8R4D3X2HM10X3D3O3W10H3Y6ZX7H8E8M10E10O7V6146、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6【答案】BCB7H4B7H5S1D5M6HD4F3Y7C9N8Y6H8ZA8D3L2N2B4E3D9147、2004年，银行间市场债券回购累计成交224．4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78．1％。根据以上资料，回答下列问题：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000【答案】BCG1U9Y4N9M10W10F2HR5T4G8X9N7Y3C4ZI8H9Z5L2I4K7A5148、以下（）是直接融资工具。

A.商业票据

B.银行本票

C.保险单

D.银行债券【答案】ACG9J8E4Z3Y2V7W7HU8Z5W8N5P4O2H10ZE3R8M1S8V10A4W3149、下列关于证券经纪业务的说法中．正确的是（）。

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】CCB6C1S1Y1M6E5P3HE3E4Q7N9M3D5W7ZC9O8Y8G1J6X2N5150、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（）。

A.直接租赁

B.转租租赁

C.回租租赁

D.间接租赁【答案】ACP7C7L7X2Z8E7W1HD1H10Z8A5R10A4M8ZU10N8L1L7C3T9G5151、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇【答案】DCU10H4V7Z9X1W8O10HJ2T3H10C4C6M1V9ZA10Z9T2D10A5T8Y4152、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）

A.支票存款

B.流通中的现金

C.单位活期存款

D.单位定期存款【答案】DCK5Z9T5L6P1X3I1HP7H10O2S5D9G9J7ZC6S8Y4D8B2W8C8153、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金【答案】CCN3D2T10U7J6V1D3HI8F3C4Y8S9Z6O10ZU9I4W6T3F6V4J10154、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C.政府的国债发行与流通

D.货币的供给与需求【答案】DCY8J1W8C8D8K1P1HH8I5N1U9P4T7I9ZD10F2N2A5D9J8I6155、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险【答案】DCL6X9L8N5I7E4F1HZ3Q4S7D9C10C7Y2ZM5N9V7D4I9J4P9156、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨【答案】ACN2Z2J3V8D10S2F9HX2N5Z9C9H10S9B2ZW6W4I2F10D1H8F5157、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人【答案】DCW9E4W9Q4O10N6J2HN4P10X5S2B5P5C4ZI9T1I8G8M5O2W5158、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。

A.200000元不利差异

B.200000元有利差异

C.50000元有利差异

D.50000元不利差异【答案】CCE3Z10K4A3M1O2M1HA6N8O3Z5K5X1I1ZT2S2B6W5N7J3G4159、材料题

A.一货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制的货币政策工具

D.间接信用控制的货币政策工具【答案】BCM10C1Y5M10E8M9R8HS3U2W5W4L1P6M3ZY8G1F7J7A8B6Z1160、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0【答案】CCT9R10I3J10X9U7Z4HQ9D4X6O6W6B7K1ZI10U8U6A6F3P4N6161、金融工具的流动性是指（）。

A.金融工具能迅速变现

B.金融工具能迅速转让流通

C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失

D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】CCD7C7Q9Z1X10R7N7HF6X9Y6I4D6G6U6ZF8J7H1P9Q8E10M10162、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。

A.收取并保管银行存款准备金

B.为财政部开设财政收支账户

C.为大型国有企业提供贷款

D.在债券市场上购进国债【答案】CCW9U10J7C5U1J9H4HV3H10S1N3R9O2V3ZD10H7Y3P2J9J7N3163、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。

A.合规销售

B.诚实守信

C.勤勉尽职

D.买者自负【答案】ACY2C5N1I8P2R4Z2HT4Q9U9S4S6N5I10ZL10L3T8P7F6T6W7164、“巴塞尔协议Ⅲ”规定的商业银行资本充足率是（）。

A.4％

B.6％

C.8％

D.10％【答案】CCJ7X3Z8S7B6Y7D9HU8H8T5L1P4P1C2ZI4Y5X7Y4E3S9I5165、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】ACK10R1B8X1D7Y6Y7HO10Q1Q10R1X10P1X7ZK1Q5R6N3A1O5X2166、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】DCJ6E9Z10V7F6R3G9HE5A6D3K9H8O6W1ZC8D6C5Z1D5J8Y6167、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存()之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值【答案】CCB9N7V4O8B1F10Y5HD6N9K4V3H9F2E1ZT2F4A3F8W4I5L6168、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000【答案】CCI2F10Y1M3S2R10L7HC3C8R6X8D8C3Q6ZJ1H6H3O6E2K4H8169、商业银行存款业务创新的最终目的是()。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险【答案】ACJ3X10G1I10J2O5D8HC2N6X5L10T8T7Q6ZX10