PPT项目风险管理应对及控制讲义（80P）

项目风险管理

第十一章项目风险管理第十一章项目风险管理本章导视第1节项目风险管理概述1第2节项目风险识别23第4节项目风险应对4第3节项目风险评估第5节项目风险控制5第十一章项目风险管理第1节项目风险管理概述一、项目风险的定义及特点项目风险是指由于项目所处的环境和条件的不确定性，项目的最终结果与项目干系人的期望产生背离，并给项目干系人带来损失的可能性。项目的风险是由项目的不确定性造成的，不能消除，只能降低。第十一章项目风险管理特点：（1）客观性（2）不确定性（3）相对性（4）可变性（5）阶段性（6）对称性第十一章项目风险管理特点（1）客观性------以人的意志为转移无论我们认识它、或不认识它风险都依自身的条件而存在第十一章项目风险管理特点（2）不确定性-----风险在何时、何地发生，怎样发生，危害程度是不确定的。在新药研发过程中的每一阶段都有可能发生风险第十一章项目风险管理特点（3）相对性-----管理主体不同风险也有差异承受风险的能力投入资源的大小项目的期望收益第十一章项目风险管理特点（4）可变性----随条件变化而变化项目性质变化（技术性）项目风险后果改变新风险的出现等第十一章项目风险管理特点（5）阶段性-----风险分阶段发展

风险潜在阶段：没有危害，但有发生可能风险发生阶段：正在发生，适当措施可以控制风险后果阶段：风险已经成为危害后果，采取措施只是为了防止危害扩大第十一章项目风险管理新药药研研发发中中各各阶阶段段均均有有可可能能发发生生风风险险上市市后后退退市市：：默默克克产产品品万万络络（（罗罗布布昔昔非非））1999年5月21日，，FDA批准准默默克克制制药药公公司司的的罗罗非非昔昔布布（（Vioxx，万万络络））上上市市。。2004年9月30日，，默默克克公公司司宣宣布布在在全全世世界界范范围围内内召召回回万万络络。。原原因因是是研研究究资资料料表表明明罗罗非非昔昔布布可可增增加加心心血血管管事事件件（（包包括括心心梗梗和和卒卒中中））。。而而在在此此之之前前，，全全球球约约有有8000万患患者者服服用用过过此此药药，，万万络络的的2003年销销售售额额高高达达25亿美美元元。。第十十一一章章项项目目风风险险管管理理临床床研研究究阶阶段段：：2006年12月，，美美国国辉辉瑞瑞公公司司（（NYSE:PFE）因因安安全全原原因因终终止止了了血血脂脂调调节节药药物物Torcetrapib（提提高高高高密密度度脂脂蛋蛋白白HDL）的的临临床床研研究究，，公公司司为为这这个个规规模模巨巨大大的的临临床床研研究究付付出出了了8亿美美元元。。第十十一一章章项项目目风风险险管管理理III期临临床床失失败败风风险险：：2007年3月19日，，总总部部在在美美国国佐佐治治亚亚州州亚亚特特兰兰大大的的生生物物技技术术公公司司AtheroGenics（Nasdaq：AGIX）宣宣布布其其心心脏脏病病新新药药候候选选者者AGI-1067临床床研研究究失失利利，，合合作作伙伙伴伴阿阿斯斯利利康康（（NYES:AZN）随随即即宣宣布布中中断断合合作作，，公公司司股股票票狂狂泻泻了了60%。AGI-1067的III期临临床床研研究究规规模模达达6000人，，代代号号ARISE，目目标标是是使使冠冠心心病病患患者者减减少少““心心脏脏问问题题””第十十一一章章项项目目风风险险管管理理2006年10月27日阿斯利利康（（NYSE:AZN）和一一家美美国生生物技技术公公司Renovis联合宣宣布神神经保保护新新药候候选者者NXY-059的III期临床床研究究失利利，适适应症症是脑脑卒中中造成成的脑脑细胞胞损伤伤。第十一一章项项目目风险险管理理诺华诺诺德（（NYSE:NVO）的NovoSeven是重组组人活活化凝凝血因因子VII，批准准适应应症为为血友友病和和某些些手术术大出出血，，2006年的全全球销销售额额为10亿美元元，占占公司司销售售总额额的15%。在临床床实践践中，，发现现NovoSeven对各种种大出出血有有很好好的疗疗效，，所以以，诺诺华诺诺德正正在进进行一一系列列的临临床研研究。。其中中，最最主要要的新新增适适应症症就是是脑出出血。。如果果被问问及““脑出出血后后最有有效的的止血血药是是什么么”，，我国国10个脑外外科医医生中中9个会告告诉你你是NovoSeven，这也也正是是II期临床床研究究的结结果。。然而，，由22个国家家821名患者者参加加的III期临床床研究究证实实，NovoSeven并不能能在90天内减减少脑脑出血血的死死亡和和肢体体障碍碍后遗遗症，，虽然然临床床研究究显示示NovoSeven能够显显著减减少脑脑出血血。提提示脑脑出血血后采采取积积极的的止血血措施施并不不能降降低死死亡率率和肢肢体障障碍等等后遗遗症，，这与与我们们目前前的临临床认认识显显著不不同。。诺华诺诺德在在2007年5月宣布布放弃弃申报报NovoSeven脑出血血新增增适应应症上上市。。第十一一章项项目目风险险管理理特点（（6）对称性性----风险与与收益益具有有对称称性一般情情况而而言高风险险（原原创药药）高高收益益（专专利+垄断高高价））低风险险相对对低收收益第十一一章项项目目风险险管理理二、项项目风风险管管理是指通通过风风险识识别、、风险险评估估去认认识项项目的的风险险，并并以此此为基基础合合理地地使用用各种种管理理方法法、技技术和和手段段对项项目风风险实实行有有效的的控制制，妥妥善处处理风风险事事件所所造成成的不不利后后果，，以最最少的的成本本保证证项目目总体体目标标的实实现的的管理理过程程第十一章项项目风险险管理三、项目风风险的来源源主要从两个个方面进行行分析（一）项目目启动与策策划过程中中的风险（二）项目目实施与收收尾过程中中的风险第十一章项项目风险险管理（一）项目目启动与策策划过程中中的风险1、项目投标标（报价））风险2、项目融资资风险3、项目环境境风险4、合同风险险第十一章项项目风险险管理（一）项目目启动与策策划过程中中的风险1、项目投标标（报价））风险投标是实力力、能力、、技术、信信誉和策略略的竞争。。要想中标标并保证中中标后能获获得预期的的利润，必必须进行投投标风险分分析，制订订项目投标标（报价））阶段风险险管理工作作程序，并并进行初步步投标风险险备忘录，，报价部门门风险备忘忘录、报价价经理风险险备忘录和和综合风险险备忘录的的编制。第十一章项项目风险险管理应考虑的其他风险因素报告询价书项目信息及及背景材料料销售代表风险管理工程师师初步投标风险备忘录（草案））初步投标风风险备忘录录及推荐意见公司决定是否投标不投标不进行审议主管部门审审批批决定投标进行审议询价文件评评审委员会评审审任命报价经经理编制报报价计划及及估算工艺设计采购施工开车服务进度计划费用估算财务编制各自的的风险备忘忘录部门审查后提出部门风险备备忘录报价经理风险备忘录录综合风险备忘录报价部会同同销售部审审核公司主管批准将风险量化化数据（未未可预见费费）提交报报价估算部部门协助组织协调公司价格委员会审查查项目投标（（报价）风风险管理工工作程序销售部审核核决定是否提提交审议第十一章项项目风险险管理2、项目融资资风险为项目筹措措资金，进进行融资是是项目业主主在项目启启动与策划划过程中的的主要任务务之一，也也是其主要要风险之一一。但越来来越多的项项目，特别别是国外项项目，要求求投标者具具有融资能能力，能提提供融资服服务并作为为评标、定定标的主要要条件。有有的项目要要求承包商商带资承包包工程，即即要求承包包商具有垫垫付资金的的能力，包包括建设资资金与流动动资金。因因此融资风风险也成了了承包商的的主要风险险之一了。。项目资金的的筹措，通通常采用贷贷款和项目目融资两种种方式。（（其它还有有：发行债债券、租赁赁筹资、利利用投资基基金筹措等等方式）。。第十一章项项目风险险管理普通贷款与与项目融资资的区别（具有完全全追索权）（仅有有限限追索权）有限担保还款贷款项目A项目B项目C（已有）（已有）

（新建）项目主办人银行项目A项目B项目C贷款还款（已有）（已有）（新建）项目主办人人项目公司有限投资资金收益普通贷款方方式项目融资方方式银行第十一章项项目风险险管理注册资金28.8%US$3.55亿购电合同政府支持信信承诺：①支支持该项目目②督促省省电力集团团履行合同同（分担获准准风险）融资结构及风险险分担示意意图中方（两家）外方（两家）人民币贷款US$0.7亿借款人P3电厂项目公司省电力集团团公司各股东东保险公司日本通产省省日本银行US$6.78亿，日本输输出入银行行60%日本商业银银行40%政治担保（分担政治治风险）国际银团US$1.2577亿抵押代理行行D财务公司（汇丰银行行）经营合同（分担市场场风险与经营风险险）承建合同设备供应合合同（分担违约约风险）（分担完工工风险）（分担建设设与经营风风险）超支承诺购买建设期期和营运期保保险银团①银团②项目公司将将其资产抵抵押给银团团（由抵押代代理行代银银团持有））商业贷款US$1.2577亿出口信贷US$6.781亿由此案例可可知项目融融资的一般般结构，操操作方式，，风险分配配与管理方方式。日本三菱公公司项目公司的资产①P3电厂设施②电费收益③项目公司其他资产第十一章项项目风险险管理3、项目环境境风险选择与考察察项目投资资环境是项项目业主的的主要任务务之一，也也是其主要要风险之一一。承承包商商（工程公公司）在投投标和中标标后执行合合同期间，，项目环境境同样为承承包商所关关注，并成成为其主要要风险之一一。构成项项目环境风风险，可概概括为七大大因素：（（1）社会政治治因素（（2）法律因素素（（3）经济因素素

（4）文化因素素（（5）自然地理理因素（（6）基础设施施因素（（7）社会服务务因素第十一章项项目风险险管理4、合同风险险合同是规定定项目业主主和承包商商之间权利利义务关系系的法律文文件，它由由包括从工工程发包到到最后签署署合同协议议书为止整整个期间双双方确认的的所有有关关文件组成成。由于合同条条款一般是是由业主或或由业主委委托的咨询询公司拟定定并体现在在其招标文文件之中。。虽然一般般是参照国国际通用条条款（FIDIC合同条件）），但业主主往往通过过“专用条条款”，使使合同条款款有利于已已方。另外外，对于国国际工程，，还在很大大程度上要要受工程所所在国立法法的约束和和影响。因因此，承包包商应积极极参加合同同谈判，努努力争取利利于已方的的合同条款款而回避不不利于已方方的合同条条款。第十一章章项目目风险管管理（二）项项目实施施与收尾尾过程中中的风险险1、设计风险险设计风险险主要由由承担工工程设计计任务的的设计单单位承担担。对于总承承包项目目，一般般是由承承包商（（以设计计为主体体的工程程公司））承担设设计。当当设计存存在以下下问题时时，将严严重影响响项目目目标的实实现。设计风险险主要在在于：（1）工艺技技术选用用不当/不成熟。。包括工艺艺流程、、方案、、关键设设备选型型，特殊殊技术要要求及保保护等方方面。（2）专利/专有技术术选用不不当/不成熟（3）设计产产品不合合格。如：设计计错误/疏漏/不充分/不完善/估算不准准等。第十一章章项目目风险管管理（4）设计管管理不善善设计经理理在设计计开工前前没有做做好以下下准备工工作：①按照项项目工作作分解结结构（WBS），提出设计计工作分分解结构构和设计计工作任任务清单单；②编制项项目设计计协调程程序；③编制设设计计划划与设计计进度计计划；④组织估估算设计计人工时时与进行行负荷分分配；⑤制订设设计统一一规定。。第十一章章项目目风险管管理在进行过过程中没没有认真真做好以以下事项项：①编制设设计工作作执行效效果测量量基准（（BCWS）；②测定赢得得值（BCWP）与记录实实耗值（（ACWP）；③对费用/进度趋势势进行预预测与调调整；④对设计计费用/进度进行行综合控控制；⑤协调好好各专业业之间的的关系；；⑥督促检检查各专专业严格格执行设设计质量量保证程程序；⑦进行设设计变更更管理与与数据文文件资料料管理。。第十一章章项目目风险管管理2、采购风险险采购风险险往往来来自于以以下问题题：（1）没有处处理好经经济原则则与质量量保证原原则、安安全保证证原则、、进度保保证原则则的关系系。只重重视价格格，忽视视质量、、安全及及对进度度的影响响。（2）采购计计划与采采购进度度计划不不完善。。采购任任务范围围不清，，与业主主及施工工单位在在项目采采购任务务方面的的分工及及责任关关系不清清；无法法对采购购进度进进行有效效的控制制。（3）对供货货厂商的的评审及及定标失失误，供供货质量量不符合合项目要要求。（4）在签订订采买定定单（即即采购合合同）时时，费用用的支付付方式、、支付条条件、支支付手续续等条款款内容，，没有征征得项目目财务经经理或项项目会计计的认可可，没有有以对公公司最有有利的，，风险最最小的原原则进行行。第十一章章项目目风险管管理（5）没有对对采购费费用/进度进行行分析、、趋势预预测与监监控，当当出现实实际进度度或费用用与计划划要求不不相符合合、或实实际进度度和费用用的偏差差区域超超过了容容许的临临界曲线线范围时时，没有有对引起起偏差的的原因进进行检查查、分析析并采取取纠正或或补救措措施。（6）项目采采购经理理及采购购专业人人员（采采买、催催交、检检验、运运输等工工程师））的工作作未按规规定程序序，工作作不力，，致使采采购的进进度拖期期，质量量不符合合要求，，费用超超计划。。（7）对国际际承包工工程，采采购人员员不熟悉悉海关业业务和当当地有关关法规，，不熟悉悉各种清清关手续续（如：：进出口口许可证证、发票票、提单单、保险险单、产产地证、、装箱单单、海关关纳税证证等入关关文件和和单据）），稍有有失误，，就可能能造成损损失。第十一章章项目目风险管管理总投资18亿元的中中原制药药厂,是我国医医药行业业自建国国以来一一次性投投资规模模最大的的建设工工程。但但建成十十多年,受困进口口生产设设备工艺艺不过关关,始终未能能投产。。成为转转型期中中国经济济在行政政干预和和盲目投投资气候候下典型型的案例例。1990年起,作为我国国“八五”重点建设设工程,中原制药药厂横跨跨“七五”到“九五”3个五年计计划,准备形成成5000吨维生素素C生产能力力,其设计产产能之大大被誉为为中国制制药“航母”。第十一章章项目目风险管管理究其原因因，是因为该该项目的的一项关关键技术术是中方方决策者者在没有有详细调调查了解解的情况况下，从从根本没没有这项项专利技技术、仅仅有20多人的瑞瑞士的一一家小公公司引进进的。但但从外方方引进的的设备工工艺出现现问题,而外方又又被并购购,此事始终终未能得得到妥善善解决。。从1996年开始,药厂正式式停产。。据了解：：中原制药药厂贷款款本息共共计42亿元,国内贷款款本息共共计24亿元,世界银行行的贷款款2008年到期,本息共计计18亿元。而而其资产产总额只只有11.2亿元,严重资不不抵债。。第十一章项项目风险管理理3、施工风险施工是工程项项目建设全过过程中的重要要阶段。一般般是指从现场场施工开工到到机械竣工这一段段周期。施工风险主要要来自于以下下方面：（1）对施工分包包的评审与定定标失误。（2）施工计划与与施工进度计计划不完善。。（3）没有做好施施工质量的管管理与控制。。（4）施工安全管管理不善。（5）施工现场没没有制订必要要的管理文件件，致使施工工管理混乱，，施工质量存存在隐患。（6）对施工计划划执行中发生生的偏差和施施工中存在的的问题，没有得到及时时的纠正和处处理。（7）项目施工经经理及施工管管理人员的工工作未按规定定程序，工作作不力。第十一章项项目风险管理理4、试运行（开车车）风险试运行（开车车）是项目实实施的最后一一个阶段。包包括：试车、、考核和验收收的管理与服服务工作。其其间风险主要要来自于以下下方面：（1）项目开车经经理和开车、、培训工程师师及开车安全全工程师工作作未按规定程程序，没有做做好开车服务务工作。（2）开车计划、、培训计划及及开车安全计计划编制不完完整。（3）没有指导用用户做好开车车准备及开车车前检查工作作。（4）在考核验收收过程中，没没有尽到技术术指导的责任任；考核的内内容、方法、、标准、时间间等不符合同同规定的要求求；考核的结结果（由于承承包商的原因因）未达到合合同规定的保保证值。第十一章项项目风险管理理5、项目管理风险险（1）项目经理不不称职，在项项目管理中没没有全面做好好项目实施的的组织、领导导、协调与管管理工作。没没有尽到项目目经理的职责责。（2）项目控制不不力。项目控控制经理和/或项目控制人人员（进度计计划工程师、、费用估算师师、费用控制制工程师、材材料控制工程程师等）在项项目实施过程程中没有进行行有效的费用用/进度综合控制制和材料的控控制。（3）项目质量缺缺乏有力的监监控。项目质质量经理/质量工程师没没有认真制定定与实施项目目质量计划，，没有着重抓抓好工程各阶阶段的质量监监控。（4）项目财务管管理混乱。第十一章项项目风险管理理6、项目收尾风险险项目收尾过程程包括管理收收尾与合同收收尾。其主要要内容是进行行项目交接和和进行项目后后评价。项目收尾工作作草率、交接接不清，文件件、图纸、资资料不全，将将会给项目造造成以后的营营运和维护、、保养、修理理乃至于扩建建改造都带来来后患的风险险。项目收尾风险险主要承担人人是项目业主主。业主会要要求承包商给给以配合。承承包商从有利利于自身的提提升和发展考考虑，也应给给以积极的、、充分的配合合。第十一章项项目风险管理理三、项目风险险管理的过程程（1）项目风险识识别（2）项目风险评评估（3）项目风险应应对（4）项目风险控控制第十一章项项目风险管理理第2节项目风险险识别何时进行风险险识别？在项目开始时时就进行风险险识别,在每一个阶段段,特别是在每个个阶段的开始始进行风险识识别，反复执行的（（Iterative）第十一章项项目风险管理理一、项目风险险识别的依据据（1）成果说明—主要依据（2）历史资料—来源于历史项项目的各种原原始记录、公公用数据库、、项目团队成成员的经验等等。（3）项目计划划的信息（4）项目风险险的种类—为风险识别别提供了一一个总的框框架。分为项目技技术风险、、项目质量量风险、项项目组织风风险、项目目财务风险险（5）制约因素素和假设条条件第十一章项项目风险险管理二、项目风风险识别的的工具和方方法（1）头脑风暴暴法（（2）德尔菲法法（3）风险检查查表（（4）流程图（5）系统分解解法（（6）情景分析析法第十一章项项目风险险管理（1）头脑风暴暴法依赖不同专专家的经验验，获得一一份项目风风险的清单单，从而为为将来风险险评估奠定定基础。优点：可以以发挥不同同专家的特特长和集体体创造性思思维。第十一章项项目风险险管理（2）德尔菲法（（Delphi）：又称专家预预测法以匿名的方方式邀请相相关专家就就项目风险险这一主题题，达成一一致的意见见。20世纪40年代，美国国兰德公司司首次使用用有显著身身份差别的的专家和第第三方中介介人共同完完成。第十一章项项目风险险管理特点：重视专家意意见专家“背靠靠背”，独独立判断采取多轮预预测和匿名名交流企业背景资资料准备和和问卷设计计很重要第十一章项项目风险险管理德尔菲法成成败的关键键：专家人数不不少于30人由中间人回回收和统计计分析，沟沟通专家问卷回收率率不低于60%充分信任：：要取得专专家的支持持和信任。。充分信息：：为专家提提供企业的的真实信息和必要要的资料。。第十一章项项目风险险管理（3）风险检查查表—从以往类似似的项目和和其他信息息途径收集集到的风险险经验列表表—适宜在项目目出初期使使用第十一章项项目风险险管理案例SystemPro要对在每家家银行分行行安装系统统的平均费费用进行评评估。SystemPro的评估师预预计费用可可能在$70,000（最好情况况下）到$80,000（最坏情况况下）之间间。平均费费用是$73,000。则总费用用为$210万（30个站点$70,000），或$219万（30个站点$73,000），或$240万（30个站点$80,000）。如果不不计成本，，每个点的的利润为$3,000。下表列出出了这三种种投标价的的可能情况况：单价成本单单价利润润标标价价选项A $70,000 $3,000$73,000选项B $73,000 $3,000$76,000选项C $80,000 $3,000$83,000第十一章项项目风险险管理应用企业风风险标准核核对表，SystemPro的评估师建建立了下表表说明可能能发生的结结果：风险核对表表­­――X项是可能发发生的事件件为了取得政政府许可内内部互联网网接线导致致的延误X缺乏关键的的供给品与与组件卖主推迟交交付供给品品与组件安装错误，，需要矫正正缺乏合格的的安装人员员（内部人人员）X缺乏合格的的安装人员员（外援人人员）X承诺的时间间框架不切切实际X供给品或组组件存在问问题客户提供的的设备存在在综合问题题客户可能大大副度地改改变要求在远程地点点实行操作作X第十一章项项目风险险管理风险事件：：为了取得得政府许可可内部互联联网接线导导致的延误误问题：为了了取得政府府内部互联联网远程站站点接线的的许可，可可能会造成成一些耽搁搁。因为SystemPro还未曾到过过这些站点点，申请人人员得像走走迷宫搬的的通过道道道官僚手续续递交申请请。影响：每个个站点通常常会耽搁1－3周。解决方案：：让当地承承包商来负负责取得许许可。第十一章项项目风险险管理风险事件：：缺乏合格格的安装人人员（承包包人）问题：1）由于内部部互联网的的解决方案案导致该地地区的安装装需求高，，结果可能能聘请不到到承包人来来帮助完成成SystemPro的工工作作量量。。2）SystemPro又不不熟熟悉悉当当地地站站点点具具有有局局域域网网安安装装资资格格的的人人员员。。影响响：：可可能能延延误误每每个个站站点点1-10天的的工工期期。。解决决方方案案：：确确定定和和使使用用附附近近团团体体的的承承包包人人；；如如果果可可能能，，以以船船运运输输SystemPro人员员。。第十十一一章章项项目目风风险险管管理理风险险事事件件：：缺缺乏乏合合格格的的安安装装人人员员（（内内部部人人员员））问题题：：在在接接下下来来的的六六个个多多月月中中，，SystemPro的安安装装人人员员有有一一项项繁繁重重的的项项目目要要做做，，这这可可能能导导致致阶阶段段性性的的人人手手不不足足。。影响响：：造造成成项项目目积积压压，，每每个个站站点点延延误误1-10天的的工工期期。。解决决方方案案：：1）一一旦旦需需要要，，使使用用当当地地承承包包商商；；2）如如果果在在较较长长时时间间内内都都会会出出现现人人手手不不足足的的情情况况，，聘聘请请更更多多的的系系统统项项目目安安装装人人员员。。第十十一一章章项项目目风风险险管管理理风险险事事件件：：承承诺诺的的时时间间框框架架不不太太可可能能实实现现问题题：：为为了了取取得得合合同同，，可可能能会会承承诺诺不不太太可可能能实实现现的的交交货货日日期期。。然然而而，，鉴鉴于于SystemPro的繁繁重重工工作作量量和和当当地地安安装装人人员员的的不不足足，，大大概概只只有有一一半半的的站站点点能能在在承承诺诺的的交交付付日日期期内内交交货货。。影响响：：有有一一半半的的站站点点要要延延误误1-10天的的工工期期。。整整个个项项目目可可能能要要耽耽搁搁1-3个月月的的时时间间。。解决决方方案案：：1）逐逐个个站站点点的的检检查查承承诺诺的的交交货货日日期期是是否否现现实实。。如如果果可可能能，，确确定定纠纠正正的的方方案案。。2）与与客客户户协协商商更更改改原原承承诺诺的的日日期期。。第十十一一章章项项目目风风险险管管理理风险险事事件件：：在在远远程程地地点点的的操操作作问题题：：SystemPro可能能失失去去对对远远程程站站点点的的操操作作控控制制影响响：：对对地地方方站站点点的的失失控控可可能能会会导导致致进进度度下下滑滑，，费费用用超超支支和和质质量量不不合合格格。。解决决方方案案：：1）在在安安装装之之初初就就有有一一名名SystemPro的技技术术员员视视察察每每个个站站点点；；2）只只与与值值得得信信赖赖和和经经验验丰丰富富的的承承包包人人合合作作。。第十十一一章章项项目目风风险险管管理理（4）流流程程图图（5）系系统统分分解解法法—将复复杂杂的的项项目目风风险险分分解解成成比比较较容容易易识识别别的的风风险险子子系系统统，，从从而而识识别别各各个个子子系系统统第十十一一章章项项目目风风险险管管理理（6）情情景景分分析析法法描述述项项目目的的状状态态；；确定定项项目目某某种种因因素素变变动动对对项项目目的的影影响响；；预测测那那些些风风险险会会发发生生；；确定定上上述述风险险发发生生的的后后果果。。第十十一一章章项项目目风风险险管管理理信息息中间间人人不不可可靠靠代理理人人不不可可靠靠业主主资资信信差差项目目不不落落实实项目目资资金金无无保保证证市场场工程程所所在在地地风风险险市场场竞竞争争异异常常激激烈烈报价价决决策策市场场物物价价不不稳稳工程程技技术术难难度度大大很可可能能没没有有后后续续项项目目合同同中中无无保保值值条条款款投标标受受制制约约无汇汇率率调调整整条条款款履约约业主主变变更更多多业主主代代表表素素质质差差业主主国国际际惯惯例例意意识识差差水文文地地质质条条件件与与实实际际不不符符业主主的的商商誉誉不不好好管理理融资资风风险险合同同管管理理能能力力差差施工工管管理理落落后后物资资管管理理混混乱乱财务务管管理理不不好好经济济效效益益报价价过过低低索赔赔很很难难合理理避避税税可可能能性性不不大大利润润难难以以转转移移信息息来来源源不不准准人事事管管理理困困难难税收收繁繁重重政治治风风险险经济风险险社会风险险自然风险险承包商自自身实力力弱竞争对手手太强业主判断断有倾向向性合同条款款支付条件件苛刻承包商合合理权益益得不到到保护罚则苛刻刻工期过短短保护主义义条款太太多业主付款款能力差差业主工作作效率低低下业主付款款意识不不强业主缺乏乏履约诚诚意系统风险险非系统风风险法律风险险与违约约风险市场风险险政治风险险与获准准风险外汇风险险与利率率风险完工风险险经营与维维护风险险技术与环环保风险险风险识别别流程图图第十一章章项目目风险管管理三、项目目风险识识别的结结果（1）已识别别的项目目风险→项目风险险清单—最重要（2）潜在的的项目风风险—可主观判判断，不不可忽视视（3）对项目目管理其其他方面面的改进进第十一章章项目目风险管管理第3节项目目风险评评估一、项目目风险评评估的依依据（1）已识别别的风险险—基础（2）项目的的进展情情况—一般随项项目的进进展风险险逐渐降降低（3）项目的的性质—简单的项项目风险险程度低低，相应应地，复复杂的或或者高新新技术的的项目风风险程度度则较高高。（4）数据的的准确性性和可靠靠性（5）风险的的重要性性水平第十一章章项目目风险管管理二、风险险评估的的工具和和技术（1）统计法—对类似项项目的历历史资料料进行统统计分析析，可以以推算出出该项目目的风险险—应用大数数法则和和类推原原理，主主要指标标：分布布频率、、平均数数、众数数、方差差、正态态分布、、概率等等第十一章章项目目风险管管理（2）风险值法法风险值=项目风险险发生的的概率×项目风险险可能造造成的结结果统计法风险后果果的大小小的后果果和分布布风险后果果的性质质—技术性？？经济性性？其他他？项目风险险的影响响范围风险后果果的时间间性第十一章章项目目风险管管理（3）决策树方方法指将影响响风险的的有关因因素绘制制成一个个由左至至右展开开的树状状图。主要由方方块节点点、圆形形节点以以及由这这些节点点引出的的分支组组成。利于进行行多级决决策但难难以将因因素考虑虑全面第十一章章项目目风险管管理例某项目准准备投产产两种产产品甲和和乙，分分别需投投资55万元和60万元，两两种产品品的生产产年限是是一样的的。经过过市场调调研，预预测新产产品上市市后，畅畅销的概概率是60%,滞销概率率为40%，甲、乙乙两种产产品在不不同情况况下的收收益如下下表：情况产品畅销（60%）滞销（40%）甲产品180万-100万乙产品200万-140万使用决策策树法进进行分析析并指出出应投产产哪个产产品？第十一章章项目目风险管管理012畅销60%畅销60%180万元滞销40%滞销40%-100万元200万元-140万元-60万元乙产品-55万元甲产品投产甲产产品：节节点1=180×60%+（-100）×40%=68（万元））；投产乙产产品：节节点2=200×60%+（-140）×40%=64（万元））；决策节点点0=max﹛68-55，64-60﹜=13（万元））因此，应应投产甲甲产品。。决策树第十一章章项目目风险管管理牢记：一棵决策策树：在模拟未未来事件件要使用期期望货币币值（ExpectedMonetaryValue）利用互斥斥事件（4）模拟法法—用计算机机模拟项项目实际际运行情情况—适用于项项目成本本风险和和进度风风险估算算（5）专家判判断—作为补充充（6）其他方法—层次分析析法、要要素加权权平均法法、不确确定性分分析方法法、模糊糊综合评评价法等等第十一章章项目目风险管管理三、风险险评估的的结果—量化的项项目风险险清单：：（1）项目风风险发生生的概率率大小（2）项目风风险可能能影响的的范围（3）对项目目风险预预期发生生时间的的估算（4）项目风风险可能能产生的的后果（5）项目风风险等级级的确定定：灾难级/严重级/轻微级/忽略级第十一章章项目目风险管管理第4节项目目风险应应对风险评估估风险超过过了项目目干系人能够够接受的的水平停止甚至至取消项项目项目风险险在项目目干系人能够够接受的的范围内内进行风险险应对，，把风险降降到最小小拯救项目目第十一章章项目目风险管管理一、项目目风险应应对的依依据（1）量化的的项目风风险清单单（2）项目团团队抗风风险的能能力（3）可供选选择的风风险应对对措施第十一章章项目目风险管管理二、项目目风险应应对的工工具和方方法（1）回避风风险（Avoidance）–重新制定定计划/改变项目目范围，，以躲避避风险（2）转移风风险（Deflection，Transfer/allocate）–通过责任任分配、、保险、担担保、出售、制制定合同同、外包包等方式式使其他他人对风风险负责责（3）减轻风风险（Mitigation）–通过重新新制定计计划来减减轻风险险的负面面影响，，减小其其发生概概率（4）接受风风险（Acceptance）–如果风险险发生，，什么措措施也不不采取，，接受之之；或者者采取见见机行事事的策略略（workarounds，又叫“权变措施施”）第十一章章项目目风险管管理担保与保保险担保是指，以以确保债债务或其其他经济济合同项项下义务务的履行行或清偿偿为目的的的保证证行为。。它是是债务人人对债权权人提供供履行债债务的特特殊保证证，是保保证债权权实现的的一种法法律手段段。通过过担保，，债权人人将债务务人违约约的风险险转移给给保证人人（担保保人）。。对于工程程项目，，根据我我国《民法通则则》、《经济合同同法》、《担保法》，合同的的担保一一般有以以下五种种形式，，即：保保证、定定金、抵抵押、质质押和留留置。对于工程程